银行业禁止性行为之理财业务篇
测试成绩：90.0分。恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 理财业务禁令有几条？（）×
A 7.0
B 8.0
C 9.0
D 10.0
正确答案： D
2. 严禁将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记( )后作为自有理财产品销售。√
A 本行标识
B 他行标识
C 重要标识
正确答案： A
多选题
3. 以下哪几项是本课程提供的建议？（）√
A 建立专业理财团队
B 严格把控从业人员准入关
C 加强理财团队持续教育
D 建立客户评估机制
E 做好风险揭示工作
F 高度重视投资者教育
正确答案： A B C D E F
判断题
4. 严禁挪用客户认购、申购、赎回资金。√
正确
错误
正确答案：正确
5. 严禁擅自更改客户交易指令。√
正确
错误
正确答案：正确
6. 销售理财产品时，应在醒目位置揭示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。√
正确
错误
正确答案：正确
7. 严禁在营销理财产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。√
正确
错误
正确答案：正确
8. 格式合同都是不利于对方的。√
正确
错误
正确答案：错误
9. 严禁销售人员代替客户签署文件。√
正确
错误
正确答案：正确
10. 混淆、模糊自有产品和代销产品的表现形式分为物理层面和心理层面。√
正确
错误
正确答案：正确
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试 测试成绩：90.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 严禁在（）、有价单证上事先加盖业务用章和经办人员名章。√ A 传票 B 已作废的单证 C 空白凭证 D 白纸 正确答案： C 2. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√ A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。 B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。 C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。 D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。 正确答案： A 3. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√ A 岗位轮换使用 B 共用 C 混用 D 专人专用 正确答案： D 4. 以下不属于操作柜员应该避免的选项是（）× A 凭证屏幕要核对，万无一失再授权。 B 客户物品不保管，本人业务不经办。
C 印鉴卡片和印章，专人专用不能串。 D 重要凭证保管好，切莫事先加盖章。 正确答案： A 5. 以下说法正确是（）√ A 可以自己给自己存款。 B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。 C 可以转授权给他人。 D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。 正确答案： B 多选题 6. 严禁违规办理（）。√ A 查询 B 冻结 C 解冻 D 扣划 正确答案： A B C D 7. 严禁在未签退系统和未妥善保管好哪些重要物品情况下离柜、岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。√ A 操作卡 B 密码 C 个人名章 D 业务印章 E 现金 F 有价单证 G 重要空白凭证
最新银行业禁止性行为之银行卡篇 课后测试
银行业禁止性行为之银行卡管理篇 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。√ A 账户真实性制度 B 账户实名制制度 C 账户管理制度 正确答案：B 多选题 2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√ A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。 B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。 C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。 正确答案：A B C 判断题
3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。（）√正确 错误 正确答案：正确 4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。（）√正确 错误 正确答案：错误 5. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。（）√ 正确 错误 正确答案：错误 6. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。（）√ 正确 错误 正确答案：错误 7. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。√ 正确 错误
正确答案：错误 8. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。√ 正确 错误 正确答案：错误 9. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。√ 正确 错误 正确答案：正确 10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。√ 正确 错误 正确答案：正确 2019年高考古代诗歌鉴赏新题训练 一、阅读下面这首宋诗，完成下列小题。 别葛使君 王安石 邑屋为儒知善政，市门多粟见丰年。 追攀更觉相逢晚，谈笑难忘欲别前。 客幙雅游皆置榻，令堂清坐亦鸣弦。
【满分】时代光华 银行业禁止性行为之员工行为管理篇 课后测试
测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能√ A 多面性 B 综合性 C 持续性 D 牵连性 正确答案： C 2. 银行业禁止性行为之员工行为管理共有（）条√ A 5.0 B 6.0 C 7.0 D 8.0 正确答案： D 3. 银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。√ A 名誉 B 身份 C 地位 D 能力 正确答案： B 4. 下列说法中，错误的是（）√ A 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。 B 严禁泄露客户信息及本行商业秘密。 C 严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。 正确答案： D 多选题 5. 把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）√ A 同布置 B 同检查 C 同评比 D 同总结 E 同奖惩 正确答案： A B C D E 6. 通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。√ A 不敢 B 不愿 C 不想 D 不能 正确答案： A B C D 7. 依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？√ A 高利贷公司 B 小额贷款公司 C 出资人 D 客户 正确答案： A B C D 判断题 8. 严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。√ 正确
错误 正确答案：正确 9. 信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。√ 正确 错误 正确答案：正确 10. 开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。√ 正确 错误 正确答案：正确
禁止行为
第三章禁止行为 第十一条从业人员一般性禁止行为： （一）从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动； （二）编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息； （三）损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益； （四）从事与其履行职责有利益冲突的业务； （五）贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务； （六）接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂； （七）买卖法律明文禁止买卖的证券； （八）违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺； （九）隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录； （十）泄露客户资料； （十一）中国证监会、协会禁止的其他行为。 第十二条证券公司的从业人员特定禁止行为： （一）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券； （二）违规向客户提供资金或有价证券； （三）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围； （四）在经纪业务中接受客户的全权委托； （五）对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；（六）中国证监会、协会禁止的其他行为。 第十三条基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为： （一）违反有关信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息； （二）在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送； （三）利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利； （四）挪用基金投资者的交易资金和基金份额； （五）在基金销售过程中误导客户； （六）中国证监会、协会禁止的其他行为。 第十四条证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为：（一）接受他人委托从事证券投资； （二）与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益；（三）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告； （四）中国证监会、协会禁止的其他行为。
营销人员禁止性行为的规定
营销人员禁止性行为的规定 为加强营销人员管理，规范营销人员的执业行为，促使营销人员与分公司共同发展，特制定营销人员禁止行为的规定。 (1）替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜。(2）采取贬低竞争对手招揽客户。 (3）进入竞争对手营业场招揽客户。 (4）违规操作客户账户，以达到有效开户数。 (5）利用网络通信工具如QQ群、博客等面向不特定公众以各种方式擅自开展、变相开展证券投资咨询活动。 (6）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。 (7）私下设立非法营业网点、理财工作室。 (8）超出公司授权范围发送短信等。 (9）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动。 (10）接受客户全权委托买卖证券或代客理财，或与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。 (11）另开新的资金帐户，将营业部自然增长客户变为新开发客户。 (12）泄漏客户的商业秘密、个人隐私、或委托事项及有关交易情况。 (13）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。 (14）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。 (15）损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。 (16）负责客户回访的人员不得从事客户招揽和客户服务工作。 (17）各种形式的非现常开户。 (18）直接或间接利用客户账户进行资金存取、交易及密码修改。 (19）挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或客户账户买卖证券。 (20）因本人或所属营业部利益而影响或试图影响客户的交易行为。 (21）与网吧、证券投资咨询软件商等非法证券从业机构合作开发客户。 (22）泄露获取的有关直接影响证券交易价格的内幕信息。 (23）利用客户或与客户联手操纵证券交易价格。 (24）进行广告和营销时，夸大、虚假宣传及其他欺诈客户的行为。 (25）直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，收受他人赠送的股票。营销人员进入公司前已持有的股票，必须依法转让。 (26）法律、法规、监管政策及公司规章制度明令禁止的其他行为。 附件例1（替客户办理账户开立、注销）：5月20日上午，某营销人员陪同客户前往某证券天河东营业部办理转托管及撤消指定交易手续时被其他券商辨明身份,并留下照片、录像和名片等证据。经协商，对方接受某路给予当事人记大过，并扣除一个月奖金的处罚。该券商营业部承诺不再向监管部门正式举报。当日,刚好有上海证券报记者在对方营业部采访其它事宜，将该素材写入了《不顾三令五申，经纪人同行业营业部挖客户》，载于6月3日《上海证券报》六版，上述文章没有提及公司名称。例2（代客理财）：2007年股票市场火爆，某客户投资证券盈利低，于是全权委托沿江西某经纪人进行投资，并口头约定保底和收益分成。客户投入的资金100万元人民币。经过一段时间的操作，客户账户有一点盈利。但经5.30大跌，客户账户亏损50多万。根据之前约定，该经纪人赔偿客户20万元，同时
禁止性规范
禁止性规范 禁止性规范通常称为禁止性规定，是“命令当事人不得为一定行为之法律规定”，属于“禁止当事人采用特定模式的强行性规范”。 民法上，对禁止性规范的判断应该遵循如下原则：一是如果既禁止特定的行为模式，也禁止特定的行为后果，这时行为应该绝对无效；二是如果法律仅仅是对特定的行为模式或者实现特定行为模式的方式加以禁止，但没有规定相应的法律后果，这时就不能简单地判决行为绝对无效，而是需要结合禁止性规范禁止的行为主体、客体与内容进行综合考虑。授权性规范 是指授于公民、公职人员、社会团体和国家机关可以自行抉择做或不做某种行为的法律规范。禁止性规范和命令性规范称为义务性规范；把授权性规范称为任意性规范。授权性规范在法律条文中，多以“可以”、“有权”、“享有”、“具有”等词来表达。 比如:"夫妻一方死亡后另一方再婚的,有权处分所继承的财产" 制裁性规范 制裁性规范，是指对违法行为不予承认，并加以撤销直至制裁的法律规范。 什么是提倡性规范 在目前法理学界，按照法律规范的效力强弱或刚性程度，一般把法律规则划分为强制性规范和任意性规范。如有的人认为“按照权利、义务的刚性程度，可以把法律规则区分为强行性规则和任意性规则”，也有人认为“依照法律规范所表明的行为要求程度的不同，可以分为强行性规范（或称强制性规范）与任意性规范”。这种对法律规则划分，忽视了提倡性法律规范的现实存在性和重要性。实际上，提倡性规范在宪法、民法、经济法中都存在，尤其是在经济法中大量存在，而且有不断增加的趋势。 那么，究竟什么是提倡性规范？众所周知，强制性规范是指在一定条件下，命令或禁止人们为或不为某种行为的规范；任意性规范是指在一定条件下，允许人们自由选择为或不为某种行为的规范。简而言之，提
银行业禁止性行为之柜面篇
课后测试
如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：100.0 分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 客户申请购买重要空白凭证时，以下说法错误的是√ A 填写购买单并加盖预留印鉴 缴回上次购买但已作废凭证 若有需交回的凭证，应填写交回单 若无法交回作废凭证，则无法再次购买凭证
B
C
D
正确答案： D 多选题 2. 银行出售的支票上应加盖的戳记有√ A 开户行全称 开户单位账号 票据交换号 行号
B
C
D
正确答案： A B C D 3. 若柜员错误将支票售出给其他客户，正确的做法是√ A 已交付实物的，需联系客户收回该支票并作废处理 已交付实物的，需联系客户交回实物并填写重要空白凭证交回单 未交付实物的，需联系客户解释情况，经客户同意后做作废处理 未交付实物的，直接在系统内做作废处理
B
C
D
正确答案： A C 4. 以下说法正确的是√ A 错误打印磁码后，需收回该支票并进行作废处理
B
重要单证可以跳号调剂 交回的作废重要空白凭证应加盖“作废”戳记 交回的作废重要空白凭证应剪去凭证右下角
C
D
正确答案： A B C D 判断题 5. 销户单位缴回的作废重要空白凭证应加盖“作废”章，并剪角后入库房保管。√ 正确 错误
正确答案： 错误 6. 单位对领用的重要空白凭证支票负全部责任，如遗失或未交回，由此产生的一切经济损失，由领用单位 负责。√ 正确 错误
正确答案： 正确 7. 批量停止使用的银行汇票、商业汇票，由领用网点统一进行销毁处理。√ 正确 错误
正确答案： 错误
私募投资基金募集禁止性行为
私募投资基金募集禁止性行为 私募投资基金募集禁止性行为，包括但不限于： 一、募集机构应当恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行说明义务、反洗钱义务等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应参加后续执业培训。 二、募集机构及其从业人员不得从事侵占基金财产和客户资金、利用私募基金相关的未公开信息进行交易等违法活动。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用私募基金募集结算资金。 三、未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金。 四、私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用，除私募基金管理人委托募集的基金销售机构可以使用推介材料向特定对象宣传推介外，其他任何机构或个人不得使用、更改、变相使用私募基金推介材料。 五、募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为： （一）公开推介或者变相公开推介； （二）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏； （三）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、“预测投资业绩”等相关内容；（四）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞； （五）使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞；（六）推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩；（七）登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；（八）采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较，任意使用“业绩最佳”、“规模最大”等相关措辞；
证券经纪人的禁止性行为
证券经纪人的禁止性行为（1）替客户办理账户开立、注销、转移、证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜，无论客户是否有委托； （2）提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖； （3）代客理财，与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺； （4）接受客户的全权委托，决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或买卖价格； （5）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户； （6）泄露客户的商业秘密或者个人隐私； （7）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利； （8）为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动； （9）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动； （10）以公司或营业部的名义，与客户或他人签订任何合同、协议； （11）代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字； （12）在执业过程中索取或收受客户款项和财物； （13）向客户提供非由公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息； （14）同时在其他机构任职或者同时接受其他机构委托，直接或间接地接受除公司以外其他第三人的委托，进行客户招揽、客户服务或其他与本合同相同或相近的活动； （15）将自行洽谈开户以及营业部的现有客户计为其招揽的客户，或通过使客户转出再换名转入的方式增加其招揽的客户； （16）销售基金时，以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费率销售基金；募集期间对认购费打折等违背《证券投资基金销售管理办法》相关规
网络借贷风险和禁止性行为提示书
网络借贷风险和禁止性行为提示书 尊敬的金投互联网客户： 当您点击“投资”、“阅读并同意”或类似文字，即视为您已经充分理解并确认《网络借贷风险和禁止性行为提示书》的相关内容，并自愿承担网络借贷所产生的相应风险。 一、网络借贷风险提示 由于资金出借过程中，可能将面临多重风险因素，因此在您通过金投互联网进行出借前，请仔细阅读以下内容。市场有风险、出借需谨慎，您应充分认识以下风险：（一）信用风险 如借款人因经营不善、资金周转不灵或其他原因无法或未能正常还款的情况，您有可能受到损失。金投互联网仅提供居间服务，如借款人因各种原因未能及时、足额偿还借款导致违约的，或担保公司因各种原因未能及时承担担保责任而导致违约，您无法获得预期的收益等而自行承担相应财务上的损失。 （二）延期风险 在借款到期日，当借款人未足额还款时，担保公司将进行追索，您有可能延期收到相关款项。 （三）操作风险 1、不可预测或无法控制的系统故障、设备故障、通讯故障、停电等突发事故将可能给您造成一定损失。因上述事故造成交易或交易数据中断，恢复交易时以事故发生前系统最终记录的交易数据为有效数据； 2、由于您密码失密、操作不当、决策失误、黑客攻击
等原因可能会造成您受损； 3、网上交易操作完毕，未及时退出，他人进行恶意操作将可能造成受让人损失； 4、由于您未能及时主动了解借款产品的相关信息，或由于通信故障、系统故障以及其他不可抗力等因素的影响，可能导致您无法及时做出合理决策，造成您损失； 5、委托他人代理交易，或长期不关注账户变化，可能导致他人恶意操作而造成您、借款人损失。 （四）其他风险 1、由于自然灾害、战争、法律法规或政策等无法避免或无法控制的因素的出现，将影响市场的正常运行，从而导致还款资金损失，甚至影响该借款的受理、运行、偿付等正常行为的风险； 2、因宏观经济形势或有关法律、法规及相关政策、规则发生变化，可能引起价格等方面的波动，您方有可能遭受损失。 以上并不能解释交易的全部风险及市场的全部情形。您在做出交易决策前，应通过金投互联网所公布的信息及其他相关公告了解拟交易资产的风险收益特征，并根据自身的交易目标、风险承受能力和资产状况等审慎决策。 二、网络借贷禁止性行为提示 金投互联网作为网络借贷信息中介机构，将严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》的规定，禁止从事或接受委托从事下列活动： 1. 为自身或变相为自身融资； 2. 直接或间接接受、归集出借人的资金；
最新银行业禁止性行为之授信篇试卷
单选题 1. 贷款“三查”禁令有几条？（）× A 3.0 B 5.0 C 7.0 D 6.0 正确答案： C 2. 固定资产和项目贷款禁令有几条？（）× A 4.0 B 5.0 C 6.0 D 7.0 正确答案： A 3. 个人贷款禁令有几条？（）√ A 3.0 B 4.0 C 5.0 D 6.0 正确答案： D 4. 贷款资金给付方式有自主支付和（）√ A 受托支付 B 直接支付 C 间接支付
D 现金支付 正确答案： A 5. 个人贷款禁止性行为中，严禁发放无指定（）的个人贷款。√ A 借款人 B 用款人 C 用途 D 金额 正确答案： C 多选题 6. 贷款三查包括（）√ A 贷前调查 B 贷时审查 C 贷后检查 D 贷款发放 正确答案： A B C 7. 以下属于个人贷款禁止性行为的是（）√ A 严禁发放无指定用途的个人贷款。 B 严禁违反面谈、面签和必要的居访要求办理个人房贷业务。 C 严禁虚假承诺、捆绑销售、委托中介机构代签代收贷款合同和乱收费。 D 严禁由开发商代办个人房贷、不得接受开发商垫款作为个人首付款。 E 严禁降低或者变相降低利率等约束条件发放个人房贷。 F 严禁信贷人员采用各种不正当手段编造、骗取、利用他人印章、证件和资料等，以他人名义非法获取贷款。
正确答案： A B C D E F 8. 贷前审查的重点有（）√ A 申请人资信状况 B 申请人经营状况 C 申请贷款用途的合规性和合法性 D 贷款担保情况 正确答案： A B C D 9. 房地产企业所需要具备的四证有（）√ A 国有土地使用证 B 建设用地规划许可证 C 建设工程规划许可证 D 建筑工程施工许可证 正确答案： A B C D 判断题 10. 可以以流动资金贷款形式发放固定资产贷款。√ 正确 错误 正确答案：错误
银行业禁止性行为之授信篇 试卷
单选题 1. 贷款“三查”禁令有几条？（ A 3.0 B 5.0 C 7.0 D 6.0 正确答案： C 2. 固定资产和项目贷款禁令有几条？（ A 4.0 B 5.0 C 6.0 D 7.0 正确答案： A 3. 个人贷款禁令有几条？（ A 3.0 B 4.0 C 5.0 D 6.0 正确答案： D 4. 贷款资金给付方式有自主支付和（ ） √ A 受托支付 B 直接支付 C 间接支付 ） √ ） × ） ×
D 现金支付 正确答案： A 5. 个人贷款禁止性行为中，严禁发放无指定（ ）的个人贷款。 √ A 借款人 B 用款人 C 用途 D 金额 正确答案： C 多选题 6. 贷款三查包括（ ） √ A 贷前调查 B 贷时审查 C 贷后检查 D 贷款发放 正确答案： A B C 7. 以下属于个人贷款禁止性行为的是（ A 严禁发放无指定用途的个人贷款。 B 严禁违反面谈、面签和必要的居访要求办理个人房贷业务。 C 严禁虚假承诺、捆绑销售、委托中介机构代签代收贷款合同和乱收费。 D 严禁由开发商代办个人房贷、不得接受开发商垫款作为个人首付款。 E 严禁降低或者变相降低利率等约束条件发放个人房贷。 F 严禁信贷人员采用各种不正当手段编造、骗取、利用他人印章、证件和资料等，以他人名义非法 获取贷款。 ） √
正确答案： A B C D E F 8. 贷前审查的重点有（ A 申请人资信状况 B 申请人经营状况 C 申请贷款用途的合规性和合法性 D 贷款担保情况 正确答案： A B C D 9. 房地产企业所需要具备的四证有（ A 国有土地使用证 B 建设用地规划许可证 C 建设工程规划许可证 D 建筑工程施工许可证 正确答案： A B C D 判断题 10. 可以以流动资金贷款形式发放固定资产贷款。 √ 正确 错误 正确答案： 错误 ） √ ） √
银行业禁止性行为之授信篇课后测试
银行业禁止性行为之授信篇 课后测试 测试成绩：100.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 贷款“三查”禁令有几条？（）√ A 3.0 B 5.0 C 7.0 D 6.0 正确答案： C 2. 固定资产和项目贷款禁令有几条？（）√ A 4.0 B 5.0 C 6.0 D 7.0 正确答案： A 3. 票据贴现的流程正确的是（）√ A 验票、查询、核对、登记、审批、填制凭证、核算、入库归档 B 登记、验票、查询、核对、审批、填制凭证、核算、入库归档 C 验票、查询、核对、审批、登记、填制凭证、核算、入库归档 D 核对、登记、验票、查询、审批、填制凭证、核算、入库归档正确答案： A 4. 个人贷款禁止性行为中，严禁发放无指定（）的个人贷款。√ A 借款人 B 用款人 C 用途
D 金额 正确答案： C 5. 贷后检查的重点不包括（）√ A 是否按按规定用途使用资金 B 贷款是否全部支取 C 坚持双人调查、对借款人重大变化及时预警 D 贷后检查记录要真实、及时归档 正确答案： B 6. 严禁超过借款人的（）发放流动资金贷款。√ A 借款合同 B 抵质押物评估值 C 申请 D 实际需求 正确答案： D 多选题 7. 贷款三查包括（）√ A 贷前调查 B 贷时审查 C 贷后检查 D 贷款发放 正确答案： A B C 判断题 8. 在重大合同签订时，涉及夫妻共同财产的，夫妻双方签字可以互相代签。√ 正确 错误 正确答案：错误
9. 借款合同中应明确约定双方的权利、义务及其他重要事项。√ 正确 错误 正确答案：正确 10. 贷款风险分类可以随便调整。√ 正确 错误 正确答案：错误
员工禁止性行为规定学习心得
诚信敬业，廉洁从业 俗话说：“不以规矩，不成方圆。”银行，作为一个制度至上的企业，合规教育则是其日常工作中的重点。近日，按照内控管理部门以及市分行的要求，我行采取多种形式、多种渠道相结合的方法，组织学习了《员工禁止性行为规定》。通过学习和广泛深入的自查，不断增强《员工禁止性行为规定》的渗透力，提高全行员工的自我约束、自我控制能力和落实制度执行力，有力地保障各项业务健康发展。 作为一名一线员工，每天都要和客户打交道，风险防范显得尤为重要。如果我们掉以轻心，风险将会无处不在。所以我们在日常工作中，要提高风险防范意识，杜绝以习惯操作代替制度、以信任代替制度的违规行为。要对客户负责，更要对自己负责，让风险消失在源头上，那才是我们的重中之重。 通过这段时间的学习，一方面提高了我自身的思想认识，增强了遵守规章制度的自觉性。当前，案件防范面临严峻的形式，但由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深刻，理解不全面，认为事不关己。在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生。另一方面，提高了自我防范能力。当前，我行电子化发展速度明显加快，同时个别犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，进行金融科技犯罪。因此，通过近一个时期的学习，联系全行实际，我认为当前关键要要禁止岗位职责混淆，从源头上杜绝作案机会。 通过这次规章制度的学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的工行员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。
【章节知识】2018年证券从业基本法律法规考点：证券投资咨询人员的禁止性行为规定
https://www.360docs.net/doc/8f15860852.html, 【章节知识】2018年证券从业基本法律法规考点：证券投资咨询人员的禁止性行为规定 2018年证券考试各地时间不相同，考生要决定备考，就要争取一次性通过考试！小编整理了一些证券考试的相关资料，希望对备考生有所帮助！最后祝愿所有考生都能顺利通过考试！ 证券投资咨询人员的禁止性行为规定 证券投资咨询人员的禁止性行为规定 考点八投资顾问相关人员发布证券研究报告应遵循的执业规范 发布证券研究报告的相关人员进行上市公司调研活动，应当符合以下要求： (1)事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序。 (2)不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研 究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息。 (3)不得主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息。 (4)被动知悉上市公司内幕信息或者未公开重大信息的，应当对有关信息内容进行保密，并及时向所在机构的合规管理部门报告本人已获知有关信息的事实，在有关信息公开前不得发布涉及该上市公司的证券研究报告。 (5)在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据。 考点九保荐代表人执业行为规范 保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人的职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力。保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密。保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为。保荐代表人及其配偶不得以任何名义或者方式持有发行人的股份。保荐机构及其保荐代表人履行保荐职责，不能减轻或者免除发行人及其董事、监事、高级管理人员、证券服务机构及其签字人员的责任。 考点十个人申请保荐代表人的条件和材料 个人申请保荐代表人的条件和材料
银行员工禁止性行为规定承诺书
关于XXXXXX项目 禁止性行为规范服务承诺书 甲方：XXXX有限公司 地址：___________________________________________________________________ 乙方： 住址： 甲、乙双方为保证甲方及甲方所服务客户的档案及相关业务资料的安全与保密，特制定本协议，双方承诺将共同遵守协议，具体条款如下： 1、严禁擅自动用、挪用、拆除消防设施和器材，不准在消防设施、消防通道和器材周围堆放杂物，以免影响火灾的扑救。 2、严禁在公共场所吸烟。 3、银行工作场所每天下班前，需进行认真检查各类机器关闭电源，防止留下火种或没切断电源而造成火灾。 4、员工须学会消防基本常识，掌握救灾火、逃生等知识。 5、严禁代客户保管或掌握客户电子银行客户证书、口令卡、印章、空白重要凭证、支付凭证、有价单证、存单（折）、银行卡、支付密码器（单）、密码信封、账户及银行介质密码或口令、身份证件或证明文件、证件资料等物品或要素。 6、各岗位人员不得传播岗位信息，也不得打听其他岗位人员负责的信息。 7、严禁进入营业网点现金区。严禁接触行方现金、贵金属、印章、空白重要凭证、有价单证、柜员权限卡及密码等，或进入行方计算机网络系统查询、处理业务。 8、严禁持有和掌握行方自助设备或保险柜钥匙、密码或接触自助设备内现金及银行卡等介质。严禁不按规定流程操作、维护行方自助设备或超权限维护自助设备；严禁进入自助设备加钞间。 9、严禁将客户资料信息带离岗位或擅自留存。 10、严禁以行方或个人名义对外签收签送文书或物品。 11、严禁以任何方式向银行同业及其他任何第三人泄露、转让和交换行方商业秘密和其它重要信息。 12、严禁向客户出租、出借本人或他人账户、或利用本人及他人账户过渡银行和客户资金。 13、严禁代客户办理任何业务或代客户在业务凭证、协议上签名或盖章。 14、严禁以行方或个人名义与客户签订任何形式的协议文书、承诺书、建立私人委托关系或签订其他具有履约性质的书面文书。 15、严禁以任何不当言论或行为误导、欺骗、欺诈客户。 16、严禁口头或书面对行方的产品、服务向客户进行不当的表述、评论。 17、严禁以任何形式夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知或承受能力不相符的产品。 18、严禁参与客户的经营事项和利益分配。