公司授信调查报告
公司最新授信调查报告
————————————————————————————————作者:————————————————————————————————日期:
2
组长:序号:
组员:序号:
组员:序号:
组员:序号:
编号:(行号年月日流水号)
09级金融专业班期末考试
授信调查报告
小组成员:
组长:
分工情况:
组长主要工作:
组员主要工作:
组员主要工作:
组员主要工作:
本行授信情况:□首笔□新增
本次授信币种及金额:人民币亿元
授信期限:年
本次授信种类:综合授信额度
授信方式:□信用□保证□抵押□质押
组长移动电话:
调查人员填报时间:2012 年 1 月9 日
复查人员填报时间:年月日
上报分(总)行时间:年月日
声明
本人郑重声明,谨对此调查报告所陈述事实、涉及资料和数据的真实性、完整性、合法性承担责任,并愿意承担《不良资产责任认定与追究制度》中的调查责任。
调查员:
一、受信人基本情况
企业全称成立时间
注册地址经济性质
注册资本实收资本
注册资本和实收资本差别
原因
/
设立方式
股东构成
股东名称股权比例行业归属负责人是否为逃废债企业甲方:
乙方:
丙方:
丁方:
戊方:
(注:如公司成立以来股东发生变更,须提供相应验资报告和章程)
关联企业名称
与借款
人关系
负责人
主要产品或核
心项目
是否为逃废
债企业
有无明显对价不等的
关联交易
下属核心企业名称行业归属负责人
主要产品或核心
项目
是否为逃废债企业
控股股东的股东构成
股东名称股权比例行业归属负责人
主要产品或
核心项目
是否为逃废
债企业
乙方:
丙方:
丁方:
戊方:
领导素质
职务姓名入企业时间
有无不
良信用
记录
是否在逃废债企业任职董事长
财务负责人
实际控制人
(同时提供以上人员教育、工作简历作为附件)
注:如关联企业或核心企业曾为逃废债企业,需具体说明原因。
董事长:
CFO:
工作经历:
二、受信人目前市场竞争状况及发展前景
企业主要产品名称使用商标占当地市场份额占行业(全国)市场份额
目前:目前:——
预期数:预期数:——
注:预期数主要陈述授信期限内可能达到的份额
房地产项目名称建筑面积(㎡)可售面积(㎡)已售面积(㎡)预期销售收入(万)/
企业目前技术实力状况、技
术领先程度、设备更新状况
企业的研发实力和可持续发
展能力如何(研发机构、人
员、与权威机构的合作)
企业前五大供应商
名称年采购量(万)占总采购量比例(%)/
/
/
/
/
企名称年销售量(万)占总销售量比例(%)
业前五大销售商/ / / /
企
业
主
要
竞
争
对
手
名称优势劣势
企业政策资源分析(是否有如下方面政策支持,并提供相关资料作为附件)国家
地区/
行业
股东
注:以上表格填写须有数据或信息来源,来源的相关资料要随附在档案中备查。
三、受信人重大事项
企业资本市场表现(有无发行股票或债券、或准备发行)
有无受证监会谴责或以上处分(如属上市公司)
有无被媒体披露不正常、不正规的经营活动
近三年有无重大重组或主业改变
授信期内有无重大重组或主业改变可能
有无不正常、明显对价不等的关联交易行为
有无通过关联交易转移利润或成本行为
近期重大投融资行为
近期有无法律诉讼事项
近期有无受到重大奖励或处罚
有无存在一些妨碍司法执行的因素
重大人事变动
有无更换审计单位(须陈述更换理由)
四、受信人资信情况
单位:万
我行授信情况行处
授信金额及
币别
授信方式
和期限
实际使用金
额
授信用途
利率
(%)
终审人帐号合计
他行授信情况行名
授信金额及
币别
授信方式
和期限
实际使用金
额
授信用途利率(%)帐号
企业的商业资信
状况资信状况良好
企业为他人担保的履约情
况
有无拖欠国家税
款
有无拖欠水电费、
租金
注:企业在银行的资信情况根据人行信贷登记咨询系统数据填写,如与实际情况不符,则具体说明原因,由分支机构负责人签章确认,作为贷款资料随附在档案中备查;如企业曾为逃废债企业,需详细说明情况。
五、银企合作现状
企业本身在我行业务量相关企业在我行业务量对公日均存款(折人民币万)
储蓄日均存款(折人民币万)
个人理财业务(折人民币万元)
卡(张)
结售汇(折万美元)
国际结算(折万美元)
贴现业务(折人民币万)
承兑业务(折人民币万)
代收代付业务(折人民币万)
网银业务(折人民币万)
利息收入(折人民币万)
手续费收入(折人民币万)
其他业务(折人民币万)
注:以上数据须如实填写该企业与其相关企业三个月内在我行业务量
企业在我行授信占其总
授信的比例
企业在我行结算量占其
/
总结算量的比例
目前企业主办银行及竞
争优势
注:1、如属于首次发放,则以上表格中填写如本笔授信发放后的预计数据。
六、受信企业财务数据分析与说明
(一)受信企业合并报表财务数据
截止2011年12月31日单位:万元
1、现金资产:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
主要增减原因分析:
2、短期投资:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
主要内容、收益及增减分析:
3、应收帐款:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
前十大客户明细金额、帐龄、被拖欠、坏帐等情况及增减分析:
对方单位金额发生日期帐龄比例原因
4、其他应收款:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
前五大客户明细金额、帐龄、被拖欠、坏帐、非正常往来等情况及增减分析:
对方单位金额发生日期帐龄比例原因
5、应付帐款:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
前十大客户明细金额、帐龄及增减分析:
企业应付帐款主要包括欠付的设备款、材料款。
对方单位金额发生日期帐龄比例原因
/
6、其他应付款:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
前五大客户明细金额、帐龄及增减分析,是否存在非正常往来:
企业其他应付款主要包括因为基建遗留的平万公路分摊费用、已经计提但未支付的库区维护费等。
对方单位金额发生日期帐龄比例原因/
/
/
/
/
7、存货:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
主要内容及增减情况和存在问题分析:
存货有一定数量减少,主要是由于低值易耗品和其他存货减少引起。
8、待摊费用:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
主要情况与增减分析,如何摊销:
9、待处理流动资产净损失:前年年初数去年年初数本年年初数月末数
增减分析及如何处理:无
10、流动资产:前年年初数去年年初数本年年初数月末数主要增减原因分析:
流动资产大幅度增长主要是由于X X 引起。
11、长期投资:前年年初数去年年初数本年年初数月末数其中长期股权投资:前年年初数去年年初数本年年初数月末数主要内容、效益及增减分析:
投资情况
投向名称投资金额股权比例
对下属企业投
资
对其他企业投
资
股票投入:万元,股权投入万元,债券投入万元。
其他资产
名称状况价值
12、无形及递延资产:前年年初数——去年年初数本年年初数月末数
主要内容与增减分析、入帐的合理合规性:
无形资产主要包括土地、土地使用权等,递延资产包括家具用具和办公室装修费等摊销。