现金缴款单

一、所需凭证（人均）现金缴款单5份

现金付出传票6张

现金收入传票5张

现金支票5张

转账支票12张进账单17份特种转账贷方传票10份特种转账借方传票10份银行本票申请书4份

银行本票5份

转账借方传票10张转账贷方传票10张银行汇票申请书3份

银行汇票9份

往账凭证（借方）3份

往账凭证（贷方）6份

来账贷方凭证4份

来账借方凭证6份

电汇凭证或信汇凭证3份

委托收款凭证6份

商业承兑汇票2份

银行承兑汇票5份

借款借据6份

收回贷款凭证3份

贴现凭证3份

开户证实书3份

储蓄存款凭条4张

储蓄存单3张

贷款利息凭证（或模拟银行收回贷款凭证）3份

存款利息凭证3份

二、所需账簿、报表等（人均）现金收入日记簿2张（4页）现金付出日记簿2张（4页）模拟银行分户账（甲种账）35张（70页）余额表3张

科目日结单30张

模拟银行总账30张（60页）日计表2张

传票封面2张

传票封底2张

包角2个

档案袋1个

账簿启用表2张

附：各班订购材料人数

班级人数

2011级金融1班39

2011级金融2班39

2011级金融3班38

2011级金融4班36

2011级金融5班45

2011级金融6班45

财务无现金报销的操作说明

财务无现金报销的操作说明为防范财务工作中的现金风险，优化财务内部的工作流程，更好地为广大师生服务，促进学校各项事业的发展。经学校校务会议决定，本学期，财务处将由点到面，全面、稳步地实施无现金报销及无现金收费。一、无现金报销及无现金收费的具体业务流程 1、收入业务流程： ⑴学生收费业务：学生缴费采用银行批量卡扣和学生直接到工行江南大学分理处缴费的方式。银行批量卡扣由收费科打印收据并入帐。日常零星的学生缴费则委托银行代收，由收费科科长核对银行开具的票据及收费数据后入帐，具体操作详见《委托银行代收学费操作规程》。 ⑵其他现金缴款业务：采用POS机卡转或直接到行政楼西侧工行网点处缴款的方式。 ①金额较小的评审费，差旅费余款返还等采用POS机卡转。经办人将缴款或还款存在自己的银行卡内，到财务报帐后，刷POS机交款并开票。 ②大批量的收费，到综合科办理收费立项后领用票据开票收费。所收款项由经办人及时交到行政楼西侧的工行网点，现金缴款单上需注明姓名、联系电话及缴款事项，经办人凭银行盖章的现金缴款单手工联和已开的票据到财务报销大厅审核入账，凭加盖“附件”章的记帐凭证到项目资金管理科办理分配，将已开的票据交还财税科核销。 ③外单位交来的测试费、查新费、横向科研经费等金额较小的费用可以直接

到行政楼西侧工行网点缴款，现金缴款单上需注明姓名、联系电话及缴款事项，经办人凭银行盖章的现金缴款单手工联到财务开票并入账。 2、报销业务流程： ⑴对个人报销业务：经办人按要求填写报销单据，办理好相关的审批手续后，到财务报销。制单人员审核原始凭证，采集银行卡信息，打印转卡支付受理通知单交给经办人，经办人即可离开报账大厅，等待财务处将报销款项转入预留的银行卡中，经办人不需要在报销大厅继续排队领取报销款项。 ⑵对外单位报销业务：经办人按要求填写报销单据，办理好相关的审批手续后，到财务报销。制单人员审核原始凭证，采集对公转帐信息，经办人即可离开报账大厅，财务处将报销款项转入对方单位的帐上。（3）如需领用现金（或转帐）支票，则由财务复核人员将核对无误的凭证及时转交出纳，经办人签字领用支票。二、实行无现金报销及无现金收费后，对个人报销业务的一些事项说明 1、领款人可选择本人的工行工资卡或其他类型的工行卡。只要将领款人姓名、工行卡号填写在报销单（或江南大学个人银行卡信息采集单）上，由财务人员直接将报销的款项到入其工行的卡上。 2、建议院系办公室主任或院系专门办理财务报销业务的人员（以下简称“专管员”）到工行办理一张个人名字的学院公务卡。①财务报销的款项可以直接打入该帐号后，再由“专管员”将报销款项划给领款人。②“专管员”将领款人的姓名和工行卡号填写在“个人银行卡信息采集单”，财务人员直接将报销的款项到入其工行的卡上。 3、单次人数较多的酬金发放等，经办人可采用①填写各类酬金发放单并

变造银行现金交款单进行诈骗案

变造银行现金交款单进行诈骗案「案情」被告人：曹永红，男，30岁，辽宁省庄河市人，原系南宁铁路车辆段工人，1995年11月30日被逮捕。 1995年10月6日、20日和29日，被告人曹永红分别三次到中国人民建设银行南宁铁路分行中华路办事处，预交铁路货物运输运杂费。曹在填写中国人民建设银行现金交款单时，故意在该单万位数以前留出空格，在三张交款单(回单)上加大款额5万元。其中：6日实交款6400元，变造为16400元;20日实交款8200元，变造为28200元;29日实交款6000元，变造为26000元。曹永红将变造的现金交款单交到南宁火车站预付款结算室，蒙骗车站为其发运香蕉到郑州、石家庄、沈阳等地，给车站造成经济损失39249.44元。案发后，公安机关追缴诈骗款3万元，已发还南宁火车站。「审判」南宁铁路运输检察院以被告人曹永红犯变造金融票证罪向南宁铁路运输法院提起公诉。被告人曹永红对公诉机关的指控不持异议。南宁铁路运输法院经过公开审理认为，被告人曹永红以非法占有为目的，采用变造现金交款单的手段进行诈骗活动，数额较大，其行为已构成金融诈骗罪。为保护国家财产不受侵犯，维护金融管理秩序和铁路运输秩序，该院依照全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》第十二条的规定，于1996年2月8日作出刑事判决如下：被告人曹永红犯金融诈骗罪、判处有期徒刑四年。

宣判后，被告人没有提出上诉，检察机关也没有提出抗诉。「评析」本案在审理过程中，对被告人曹永红的行为应当适用全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》)定罪判刑没有异议，但应适用《决定》的哪一条款定罪，定什么罪，有两种意见：一种意见认为，被告人为了欺骗火车站为其多发运货物，在填写银行现金交款单时，故意加大银行回单的款额，这是变造金融票证的行为，应适用《决定》第十一条的规定，定变造金融票证罪。另一种意见认为，被告人不仅变造了金融票证，而且利用其变造的金融票证进行诈骗活动，数额较大，应适用《决定》第十二条的规定，以金融诈骗罪处罚。我们认为，本案被告人既变造了银行的收款凭证，又使用变造了的收款凭证进行诈骗，其行为分别触犯了《决定》的第十一条和第十二条规定的两个罪名，但这两个犯罪行为具有牵连关系，属于牵连犯，不宜适用数罪并罚。以上两种意见都各有道理，但也都存在不足之处。《决定》对破坏金融秩序的犯罪规定得比较严格，使用变造的金融票证进行诈骗活动的构成犯罪，只变造金融票证而没有使用的也构成犯罪。本案被告人为了达到欺骗车站为他多运货物的目的，连续实施了变造金融票证和使用变造的金融票证进行诈骗两种行为，如果只是单独选择其中一种行为定罪，都是不全面的，都会使人感到存在漏罪。我们认为，对被告人曹永红的行为应以变造金融票证罪和金融票据诈骗罪(判决定金融诈骗罪不妥)两个罪名定罪，只是在量刑时不按数罪并罚处理。这样既可以避免出现漏罪现象，又不违反数罪并罚原则。责任编辑按：本案被告人曹永红的行为发生在全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》(以下简称《决定》)公布施行之后，应当适用《决定》的有关规定定罪处罚。根据《决定》第十一条的规定，伪造、变造金融票证的，构成伪造、变造金融票证罪;根据《决定》

中国工商银行个人存款业务介绍

中国工商银行个人存款业务包括:活期存款、整存整取、活期“一本通”、定期“一本通”、人民币零存整取存款、人民币整存零取存款、人民币存本取息存款、人民币定活两便储蓄存款、教育储蓄、定活通、个人通知存款、小额账户销户、挂失及密码一、活期存款.............................................................................................................................. - 2 - 服务简介...................................................................................................................... - 3 - 服务特色...................................................................................................................... - 3 - 存款利率...................................................................................................................... - 3 - 二、整存整取.............................................................................................................................. - 3 - 服务简介...................................................................................................................... - 3 - 服务特色...................................................................................................................... - 3 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 4 - 存款利率...................................................................................................................... - 4 - 三、活期一本通.......................................................................................................................... - 4 - 服务简介...................................................................................................................... - 4 - 功能特点...................................................................................................................... - 4 - 四、定期一本通.......................................................................................................................... - 4 - 服务简介...................................................................................................................... - 4 - 功能特点...................................................................................................................... - 5 - 五、人民币零存整取定期存款.................................................................................................. - 5 - 服务简介...................................................................................................................... - 5 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 5 - 服务特色...................................................................................................................... - 5 - 六、人民币整存零取定期存款.................................................................................................. - 5 - 服务简介...................................................................................................................... - 5 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 5 - 服务特色...................................................................................................................... - 5 - 存款利率...................................................................................................................... - 5 - 七、人民币存本取息定期存款.................................................................................................. - 6 - 服务简介...................................................................................................................... - 6 - 起点金额与存期.......................................................................................................... - 6 - 存款利率...................................................................................................................... - 6 - 服务特色...................................................................................................................... - 6 - 八、人民币定活两便存款.......................................................................................................... - 6 - 服务简介...................................................................................................................... - 6 - 服务特色...................................................................................................................... - 6 - 存款利率...................................................................................................................... - 7 - 九、人民币教育储蓄.................................................................................................................. - 7 -

银行现金业务操作规程(模版)

现金业务操作规程为规范我行现金业务操作，根据《xxxxxx银行出纳制度》、《xxxxxx银行柜员制管理办法》等相关规定，特制定本规程。一、基本规定 1．分行应在辖属网点中指定一家现金代理行（分行本部或某个网点，简称现金上级行）统一办理辖内各行现金的缴存与请领业务，资金的最终清算仍然通过各辖属网点在分行（简称账务上级行）的备付金账户进行。 2．对于采取支行派员向上级行领取现金方式的分行，各网点应在现金上级行预留印鉴，向上级行领取现金时凭加盖预留印鉴的“现金收入/付出凭证”办理。人员变动要及时更换印鉴，控制现金请领的风险。 3．现金调缴时应由双人押运，库管员与押运人员（双人）在相关凭证上签字确认，做好交接登记手续，明确保管责任。二、向人民银行领缴现金（一）领取现金现金上级行向人民银行发行库领取现金时，由库管员根据库存现金情况及用款计划，经有权人审批后填写“现金收入/付出凭证”（第二联），签开人民银行现金支票或人行规定的相关凭证，并加盖预留印鉴，库管员在现金支票存根联上签章后，与押运员做好现金支票的交接手续。押运员在“现金收入/付出凭证”上“押运人签章”处签章。押运员持现金支票随同守押人员向人民银行发行库领取现金。领取现金时，应当场验看券别，逐捆卡把，清点总数。现金领回后，押运员与库管员当面办妥交接，无误后库管员立即办理入库手续。对于原封新币，开箱、拆包、拆捆和拆把清点时，应在监控下进行，且至少二人在场。拆箱、拆包前先检查原包装有无异样，拆封后先点包卡把，后清点细数。由发行库取回的现金，对外支付拆捆、拆把时不得丢弃原封签、封条，原封签、封条在款项付出日营业终了账平款清后才能销毁。现金核对无误后，库管员凭“现金收入/付出凭证”，使用[7003现金收缴]交易，选择“现金收入”，办理现金入库手续，系统自动登记库存现金登记簿并打印“现金收入/付出凭证”核实行，将加盖个人名章及“附件”戳记的支票存根联作附件随当日传票装订。（二）交存现金库存现金超过核定限额需向人民银行发行库交存现金时，库管员应填制“现金收入/付出凭证”（一式两联）和人民银行的“现金交款单”，经有权人

现金收付业务流程

一、现金收款业务流程受理业务→审核资料→问数后清点现金→大额授权→收款账务处理 1、柜员将客户填制的现金缴款单连同现金收下。 2、柜员审核现金缴款单（1）日期填写正确。（2）大小写金额规范一致。（3）现金来源符合规定。（4）缴款单位账号户名一致。（5）缴款单联次齐全、各联内容套写一致。 3、问数，核对无误后柜员清点现金：先核验大数，再按先整后零顺序清点现金，各券别汇总金额与现金缴款单金额核对无误。 4、柜员使用收现交易或应解汇款存入交易进行现金收款账务处理，打印交易清单并加盖业务核算用章。如需授权的，授权人员对现金进行卡把清点，审核无误后，在凭证上加盖名章。 5、柜员仔细审核现金缴款单上相关内容与打印的交易记录是否一致后，加盖业务核算用章。 6、柜员将现金缴款单回单联交客户。二、现金付款业务流程受理业务→审核资料→验印→大额授权→付款账务处理→配款付现

1、柜员收下客户所填制的支票或其他凭证。 2、柜员审核支票要素：（1）日期填写正确。（2）大小写金额规范一致。（3）现金用途符合规定。（4）付款人账号户名一致。（5）收款人名称与背书相符。（6）支票在有效期内。 3、柜员审核是否为大额现金支付，执行逐级审批制度。 4、不使用支付密码的须对支票进行折角验印。 5、柜员使用相应交易进行现金付款账务处理，对超过柜员权限的现金付款业务必须获得授权（如果付款人账户余额不足支付的，则将支票退还给客户）。提交成功后打印凭证，在现金支票（付款凭证）上加盖业务核算用章。 6、柜员根据支票金额配款，成捆券、成把券在拆捆、拆把前要先点准后使用。 7、柜员将现金当面点清交给客户。

工商银行最近三年存款业务开展情况

工商银行最近三年存款业务开展情况 1984年1月1日，中国工商银行的正式成立标志着我国国家专业银行体系的最终确立。通过多年来持续努力和稳健发展，中国工商银行已经迈入世界领先大银行行列，成为全球市值最大、客户存款第一和盈利最多的上市银行，拥有优质的客户基础、多元的业务结构、强劲的创新能力和市场竞争力。从工行的负债结构来看，客户存款是最大的负债，是银行资金的主要来源。近年来，工行通过强化整体联动增强存款市场竞争力，积极拓展新市场新客户，对存款利率实施动态差别化管理。截止至2012年末，客户存款余额为136429.10亿元。中国工商银行的存款业务主要有以下几种：活期存款、整存整取、活期一本通、定期一本通、人民币零存整取定期存款、人民币整存零取定期存款、人民币定活两便存款、人民币教育储蓄、定活通、通知存款等业务。存款客户可以进行一种或多种存款业务组合，来满足自己资金存储的要求。左图是工行2010~2012年客户存款结构图，从图中可以看到，工行最近三年的存款稳步增加，其中，公司存款与个人存款都在增加，两者占总存款的比重变化不大。工行存款的客户主要来自长江三角洲、环渤海地区等地域。三年来，境外及其他地区的客户存款增加，占存款总额的比重上升。从币种来看，工行存款中外币存款增长迅速，近三年的增长率分别为13.0%、22.0%、31.2%，主要是工行通过提高外汇利率定价能力，进一步提高了外汇业务竞争力，实现了外汇存款的较快增长。从存款期限来看，定期存款增长较活期存款快，增长率在10%以上，2012年

达到了17.0%，而活期存款的增长率略有下滑，从2010年的16.6%到2011年的8.8%，再到2012年的6.4%。

缴费委托书范本

缴费委托书范本篇一：现金缴费授权委托书现金缴费授权委托书平安养老保险股份有限公司：本公司根据贵公司及有关法律规定现全权委托先生/女士(身份证件号码: )，在年月日至年月日持本公司授权委托书前往贵公司办理现金缴费事宜。本公司声明：第一、该受托人非贵公司员工、保险营销员；第二、受托人应在授权有效期内代为办理委托事宜，严格遵循授权人的真实意愿，受托人所实施的行为如超出授权范围，本公司自愿承担相应责任。授权人:公司签章被授人（签字）：年月日公司名称：平安养老保险股份有限公司东莞中心支公司账号：44001778608053000591 开户行：中国建设银行东莞可园支行篇二：打印社保缴费清单委托书打印社保缴费清单委托书 XXX社会保险事业局：本人 XXX （个人社保编号：XXX ），身份证号 XXX ，因工作原因办理打印社保缴费清单业务，需打印 X年X月参加工作以来的社保缴

费清单，现委托XXX(身份证号：XXX）前往办理，请贵局给予办理。特此委托。委托人签名： 201X年X月X日篇三：供应商交费委托书供应商交费委托书华润万家有限公司 ___________, 身份证号码________________________________,是我公司员工，现委托其代表我司向华润万家有限公司________________________________门店交纳促销员办公设备及材料保证金、促销员人员管理违约金等，特此证明。公司（盖章）代表人（签名）年月供应商交费委托书华润万家有限公司 ___________, 身份证号码________________________________,是我公司员工，现委托其代表我司向华润万家有限公司________________________________门店交纳促销员办公设备及材料保证金、促销员人员管理违约金等，特此证明。公司（盖章）代表人（签名）

现金收付流程与清分整点规范

东营银行垦利支行现金收付流程与清分整点规范一、现金收入流程 (一)审查凭证：收入客户缴存的现金,对按规定需填单的应认真审核缴款凭证上各项要素是否填写清晰、齐全,大小写金额是否相符,发现不符应要求缴款人重新填写缴款凭证,现金柜员不得代缴款人填写或更改缴款凭证。 (二)核验大数：按客户缴存现金实物券别顺序,由大到小点捆、卡把、逐张清点尾数加计金额总数,与客户填写的现金存款凭条或客户口述金额核对。 (三)清点细数：核验大数无误,按券别依次清点整捆、整把现金,并按规定挑假、剔残,清点现金时,应按人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》进行挑剔、回笼残损票币,一笔款项未收妥前,不得与其他款项调换,如同时收入数笔缴款时,也不得与其他尚未清点的票币进行调换、混淆,· (四)找尾零款：核对款项无误后如需找零,应按要求进行找零配款操作 (五)差错处理：发现客户缴款有误,须立即向缴款人说明,需要填写凭证的由缴款人重新填制正确凭证 (六)记账并打印凭证：款项清点无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务印章,将存款凭证及回单联交客户并提示客户确认金额。

(七)现金入箱：将收妥的现金按券别和残损情况分别入箱保管,做到一笔一清,安全保管。二、现金付出流程 (一)审查凭证现金柜员办理现金付出业务,应按规定审核取款人提交的支付票据及其签章的真实性,完整性和有效性,大现金支取是否经有权人审批、签章 (二)记账并打印凭证操作无误后,按要求记账并打印凭证,加盖业务核算用草 (三)配款付出：现金需拆把付零时,必须先行清点,清点无误后方可丢掉腰条,银行封签对外无效:付出现金应做到合理搭配券别满足客户合理需求,配款复换平衡后,方可对外支付 (四)将款项交付客户付出现金,应当客户面复点,如整捆现金客户坚持不过点钞机的应提示客户可以使用营业场所为客户提供的点验钞设备进行数核对和真伪验证 (五)付出现金时应注意问题柜员付出现金需经过清分机清分,且符合人民银行关于流通券的流通标准,禁止将残损币、反宣币付出。柜员在付款配款时,发现人民币票币存在各类印制质量问题时,一律不得对外支付,如发现存在质量问题的票币是新券时,还应将存在质量问题的票币连同原封签按规定程序一并送当地人民银行处理。三、现金清分 (一)现金清分的概念现金清分是指对人民币现金进行面额和套别的区分、真假币鉴别、数量统计,并按照人民银行颁布的钞票流通

中国工商银行个人存款产品

中国工商银行个人存款产品活期存款 ☆ 服务简介 1. 活期存款是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时间内通过柜面或通过银行自助设备随时存取现金的服务。 2. 人民币活期存款1元起存，外币活期存款起存金额为不低于人民币20元的等值外汇。 ☆ 服务特色 1. 通存通兑：客户凭银行卡可在全国工行网点和自助设备上存取人民币现金，预留密码的存折可在同城工行网点存取现金。同城也可办理无卡（折）的续存业务。 2. 资金灵活：客户可随用随取，资金流动性强。 3. 缴费方便：客户可将活期存款账户设置为缴费账户，由银行自动代缴各种日常费用。 ☆ 存款利率人民币个人活期存款按季结息，按结息日挂牌活期利率计息，每季末月的20日为结息日。未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息到清户前一日止。人民币个人活期存款采用积数计息法按照实际天数计算利息。 ☆ 服务渠道 1. 开户：营业网点。 2. 存款：营业网点、ATM、自动存款机。 3. 取款：营业网点、ATM。 4. 查询：营业网点、ATM、电话银行、网上银行、手机银行、自助终端。 ☆ 操作指南 1. 开户客户若办理活期存款开户，需持本人有效身份证件到营业网点办理。 2. 存款您持工行发行的各类银行卡或存折到营业网点即可办理存款。如果您能提供本人或他人的卡号或存折号，也可办理无卡（折）存款（需出示身份证件）。 3. 取款您持银行卡或存折到营业网点即可办理取款，如果取款金额超过20万元（含20万元），必须至少提前一天与取款网点预约。若持银行卡（不含贷记卡和国际借记卡）在ATM上取款，当天取款最高限额为2万元。整存整取 ☆ 服务简介整存整取定期存款是在存款时约定存期，一次存入本金，全部或部分支取本金和利息的服务。 ☆ 服务特色 1.利率较高：定期存款利率高于活期存款，是一种传统的理财工具，定期存款存期越长，利率越高。 2.可约定转存：客户可在存款时约定转存期限，定期存款到期后的本金和税后利息将自动按转存期限续存。 3.可质押贷款：如果定期存款临近到期，但又急需资金，客户可以办理质押贷款，以避免利息损失。 4.可提前支取：如果客户急需资金，亦可办理提前支取。未到期的定期存款，全部提前支取的，按支

银行现金管理制度

银行现金管理一、中心库向人行申领现金（人民币）流程：二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程：三、中心库向中行申领现金（外币）流程：四、中心库向中行缴存现金（外币）流程：五、行内现金（人民币、外币）调拨（不包括网点内）流程：六、营业网点柜台之间现金调剂流程：七、营业网点残钞兑换、假币收缴：八、假币上缴流程：九、相关单据、登记簿的样式。一、中心库向人行申领现金（人民币）流程： 1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理审批后第一联交清算中心综合业务组凭此开出现金支票。 2、提入现金后管库员清点现金与审批表记载的金额无误后，进入综合业务系统登记入库情况（券别、金额）。系统打印入库票，系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”。 3、清算中心综合业务组下午下班前汇总所有的入库票、相关单据与电脑流水核对无误后，填制现金收入凭证交管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。二、中心库向人行缴存现金（人民币）流程： 1、中心库管库员填制一式三联的缴款专用审批表，交金库经理

审批同意后，管库员凭审批表填制缴款单，进入综合业务系统登记相关信息并打印出库票（系统自动登记“现金付出登记簿”和“库存现金登记簿”），办理现金出库手续。 2、管库员将现金、缴款单、审批表交出纳员核点无误后，在审批表上签字确认。 3、如果现金质量无问题人行全额接收的（现金审批表与缴款单一致）。出纳员将缴款单回单联和一联出库票交清算中心综合组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总填制现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。 4、如果出现现金质量问题被人行退回的，出纳员重新填制缴款单（在人行现场填制），办理缴款手续，出纳员将退回现金交管库员，并在原审批表上注明情况，由管库员进入综合业务系统登记相关信息并打印入库票（系统自动登记“现金收入登记簿”和“库存现金登记簿”）。然后出纳员将缴款单回单联、出库票、入库票（退回现金）、审批表交清算中心综合业务组柜员，综合业务组柜员在下午下班前根据上述单据汇总分别填制现金收入（退回现金）、现金付出凭证交金库管库员盖现金讫章及个人名章，然后管库员将现金收入、现金付出凭证交清算中心综合业务组进入综合业务系统进行记账。 5、向人行缴存假币流程：三、中心库向中行申领现金（外币）流程： 1、中心库管库员填制一式三联的提款专用审批表，经金库经理

商业银行现金寄库业务操作规程

商业银行现金寄库业务操作规程为保证本行出纳业务的安全运行，结合本行与中国工商银行**支行签订寄库协议，委托安邦护卫公司押运的有关条款，根据业务实际及双方相关制度要求，特制定本操作规程。一、基本规定及释义款箱是指本行日常运转时放置现金、重要空白凭证、有价单证、印章的箱子，也称尾箱、钞箱。款箱构造必须符合安全保卫要求，并按中国工商银行要求在固定位置统一编号和双锁双封，未经统一编号和未锁未封，严禁办理移交。款箱内严禁存入除现金、重要空白凭证、有价单证、印章外的其它物品。二、款箱交接操作规程（一）移交款箱操作规程 1、移交准备。（1）款箱交接柜员根据当天实际情况，在pos机“预输数据”内输入当天需寄库款箱数。（2）款箱交接柜员在押运公司解款员到达之前，需在《营业场安全保卫日志簿》登记所要交接的尾箱数量，将要交接的款箱放在营业场指定的现金区域内，并检查是否上锁。 2、身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员（需两名）对押运公司人员进行身份确认工作。首先应核对押运人员工号照片、押运车辆与备份运钞资料是否相符。其次，用pos 机“交接等待”项通过押运人员的交接卡进行身份确认。 3、签收移交。经身份验证无误后，款箱交接员打开二道门。在指定交接位置，款箱交接员与押运公司解款员办理签收手续。押运公司解款员、款箱交接柜员双方、双人应在《营业场安全保卫日志簿》进行登记。交接信息核对正确，款箱交接柜员和安邦护卫公司解款员应双人共同在对方的登记簿上作签收确认记录。（二）接收款箱规程 1、身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员对押运公司解款员进行身份确认工作，无误后打开二道门。 2、查验款箱。款箱交接柜员在固定区域的指定位置根据安邦护卫公司解款员交接卡上的预输数据，查验：（1）款箱的主体、锁、封扣必须完好无损。（2）款箱数量、明细与预输数据一致。 3、核实签收。交接信息核对正确，款箱交接柜员和安邦护卫公司解款员应双人共同在对方的登记簿上作签收确认记录。三、现金领、缴款操作规程领、缴款是指本行营业网点因现金库存不足或过多，向中国工商银行金库申领或解缴现金。采取整捆、刀（破钞）钞券领、缴，用封包装载加封，按照合作协议交与押运公司运送至对方。其中双方钱捆质量以人民银行“五好钱捆”为标准，钱捆内差错按《浙江省金融系统现金往来差错处理办法》由责任人负责。（一）缴款业务操作规程（1）营业网点指定专人在缴款日当天与中国工商银行营业部电话联系，确定缴款金额，再联系安邦护卫公司调度室，确定缴款时间。（2）款箱交接柜员在押运公司解款员到达之前，应双人清点款箱，同时将现金缴款单填写无误后一并放入款箱内，注意款箱上需加贴封签。现金缴款单上应注明金额、时间，同时填写好一式三联款箱封包交接单和款箱封包上送清单，一式二联执行任务通知单。（3）身份确认。在营业大厅，款箱交接柜员（需两名）对押运公司人员进行身份确认工作。应核对押运人员工号照片、押运车辆与备份运钞资料是否相符。

中国工商银行(ICBC)

150分钟职业综合能力测试，40分钟性格测试。行测：言语、推理、材料、数量（130题左右）专业知识：经济、金融、会计、财务管理、管理跟计算机（年度利润额、不良贷款率、核心资本率）英语：2篇阅读理解+1篇完型（5个空）+5段话 1.工行电话：95588 2. 中国工商银行（全称：中国工商银行股份有限公司，Industrial and Commercial Bank of China）简称ICBC ，成立于1984年1月1日。中国五大银行之首，是中国最大的国有独资商业银行，其基本任务是依据国家的法律和法规，通过国内外开展融资活动筹集社会资金，加强信贷资金管理，支持企业生产和技术改造，为我国经济建设服务。 3 公司口号：工于至诚，行以致远 4. (1)资产净利润率(ROA、投资报酬率或资产收益率)，是企业在一定时期内的净利润和资产平均总额的比率。资产净利润率越高，说明企业利用全部资产的获利能力越强；资产净利润率越低，说明企业利用全部资产的获利能力越弱。（2）存货周转率是企业一定时期销货成本与平均存货余额的比率。用于反映存货的周转速度，即存货的流动性及存货资金占用量是否合理，促使企业在保证生产经营连续性的同时，提高资金的使用效率，增强企业的短期偿债能力。（3）应收账款周转率就是反映公司应收账款周转速度的比率。它说明一定期间内公司应收账款转为现金的平均次数。它表示公司从获得应收账款的权利到收回款项、变成现金所需要的时间。 5 教唆他人犯罪的，应当按照他在共同犯罪中所起的作用处罚。教唆不满十八周岁的人犯罪的，应当从重处罚。教唆犯，是指故意唆使他人产生犯罪的决意，进而使其基于此决意实行犯罪的情况。 6 赫茨伯格双因素理论(Two Factor Theory)又叫激励保健理论(Motivator-Hygiene Theory)，那些能带来积极态度、满意和激励作用的因素就叫做“激励因素”，这是那些能满足个人自我实现需要的因素，包括：成就、赏识、挑战性的工作、增加的工作责任，以及成长和发展的机会。工资刺激、人际关系的改善、提供良好的工作条件等，属于 “保健因素”。 7. 平均总成本是先下降后上升的曲线；平均可变成本是先下降后上升的曲线；平均固定成本是下降的；无论上升还是下降，边际成本曲线的变动快于平均可变成本曲线。8. 居民消费价格指数也能反映价格变化对职工实际工资的影。

中国工商银行吉林市分行驻吉化公司办事处诉关瑞存单纠纷案.doc

中国工商银行吉林市分行驻吉化公司办事处诉关瑞存单纠纷案- [ 判决时间] 一九九三年四月十七日原告：中国工商银行吉林市分行驻吉化公司办事处。被告：关瑞。原告向吉林市龙潭区人民法院起诉称：本办事处所辖吉化电石厂储蓄所于1992年1月21日11时许，对当日发生的业务进行结算时，发现帐款不符，短缺现金3600元，当即进行全面、认真地核对，发现被告存款开户单是400元，而我们误写成4000元，造成差额3600元。次日找被告核对时，被告否认存400元。但我们有证据证明是400元：被告自己写的存款开户单大小写均是400元；开户单帐号与存单帐号均是“12270”；开户单右上角记载被告存款是面额100元票计4张。故要求将误写的4000元存单更换为400元存单。被告辩称：1992年1月21日上午，本人到吉化电石厂储蓄所存了两笔款，一笔是活期100元，另一笔是定期存款4000

元。原告帐款不符与本人无关。本人手中的存单是按照规定程序办理的，如果当时没存入4000元，记帐员、复核员两位同志也不会出具4000元存单，记帐员见现金和开户单后才填写存款单，不可能存在记帐员和复核员同时失误的问题。所以，不存在多占现金3600元一事。被告在诉讼中还反驳称：曾在同时存一笔400元，并将填写的400元开户单和400元现金一起交给工作人员，后不存了，只要回现金没要存单。龙潭区人民法院审理认定：被告于1992年1月21日11时许，在原告所属电石厂储蓄所存入整存整取定期储蓄人民币400元，由于记帐员疏忽，误将400元写成4000元；复核员亦不负责任，未认真复核，收下现金，将存单盖章后通过记帐员交给被告。龙潭区人民法院认为：被告于1992年1月21日上午在吉化电石厂储蓄所的定期存款是400元，有被告在开户单上亲笔填写的大、小写人民币400元及面额100元票四张的记载，且开户单与存单为同一帐号。此纠纷的发生是由于记帐员、复核员工作不负责任造成的，被告所得为不当得利，应予返还。被告主张存款4000元，举不出证据，不予支持。龙潭区人民法院根据《中华人民共和国民法通则》第九十二条规定，于1992年5月11日判决如下：一、被告关瑞整存整

银行委托代理现金业务协议书(终)

中国xxxxxxxx支行xxxxx信用合作联社战略合作框架协议

委托方（以下简称甲方）：统一社会信用代码：负责人：住所（地址）：邮政编码：联系电话及传真：委托方（以下简称乙方）：统一社会信用代码：法定代表人：住所（地址）：邮政编码：联系电话及传真：为推动中国xxxxxxx银行祁县支行（甲方）与xx农村信用合作联社（乙方）的业务合作，促进共同发展，实现双方的资源共享，优势互补，充分发挥农发行与农村信用社在服务三农领域的作用，经双方友好协商，以共同发展和长期合作为目标，通过甲方委托代理业务的方式进行战略合作，包括但不限于以下合作内容：方便企业存取现金、同城资金结算，甲方委托乙方代理甲方开户企业的柜台现金收付、同城资金结算业务等。甲、乙双方本着平等合作、互惠互利、共同发展的原则，经充分协商，就全面业务合作事宜达成如下协议:

一、合作原则（一）遵守国家金融业相关法律、法规及政策；（二）公平、公正、双赢；（三）优势互补、互利互惠、全面协作二、合作内容甲方在乙方开设同业往来专户，由此账户来代理在甲方开户的企事业单位的现金收付业务。主要包括开户企业的收购资金、基本费用的支取和回笼货款的收入等业务。三、甲方的责任与权利 1、及时准确为乙方提供与委托业务有关的资料、信息等。 2、依据委托业务所需资金向乙方及时调拨。 3、向乙方按规定支付代理手续费。 4、享受VIP客户业务办理通道。 5、实时接收账户余额变动短信通知。四、乙方的责任与权利 1、按甲方的政策、制度办理代理业务，管好用好资金，有足够的现金保证甲方现金业务的开展，提供便捷、准确的服务。 2、负责提供代理的场所，并符合安全条件。 3、负责提供VIP客户业务办理通道。 4、负责提供账户余额实时变动短信提醒。 5、有权向甲方按规定收取代理手续费。五、合作方式及费用管理

中国工商银行个人存款业务介绍

中国工商银行个人存款业务介绍一、活期存款- 3 - 服务简介- 3 - 服务特色- 3 - 存款利率- 3 - 二、整存整取- 3 - 服务简介- 4 - 服务特色- 4 - 起点金额与存期- 4 - 存款利率- 4 - 三、活期一本通- 4 - 服务简介- 5 - 功能特点- 5 - 四、定期一本通- 5 - 服务简介- 5 - 功能特点- 5 - 五、人民币零存整取定期存款- 5 - 服务简介- 5 - 起点金额与存期- 5 - 服务特色- 5 - 六、人民币整存零取定期存款- 6 - 服务简介- 6 - 起点金额与存期- 6 - 服务特色- 6 - 存款利率- 6 - 七、人民币存本取息定期存款- 6 - 服务简介- 6 - 起点金额与存期- 6 - 存款利率- 6 -

服务特色- 7 - 八、人民币定活两便存款- 7 -服务简介- 7 - 服务特色- 7 - 存款利率- 7 - 九、人民币教育储蓄- 7 - 服务简介- 7 - 开户对象- 7 - 存期与起点金额- 8 - 服务特色- 8 - 存款利率- 8 - 十、定活通- 8 - 服务简介- 8 - 服务特色- 8 - 十一、个人通知存款- 9 - 服务简介- 9 - 起存金额与通知期限- 9 - 服务特色- 9 - 存款利率- 9 - 十二、小额账户销户- 10 -服务简介- 10 - 特点和优势错误!未定义书签。十三、挂失及密码重置- 10 -正式挂失- 10 - 临时挂失- 11 - 密码重置- 11 - 解除挂失- 11 -

一、活期存款服务简介 1. 活期存款是一种不限存期，凭银行卡或存折及预留密码可在银行营业时刻内通过柜面或通过银行自助设备随时存取现金的服务。 2. 人民币活期存款1元起存，外币活期存款起存金额为不低于人民币20元的等值外汇。服务特色 1. 通存通兑：客户凭银行卡可在全国工行网点和自助设备上存取人民币现金，预留密码的存折可在同城工行网点存取现金。同城也可办理无卡（折）的续存业务。 2. 资金灵活：客户可随用随取，资金流淌性强。 3. 缴费方便：客户可将活期存款账户设置为缴费账户，由银行自动代缴各种日常费用。存款利率人民币个人活期存款按季结息，按结息日挂牌活期利率计息，每季末月的20日为结息日。未到结息日清户时，按清户日挂牌公告的活期存款利率计息到清户前一日止。人民币个人活期存款采纳积数计息法按照实际天数运算利息。二、整存整取