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资金研讨会考试结果总结分析

若是没有冬天的凛冽，想必没有人会珍惜这春天的和煦了。自古开始，春到农忙，如今我们不必在土地上劳动，然而在自己的领域里却谁也不甘寂寞，都想在这大好的春天里有一个崭新的开端。这次资金研讨会议，就是一个万物复苏的开始。在霸州培训基地三天的学习可以说是难以忘怀。在这里我们共同生活、学习，反思过去，展望未来。整次大会有条不紊、井然有序。会后我们进行了培训内容的考试。一、总体分析

此次考试本着实用性的原则，按照研讨暨业务培训会的培训内容统筹兼顾。试卷中涉及资金、保险、保函、调剂款、日常结算业务、资金集中、项目收益、商业汇票、资金池、票据池等多方面进行出题考试。总体来说各位同事对培训的内容已经基本掌握，但是多多少少也会有知识点的模糊区，这些没有掌握的东西，通过考试反映出来的主要有资金集中管控原则、资金收支计划时间安排不够明确、调剂款相关知识不够清晰、结算指令的摘要不统一、对于逾期的调剂款资金占用费率模糊不清等等都是考试中反映出来的问题。然而，通过试卷中的计算题，可以看出大家对资金集中度如何确认，有了一定的认识。通过简答题，对保险种类的理解有了新的领悟。通过填空题，对各类商业汇票的使用和认识有了很大的提高，考试中涉及此类的题目正确率都很高。这也是几天来老师们辛勤授课、大家努力学习的共同结果。二、考试反映出的知识模糊点

试卷中的主要出错点主要有：保险类题目、项目收益类题目、结算指

令类题目、调剂款资金占用费类题目、资金集中、票据类题目等。

保险类题目主要出错点：保险理赔的分类、保险集中管理、投保主体确定、保险业务开展情况报告时间、商业保险集中遵循的管理原则，此类题目往往出现在多选及判断。

项目收益题目主要出错点：对集团项目收益的定义判断不够准确、收到业主支付的款项上缴项目收益时间不明确、应交集团项目收益范围，此类题目出现在多选题。

结算指令类题目主要出错点：指令摘要、指令审批规则、免于单笔大额支付的审批范围、审批流程的具体过程。此类题目往往出现在简答、多选以及单选中。

调剂款资金占用费题目主要出错点：对于到期不归还的展期调剂款加收的资金占用费。此类题主要出现在单选题。

票据类题目主要出错点：到期不承兑的票据款项纳入票据本金透支按逾期调剂款管理。此类题目主要出现在填空题。

资金集中类题目主要出错点：资金集中的管控原则、可以实现资金集中的方式、资金集中的责任区分。此类题目主要出现在单选、多选以及简答题。

通过以上数据可以看出、不论是何种业务种类均有掌握不够牢固的地方，其中保险类题目出错率较高，资金集中的相关题目也是大家的易错点、说明平时对保险集中和资金集中的认识程度还是不够、另外细节方面是导致结算指令类题目出错的主要原因。因此大家对各方面反映出的问题仍需努力学习，不断完善。

二、试卷中反映出培训的成效

对于资金集中度，一直是困扰大家的问题，因此，此次考试中必然少不了关于资金集中度的计算题。计算题的分值设置为8分时满分，几乎所有人都能够达到6分以上只有极少部分人答错。说明培训会很有成效，大家能够知道资金集中度是如何计算的，应用于日常的工作中大家就能够知彼知己，主动完成资金集中。

简答题问及到了如何实现资金集中，这是资金集中方法的间接普及，保险类40.00%

项目收益

10%结算指令

15%调剂款资金占用费

5%票据类

10%资金集中类20%

考试中主要出错点分布图

保险类

项目收益结算指令

调剂款资金占用费

票据类

资金集中类

此类的简答题大家都能够说出两种以上，虽然没能达到完美的理想化，但是大家已经了解了怎样做，如何做来完成资金集中。涉及到付款流程的简答题更能够使大家了解付款流程，这样是大家清晰了“谁”是下一个审批人，应用在现实工作中会极大的减少大家的工作时间提高了工作效率。涉及保险的题目使大家清晰了保险的种类、是如何划分的更能够理清平时的保险工作。捋顺了保险合同的签订流程分清了主体、客体、及保险经纪公司之间的关系，以及保险集中的优点。判断题的设定，更多的是涉及到大家的日常工作各项工作内容，保险、票据、资金系统、管理办法均有涉及。大家的分数都很高反映出工作中，对是非的判断能力是非常强的。填空题更是对学习成果的展示，原来可能不清楚八大行有哪些的，指令的字符最多是多少，投保方式确定后该怎么办、资金计划的上报是时间等等很多的问题。现在大家已经了然于心，对每一道填空题都能正确作答，这一切对日常工作都非常有帮助！

三、试卷中主观题提到的意见与建议

主观题大家各抒己见，以下是对各项工作意见与建议的分类汇总：

项目收益类：

1、项目收益款改为主动上缴后要求各家单位在收到相应表格后一日内足额上缴。由于上缴金额大、项目为三方监管账户等原因、资金不能短时间内筹集，望酌情考虑。

2、建议各公司自揽项目少收项目收益或不收项目收益款，提高公司自揽工程的积极性。

3、建议各单位每年超过营销额指标的工程项目不上交项目收益以提高项目经营的积极性。

资金集中、账户类：

4、由于项目上人员流动性大，内部户电子钥匙授权较为普遍。为满足日常付款要求，希望简化流程。

5、资金计划上报过程中杂乱无章，易导致错报、漏报。建议设置相关系统，节约工作人员工作量，完善流程。

6、周期性的人员知识培训，将理念普及深化到集团各个基层。利于资金集中。每年给予子分公司固定的项目人员培训名额。逐步提升各个项目人员的各项理念，促进集团整体的资金管理水平。

7、资金计划审批下发权限

8、建议集团公司加大对资金集中的奖励力度和频率，让资金集中好的单位与资金集中不好的单位有明显的收入差距；同时扩大资金集中收益的收益群体；加大宣传力度，让各单位以被动集中为主动集中。

9、资金集中业务有关PPP项目以及其他投资类项目的集中度指标应该根据实际投资类型进行调整，避免“一刀切”。

10、加快推进联动账户实施进程，解决部分三方监管项目的资金主账户集中难题。

11、结算科工作人员工作辛苦，经常加班。建议应补发超时加班补贴。

12、简化付款流程。

13、资金集中设立公关专员，加强与业主的沟通。

14、三级公司机关资金集中度和公司整体资金集中分离计算。

15、关于境内外币账户提取美元的问题。是否能够做到直接从外币对公帐会提取美元。

16、三级公司资金专管人员往往身兼数职，建议专管资金业务。有利于资金业务的开展。

保险类：

17、投标保证金类调剂款减免利息。

18、目前公司财产险只有车辆保险集中办理，部分车辆在项目上使用。由于项目多在外地，车辆出险处理赔偿时有一定难度。因此对于金融保险业务，工程险等大额保险可由集团进行保险集中。对于小额车辆险因辖地原因可由项目自行办理。

19、建议办理金融保险业务的上下联动，建立好保险业务的管理台账，及时清理保险理赔请款。

调剂款、保函类：

20、建议采用银行保函置换现金保证金。

短短三天的会议结束了，但是对我们来说，会议结束了，拼搏才刚刚开始。更多的挑战更多的机遇在等着我们，唯有用心工作，用心实践方能从中吸取经验跟教训。参加过考试后相信大家也感慨良多。因此我们要紧随公司领导步伐，严守公司精神宗旨，上下一致，团结

一心，改进不足，发扬优点，在新的一年再创辉煌！