客户经理岗位职责要求
业务运行部客户经理行为准则
客户经理岗位职责要求
1、必须坚持国家方针政策、金融法规、信贷政策及制度规定等；
2、必须坚持原则、廉洁自律、秉公办事；
3、不准利用职务之便，以贷谋私；
4、不准以任何名义向借款人借用交通工具和通讯工具；
5、不准未经公司批准到借款人单位兼任任何职务；
6、不准与客户串通，弄虚作假、骗取公司贷款；
7、不准泄露公司和客户的商业秘密。
廉洁自律工作要求（十大严禁）
1、严禁收受客户礼金、礼券和贵重礼品，推脱不了的必须上缴公司综合办公室进行登记；
2、严禁接受客户提供的旅游、装修、非市场价购物等各种非现金贿赂；
3、严禁利用业务便利向客户借用交通工具和通讯工具；
4、严禁参加客户提供的夜总会、桑拿等高档消费娱乐活动；
5、严禁参加客户的非工作性高档宴请；
6、严禁参与任何形式的赌博行为；
7、严禁伙同客户经商办企业；
8、严禁向客户泄露我公司的商业机密；
9、严禁与客户窜通制作虚假借款材料；
10、严禁在客户单位兼职或由亲属、子女在客户单位任职，亲属、子
女已有任职的需回避。
2019年银行对公客户经理岗位职责
2016银行对公客户经理岗位职责 银行对公客户经理职责 一、关于对公客户经理的工作岗位的问题 1、对公客户经理的工作职责： (一)负责客户与银行间沟通，发展新客户，维护老客户，分析和发掘客户需求，拓展我行资产、负债和中间业务产品，为客户提供一揽子金融服务。 (二)了解客户需求，帮助客户了解和选择我行业务品种，与客户建立长期稳定的合作关系，努力提高客户对我行的忠诚度和综合贡献度。 (三)完成考核期内公司类资产业务、负债业务、中间业务等销售指标。 (四)建立客户档案，收集客户及同业相关信息。 (五)认真执行我行的相关政策、制度和我、业务操作流程，积极防范各类风险，确保客户和我行的资产安全。 (六)及时学习和更新业务知识和技能，不断提高专业能力和素质。 (七)要熟练掌握相关金融产品特征及风险特点，在贷款发放和产品推介过程中，充分披露产品信息，揭示产品风险。 (八)参与市场营销策划方案的设计，落实既定方案的组织实施。 (九)严格执行法人客户贷款业务流程，认真履行贷款调查、和贷后检查职责。 (十)坚持诚实守信原则，对受理企业的融资申请、申请人负债能力和担保条件进行调查，预测融资风险，撰写调查报告，并按规定上报审查。经审批同意后，按规定办理手续，确保所有资料的完整性，有效性。 (十一)关注借款人债务偿还能力的变化及保证人状况的变化，针对危及债权安全的风险因素和隐患，及时采取防范措施化解风险，并向有关部门和领导汇报。 (十一)完成领导交办的其他工作。 2、对公客户经理一日工作流程： (一)客户经理每天下班前应向其主管汇报一次(确因外出或陪同客户等原因不能当面向主管汇报的，可通过电话汇报。) (二)晨会。每个工作日早晨，各行客户经理团队应举行晨会，向成员宣布目标、鼓舞士气等。除了日常的通知、安排事项，会议应注重对优质客户开发的研究和客户分析，以及对营销技巧的训练和营销意识的培养。 (三)客户经理通过《客户需求卡》实现对优质客户的需求调查。 (四)客户经理必须定期或根据预约走访客户，根据客户的层次决定联系的频次。对核心优质客户应每月至少联系一次(包括见面或电话联系等)，每次联系应及时字系统内作出相应记录和填写《优质客户维护记录表》。对我行重点个人客户进行走访。对我行的重点客户，客户经理要及时提醒相关领导进行拜访和维护。 3、实习网点对公客户经理的工作内容： (一)市场调研。主要内容包括客户基本信息、信用情况、资金使用情况及结算方式等。 (二)拓展客户及市场。根据市场调研结论制定客户理财计划，对拟开发的客户确定拓展目标、拓展措施以及所需的资源支持等，并根据市场变化情况和新的产品需求及时调整计划。 (三)客户服务。建立客户定期联系制度，及时掌握客户需求，为客户量身定做个性化金融产品，完善服务，提高效率;对客户提出的特殊服务需求和要求，支行不能满足时，要及时向上级报告，做好客户维护管理工作。
最新信贷客户经理岗位职责精选模板
最新信贷客户经理岗位职责精选模板 责任是风,把你的烦恼通通吹走;责任是被子,他使你感到温暖;责任是臭豆腐,看起来不好,可香在你心里;责任是英雄,因为他非常伟大.下面是小编整理的信贷客户经理岗位职责,供你参考,希望能对你有所帮助. 【第1篇】信贷客户经理岗位职责 1、开拓及发展公司微小企业信贷业务项目; 2、接待及回复微小企业主关于贷款问题的咨询; 3、对提出贷款申请的微小企业的财务状况及贷款能力进行评估; 4、回收贷款和控制贷款风险; 5、维护客户,为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务 【第2篇】信贷客户经理岗位职责 1.信贷销售:开拓销售渠道,主动寻找和开发客户,销售公司信贷产品; 2.信贷评审:受理客户贷款申请,并对客户贷款申请进行调查、分析、评估和初审; 3.信贷风控:跟进客户偿还贷款,催收客户逾期贷款; 4.客户追踪:跟踪有信贷需求的借款客户,建立自己的客户群体; 5.客户关系:维护客户,为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务; 6.完成客户解答、签约等全程服务工作;
7.协助配合销售团队,创造销售业绩. 【第3篇】信贷客户经理岗位职责 1、组织、推动零售业务的营销工作,推动门店指标完成; 2、负责门店零售工作的团队建设及管理(高级客户经理); 3、负责零售业务渠道开发与客户维护,监督、规范门店零售业务服务,收集及处理客户意见及投诉并提出改进意见; 4、完成各类市场资讯的收集、分析及传播. 【第4篇】信贷客户经理岗位职责 1、营销有潜力的贷款客户,完成销售任务; 2、完成贷款客户的调查并撰写调查报告,进行定性和定量分析,提出贷款建议,并协助完成贷款的发放、管理和回款工作; 3、定期回访客户,通过贷后管理及时发现潜在的问题,降低贷款风险; 4、对拖欠的贷款进行严格的跟踪及清收; 5、完成部门经理交办的其他工作. 【第5篇】信贷客户经理岗位职责 1.负责个人或企业贷款产品营销和推广,为有借款需求的个人客户/企业客户获得信用贷款或者抵押贷款;
银行客户经理岗位职责
银行客户经理岗位职责 社会犹如一条船，每个人都要有掌舵的准备。下面是小编整理的银行客户经理岗位职责，供你参考，希望能对你有所帮助。 【第1篇】银行客户经理岗位职责 1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。 2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。 3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。 4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。 【第2篇】银行客户经理岗位职责 1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料; 2、负责向银监会报送各种银行设立资料; 3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案; 4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议; 5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧; 6、完成上级领导交给的其他工作。 【第3篇】银行客户经理岗位职责 1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属 销售服务; 2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标; 3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。 4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。 5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。 6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报; 7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。
8、完成领导交办的其他工作; 【第4篇】银行客户经理岗位职责 1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作; 2、将公司各项产品在银行进行落地推广; 3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访; 4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的市场情况，制定营销方案; 5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作; 6、完成领导交办的其他工作。 【第5篇】银行客户经理岗位职责 1、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标; 2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈; 3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进; 4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理; 5、完成上级安排的其他工作。 银行客户经理岗位职责相关文章： 1.客户经理岗位职责 2.银行客户经理岗位职责 3.银行客户部经理岗位职责说明 4.客户经理岗位职责范文 5.银行客户经理的行为准则 6.银行个人客户经理工作总结 7.广告客户经理岗位的具体职责概述
贷款客户经理岗位职责三篇
贷款客户经理岗位职责三篇 篇一：贷款客户经理岗位职责 岗位职责： 1、按照经营目标，积极拓展市场，寻找客户，完成公司规定的业绩目标； 2、负责对受理的贷款业务进行申请受理、贷前调查工作，对受理、调查的贷款业务的合法性、合理性、真实性和完整性负责； 3、负责对审批后的信贷业务同客户签订借款合同和担保合同； 4、负责贷款的发放与收回并按期收回利息； 5、负责对客户进行贷后管理以及不良贷款、应收利息、信贷退出的落实和清收； 6、负责贷款风险分类的基础工作以及相关信贷报表的统计分析和上报； 7、按月收集和整理企业客户财务报表和相关资料； 8、负责与财务管理部之间贷款档案资料的传递交接工作； 9、完成领导交办的其他工作任务。 任职资格 1、30—45周岁，大专及以上学历，金融相关专业优先； 2、3年以上相关工作经验，有国内领先小额贷款公司、担保、银行同业部等企业从业背景优先考虑； 3、过往业绩出色； 4、有丰富的客户资源及社会资源，能够迅速带领团队形成有效人力；
5、具有良好的职业操守，无不良从业记录。
篇二：贷款客户经理岗位职责 【岗位职责一】 1、负责贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并与客户关系维护； 2、负责接待客户的业务咨询及为客户办理各项贷款业务； 3、收集客户的其他必要文件和信息，为信贷决策提供必要的依据； 4、负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务工作； 5、按时完成部门下达的各项业务目标。 【岗位职责二】 1、执行信贷业务年度发展计划、市场营销策略和经费预算； 2、实施信贷业务年度发展计划，完成年度营销指标； 3、建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和实时动态数据分析； 4、负责存、贷款营销工作； 5、负责评级、授信、评审、合同签订、贷款发放支付及贷后管理工作. 【岗位职责三】 1、完成直属销售小组下达的销售任务； 2、按照直属小组销售计划开展个人信贷推广活动，销售信贷产品； 3、深入了解客户情况，协助客户进行贷款申请； 4、收集客户资料及建立贷款人客户档案； 5、与客户建立良好关系，负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后
期货客户经理岗位工作职责范本
岗位说明书系列 期货客户经理岗位工作职 责 （标准、完整、实用、可修改）
编号：FS-QG-10970期货客户经理岗位工作职责 Futures Account Manager Job Duties 说明：为规划化、统一化进行岗位管理，使岗位管理人员有章可循，提高工作效率与明确责任制，特此编写。 简介:客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。(以银行为例)客户经理的职责包括:全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。 客户经理岗位描述(模板一) 岗位职责: 1、负责公司产品的销售及推广; 2、根据市场营销计划，完成个人销售指标; 3、遵守公司规章制度，不得损害公司、客户利益; 4、为客户提供全方位金融咨询服务。 任职要求:
1、年龄在20—45周岁，大专以上学历金融，市场营销专业优先(工作经验丰富者学历可放宽); 2、诚实守信，吃苦耐劳，具有良好的团队精神和集体荣誉感; 3、工作积极主动，能承受较强的工作压力，愿意挑战高薪; 4、有同业经验的优先考虑。客户经理岗位描述(模板二) 岗位职责: 1、负责合伙人事业部金融产品的客户营销和服务相关培训，分析并解释销售过程中的问题，提供处理意见或建议; 2、配合事业部进行市场推广和各类沙龙活动。确保合伙人对事业部平台产品的应知、应会、应用; 3、对合伙人平台产品话术方面的知识培训、投资咨询、产品分析与讲解，产品卖点总结和亮点提炼; 4、针对不同客户情况，为合伙人平台中高端不同类别客户量身定制资产配置方案; 5、协助合伙人事业部业绩达成，销售促成与成功关单。 任职要求:
【部门职能】客户经理岗位职责
客户经理岗位职责 一、职位名称：客户经理 二、所属部门：销售部 三、直属上级：销售部经理/销售总监 四、职位概要： 负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动，把握市场动态，及时向上级反映本片区经营状况。 五、工作职责： 1.联系客户 客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。 2.开发客户 对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我公司的客户，有待开发；二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己未发现某些需求，急待引导。 3.营销产品 根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划；在与客户的交往中，客户经理要积极推销公司产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告。 4.内部协调 客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。因此，客户经理 "握住"的每笔业务都是公司的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：
(1)前台业务与二线业务部门之间的协调； (2)各部门之间的协调； (3)上下级之间的协调； (4)经营资源分配的协调。 内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。 六、工作内容： 1.访问。对客户进行富有成效的拜访与观察。 2.细分客户。确立目标市场和潜在客户。建立客户档案。 3.客户关系管理。保持与客户的联系和调动客户的资源。 4.客户分析与评价。对客户进行各方面的分析与评价。 5.沟通。利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系。 6.谈判。与客户进行业务谈判。 7.办理业务。协助陪同客户办理各种业务。 8.完成直属上级布置的其他各项工作。 9.完成上级交给的临时任务。严格按照公司相关操作规程办事。 七、素质要求： （1）品德素质。应具有较强的责任心和事业心，严守公司与客户的秘密。 （2）营销技能。能够对市场细分、市场定位、营销手段等方面进行综合运用。 （3）知识全面。对金融、营销、法律等知识有较深的了解，熟悉公司各方面业务。 （4）分析能力。能了解自己工作范围的各方面情况，能够对客户进行综合分析，对客户需求有较强的预见力。 （5）筹划能力。工作目标明确实际，计划方案切实可行，预算安排精确有效，工作日程井然有序。 （6）协调能力。善于表达自己的观点和看法，与公司管理层和业务层保持良好的工作关系，团队协作精神强。
银行客户经理岗位职责
银行客户经理岗位职责 【第1篇】银行客户经理岗位职责 1、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。 2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。 3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。 4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。 【第2篇】银行客户经理岗位职责 1、负责纂写和收集与民营银行设立相关的各种资料； 2、负责向银监会报送各种银行设立资料； 3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案； 4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议； 5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧； 6、完成上级领导交给的其他工作。 【第3篇】银行客户经理岗位职责
1、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务； 2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标； 3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。 4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。 5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。 6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报； 7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。 8、完成领导交办的其他工作； 【第4篇】银行客户经理岗位职责 1、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作； 2、将公司各项产品在银行进行落地推广； 3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访； 4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，收集竞争对手的市场情况，制定营销方案； 5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作；
信贷客户经理岗位职责共篇
篇一：信贷客户部岗位职责 信贷客户部工作职责 一、严格执行公司制定的《信贷业务管理办法》。积极拓展信贷业务，认真做好市场调查，拟定信 贷工作计划，建立客户档案，优选客户。 二、信贷客户部是公司信贷发放的责任部门，应承担贷款前期调查结果不真实、违规发放；贷款的 跟踪管理不及时、不到位；清收不力的责任。 三、负责贷款基础管理工作，经常性地收集政策、市场、行业相关信息，做好客户信用的采集、认 定工作，建立客户信息档案，制作贷款台帐。 四、负责受理借款人的申请，逐笔审查借款人所提供资料的的真实性、合法性、有效性，严肃认真、不徇私情，不发放人情贷款，严禁违规发放贷款。 五、负责贷前调查工作，审查核实借款人、保证人及抵押人的真实情况。实地调查借款人的资产负 债状况、经营状况、还款能力、信誉及其他因素；审查担保人资格、代偿能力和资信情况；核实抵押物、质押物的权属、价值及实现抵押权、质押权的可行性、合法性，真实、准确、全面地编制调查资料，及时了解变动情况，更新相关资料。 五、负责已发放贷款的跟踪管理清收工作，经常性地实地了解借款人、担保人经营状况、还款能力 变动情况；掌握抵（质） 押物品的保管、变动状况。及时编制贷后检查资料，发现隐患，及时汇报。 六、负责对客户进行评级，结合信用等级对贷款的期限、金额、利率、收费方式等提出明确意见， 并撰写调查报告。 七、负责及时补充完善各项贷款管理规章制度，拟定实施细则。汇总、编制信贷业务报表及业务分 析报告 八、完成公司安排及领导交办的其他工作。 篇二：贷款客户经理岗位职责 贷款-客户经理 岗位职责： 1、按照经营目标，积极拓展市场，寻找客户，完成公司规定的业绩目标； 2、负责对受理的贷款业务进行申请受理、贷前调查工作，对受理、调查的贷款业务的合法性、合理性、真实性和完整性负责； 3、负责对审批后的信贷业务同客户签订借款合同和担保合同； 4、负责贷款的发放与收回并按期收回利息； 5、负责对客户进行贷后管理以及不良贷款、应收利息、信贷退出的落实和清收； 6、负责贷款风险分类的基础工作以及相关信贷报表的统计分析和上报； 7、按月收集和整理企业客户财务报表和相关资料； 8、负责与财务管理部之间贷款档案资料的传递交接工作； 9、完成领导交办的其他工作任务。
大客户经理岗位职责
岗位名称：大客户经理 一、职责总述： 在营运总监的直接领导下，制定大客户年度销售计划、负责大客户开发、关系维护与服务管理工作；指导与实施大客户营销活动，推广企业产品。 二、所受监督： 1、直接接受本公司营运总监的指令和监督。 2、在规定的权限内，可单独处理例行公事，有关重要事项，须向 营运总监请示批准后执行。 三、所施监督： 有直属下级，有直接监督他人的权限。 四、工作范围： 1、负责制定、组织实施和完成大客户年度工作目标。 2、负责大客户的开发与关系维护工作，与目标大客户建立良好的业务关系；挖掘大客户的需求，灵活有效的完成销售任务。 3、参与市场调查、竞争对手研究、营销策划等，并定期或不定期地为营销决策提供相关市场信息和开拓市场的建设性意见；及时反馈市场开发与营销进展的情况。 4、做好大客户的咨询和相关服务，并及时处理大客户投诉等事宜。 5、负责建立大客户信息档案和管理工作，并进行科学的客户关系管理，及时高效的为大客户提供高品质服务以保证客户满意度。 6、与本部门店面营销员和渠道营销员进行指导与培训，提高业务能力与服务水平，并对其实施考核。 7、组织并制定实施售后服务标准和计划。 五、工作责任： 1、负责制定营销管理制度。拟定营销管理办法及相关管理制度、明确营销工作的标准、建立营销管理网络，协调、指导、调度、检
查、考核。 2、负责编制年季月度产品销售计划。并按时交上级领导，财务部门，便于统一平衡、合理下达计划。 3、负责客户信息核对工作。上交的客户信息必须完整齐全，验明客源的真实性和可靠性，严格执行公司对于客源的管理制度，认真办理客源入档手续，便于日后回访跟踪等。 4、负责组织老客户的回访。在回访中发现问题，要查明原因，并弄清责任，做好原始记录。 5、积极开展市场调查、分析和预测。做好市场信息的收集、整理、反馈，掌握市场动态，积极适时、合理有效地开辟新的营销途径，努力拓宽业务渠道，不断扩大公司名气的市场占有率。 6、负责做好客户的售后服务工作，经常走访客户，及时处理好客户投诉，保证客户满意，提高公司信誉。 7、负责拟定本部门工作目标。抓好对所管辖范围内人员的考核、考评与管理教育，关心营销人员的生活及思想动态，做好耐心细致的思想教育工作，杜绝经济犯罪的事件发生。 8、负责做好广告宣传，正确编制年度销售费用及广告费用计划。 9、执行公司规章制度、管理规程及工作指令执行权。 10、负责营销部业务能力、人力资源建设，通过加强培训、精细管理等方式提高营销部整体能力； 六、权力： 1、有向总经理报告权。 2、对下属工作有监督检查权。
小额贷款公司风控部经理岗位职责
*****小额贷款公司 风控部经理岗位职责 主要负责项目及贷款全程的风险管控，制定风险管理政策、制度，监测、评价、审查和控制业务和产品制度及风险。 一．负责制定项目及贷款整体风控规划、制度和流程管理工作。 1.组织制订和完善操作风险和信息安全管理制度和政策，完善风险控制流程；规划、制定、分解部门和业务的规划和经营目标，监督和指导规划和计划的执行情况，分析评估经营目标达成情况，组织落实调整方案。 2.组织规划部门的组织架构，完成部门机构设置，规划和调整岗位设置，设计完善岗位职责，组织设计和调整完善部门与岗位工作流程。 3.定全行风险管理政策、风险评价标准和相关管理制度。 二．负责部门业务的整体统筹和管理工作。 1.组织开展各类风险的识别、衡量、监控、预警与处理的工具、技术、模型研发。 2.组织开展对项目风险状况定期分析（包括流动性风险、信用风险、市场风险和操作风险、产品风险等），综合统计分析项目运行。 3.随时关注市场风险状况监控，收集有效信息，及时调整政策。
4.负责各项目业务系统运行体系的组织、协调和管理、监督、检查各业务系统政策与制度执行情况，建立完善内控管理制度与风险监控体系，定期组织对也业务风险的监测、调查和协调处置。 5.定期组织员工开展专业培训，提升员工的专业技能。 三．负责各类资源配置工作，发挥部门最大功效。 1.部门内人员和工作分配和调整、人员使用情况和工作负荷的考核和评价，人员绩效的考核和沟通，本部门人员的招聘和培训。 2.制订与平衡部门财政预算、分配和调整财政预算、审批或授权审批费用使用，监督控制预算执行和费用使用情况。 3.负责部门之间和部门内部的沟通、协调、指导。 四．遵守公司各项规章制度，不断提高个人行为规范。 五．完成领导交办的其他工作。 六．权限。 1.对本部门管理制度的建议权。 2.对项目运作流程的检查权。 3.对项目的尽职调查权。 4.对项目立项的建议权。 5.对本部门合同签署、业务合作的建议权。 风险专员岗位职责 主要负责在尽职调查过程中侧重融资方资信状况真实性的披露，在具体开展工作中与其他尽职调查人员互为补充、相互监督，坚持客观、公正、诚信的原则独立履行职责，协助制定调查计划、出具调查
贷款客户经理岗位职责
贷款客户经理岗位职责 1、负责收集贷款项目的基础资料，对项目进行初步筛选。 2、负责发起并组织对项目的外访工作。 3、参与风险主审对客户账务核实过程。 4、参与项目反担保措施的制定，并与客户沟通敲定。 5、独立完成项目调查报告，并对调查内容的真实性负责。 6、与客服部保持良好沟通，协助落实各项反担保措施。 7、及时、准确、完整地录入在贷项目管理台账，月末与内勤核实在保金额。 8、负责对在贷项目利息的按时催收。 9、按照公司规定，定期对项目进行贷后检查，跟踪项目经营情况、还款保障、还款意愿、重大事件、反担保情况，撰写贷后检查报告并归档; 1、负责个人信用贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并维护客户关系; 2、负责个人及小微企业房屋、汽车抵押类产品营销推广; 3、完成公司及部门经理分配的销售任务; 4、完成销售报告，并向公司及部门负责人做工作汇报; 5、根据一线工作了解到的客户反馈，向公司提出产品及流程优化建议; 6、负责客户的贷后管理工作，维护客户关系; 7、领导交办的其他工作。 1、完成直属销售小组下达的销售任务;
2、按照直属小组销售计划开展个人信贷推广活动，销售信贷产品; 3、深入了解客户情况，协助客户进行贷款申请; 4、收集客户资料及建立贷款人客户档案; 5、与客户建立良好关系，负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务; 6、关注同行市场信息，及时反馈行业动态。 1、执行信贷业务年度发展计划、市场营销策略和经费预算; 2、实施信贷业务年度发展计划，完成年度营销指标; 3、建立健全客户数据库，实现对客户分级管理和实时动态数据分析; 4、负责存、贷款营销工作; 5、负责评级、授信、评审、合同签订、贷款发放支付及贷后管理工作. 1、负责贷款产品营销推广，以公司提供的和个人资源来开发新客户，并与客户关系维护; 2、负责接待客户的业务咨询及为客户办理各项贷款业务; 3、收集客户的其他必要文件和信息，为信贷决策提供必要的依据; 4、负责维护客户，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务工作; 5、按时完成部门下达的各项业务目标。
客户经理的主要工作职责
客户经理的主要工作职责 客户经理的主要工作职责：负责市场信息的收集及分析。进行数据业务推广的相关工作。对行提供个性化解决方案。业及行业特性进行研究分析，以形成行业分析模板及定期行业分析报告，是企业的一种全新经营模式，便利的服务创新制度，高效、快捷、客户经理制度是企业优质、客户经理制度主要建立在现代信息技术和现代营销“以市场为导向，以客户为中心”其核心是。技术的基础上，通过对客户资源和企业内部人才、信息、技术等资源优势进行不断整合、创新，始终使内外资源处于一种最佳配置状态，从而使企业自身的活力能够得到充分发挥。目前，大提高大客户忠诚度，客户管理已受到越来越多的企业重视。避免大客户流失，做好大客户服务，对企业至关重要，也可以说是企业生存和发展的命脉。的业务技能和)以中国移动的客户经理为例,如何增强一线员工(对于国内移动通信企业而言丰富业务知识、提升能力素质已成为企业管理层关注的重点。人际沟通技能,他,在中国移动的行业应用开发中有一个很重要的服务群体就是集团客户中心的客户经理、集团客户（企业团体）提供服务工作。因为这部分们主要的职责是对重要客户（党政军领导）客户给移动贡献较大、有些客户非常繁忙需要上门受理业务，所以需要客户经理一方面是稳定客户、一方面是提升服务。通过对客户的服务建立良好的客户关系，从而进一步深入挖掘客户需要，提供解决方案，帮助集团客户推动信息化进程，为移动公司创造利润。一、客户经理的职责 笔者通过对部分城市客户经理的调查发现，客户经理的主要职责是： 、负责市场信息的收集及分析；（一）（二）、面向重点集团客户的业务需求，提供个性化解决方案； . . . . （三）、负责进行数据业务推广的相关工作； （四）、对行业及行业特性进行研究分析，以形成行业分析模板及定期行业分析报告。 二、目前存在的问题。 工作在第一线的与广大集团客户深入接触和交流的客户经理，可能会对相关访集团客户行业背景了解不足，对客户业务理解不够全面，有可能在面对客户时缺少共同语言，难以形成有效沟通，
银行客户助理岗位职责
银行客户助理岗位职责 第1篇：客户助理岗位职责客户助理岗位职责 1、负责向客户提供全方位、全过程日常服务工作，包括售楼配合、业主入伙、收楼服务、保修服务、装修服务、入住服务、特约家居服务、社区文化、其他特色服务等。 2、关注客户的需求，主动为客户提供力所能及的各种服务，尽力为客户排忧解难，主动为客户提供微笑、礼貌、文明服务，展示良好的精神风貌和专业形象。 3、负责对分管区域的巡视检查工作，对公共秩序、安全管理、室内装修、清洁、绿化、维修养护等工作进行日常检查、监督、指导，及时处理巡视发现的各种问题。 4、负责与客户的联系工作，保持与客户的密切联系，及时了解用户需求，收集、处理客户的求助、建议、咨询、报修、投诉等信息，做好客户回访工作，主动跟踪、处理用户反映的各种问题。 5、做好小区事务管理，包括收费、环境管理、公众文件及公告管理、客户报修与便民服务、客户信息管理等工作。 6、向客户宣传物业管理的有关政策，法规和物业管理规章制度，宣传防火、防盗、健康生活等知识，及时向客户披露物业管理区域内的各种相关信息。 7、负责文书及档案管理工作，做好各项管理服务工作的原始记录，并进行统计分析，为领导决策提供可靠信息。 8、协调各部门、各岗位的工作，使客户服务整体互动、协调、有序。第2篇：客户助理岗位职责1.负责接待投资者的咨询电话，提
供各类咨询服务，包括营业部的各项规定、证券业务常识、市场信息、交易记录査询以及交易中出现的各类问题。2.每日开市前及时张贴或以其他方式公告信息。3.会员客户的客户网络和关系管理。4.提供会员客户(中大户及机构客户)的各种事务性服务工作。5.分等级向会员客户提供信息咨询服务。6.客户营销、发展和挖掘新的会员客户。7.金融产品学习和服务创新。，8.会员客户稍案管理。9.策划组织会员客户定期活动及各类服务推广活动。10.根据服务和营销需要，自主扩展服务小组，负责小组整体运作。11.对上级管理部门负责,协调客户与营业部其他服务部门的业务合作。第3篇：银行理财中心客户经理助理岗位职责银行理财中心客户经理助理岗位职责 （一）岗位职责针对资深客户经理或者业务量很大的高级客户经理，从提高工作效率考虑，单人或多人可以配置客户经理助理，其职责包括： 1、协助客户经理与客户联络 2、帮助客户经理安排工作日程 3、帮助客户经理接待优质客户 4、协助客户经理完成日常文书工作，包括客户信息管理、撰写理财报告、文档管理等 5、帮助客户办理各类业务 1 前提是配置客户经理助理后，客户经理可以有更多的时间与客户交流，提升销售业绩和客户服务质量，其收益超过聘任客户经理助理产生的各种成本 6、帮助客户经理组织和安排营销活动 （二）岗位要求
贷款业务部主管岗位职责
贷款业务部主管岗位职责 【1】认真贯彻执行国家有关经济、金融方针、政策及信贷工作的规章制度，按照《贷款通则》、《合同法》、《担保法》、《物权法》及公司《贷款业务基本制度》管理信贷业务，并组织和监督落实。 【2】审核、汇总、编制贷款计划，检查、督促、指导对该计划的贯彻实施。 【3】负责对本部门客户经理贷款发放的把关，与本部门客户经理共同承担违规贷款的放款责任。 【4】根据国家的产业政策和地区经济政策，优化信贷投向，调整信贷结构，加强信贷监管，降低信贷风险。 【5】搞好大额贷款的评估论证、分析预测工作，为领导决策提供充分依据；办理贷款的审查工作。 【6】负责制定清收不良贷款方案，采取有效措施保全公司贷款债权，防止和减少信贷资产损失，改善服务、加强贷后管理，确保公司贷款资产安全。 【7】协助风险控制部做好抵贷资产的接收变现和管理工作，严格按程序办事，保全贷款资产，减少贷款损失。 【8】负责协调公安和法院关系，搞好不良贷款清收工作。 【9】建立健全公司贷款管理制度，全面落实客户经理岗位责任制；强化监督、约束机制；加强客户经理职业道德教育和业务辅导，使贷款管理规范化、程序化、科学化。 【10】积极开拓业务领域，实行金融资产多元化经营，谋求金融资产
的最佳组合。 【11】开展调查研究、分析预测本地区经济金融发展趋势，并结合自身业务工作，提出相应对策。 【12】根据公司要求，会同相关部门搞好呆账核销工作。 【13】准确、及时审核、汇总、编报公司贷款业务报表。 【14】注重贷款业务品种的研究和开发工作。 【15】关注小额贷款及地区贷款市场的研究，估算公司的市场份额和竞争力。
银行客户经理相关工作岗位职责
银行客户经理相关工作岗位职责 一1：银行客户经理职责 客户经理既是银行与客户关系的代表，又是银行对外业务的代表。其职责是开场，全面了解客户需求并向其营销产品、争揽业务，同时协调和组织全行各有关专部门及机构为客户提供全方位的金融服务，在主动防范金融风险的前提下，建立和保持与客户的长期密切联系。 2.客户经理的职责 (1)联系客户 客户经理是全权代表银行与客户联系的“大使”，客户有金融需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”(one-stop)服务。 (2)开发客户 对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在还不是我行的客户，堕待开发;二是客户虽然现在是我行的客户，但客户自己末发现某些金融需求，急待引导。 (3)营销产品 根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告，探索为其开发专用产品的可能性。客户经理营销产品的手段主要有:厂为宣传金融产品，面向重点客户宣传金融产品，市场公关和产品推销。 (4)内部协调 客户经理是银行对外服务的中心，每一客户经理都是银行伸向客户的友好之手。因此，客户经理"握住"的每笔业务都是银行的财富，需要所有相关部门的全力协助，客户经理有责任发挥协调中心的作用，引导客户的每一笔业务在银行中顺畅、准确地完成。客户经理搞好内部协调主要有以下四个方面：(1)前台业务窗口与二线业务部门之间的协调;(2)各专业部门之间的协调;(3)上下级部门之间的协调;(4)经营资源分配的协调。内部协调可以采用建立专门工作小组、健全一体化服务体系、及时反馈相关信息等方式进行。
按揭专员岗位职责详细介绍
客服岗位职责 一、客服团队配置： 1、客服经理1名 2、银行按揭/公积金贷款专员1名 3、房管局备案专员1名 4、客服内勤1名 一、客服经理（岗位职责） 1、负责客服部整体日常工作的运营和管理； 2、负责管理团队，带领团队完成业务指标； 3、负责按揭贷款市场拓展及客户服务工作 4、负责按揭专员工作的调度及指导工作； 5、负责部门的各项管理事宜，组织审核并上报客户按揭资料； 6、负责组织客户进行银行约见，处理好与银行人员的关系 7、负责与相关部门进行沟通协调工作； 8、负责对按揭部工作进行总结，及时发现和解决存在的问题。 9、熟悉房产、国土部门及银行、担保公司运作流程；熟悉房地产买卖流程； 10、具有市场开拓、客户服务经验.。 11、具有良好的沟通技巧、有良好的人脉关系及职业道德； 12、具有有较强的风险意识，责任心强，工作严谨； 13、具有良好的团队合作精神，能承担工作压力。 14、熟悉房地产按揭各项规章制度能力与技能：沟通能力强，灵活协调公司内外部关系的能力。 15、负责及时办理商品房预售许可证。 二、按揭部主办一位（按揭专员岗位职责） 1、负责预售楼盘的建立、审核工作。
2、负责办理预售许可证资料的录入、审核工作。 3、负责销售合同的备案录入、审核工作。 4、负责贷款抵押业务的录入、审核工作。 5、负责办理房产证的审核工作。 6、负责办理房产证抵押的审核工作。 7、完成领导交办的其他临时性工作。 三、按揭业务人员一位（按揭专员岗位职责） 1、办理按揭贷款业务，承担接待按揭贷款手续的客户资料及银行资料的补录入工作。 2、承担客户按揭贷款相关资料和票据的换领以及对客户的解释工作。 3、督促销售人员和客户提供银行所需的前期资料。 4、承担客户违约赔付的计算工作。 5、承担代收客户各项费用与财务部的核对工作。 6、承担按揭贷款客户贷款额的周报统计报表的制作和报送工作。 7、承担客户逾期还款的清理和催缴工作。权限与责任： 8、有对销售业务参与建议权； 9、有对销售与按揭流程优化的建议权； 10、对办理按揭业务的及时性负责； 11、对按揭款回收的及时性和准确性负责；对按揭款项的真实性和准确性负责。 12、完成领导交办的其他临时性工作。 四、办理房产证、土地证业务人员一位 1、承担办理房产证前期资料的整理及楼盘录入工作。 2、承担办理土地证前期资料的整理及向相关部门报送审核工作。
客户经理岗位职责大全
客户经理岗位职责大全 【第1篇】客户经理岗位职责大全 1、负责公司产品的销售及推广； 2、根据公司销售计划，完成销售、签单、回款等； 3、开发和识别客户，建立和强化客户关系； 4、负责辖区市场信息的收集及竞争对手的分析； 5、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作计划； 6、长期维护现有以及准客户资源，提供良好的售前售后服务，协调公司内部资源，提高客户满意度； 7、完成上级交办的其他工作任务。 【第2篇】客户经理岗位职责大全 1、按照公司要求进行合作经销商展厅驻点以及走店工作； 2、对参观经销商展厅的所有客户提供汽车金融产品服务及咨询； 3、协助经销商进行贷款客户车辆的上牌抵押及后续客户服务； 4、给经销商的销售人员提供适当的汽车金融知识培训； 5、协助公司市场部门开展汽车金融产品促销活动； 6、公司安排的其他相关工作；
【第3篇】客户经理岗位职责大全 1、负责创建、培训、管理金融业务营销团队； 2、组织并策划高级金融营销活动，开发高端客户市场； 3、依据客户的资产规模及理财需求，为客户提供各种综合性基础理财咨询服务；并展开一站式综合金融理财营销业务。 4、负责定期开展金融理财及营销拓展培训，使团队业务人员不断掌握金融专业知识及营销技能，更好的服务于高端客户，创造职业价值和高薪收入。 【第4篇】客户经理岗位职责大全 1、销售管理职位，负责其功能领域内主要目标和计划，制定、参与或协助上层执行相关的政策和制度； 2、负责部门的日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估； 3、根据公司业务需求制定渠道策略和销售目标； 4、建立渠道销售流程和运作规范； 5、开发管理新的渠道合作者； 6、组织联合行动或促销行动，推动渠道销售与渠道合作者关系。 【第5篇】客户经理岗位职责大全 1、积极完成公司制定的销售指标，为客户提供热情周到的服务。 2、积极拓展新客户，与其保持良好沟通，不断拓展业务渠道。
银行信贷部门岗位职责
银行信贷部门岗位 职责
银行信贷部门岗位职责 授信管理部门主管其主要职责： （ 1）组织实施国家和总分行各项信贷政策、制度； （ 2）制定并组织落实本行有关授信风险审查规章制度； （ 3）组织授信管理部门人员完成正常类授信业务的尽职审查。对授信分析报告的质量情况、授信经营部门的授信结论、审查员的审查意见进行审查，提出明确的审查意见及建议； （ 4）制定、修改授信额度使用的管理规定和实施办法； 2.1.2 授信审查岗对授信经营部门上报的正常类授信客户的授信申请进行尽职审查并提出明确的独立审查意见向上报批，全面揭示所审查授信业务的风险，对出具的审查意见负责。其主要职责为： （ 1）可行性审查。依据本手册相关规定，审查授信业务主要风险点及风险防范措施、偿债能力、授信安排、授信价格、授信期限、担保能力等； （ 2）合规性审查。审查授信业务是否符合国家和本行信贷政策投向规定、授信客户经营范围是否符合授信
要求； （ 3）完整性审查。审查授信资料是否完整有效，包括授信客户贷款卡等信息资料复查、项目批准文件以及需要提供的其它证明资料等； （ 4）审查授信客户和授信业务风险等级； （ 5）授信业务经有权审批人审批同意后，通知授信经营部门和放款中心，并将授信额度、风险等级等相关信息输入CMIS 系统；授信业务被否决的，通知授信经营部门； （ 6）审查正常类授信客户的“定期监控报告”、“信贷备忘录”及风险评级，根据客户风险变化情况，提出明确的审查意见，上报审批。如须变更、冻结授信额度，报高级信贷执行官 /信贷执行官批准后书面通知授信经营部门和放款中心； （ 7）主动关注当地经济、行业发展趋势和所审查客户的风险状况变化，及时向部门负责人沟通、汇报。 2.1.3 授信管理岗其主要职责： （ 1）贯彻执行国家和本行信贷政策、制度以本手册以及本行现行与本手册无冲突的制度、规定为准工作； （ 2）研究拟定授信工作规划，研究分析当地经济形势和行业发展趋势，调查分析授信业务投向； （ 3）拟定并组织实施有关授信管理实施细则；
客户经理岗位职责
客户经理岗位职责(完整版) 客户经理要做好本职工作，首先要明确岗位职责，这样才能使客户经理在对客户服务和销售管理过程中，确保能满足客户要求，甚至超越客户期望，与客户建立长期信赖关系，那么，客户经理岗位职责如何制定? 对于不同的行业、不同的公司，对客户经理岗位职责的制定要求不同，下文介绍了一个具体的实例，希望对大家能有所帮助。 某公司客户经理岗位职责 一、职位名称：客户经理 二、所属步门：销售部 三、直属上级：销售部经理、销售总监 四、职位摘要：负责处理好片区的开发，客户的维护等营销活动，把握市场动态，及时向上级反映本片区经营状况。 五、工作职责： 1.联系客户 客户经理是全权代表公司与客户联系的“大使”，客户有产品需求只需找客户经理，客户经理应积极主动并经常地域客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。 2.开发客户 对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在客户，客户经理要积极地去开发。这里包括两层含义，一是客户现在不是我公司的客户，有待开发;二是客户虽然现在是我公司的客户，但客户自己未发现某些需求，急待引导。 3.营销产品 根据公司的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，对市场进行深入研究，并提出自己的营销方向、工作目标和作业计划;在与客户的交往中，客户经理要积极准备推销公司产品。另外还要善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。对客户的新需求，要及时向有关部门报告。 4.内部协调 客户经理是公司对外服务的中心，每一客户经理都是公司伸向客户的友好之手。因此，客户经理“把握”的每笔业务都是公司的财富，需要所有相关部门全
客户经理的职业操守和基本职责
客户经理的职业操守和基本职责 职业操守 一、从业基本准则 客户经理是银行中一个特殊的岗位，在整个公司业务经营体系中处于最前沿，是银行与客户之间重要的桥梁和纽带，常常面临操作风险、信用风险、道德风险的考验。因此，客户经理在提高自身职业素质和营销服务能力之前，首先要重视并严格遵守银行职业操守，正确处理好与客户、同事、所在机构、同业人员及监管机构之间的关系，树立起诚信、合规、尽职的职业价值理念，在此基础上才能真正发挥出公司业务市场营销与风险防范的核心渠道作用。 客户经理在工作、生活中，应严格遵循以下十条从业基本准则：1．诚实信用。诚实信用是任何行业规范所必须遵循的原则，也是客户经理的立身之本和基本要求。客户经理作为全行对公客户的营销主体和信用风险防范的第一道关口，具有较强的外部性，应更加注重诚实信用，以高标准的职业道德规范行事，品行正直，工作实事求是，客观真实、拒绝作假，恪守诚实信用的原则，切身维护良好的银行声誉和信誉。 2．守法合规。客户经理应知法守法，维护国家利益和金融安全。这里的“法”包括：一是法律法规，由立法机关制定的法律，国务院制定的行政法规，国务院各部委制定的规章，地方性法规和条例等；二是自律规范，即由银行业协会经过其章程规定的程序通过的对全体会员具有一定约束力的行业规范及公约；三是规章制度，即我行制定
的各项政策、操作程序和工作规范。客户经理应树立守法合规意识，认真履行法律义务。 3．专业胜任。客户经理应具备岗位所需的专业知识、资格与能力。“专业胜任”包括三个层面：一是客户经理必须具备岗位相应的专业知识和技能，如掌握必要的经济理论知识、宏观经济、行业等信息，熟知我行业务制度、产品、流程，了解相关法律法规等专业知识；二是具备从事客户经理所需要的能力，具备一定的市场分析和开拓能力，具有较好的心理素质，有较强的人际关系沟通能力；三是具备岗位所需的资格，即取得岗位相关的资格证书，这方面工作流程总分行正在修订和完善。 4．作风端正。客户经理应热心公益，奉献爱心，公私分明，勤俭节约。严禁从事赌博、吸毒及其他任何违法违纪行为。 5．勤勉尽职。客户经理不仅要具备岗位所需的专业知识和能力，也要有一个勤勉谨慎的良好工作态度。认真履行岗位职责，勤勉谨慎，勤于营销，积极开拓市场，在日常工作中仔细认真，避免差错，做一名称职的客户经理。 6．严格保密。商业秘密指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。保守商业秘密、信息和隐私，既是国家法律法规的强制性规定，也是避免客户损失、维护银行声誉的必然要求。客户经理岗位严格保密包括两个方面：一是严禁泄漏本行商业秘密，窥视、窃取不应由本人了解的业务操作机密，对所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息。二是保守客户秘密，不得向无关人员或其他组织透露客户的个人信息，不出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；妥善保管或销毁有客户信息的单据、