银行基金营销策划方案
银行基金营销策划方案
篇一：银行营销策划书(模板)
课程论文
题目学院专业班级学生姓名指导教师职称
银行基金产品营销策划书
财政金融学院金融学
XX 年 6 月 1 日
学院：班级：学生姓名：学号
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指导教师评定成绩：
指导教师评语：
指导教师签名：年月日
一、产品介绍
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1、产品名称成长型混合式基金
2、业务类型：混合型基金
3、产品特点：
1.低风险。证券投资基金是专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。
2．证券投资基金是一种间接的证券投资方式。投资者是通过购买基金而间接投资投资于证券市场的。
3.投资小、费用低。在我国，每份基金单位面值为人
民币1元。基金的费用通常较低。 4.组合投资、分散风险。根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的股票。然而，中小投资者通常无力做到这一点。证券投资基金通过汇集众多中小投资者得小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票。
5.流动性强。基金的买卖程序非常简便。
6.注重当期收益。基金增值空间较小，适合不愿过多冒险，谋求当前稳定收益的投
4、相关说明
让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。本基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。
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二、营销环境分析 1、SWOT分析
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2、营销战略选择
市场细分战略
集中性目标市场策略
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基金管理公司营销策略
基金管理公司营销策略 自2000年9月以来，华安创新、南方稳健康成长以及华厦成长开放 式基金相继推出，我国基金业进入一个新的发展时期。营销能力成为 衡量一个基金管理公司核心竞争力的主要标志。可以说，基金业正处 于一个最需要营销而又最缺乏营销匠时代。本文试图以传统的营销理 论运用到新兴的基金行业中，并借鉴国外成熟市场经验，对我国基金 管理公司的营销策略提出一些意见和建议。 传统营销理论认为，营销策略（marketingstrategy）包含三大要素：（1）目标市场；（2）定位；（3）营销组合。即在制订营销策略时， 我们首先要通过市场细分（marketsegmentation），选择对自己最有 吸引力的一个或多个细分市场作为目标市场（targetmarket），然后 针对目标市场潜在顾客的心理，创造出一个属于品牌本身的独特位置，创造出一个属于品牌本身的独特位置，亦即定位（MarketingPositioning），最后，根据目标市场的不同、定位的差异，发展出适当的营销组合，即产品、价格、渠道和促销。发挥最大 的营销效果，达成营销目标。以下我们就分三部分，结合当前基金市 场的情况，来探论基金管理公司的营销策略。 一、市场细分和目标市场 制订营销策略的第一步就是市场细分。基金管理公司必须充分了解投 资者需求，并根据这些需求的特点，选择对自己最有吸引力的细分市场，为该市场提供量体裁衣式的基金产品和服务。反思前几只开放式 基金的发行，我们认为，基金管理公司停留在一种朴素的销售观念、 没有对个人投资者进行细分是基金营销不力的主要原因。实际上，开 放式基金的潜在个人投资者，其行为特征、需求特点、影响购买决策 的变量都是有差异的，如果不加区别、拉长战线，只能是无的放矢、 广种薄收。外对开放式基金的潜在个人客户群体，我们可以依据不同 的细分变量加以归类：比如，依据投资特征，我们可以把个人投资者 分为投资意识强的股民群体、投资意识薄弱的大众群体；依据家庭年
XX银行卡业务营销策划方案
银行卡业务营销策划方案 2003年12月
牡丹卡业务营销策划方案 一．离柜业务营销总目标 提升工商银行总体品牌形象； 增加工商银行品牌的美誉度和忠诚度； 迅速扩大离柜业务的市场占有率。 二．离柜业务初拟主题词(待选) “时刻与您相伴” “创新生活、享受自由” “为您做得更好” “更周到的服务、更贴心的关怀” “有限操作，无限服务” “享受更多自由空间” “全天候金融服务” 三．营销目标 刺激牡丹卡（包括贷记卡和公务卡）现有持卡者的消费； 提高牡丹卡发卡数量； 吸引高端客户。 四．产品诉求点分析(本次营销活动以促销为主，需银行卡部配合)先消费后还款，先进的消费手段； 最长达56天的免息还款期； 全国联网，方便快捷； 享受消费折扣（包括酒店、宾馆、美容健身场所等）、持卡会员服务（包 括美容健身场所、航空公司等）、消费积分奖励、消费积分抽奖、其他贵
宾服务等优惠。 五．目标受众分析 目标人群：政府机关、上市公司、股份公司、三资企业、效益较好的民 营企业等的公务员或员工 年龄：20-45岁 学历：大专以上学历为主 月收入：1000元以上 六．营销活动周期 集中营销阶段：一个月 长期营销：持续的促销活动及贵宾服务 七．营销策划 1．高空形式 （1）电台广告 电台选择：交通文艺台 时段选择：上下班高峰期，早上8：00左右和晚上6：00左右 播放次数：每周三天，周一、周三每个时段2-3次播放牡丹卡贷记卡广告，周五每个时段2-3次播放牡丹卡公务卡广告。 投放期间：连续一个月 制作：“功能篇”电台广告，长度：15’或30’ 内容选择：对牡丹卡贷记卡以促销活动推出为主，包括消费折扣、持卡会员服务、消费积分奖励等优惠，主题可为“刷出精彩无限”等。牡丹卡公务卡可享受牡丹卡贷记卡优惠，并以“阳光采购”为主题。 预算：4000元 （2）电视广告 频道选择：山东影视、山东综艺、烟台电视台 时段：山东影视、山东综艺晚上黄金时间8：30电视剧，烟台电视台烟台新
金融产品营销策划书
金融产品营销策划书 方案名称：基金营销策划方案 完成日期：20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销 和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公 司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内 部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同 需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的 运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金 规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不 可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发 展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市 流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人 投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我 保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多 年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立 基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司 带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金 发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投 资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的 对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创 新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的 证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 ——成长快乐少儿两全保险(分红型) 一产品概要 (一)产品基本情况 被保险人范围：30天—16周岁 投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一 交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应 日前一日 保险期间：至60周岁 本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 (二)购买须知 保险责任： 基本生存保险金
银行理财活动策划方案
银行理财活动策划方案 篇一：银行理财产品营销方案 招商安本基金销售策划方案 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众 多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会 对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金 也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券 基金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 （一）行业情势分析 从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和 全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市 场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的
发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得 到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20XX年末，全球共 同基金的资产规模已达到万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 （二）市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资 方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面。 将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度 优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年 3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿 元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多 只基金。例如：银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。 （三）竞争者分析
基金营销策划方案
基金营销策划方案 一、策划目的: 本次策划主要是为了发展我们证券公司购买基金的客户，针对我们公司基金产品展开营销，让基金产品给我们公司带来更多的营业利润，提高我们公司基金产品在市场的占有率，同时给我们公司树立起品牌文化形象，扩大市场开发和市场渗透，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，以满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析 （一）市场营销现状 1、中国的基金发展比国外的晚了一百多年，但可以预期中国基金市场会有一个更大的快速发展从发展趋势看，应吸引广泛的个人投资者参与，充分吸收社会保障资金、企业年金等应当成为基金公司美注的重点。随着社会保障体系的日趋完善、结构老龄化的趋势日趋明显等，退休市场和社会保障市场上累积的大量资金需要寻求稳定的投资渠道，基金无疑是一个重要的选择。 2、近年来我国证券投资基金发展迅猛，基金规模不断壮大，截止到2009年末, 我国的基金数量达到556只。其中开放式基金的数量达到了525只，开方式基金占基金数量全部数量的比例达到了94.3%。2009年末，我国基金资产净值为2.68万亿元。毫无疑问，基金己成为我国证券市场最为重要的机构投资者之一。 3、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重耍，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总利已接近800亿元，相当于沪、深两帀流通帀值的7%左右。 4、我国证券投资基金经过5年多突飞猛进的发展历程，管理规模不断扩大，已经枳累了一定的集合资产管理经验，基金品种也在不断丰富和完善，与此同时，证券投资基金除股票市场之外，已经涉足债券市场，货币市场基金也呼之欲出。中国证券市场经过儿年的调整，市场进入了机构投资者时代，以基金为主的机构投资者巳经成为市场的新生代力量，其管理能力和经验的沉淀和积累、管理资产的市场份额比重增大，使得证券投资基金已经在中国的资本市场上基本确立了“市场中坚力量”的地位。
银行业务营销策划实施方案
电话银行业务营销策划方案
电话银行业务营销策划方案 一．离柜业务营销总目标 ?提升工商银行总体品牌形象； ?增加工商银行品牌的美誉度和忠诚度； ?迅速扩大离柜业务的市场占有率。 二．离柜业务初拟主题词（待选） ?“时刻与您相伴” ?“创新生活、享受自由” ?“为您做得更好” ?“更周到的服务、更贴心的关怀” ?“有限操作，无限服务” ?“享受更多自由空间” ?“全天候的金融服务” 三．营销目标 ?使消费者知道并了解电话银行业务； ?促进电话银行等自助服务产品的广泛使用； ?扩大离柜业务市场份额，分流柜台客户，减轻柜台压力。四．产品诉求点分析
?使用简单，操作便利； ?手续简便，功能强大； ?覆盖广泛，灵活方便； ?电话缴费，省时省力； ?成本低廉，安全可靠； ?统一服务号码95588。 五．目标受众分析 按电话银行的功能区分： ?银证通和外汇买卖业务的目标受众是思想开放、对新生事物接受能力强、相对比较繁忙的现有和潜在的汇民和股民； ?自助缴费业务作为一种更加大众化的服务，目标受众是拥有手机和固定电话的消费者。 六．集中营销活动周期 ?一个月（跨元旦，春节前，具体启动日期视准备工作完成情况定） 七．营销策划 1．高空形式 （1）电台广告 电台选择：交通文艺台 时段选择：上下班高峰时段，早上8：00左右和晚上6：00左右 播放次数：每周二天，周二、周六每个时段2-3次 投放期间：连续一个月
制作：“功能篇”电台广告，长度：15’或30’ 内容选择： ?对电话银行内重点推出的功能进行分次介绍，如：自助缴费、银证通、外汇买卖、基金业务等； ?每次介绍一个功能，前面加上电话银行的总体宣传，如“工商银行电话银行，服务到您家95588”； ?广告中提到现在到工行网点开户即有价值88元的猴年吉祥物和年历卡赠送，同时可参加正在进行的自助缴费抽奖活动，有机会获得高达600元的电话费奖励。 媒体投播预算：3000元 （2）报纸硬广告 报纸选择：烟台晚报、今晨六点 投放版面选择：重点版面（首末版或非广告版），彩色通栏形式 投放时间：每周一次，第1、3周周三在晨报投放，第2、4周周三在晚报投放 投放期间：连续一个月 制作：半版或通栏彩色平面广告母版各一 内容选择：产品功能宣传提示，侧重赠送活动，“到银行网点开户即有价值88元的猴年吉祥物和年历卡赠送，同时可参加正在进行的自助缴费抽奖活动，有机会获得高达600元的电话费奖励”。 预算：4万元 （3）报纸软广告
金融产品营销策划书最新推荐例文合集
金融产品营销策划书最新推荐例文合集 营销主要目的在于增加公司的经济效益，扩大在市场中客户占有份额，下面就是 小编给大家带来的金融产品营销策划书最新推荐例文合集，希望大家喜欢! 金融产品营销策划书【一】 方案名称：基金营销策划方案 参赛队负责人：出国留学网 完成日期： 20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同 时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过 一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负 责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律 法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推 动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为 证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机 构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资 基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结 果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券 公司开立基金账户。
基金营销策划方案
方案名称：基金营销策划方案 目录 概要提示 一、策划目的 二、营销环境分析 （一）、宏观环境分析 （二）、基金产品SWOT分析 1、优势 2、劣势 3、威胁 4、机会（三）、竞争企业分析 （四）、企业形象分析 （五）、投资者分析 三、市场面临的问题析 （一）市场风险 （三）流动性风险 （四）管理风险 （五）操作或技术风险 （七）其他风险 （六）合规性风险 四、市场机会析 五、营销策划达到的目标 六、营销策略
（一）、产品策略 （二）、渠道策略 （三）、价格策略 （四）、促销策略 七、具体推进方案 (一)、针对不同投资者 （二）、针对企业自身 八、费用预算 概要提示： 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析：
（一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来
金融市场营销策划方案
金融市场营销策划方案 篇一 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： (一)、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，
使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。 4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用的发展之路。 5.人口环境：20xx年1月16日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2011年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得
基金销售部营销策划书
基金销售部营销策划书负责人：孙晓慰
目录概要提示·· 一、策划目的·· 二、营销环境分析·· （一）、宏观环境分析·· 三、市场面临的问题分析·· （一）市场风险·· （三）流动性风险·· （四）管理风险·· （五）操作或技术风险·· （七）其他风险·· （六）合规性风险·· 四、市场机会分析·· 五、营销策划达到的目标·· 六、营销策略·· （一）、产品策略·· （二）、渠道策略·· （三）、价格策略·· （四）、促销策略·· 七、具体推进方案·· (一)、针对不同投资者·· （二）、针对企业自身·· 八、员工薪金与佣金·· 结束语··
基金营销策划方案 概要提示： 为了发展亿科达公司的客户资源，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，进军基金市场，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，进军基金市场，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展更多的潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 资者正是我国目前的政策选择。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了 他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司或银行同时设立基金账户。
银行春节营销策划方案4
银行春节营销策划方案 一、活动时间 过年包红包、市民钞换钞。春节将至，为了能在节日期间送出包着新票的红包，到银行换新钞的市民人数明显增多。以此为契机，春节前30天至春节后15天，为活动宣传、客户开卡、客服使用期，并在此期间做好支局人员培训，包含网银使用、手机银行使用、以及注意事项等细节。着重给年轻客服推销网银使用、手机银行使用相关业务，让他们办理农商行卡，并同时针对年轻客户开通网上银行和手机银行的相关业务。 二、活动目的及意义 所谓旺季营销，指商业银行在特定的时期（如春节、五一期间等），利用市场金融资源相对集中的特点，加大营销力度，使业务在短期内获得超常规地发展，从而能占有更大的市场份额。作为各级银行机构发展业务的经营策略，旺季营销在促进银行业务快速增长方面，能起到重要作用。 旺季营销后应培养一批忠诚的客户。绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度快一点，安全多一点，绝大多数的消费者对银行的要求是，脸色好一点，速度快一点，安全多一点。最理想的方式是通过不断完善ATM、网上银行、特别是手机银行的相关功能分流散户，达到高效率服务的效
果。最重要的是不断满足用户的需求，提升用户的满意度，保持用户对农商行的满意度和忠诚度。 重点是不断加强银行ATM、网上银行、手机银行的功能，能够满足客户日益增长的需求。一是ATM加强相关的存取款业务以及取款的安全性；二是网上银行重点加强和相关主流购物网站的联系，比如当当网上用农商行缴费就找不到怎么付款，不得不使客户对其他银行的依赖，不利于培养客服的忠诚度和依赖度；三是随着智能手机的逐步普及，应特别加强对手机银行功能的宣传，使用户可以随时随地的办理相关业务，同时通过这次活动大力宣传，使用户了解手机银行可以转账、可以定期和活期互相转换、逐步完善重庆市水电气费以及电话费缴纳的相关细节，使客服逐不出户可以用手机缴纳相关费用；四是逐步完善手机银行的操作页面，使用户可以体验到快速简介的服务；逐步完善手机银行随时随地可以转账的功能，不局限于下午4:30分以后都不可以转账的功能，比如支付宝相关功能，随时随地可以转账，很快到账；五是完善重庆农商行手机app的软件，加强农商行手机app 的相关宣传，满足用户的相关需求。 三、活动地点 支行区县各街镇相关商户、各街镇政府相关部门、区县局机关事业单位相关人员。
基金营销策划方案(策划方案书模板范文格式;营销环境分析;swot分析;市场营销策划方案;基金入门攻略)
基金营销策划方案 改革开放以来，随着我国经济快速、稳定增长、人们收入水平的提高，金融业发生了深刻的变化。金融市场竞争日趋激烈，证券公司为了吸引客户购买基金，争取达到每个人都在其开立基金帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户，将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上其主打发展力量，同时也给其公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、营销环境分析 （一）宏观环境分析 1 ．法律环境 从20 世纪80 年代以来，基金业发展越来越快，国家对于基金的法律、法律也越来越完善，从一开始的《证券投资基金管理暂行办法》到《证券投资基金法》，之后又相继出台了一些法律法规，使我国基金业监管的法律体系日趋完备。 2．经济环境 从2010 年下半年，房价恶性上涨，国务院接连出台房地产调控政策，遏制房价过快上涨；经济运行风险凸现，通胀形势严峻，央行连续上调存款准备金率，同时配套加息的政策工具，进一步收紧流动性，物价过快上涨势头得到遏制。一季度，在政策紧缩效应的影响下，总体来说宏观经济形势向好，经济稳步增长。 3. 社会环境 基金品种的日益多样化，尤其是2006 年开放式基金出现倍受普通投资者的青睐，2009 年末，我国开放式基金的账户数达到7788.7 万户，基金资产约80%以上由个人投资持有；同时机构逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的投资者，是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。 4. 技术环境 面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 （二）微观环境分析 1. 企业内部环境 有效的机构设置是一个企业实现有效管理的基础。基金管理公司一般下设专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金营运部门与后台支持部门，各部 第 1 页共69 页
银行营销方案(8篇)
银行营销方案第1篇： 一、活动总主题 “中行卡五一献礼，‘金’喜来找你!” 二、参加活动卡种 长城系列信用卡、中银系列信用卡 三、活动时间 4月30日-5月3日 四、活动资料 (1)一重礼---“商场、超市购物大抽奖” 活动期间，在指定商场、超市持卡累计消费满必须金额即可参加商场、超市大抽奖活动。 万亚商场标准：当日单笔消费满500元即可参加商场抽奖活动，活动中将抽出5名幸运客户，每人奖励500元商场购物券。 时代超市标准：单笔消费满99元即可参加抽奖活动，每个超市将抽出50名幸运客户，每人奖励价值100元超市券。 (2)二重礼---刷卡赢“金”活动 凡活动期间，消费累计满3000元即可参加抽奖赢“金”活动(房地产类、汽车类、批发类、医疗教育类、慈善类、政府服务类交易不参加本次活动)，该抽奖活动按发卡归属地进行抽奖，吴江奖项设置如下： 特等奖1名奖励10g金条一根. 银行营销方案第2篇： 为更加紧密围绕总行“加快转型，提升贡献”的发展思路和“量质并重”的经营理念，加大零售产品服务创新，调整零售结构，努力提升管理效能，推进零售业务新进展，结合我行零售业务实际情景，我支行制定了如下首季开门红方案： 一、总体工作思路 我支行坚决执行总行首季开门红总体思想思路，即坚持“以客户为中心，以市场为导向”的基本思路，围绕“开门红”目标任务，序时推进。改变传统零售业务发展模式，做好零售
业务战略转型，变单一为多元，变粗放为精细。充分把握两节前后金融资源较为丰富的发展机遇，策应总行零售业务“开门红”竞赛活动部署，全面推进零售业务“开门红”工作有序快速发展，为全年经营打下坚实基础。 二、经营管理目标 (一)经营目标 做好个人金融资产净增，在20**年的基础之上加强储蓄存款新增和理财类金融资产净增。加大个人贷款发放量，在加大办理个人一手住房按揭贷款的基础之上，创新个人贷款产品。同时加快中间业务的办理，加大信用卡、电子银行和网上银行的新增量。 (二)管理目标 坚持合规经营，加强风险控制，全面提升条线精细化管理水平，确保竞赛期内无案件、无媒体曝光、无重大客户投诉、无严重违规事件。 三、主要工作措施 (一)正确把握形势，明晰零售业务定位 随着银行业竞争的不断加剧，金融脱媒化步伐加快，利率市场化造成利差收窄，传统单一业务发展模式受到挤压。为应对竞争需要，培植新的业务增长点，促进业务结构和收入结构优化，零售业务理应受到高度重视。 发展零售业务要走“量和质”并举的导向之路，不断扩大优质客户、基础客户、VIP客户总量，提高网均和人均水平，依托个人贷款、信用卡、储蓄存款、理财产品等个人金融资产的发展，借助我行网点资源、ATM自助设备和电子银行渠道平台，供给综合性金融服务方案和专业零售产品，满足客户多元化服务需求，不断壮大我行基本客户群。 (二)夯实储蓄基础，优化客户结构 关注贴合城市产业发展方向和技改项目单位中的个人客户群体，旧城改造拆迁款，IT行业、现代物流、职业经纪人等行业从业者，沟通财政、土、学校、医院、社保等机关事业单位。 1、加强客户基础分析。安排专人定时进行系统分析，做好动态图示，摸清客户基础。建立涉及家庭、单位、社交圈等资料的基本信息档案，维护存量客户，拓展增量客户，从存量客户中挖掘优质客户，区别对待不一样界面客户，供给适合相应界面客户的个性化服务方案。 2、明确客户目标群。在紧抓高端客户的同时，从海量的中小客户中发现潜在价值，在人力、财力资源有限的条件下，坚持抓大不放小，把服务做到最细微处，对中小个人客户进行批量式开发。
基金产品营销策划书
实训报告 系（部）财经系 实验室2-403 课程名称金融产品营销学生姓名黄学民 学号03 专业投资与理财
十六日月三二零一二年 基金产品营销策划书 概要提示： 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的 人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经 济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、企业当前的营销状况： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代； 随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场2． 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基 金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收
集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来 越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长 型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作， 学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 （二）、竞争状况： 1、优势： （2）、与股票相比的投资优势。 ①基金在节税方面的优势 买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分的 所得税。10%红暂免征收个人所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交． ②通常基金风险小于股票 股票可能连续跌停，想卖都卖不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕见的了。因 为一只基金往往持有数十只股票，一只股票跌得再多，也不会对基金净值造成灭顶之灾。 由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。 相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。 ③基金的操作难度小于股票 基金净值的变动也具有一定的稳定性，有比较充足的时间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资白痴都可以做，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知识，还要占用大量的时间。 事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数一般投资者
公益基金活动策划书范文
公益基金活动策划书范文 某某基金运动会.上海站活动 一.Introduction/活动说明 活动主题： 运动主题（羽毛球运动聚会） 晚宴主题以及主要内容：利用这次聚会在各界知名人士中加强保险文化概念，以及推广保险文化公益基金会项目，做到众人拾柴火焰高，一片丹心带回报。 (活动说明): 1羽毛球,一直以来对于中国人来说,有着深厚和特殊的感情。在中国，对大多数人来说，羽毛球的概念不是一项体育竞技专业技术，而是一种日常生活中不可或缺的健身活动和文化组成，许多中国人从孩时起就在羽毛球的陪伴下成长，并且孕育出一批又一批杰出的羽毛器球专业人才，由此，确立了她在中国第二“国球”的地位，在上海许多知名人士以及在职领导也十分热爱以及支持此项第二国球的运动，借此某某学生组织邀请各界领导，各艺术界，体育界名人聚在一起，交流，放松，创建一个新的活动主题以及活动方式。 2在某某文化公益基金的目标中提到创立某某文化公益基金的目的是宏扬某某文化，驾起传递爱心的桥梁。众人拾柴火焰高，一片丹心待回报。因此我们选择与某某文化公益基金会一起创办第一届中国在职领导名人运动会，本次的两大主题，羽毛球以及保险文化专题， 二、活动目的 1. 羽毛球友谊欢聚赛 本组别邀请各区各市级领导，各行各界名人，以及邀请保险名人领导人士与羽毛球知名世界冠军国手参与独立的单位性质友谊比赛，上海各级领导，名人与上海专业知名羽毛球球手交叉配对，即为一专业队员与一位非专业队员进行配合参与双打比赛，如非专业选手水平较高，可自己配队，与原配配手参与到比赛中，此比赛性质以娱乐健身为第一，比赛第二，创造一个欢快舒心的各级重要人士的一个大聚会，此比赛不牵涉到任何专业竞技较量，也可两位非专业性首选一起携手自行配队参与到比赛，挑战自我。通过这次比赛，让每一位参加的师长老师们，在参加休闲运动之余，更好的和各界的朋友沟通，欢聚。 2. 晚宴聚餐 名人物品拍卖，创意市集、公益互动等环节，筹集资金，用于支持某某文化公益基金，以及日后的活动。或专门筹建一个某某某某文化运动会，可在每年有一次以某某文化公益基金与运动休闲聚会为主题的运动会。 这次活动希望在参与运动，给予给界人士的一个聚会的同时，以此方式鼓励更多的上海各界名人参与运动、参与公益活动。他们的参与将号召更多的大众人士与新一代年轻人运用自己的心去感知广袤的世界与保险文化意识在大众内心的更进一步深入. 夏天即将到来，Under the same sun – Save the power in Shanghai中国上海在职领导名人运动慈善会将带给人们的不仅仅是运动聚会的和谐, 更有一份积极面对世界的心态. 我们期待所有前来参与活动的人，无论是工作人员，或者是运动爱好者们，甚或是体育界，保险，艺术界专业人士，都能被这场不一样的活动主题盛会所感染，带回一颗感动且更丰富的心灵。 三、合作单位： 某某文化公益基金
基金营销策划书
目录 概要提示··（03） 一、策划目的··（03） 二、营销环境分析··（03） （一）、宏观环境分析··（03） （二）、基金优势分析··（04） 三、营销策略··（11） （一）、产品策略··（11） （二）、渠道策略··（14） （三）、价格策略··（15） （四）促销策略··（16） 四、具体营销方案··（17） (一)、针对不同投资者··（17） （二）、针对企业自身··（18） 结束语··（19） 概要提示： 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚
信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好 的外部环境，并推动基金业的迅速发展。 2、随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场 中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收 集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来 越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长
金融市场营销策划方案_策划方案
金融市场营销策划方案_策划方案 金融市场营销策划方案 发布时间：2020-07-15篇一一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。二、营销环境分析：(一)、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。 4.竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用的发展之路。 5.人口环境：20xx年1月16日，中国互联网络信息中心(CNNIC)发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至20xx年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。(二)金融产品SWORT分析 1.优势(1)信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。(2)政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。(3)环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。(4)自身优势。改革开放以来,我国金融业发展很快。在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。中小银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。 2.劣势(1)知名度。大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。(2)认知度。临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄到“商业银行”的转型并不了解。(3)形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。(4)员工水平。经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。(5)服务水平。缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。 3.机遇.(1).在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。如可在学校，娱乐及
银行基金营销策划方案
银行基金营销策划方案 篇一：银行营销策划书(模板) 课程论文 题目学院专业班级学生姓名指导教师职称 银行基金产品营销策划书 财政金融学院金融学 XX 年 6 月 1 日 学院：班级：学生姓名：学号 第 1 页共 14 页 指导教师评定成绩： 指导教师评语： 指导教师签名：年月日 一、产品介绍 第 2 页共 14 页 1、产品名称成长型混合式基金 2、业务类型：混合型基金 3、产品特点： 1.低风险。证券投资基金是专家运作、管理并专门投资于证券市场的基金。 2．证券投资基金是一种间接的证券投资方式。投资者是通过购买基金而间接投资投资于证券市场的。 3.投资小、费用低。在我国，每份基金单位面值为人
民币1元。基金的费用通常较低。 4.组合投资、分散风险。根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10个左右的股票。然而，中小投资者通常无力做到这一点。证券投资基金通过汇集众多中小投资者得小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资者的资金分散投资于各种股票。 5.流动性强。基金的买卖程序非常简便。 6.注重当期收益。基金增值空间较小，适合不愿过多冒险，谋求当前稳定收益的投 4、相关说明 让投资者通过选择一款基金品种就能实现投资的多元化，而无需去分别购买风格不同的股票型基金、债券型基金和货币市场基金。本基金会同时使用激进和保守的投资策略，其回报和风险要低于股票型基金，高于债券和货币市场基金，是一种风险适中的理财产品。 第 3 页共 14 页 二、营销环境分析 1、SWOT分析 第 4 页共 14 页 2、营销战略选择 市场细分战略 集中性目标市场策略 第 5 页共 14 页