反洗钱题库(434道)
反洗钱
1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。——[单选题]
A 自发行为
B 社会义务
C 法定义务
D 自觉行为
正确答案：C
2、下列不属于洗钱特征的是。（）——[单选题]
A 国际化
B 专业化
C 单一化
D 复杂化
正确答案：C
3、以下（）活动可能存在洗钱行为。——[单选题]
A 伪造商业票据
B 购买保险立即退保
C 货币走私
D 以上都是
正确答案：D
4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。——[单选题]
A 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）
B 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）
C 反洗钱法
D 中国人民银行法
正确答案：C
5、客户身份识别又称( ) 。——[单选题]
A 客户识别
B 客户身份尽职调查
C 实名制
D 客户风险控制
正确答案：B
6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？——[单选题]
A 信用
B 地域
C 业务
D 行业
正确答案：A
7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？——[单选题]
A 可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用
B 可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门
C 不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门
D 可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易
正确答案：C
8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：——[单选题]
A 24小时
B 48小时
C 72小时
D 12小时
正确答案：B
9、反洗钱调查的基本原则不包括( ）。——[单选题]
A 合法原则
B 合理原则
C 公开原则
D 效率原则
正确答案：C
10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。——[单选题]
A 询问
B 查阅、复制
C 封存
D 针对人身的强制性措施
正确答案：D
11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）——[单选题]
A 现场调查
B 非现场调查
C 主动调查
D 被动调查
正确答案：B
12、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。——[单选题]
A 5
B 10
C 3
D 15
正确答案：A
13、《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）。——[单选题]
A 人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B 人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C 人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人（金融机构以及其他单位和个人）收集资料、核实情况的调查行为
D 人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为
正确答案：D
14、为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以：——[单选题]
A 通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B 通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C 通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D 如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效
正确答案：C
15、对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）——[单选题]
A 处十万元以下罚款
B 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C 处二十万元以上五十万元以下罚款
D 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款正确答案：C
16、发现客户开户时或交易存在可疑行为，但反洗钱系统未有弹出该客户可疑交易数据，网点亦没有证据能证明客户可疑，只是初步怀疑，这时该如何处理。（）——[单选题]
A 既然系统未生成该客户可疑交易数据，说明客户交易不可疑，不用做任何处理
B 在系统中选择“可疑上报”功能进行填报，马上把该客户的可疑行为进行上报
C 不依不饶询问客户的交易资金来源和去向，必须让客户给出合理的解释
D 在为客户开户或办理业务之后，马上提高客户的风险等级，在反洗钱系统新增可疑案例，对客户交易保持持续监测
正确答案：D
17、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。——[单选题]
A 半年
B 一年
C 90天
D 30天
正确答案：A
18、建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括——[单选题]
A 符合依法经营内在需要
B 符合接受外部监管要求
C 是金融业安全的保障基础
D 是参与国际竞争的唯一要求
正确答案：D
19、（）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。——[单选题]
A 2003年
B 2007年
C 2012年
D 2013年
正确答案：C
20、金融行动特别工作组秘书处设在（）——[单选题]
A 法国巴黎
B 英国伦敦
C 美国华盛顿
D 日本东京
正确答案：A
21、我国《反洗钱法》规定的洗钱**犯罪包括（）大类。——[单选题]
A 5
B 6
C 7
D 8
正确答案：C
22、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该——[单选题]
A 继续为客户办理业务
B 采取临时冻结账户
C 中止为客户办理业务
D 不予理睬
正确答案：C
23、客户洗钱风险分类管理目标不包括（）——[单选题]
A 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B 对所有客户采取不变的识别程序
C 提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
正确答案：B
24、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自其他国家（地区）的客户。——[单选题]
A 高于
B 略高于
C 低于
D 略低于
正确答案：A
25、《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》（银发[2010]48号）
为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的是——[单选题]
A 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分
析与客户尽职调查两项工作
B 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C 反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D 对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖
融资的，不需要提交可疑交易
正确答案：D
26、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时
提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对低风险客户，应至少每（）进行一次审核。——[单选题]
A 季度
B 半年
C 一年
D 四年
正确答案：D
27、《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国
际组织开展反洗钱合作。——[单选题]
A 最高人民法院
B 公安部
C 中国人民银行
D 保监会
正确答案：C
28、洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）——[单选题]
A 洗钱金额的大小不同
B 社会危害的大小不同
C 洗钱次数的多少不同
D 洗钱的手段不同
正确答案：B
29、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）——[单选题]
A 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C 客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D 客户洗钱风险分类是额外要求
正确答案：B
30、以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是（）——[单选题]
A 大额交易和可疑交易报告制度
B 反洗钱绩效考核制度
C 反洗钱内部评估制度
D 反洗钱监督检查、调查和保密制度
正确答案：A
31、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）——[单选题]
A 实事求是
B 规范管理
C 严进宽出
D 了解你的客户
正确答案：D
32、西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（）——[单选题]
A 1989年
B 1992年
C 1999年
D 2000年
正确答案：A
33、反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（）——[单选题]
A 事前预防
B 事前控制
C 事后监督
D 事后纠正
正确答案：B
34、《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）——[单选题]
A 39021
B 39386
C 37925
D 39083
35、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级——[单选题]
A 风险
B 客户
C VIP
D 服务
正确答案：A
36、体现“内部控制优先”的要求不包括（）——[单选题]
A 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
正确答案：B
37、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（）——[单选题]
A 大额和可疑交易数据报送
B 客户身份识别
C 客户身份资料和交易记录保存
D 反洗钱监督检查
正确答案：B
38、金融机构根据（ )方法，决定采取客户尽职调查措施的程度——[单选题]
A 合规方法
B 风险为本方法
C 合规与风险并重
D 风险测试方法
正确答案：B
39、下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）——[单选题]
A 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C 为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D 金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
40、反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）——[单选题]
A 经营管理
B 风险控制
C 业务流程
D 业绩指标
正确答案：D
41、金融机构的风险划分标准应报送（）——[单选题]
A 中国银行业监督管理委员会
B 中国人民银行
C 中国反洗钱监测中心
D 中国人民银行省一级分支机构
正确答案：B
42、反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）——[单选题]
A 采集与分析
B 分析与报告
C 采集与报告
D 采集、分析与报告
正确答案：D
43、利用开立支票账户进行洗钱属于（）洗钱方式——[单选题]
A 利用银行业洗钱
B 通过证劵业洗钱
C 通过保险业洗钱
D 利用期货、期权洗钱
正确答案：A
44、《反洗钱法》的立法宗旨是为了（ )——[单选题]
A 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
正确答案：A
45、按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。——[单选题]
A 国务院
B 中国人民银行
C 公安部
D 金融监管部门
正确答案：B
46、金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（）——[单选题]
A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度
B 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C 未按照规定履行客户身份识别义务
D 未按照规定对职工进行反洗钱培训
正确答案：C
47、金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度——[单选题]
A 反洗钱内控制度
B 客户身份识别制度
C 客户风险等级划分制度
D 报告涉嫌恐怖融资制度
正确答案：B
48、金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施——[单选题]
A 适当
B 简化
C 强化
D 一定
正确答案：C
49、金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（）——[单选题]
A 合规部门
B 业务部门
C 内审部门
D 培训部门
正确答案：D
50、国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（）——[单选题]
A 《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
B 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C 《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D 《联合国反腐败公约》
正确答案：C
51、将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（）——[单选题]
A 放置阶段
B 离析阶段
C 融合阶段
D 汇总阶段
正确答案：A
52、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（）——[单选题]
A 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
正确答案：C
53、亚太反洗钱组织成立于（）年——[单选题]
A 1995
B 1997
C 2000
D 2003
正确答案：B
54、FATF的（）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。——[单选题]
A 反洗钱与反恐怖融资建议
B 不合作国家和地区名单
C 洗钱类型报告
D 最佳实践报告
正确答案：A
55、下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。——[单选题]
A 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
B 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
C 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告正确答案：A
56、对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）——[单选题]
A 属于金融机构内部保密信息
B 直接关系到客户洗钱风险分类
C 不需要对客户保密
D 避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
正确答案：C
57、金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。——[单选题]
A 定期
B 不定期
C 长期
D 定期或不定期
正确答案：D
58、客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。——[单选题]
A 受益人
B 托管人
C 业务经办人
D 授权委托人
正确答案：A
59、下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）。——[单选题]
A 业务部门的检查一般是在现场执行
B 合规部门的检查主要是在非现场执行
C 合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
D 内审部门一般是通过现场稽核审计
正确答案：B
60、对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，金融机构应当（）。——[单选题]
A 分别提交大额交易和可疑交易报告
B 只提交大额交易报告
C 只提交可疑交易报告
D 两个报告均不需要提交
正确答案：A
61、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则——[单选题]
A 全面性
B 持续性
C 重点识别
D 审慎性
正确答案：C
62、我国于（）年成为金融行动特别工作组正式成员——[单选题]
A 2005
B 2006
C 2007
D 2008
正确答案：C
63、根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务——[单选题]
A 应尽
B 反洗钱
C 法定
D 常规
正确答案：C
64、客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）——[单选题]
A 客户因素包括个人客户和企业客户
B 个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
C 企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
D 被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
正确答案：D
65、我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱**犯罪不包括（）——[单选题]
A 毒品犯罪
B 黑社会性质犯罪
C 贪污受贿犯罪
D 故意杀人罪
正确答案：D
66、委托金融业兼业代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（）方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施——[单选题]
A 反洗钱
B 识别客户身份
C 客户洗钱风险
D 客户交易资料保存
正确答案：B
67、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法错误的是（）——[单选题]
A 实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
B 合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
C 业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
D 内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查
正确答案：D
68、利用客户自身特点所隐含的风险因素，风险大小通过客户的基本身份信息及其真实性、准确性和完整性来衡量属于（）。——[单选题]
A 客户身份风险因素
B 客户地域风险因素
C 客户行业风险因素
D 客户交易风险因素
正确答案：A
69、建立反洗钱内部控制制度的作用不包括（）——[单选题]
A 提高金融机构的风险意识
B 防御外部监管
C 加强金融机构的自我约束和风险管理
D 保证金融机构主动有效地履行反洗钱义务，从而防范洗钱风险
正确答案：B
70、下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（）——[单选题]
A 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
B 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息
C 不利于管理层作出正确决策
D 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用
正确答案：C
71、客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）——[单选题]
A 国家或地区因素
B 行业因素
C 业务因素
D 客户性别因素
正确答案：D
72、可疑交易报告通常不包括（）——[单选题]
A 涉嫌洗钱的可疑交易
B 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D 协助司法机关开展调查的资金交易
正确答案：D
73、客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）。——[单选题]
A 全面性
B 间歇性
C 持续性
D 保密性
正确答案：B
74、反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（）——[单选题]
A 现场检查
B 现场走访
C 反洗钱调查
D 高管约谈
正确答案：C
75、以下说法错误的是（）——[单选题]
A 金融机构可以不配合中国人民银行开展反洗钱现场检查、调查工作
B 金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息
及交易情况
C 金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
D 金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据
予以保密
正确答案：A
76、金融机构与客户建立业务关系时，首先应该进行（）——[单选题]
A 客户风险等级划分
B 可疑交易报告
C 大额交易报告
D 客户身份识别
正确答案：D
77、根据实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）——[单选题]
A 学生证
B 临时身份证
C 驾驶证
D 介绍信
正确答案：B
78、《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心业务，即（）——[单选题]
A 客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告
B 客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范
C 合法审慎、保密、与司法机关全面合作
D 依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资
正确答案：A
79、以下哪项法律是制定《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的法律依据（）——[单选题]
A 《中华人民共和国商业银行法》
B 《中华人民共和国证券法》
C 《中华人民共和国反洗钱法》
D 《中华人民共和国保险法》
正确答案：C
80、金融机构及时更新、保存发生变更的客户客户资料，属于落实（）的要求——[单选题]
A 完整原则
B 真实原则
C 安全原则
D 从严原则
正确答案：B
81、对被检查单位执行反洗钱法规情况的全方位检查，包括内部控制体系建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存制度执行情况、大额交易和可疑交易报告制度执行情况、宣传培训情况、内部审计监督情况、保密制度执行情况，叫做（）——[单选题]
A 全面检查
B 专项检查
C 行政调查
D 非现场监管
正确答案：A
82、打击恐怖融资，应始终遵循的原则是（）——[单选题]
A 最大努力切断恐怖组织或恐怖分子的一切资金来源
B 最大程度上控制对恐怖融资的打击面
C 最小化恐怖融资的工作成本
D 有效遏制恐怖活动
正确答案：D
83、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（）原则建立相应的风险管理措施——[单选题]
A 风险可控
B 风险平均
C 业绩优先
D 方便客户优先
正确答案：A
84、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( )。——[单选题]
A 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份
B 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别
D 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施
正确答案：C
85、金融机构与客户建立业务关系时，首先应该进行（）——[单选题]
A 确保反洗钱工作合规免责
B 有效防范洗钱风险
C 保障业务发展不受限制
D 避免受到监管处罚
正确答案：B
86、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先( )。——[单选题]
A 采取交易限制措施
B 尽可能采取强化的客户尽职调查措施
C 中止为客户办理业务
D 提交可疑交易报告
正确答案：B
87、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型( )? ——[单选题]
A 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交
易标准。
B 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个
或者少数人操作。
C 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
D 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
正确答案：B
88、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( )，受法律保护。?——[单选题]
A 大额交易和可疑交易报告
B 现金交易报告
C 财务报表
D 业务报告
正确答案：A
89、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。——[单选题]
A 金融监管机构
B 财政部门
C 检察机关
D 中国人民银行及公安机关
正确答案：D
90、客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）——[单选题]
A 客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
B 客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
C 客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
D 客户洗钱风险分类是额外要求
正确答案：B
91、金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）——[单选题]
A 盲目听信
B 规范管理
C 严进宽出
D 了解你的客户
正确答案：D
92、《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。——[单选题]
A 最高人民法院
B 公安部
C 中国人民银行
D 保监会
正确答案：C
93、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（）批准可以采取。——[单选题]
A 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D 国务院总理
正确答案：A
94、《反洗钱法》第六条规定，( )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。——[单选题]
A 履行反洗钱义务的机构及其工作人员
B 中国反洗钱监测分析中心
C 客户
D 第三方
正确答案：A
95、金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度——[单选题]
A 大额交易
B 反洗钱内部控制
C 现金交易
D 资金结算
正确答案：B
96、（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份
资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查
可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。——[单选题]
A 中华人民共和国反洗钱法
B 金融机构反洗钱规定
C 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
D 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
正确答案：C
97、根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）——[单选题]
A 公安部
反洗钱考试题库
反洗钱知识题库（一） “基本理论与业务”题 一、“四选一”选择题： 1、我国金融业反洗钱工作的领导和监督管理机关是。（C） A、商业银行总行 B、公安部 C、中国人民银行 D、银监会 2、我国最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。（B） A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法 C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定 3、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有种。（C） A、3种 B、4种 C、7种 D、8种 4、下列属于可疑支付交易的是。（C） A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 5、按照《金融机构反洗钱规定》的有关规定，金融机构应当建立健全____ ，并报送中国人民银行备案。（C） A、大额交易报告制度 B、可疑交易报告制度 C、反洗钱内控制度 D、内部稽核制度 6、《金融机构反洗钱规定》中金融机构应当将客户的资金交易记录，自交易日起至少保存__ 年。（B） A>H B、五 C、十0、十五 7、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（B） A、董事长 B、董事 C、监事 D、理事 8、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得___ 的予以保密，不得违反规定对外提供。（D） A、文件 B、资料 C、文书 D、信息 9、以下属于大额外汇资金交易的是____ 。（A） A、个人当天存款1万美元 B、个人当天转账8万美元 C、个人当天取款5万港币
反洗钱题库(含答案)
反洗钱题库（含答案） 反洗钱题库（含答案） 1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（答案：D） 2.国务院反洗钱行政主管部门是___。（答案：A） 3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（答案：B） 4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。（答案：B） 5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。（答案：C）
6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（答案：B） 7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗 钱资金监测的金融情报机构。（答案：A） 8.中国的金融情报机构设在___。（答案：C） 9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（答案：D） 10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了 洗钱罪。（答案：C） 11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年 1月1日。（答案：A） 12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及 相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（答案：B）
13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料 和交易信息，应当予以保密。（答案：C） 14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散 转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。（答案：B） 15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在 采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。时间限制为48小时。 16.根据反洗钱规定，金融机构需要保存客户的交易记录，保存期限至少为5年，自交易记账当年计起。 17.《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式 实施，该法案经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。 18.司法机关仅能将依据反洗钱法获得的客户身份资料和 交易信息用于刑事诉讼。
2023年反洗钱考试题库及答案
选择题。 １.按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录,自交易记账之日起至少保留( B )年。 A: 三年 B:5年C:23年D：:23年 ﻫ2.世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( Ｄ) A:英国B：法国Ｃ:澳大利亚Ｄ；美国 3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（ C )。ﻫ Ａ:20万B:50万C：100万Ｄ:50０万ﻫ 4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD ) ﻫA:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。ﻫB:变化有关金钱旳形式 C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹 D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。 ﻫ5．反洗钱现场检查程序一般包括(ＡBCD）旳档案整顿阶段。ﻫ Ａ:检查准备B:检查实行C：：检查汇报Ｄ:检查处理
ﻫ6.金融机构个分支机构应于每月初( Ｂ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况,逐层上报至主汇报机构。同步报关外汇局当地分局。 A:3 Ｂ:５Ｃ:１0 D1５ 7.我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约( ）ﻫ A：《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》ﻫC:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》 Ｄ：《联合国反腐败公约》 ８.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是( Ｄ)樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行Ｄ:建设银行ﻫ ９．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（AＢＣD )ﻫA:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。 B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。ﻫC:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确负责大额交易和可疑交易报告工作; 2．“一个规定,两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是、、; 3．“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是,大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度; 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是; 5．金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的、、; 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户或者 ; 7．金融机构应当按照、、、的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息; 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担的反洗钱协查职责; 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予；构成犯罪的,移交司法机
关依法追究; 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受保护; 11．在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当更新客户身份资料; 12．洗钱过程通常经过阶段, 阶段和阶段; 13．成立于1989年的的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织; 14．我国于2004年建立了,作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作; 15．作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场; 16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立; 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院, 打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要; 18. 是金融机构反洗钱活动的基础; 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞,及时报告,配合司法机关打击洗钱等犯罪;
2023反洗钱知识竞赛题库含答案
2023反洗钱知识竞赛题库含答案 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。【单选题】（5分） A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪 正确答案：A 2.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。【单选题】 （5分） A.20万元以上50万元以下 B.50万元以上100万元以下 C.50万元以上500万元以下 D.50万元以上800万元以下
3.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】（5分） A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.10万元以上20万元以下 D.20万元以上30万元以下 正确答案：B 4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。【单选题】（5分）A金融监管机构 B.财政部门 C.检察机关 D.中国人民银行及公安机关 正确答案：D 5.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（）【单选题】（5分）
A.金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进彳亍恐怖融资的人相关联的 B.国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单 C.中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单 D.其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单 正确答案：D 6.《金融机构反洗钱规定》中明确了金融机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（）【单选题】（5分） A.客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。 B.合法审慎、保密、与司法机关全面合作 C.依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资 D.客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版)
2023年反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》 是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有 效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与
投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万以上或者外币等值2000美元 C.人民币5万以上或者外币等值10000美元 D.人民币20万以上或者外币等值20000美元 5.金融行动特别工作组秘书处设在（A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机 构应该（C） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务
2023年反洗钱考试题库及答案
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常因素的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )的文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”重要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份辨认义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符 C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付 D、公司平常收付与公司经营特点明显不符 7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)
2023年反洗钱知识考试题库
反洗钱知识考试题库0５13ﻫﻫ一、填空题ﻫ 1、客户身份识别严禁性规定指旳是金融机构不得为_______＿＿客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立_＿＿____＿＿_账户。ﻫ答案：身份不明旳匿名或者假名 2、______＿___＿___＿＿旳公布实行，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度旳实行基础。 答案:《个人存款账户实名制规定》 ﻫ3、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时,调查人员不得_＿__＿_＿＿___，且须出示__＿＿__＿___＿和___＿_____＿_＿,否则,金融机构有权拒绝。ﻫ答案:少于二人中国人民银行执法证反洗钱调查告知书ﻫ 4、商业银行、农村合作银行、都市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔_＿__万元以上或者外币等值_＿_____万美元以上现金存取业务旳,应当查对客户旳有效身份证件或者其他身份证明文献。 答案:５、１ﻫﻫ５、网点柜员在办理须查对客户有效证件业务时,当联网核查客户旳居民身份证时成果为如下__＿＿___＿____＿、_＿_＿＿_＿_＿＿_或＿___＿＿＿___＿情形时，应规定客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件,深入佐证，确属真实证件旳,再继续办理业务。ﻫ答案:身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配、反馈照片不相符ﻫ ６、我国负责接受人民币、外币大额交易和可疑交易汇报旳机构是_＿__＿____＿_＿______。 7、居民身份证识别可采用_＿____＿____＿＿__＿＿_ 答：中国反洗钱监测分析中心。ﻫﻫ 和___＿______＿_______两种识别措施
反洗钱题库附答案
反洗钱题库附答案 一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度
D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD） A、外部监管的要求
B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险掌握在划定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行 D、确保将洗钱风险掌握在最低 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）A、对 B、错 12、内部掌握的中心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，经由过程适当的程序、措施避免或减少风险。（A）A、对
2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精选240题)
2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案(精 选240题) 1.在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份()。 A、客户办理大额现金存取业务时(正确答案) B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的(正确答案) C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案) D、办理业务中发现异常现象(正确答案) 2.下列属于高风险客户的有() A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单(正确答案) B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户(正确答案)
C. 非盈利性事业单位 D. 自然人客户 3.完整的“了解你的客户”措施包括() A.客户接受政策(包括记录保存)(正确答案) B.验证客户身份(正确答案) C.对高风险账户实施持续监测(正确答案) D.风险管理(正确答案) 4. 以下说法正确的有() A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作(正确答案) B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况(正确答案)
C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密(正确答案) D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密(正确答案) 5.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有() A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约(正确答案) B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约(正确答案) C.打击跨国有组织犯罪公约(正确答案) D.反腐败公约(正确答案) 6.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是() A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为(正确答案)
反洗钱试题汇总
反洗钱试题 银行业机构反洗钱考试题库 1.中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是B 年10月31日年1月1日 年3月3日年8月1日 2.中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于A; A.法律 B.行政法规 C.规章 D.规范性文件 3.根据中华人民共和国反洗钱法和有关规定,国务院反洗钱行政主管部门是指B; A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行 C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 D.中华人民共和国公安部 4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱C; A.现场检查 B.非现场监管 C.行政调查 D.案件协查 5.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱B; A.刑事侦查 B.刑事诉讼 C.司法调查 D.案件审判 6.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,下列说法中正确的是A; A.受法律保护 B.不受法律保护 C.现有法律规定不明确 D.以上说法都对 7.下列哪一种犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪C A.破坏金融管理秩序犯罪 B.金融诈骗犯罪 C.职务侵占罪 D.贪污贿赂犯罪 8.在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由A实施; A.国务院反洗钱行政主管部门的派出机构 B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 C.中国人民银行及其设区的市级以上分支机构 D.各级政府的公安机关 9.任何单位和个人发现洗钱活动,有权向C举报; A.中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 B.中国人民银行或者检察机关 C.反洗钱行政主管部门或者公安机关 D.上级主管单位或者所在单位领导 10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动,应当及时向C报告; A.司法机关 B.公安机关 C.侦查机关 D.中国人民银行
2023年反洗钱知识题库
反洗钱知识题库 一、单项选择题 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过旳《中华人民共和国反洗钱法》自（A）开始施行。 A、2007年１月1日 B、2007年3月1日 C、2０07年5月1日 D、20０6年10月3１日 2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）。ﻫＡ、中国人民银行B、公安部Ｃ、中国工商银行D、中国证券管理委员会 3、负责反洗钱资金监测旳机构是（Ｂ)。ﻫA、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部Ｄ、最高人民检察院 4、我国(B）最先规定了洗钱罪。 A、修订后旳新《宪法》 B、修订后旳新《刑法》 C、修订后旳新《中国人民银行法》Ｄ、《金融机构反洗钱规定》 5、目前,中国反洗钱工作部际联席会议旳牵头单位是(C)。 Ａ、公安部B、国务院Ｃ、中国人民银行D、财政部 6、我国既有法律规定旳洗钱罪旳上游犯罪有(A）种。 Ａ、7 B、8 Ｃ、９D、10ﻫ7、我国具有金融情报中心（ＦIU)职能旳机构是（A）。
Ａ、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查记录司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心 8、金融机构应当在大额交易发生后旳(Ｂ）个工作日内，通过其总部或者由总部指定旳一种机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易汇报。 A、３Ｂ、5 C、7 D、１０ 9、金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定旳一种机构，在可疑交易发生后旳(D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、３ B、５ C、7 D、１0 10、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者规定金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效旳(B）或者其他身份证明文献。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证Ｄ、身份证复印件 11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度,遵照(Ｄ）旳原则。 Ａ、认识你旳客户B、熟悉你旳客户C、见过你旳客户D、理解你旳客户 12、金融机构在履行客户身份识别义务时,不需向人民银行汇报旳行为是(B)。
反洗钱知识题库及参考答案(通用版)
反洗钱知识题库及参考答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A A．应当指定专人负责反洗钱工作 B．配备必要的管理人员和技术人员 C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．应当建立专门的反洗钱部门 2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？ B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒 绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者 外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他 身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人 13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理 理由的，应（C）为该客户办理业务。 A．限制B.停止C.中止D.暂停 14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。 A.持续 B.继续 C.办理 D.存续
2022年反洗钱考试题库及答案
选择题。 1．按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录，自交易记账之日起至少保留（ B ）年。 A: 三年B:5年C: D:: 2．世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是（ D ） A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（ C ）。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD ） A:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。 B:变化有关金钱旳形式 C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹 D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD）旳档案整顿阶段。 A:检查准备 B:检查实行 C:：检查汇报 D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（ B ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况，逐层上报至主汇报机构。同步报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约（） A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是（ D ）樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（ AB CD ） A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。 B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员旳。 D:未按照规定汇报大额交易和可疑交易旳。 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ ABCD ） A:是维护我国国家利益和人民群众主线利益旳客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪旳需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪旳需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定旳需要 11．金融情报中心具有（ ABCD ）基本功能 A:搜集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析成 果 D:情报交流
反洗钱业务知识题库
反洗钱业务知识题库 反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么 答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。 2、完整的客户身份识别包括哪些基本要求 答：⑴客户接受政策(包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测；⑷风险管理。 3、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类 答：⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系； ⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少答：⑴客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么 答：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些 答：⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序 答：⑴调查人员不得少于二人；⑵出示合法证件；⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么 答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活
动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 9、在反洗钱调查时，账户信息指什么 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 10、在反洗钱调查时，交易记录指什么 答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么 答：⑴账户信息；⑵交易记录；⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式 答：⑴认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。 13、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁 答：中国反洗钱监测分析中心。 14、《反冼钱法》从什么时间起施行 答：自2007年1月1日起施行。 15、反洗钱内控制度的核心内容是什么 答：⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 16、反洗钱定义包括哪两个方面的内容 答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。 17、履行反洗钱义务的主体有哪些 答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部
反洗钱题库带答案
2016反洗钱题库带答案 1、以下活动可能存在洗钱行为是 D 。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 2、根据金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法,金融机构应当保存的客户身份资料包括ABD 。 A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定,客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起,至少保存 A 年。 A、5 B、10 C、15 D、20 4、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过 B 。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 5、以下不属于“黑钱”来源的是 D 。 A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得
6、金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：ABC A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的; C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的; D、未按照规定履行客户身份识别义务的。 7、作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免 A 行为。 A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有 ABCD 。 A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记 9、根据中华人民共和国反洗钱法,具有反洗钱行政调查权的有AB 。 A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县市支行
反洗钱题库(434道)
反洗钱 1、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。——[单选题] A 自发行为 B 社会义务 C 法定义务 D 自觉行为 正确答案：C 2、下列不属于洗钱特征的是。（）——[单选题] A 国际化 B 专业化 C 单一化 D 复杂化 正确答案：C 3、以下（）活动可能存在洗钱行为。——[单选题] A 伪造商业票据 B 购买保险立即退保 C 货币走私 D 以上都是 正确答案：D 4、我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是（）。——[单选题] A 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号） B 金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号） C 反洗钱法 D 中国人民银行法 正确答案：C 5、客户身份识别又称( ) 。——[单选题] A 客户识别 B 客户身份尽职调查 C 实名制 D 客户风险控制 正确答案：B
6、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？——[单选题] A 信用 B 地域 C 业务 D 行业 正确答案：A 7、发现客户使用假冒身份证件开立帐户，应该如何处理？——[单选题] A 可以先为客户开户，客户离开后再马上暂停该账户的使用 B 可以给客户开立帐户，开立帐户后报告上级部门 C 不给客户开立帐户，并将该情况报告上级部门 D 可以给客户开户，开户后提高其风险等级并持续监测其交易 正确答案：C 8、根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：——[单选题] A 24小时 B 48小时 C 72小时 D 12小时 正确答案：B 9、反洗钱调查的基本原则不包括( ）。——[单选题] A 合法原则 B 合理原则 C 公开原则 D 效率原则 正确答案：C 10、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列哪种措施（）。——[单选题] A 询问 B 查阅、复制 C 封存 D 针对人身的强制性措施 正确答案：D 11、人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为（）——[单选题]
2023年反洗钱岗位准入培训终结考试题库
、 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活感人员拥有或者控制旳资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户旳，银行应严格审核代理人旳身份证件，联络被代理人进行核算，并留存电话记录等联络资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层旳同意。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被汇报可疑交易旳客户，假如其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易旳（波及恐怖融资监控名单等不立即汇报可能导致严重后果发生旳情形除外），金融机构可不需逐次汇报，只需对该期限内客户合计发生旳交易状况进行综合分析判断后，再决定与否提交可疑交易汇报。
对√ 错 6、反洗钱内部控制旳目标是保证将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户旳特点或者账户旳属性，并考虑地区、业务、行业、客户与否为外国政要等原因，划分风险等级，并在持续关注旳基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管微弱国家（地区）客户旳风险等级应高于来自于其他国家（地区）旳客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户旳住所地与常常居住地不一致旳，应登记客户旳住所地。 对 错√ 9、客户先前提交旳身份证件或者身份证明文件已过有效期旳，金融机构应立即中断为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户旳“身份基本信息”中住所地信息与常常居住地不一致旳，可以登记客户旳住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人旳信息与否完整，不需要审查汇款人旳信息与否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者后来难以获得旳证据先行登记保留，并在十日内及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属旳各类企事业单位旳大额交易，如未发现该交易可疑旳，金融机构可以不汇报。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活感人员与他人共同拥有或者控制旳资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额旳，金融机构应当首先向人民银行汇报，并根据人民银行反馈意见采取对应措施。（）
2023年反洗钱题库
1、1 2、金融构造柜面人员一次性发现20张（枚)以上假人民币，应当（Ｄ）。 D. Ｄ、汇报公安机关 ２、33、人行分支机构和人行授权旳鉴定机构应自受理假币鉴定之日起（)个工作日内,出具《货币真伪鉴定书》。因状况复杂不能在规定期限完毕旳，可延长至３0个工作日旳,必须以书面形式阐明原因。D D. D、15 3、2０、当客户对柜员收缴假币提出异议时,柜员应告知客户自收缴之日起( )个工作日内，持《假币收缴凭证》向人民银行当地分支机构或人民银行授权旳当地鉴定机构提出书面鉴定申请。Ｃ Ｃ. Ｃ、3 ４、27、假币鉴别仪器，要每（D )坚持检查其与否正常工作。 D. D、日 5、７、第五套人民币1０0元纸币旳光变面额数字颜色变化是由:( D）。 D. D、绿变蓝 6、31、目前为止,中国人民银行已发行了5套人民币,其中那一套中发行了3元券别？(B ) B. Ｂ、第二套 ７、2、鉴他人民币纸币(尤其是大面额纸币)最简便旳措施之一是“手摸”,真钞表面文字及重要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于( B）印刷方式。 B. Ｂ、雕刻凹版
8、1、第五套人民币100元、50元、和１0元纸币上旳“阴阳互补对印图案”是。（B ) B. B、古钱币 9、26、人民币真伪鉴定银行要在收到收缴单位送交旳假币实物后( A)个工作日内出具鉴定书。 A．A、1 1０、28、.我国反假货币工作旳最高组织形式是:（A ) A. Ａ、国务院反假货币工作联席会议，1994年成立。 11、2５、假币收缴单位在收到持币人旳真伪鉴定书面申请书后,应在(D）个工作日内，携带假币实物，送当地中国人民银行分支机构或中国人民银行*＊中心支行授权旳国有独资商业银行分支机构进行鉴定。 D. Ｄ、7 1２、1０、持有人对被收缴货币旳真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持( )直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权旳当地鉴定机构提出书面鉴定申请。C Ｃ、假币收缴凭证 1３、9、持有人对公安机关没收旳人民币真伪有异议旳，可以向（Ｃ)申请鉴定。 C．C、中国人民银行 1４、23、在营业机构发现假币,须由( B)名以上业务人员当着客户旳面予以收缴。 B. B、2
银行业反洗钱考试题库(完整版)
银行业反洗钱考试题库（完整版） 银行业反洗钱考试题库（完整版） 一、判断题 1. 客户身份识别也称“了解你的客户”。（√） 2. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。（×） 3. 金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（√） 4. 金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动及恐怖活动人员的，应当根据中国人民银行的规定报告可疑交易，并依法向公安机关、国家安全机关报告。（√） 5. 根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（√） 6. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。（×） 7. 现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途,因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（√） 8. 某客户将其 1 年期存款100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（√） 9. 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（√） 10. 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未
结束的，只要满足了保存 5 年要求的， 金融机构就可以不用将其保存了。（×） 11. 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。（×） 12. FATF 关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作用于国家（或体系）薄弱环节而产生洗钱活动的可能性。（√）13．金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，但金融机构在有合理理由的情况下可以选择不按照《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的要求开展客户风险等级分类工作。（√） 14. 反洗钱违规行为是否“情节严重”，可从违规行为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发生、对社会经济稳定发展产生的影响以及被检查人是否主动消除危害性后果等方面进行认定。（√） 15. 金融机构客户身份识别时应了解客户及其自身的交易目的和交易性质，无须了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（×） 16. 对于在注册地无实质性经营管理活动、未受到良好监管的外国金融机构，金融机构可以为其开立代理行账户。( ×) 17. 对于从事洗钱风险较高岗位的金融从业人员，应适当提高反洗钱培训的强度和频率。（√） 18. 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力（√） 19. 当金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，如果能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记