中国邮政储蓄银行企业网上银行客户操作手册

企业网上银行操作手册二〇一一年零五月

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因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行保留最终解释权。

目录

1前言 (1)

1.1系统简介 (1)

1.2总体说明 (1)

1.2.1网银版本 (1)

1.2.2网银客户 (1)

1.2.3管理模式 (1)

1.2.4网银账户 (1)

1.2.5网银用户 (2)

1.2.6认证方式 (2)

1.2.7注册机制 (2)

2功能介绍 (2)

2.1客户登录/退出 (2)

2.1.1安装CFCA根证书 (3)

2.1.2安装UKEY管理工具 (4)

2.1.1客户登录 (7)

2.1.2安全退出 (10)

2.2账户管理 (11)

2.2.1账户查询 (11)

2.2.2电子回单 (13)

2.2.3账户别名管理 (15)

2.2.4账户排序管理 (15)

2.2.5跨行账户管理 (16)

2.2.6银企对账 (19)

2.2.7付费查询 (22)

2.2.8指令查询 (23)

2.2.9指令审核 (24)

2.3付款业务 (25)

2.3.1单笔行内转账 (25)

2.3.2单笔跨行转账 (27)

2.3.3批量行内转账 (29)

2.3.4批量跨行转账 (31)

2.3.5批量转账查询 (32)

2.3.7指令查询 (35)

2.3.8指令审核 (36)

2.4收款业务 (38)

2.4.1单笔行内收款 (38)

2.4.2单笔跨行收款 (39)

2.4.3批量行内收款 (40)

2.4.4批量跨行收款 (42)

2.4.5批量收款查询 (43)

2.4.6指令查询 (44)

2.4.7指令审核 (46)

2.5投资理财 (47)

2.5.1定活互转 (47)

2.5.2通知存款 (50)

2.5.3指令查询 (54)

2.5.4指令审核 (54)

2.6现金管理 (55)

2.6.1虚拟账簿查询 (55)

2.6.2资金归集查询 (59)

2.6.3透支查询 (65)

2.6.4费用查询 (68)

2.6.5参数管理 (72)

2.6.6资金划拨 (76)

2.6.7指令查询 (78)

2.6.8指令审核 (79)

2.7商户服务 (80)

2.7.1网上支付合作申请 (80)

2.7.2证书上传 (81)

2.7.3订单查询 (82)

2.7.4支付业务交易退货 (83)

2.7.5批量退货结果文件下载 (85)

2.7.6对账文件下载 (86)

2.7.7关联账户查询 (87)

2.7.8支付状态变更 (88)

2.7.10指令审核 (89)

2.8信贷管理 (90)

2.8.1还款/付息到期支付提示 (90)

2.8.2逾期催收提示 (91)

2.8.3我行业务信息查询 (92)

2.9公共管理 (93)

2.9.1企业用户权限管理 (93)

2.9.2审核流程管理 (97)

2.9.3收支参数管理 (100)

2.9.4指令查询 (103)

2.9.5指令审核 (104)

2.10客户服务 (105)

2.10.1密码修改 (105)

2.10.2证书展期 (106)

2.10.3预留信息设置 (107)

2.10.4快捷导航管理 (108)

2.10.5操作日志查询 (110)

2.10.6旧版网银操作日志查询 (110)

1 前言

1.1 系统简介

中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡在中国邮政储蓄银行开立对公结算账户的客户，均可申办企业网上银行服务。

企业网上银行客户端功能涵盖目前银行最基础的账户查询和付款业务，并为客户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为客户提供自行管理企业内部账务处理流程的灵活选择，全面满足客户需求。使用过程中如有任何疑问，请致电95580 或与当地开户行联系。

中国邮政储蓄银行——36000 个网点的全功能银行，进步与您同步！

1.2 总体说明

1.2.1网银版本

企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需客户端证书即可使用网银相关查询功能，专业版则需要您使用证书进行客户端登录，并操作您所开通的相关功能组的业务。

1.2.2网银客户

企业网上银行客户分为两类：查询版客户和专业版客户；查询版用户只能登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版的用户在使用数字证书的前提下，可进行账务类或其他重要交易操作，否则只能登录企业网上银行查询版。

1.2.3管理模式

目前我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下如果企业需要进行人员权限设置或审核流程设置等操作只能至网点由银行柜面代为维护；对于客户自管模式的则允许企业自行在客户端进行人员权限及审核流程的维护。

1.2.4网银账户

企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。签约账户指本企业客户

编号下的结算账户。授权账户指非本企业客户编号下的账户，经过授权账户所属企业授权后可在本企业网银中使用。

1.2.5网银用户

一个企业客户编号可拥有多个用户，但每个用户只允许设置一种用户类型。目前网银用户有管理经办员、管理审核员、业务经办员、业务审核员四种用户类型。当用户类型为业务审核员时可设置审核级别，审核级别为1—5级。

对于查询版的用户类型系统默认为业务经办员。对于管理模式为企业自管的用户必须先生成一组且仅能生成一组管理经办员和管理审核员。

1.2.6认证方式

为保证客户资金的安全，企业网上银行建立了一套客户身份及交易认证机制，使用的认证方式为UKey数字证书；客户登录和使用专业版网银必须同时校验UKey密码、登录密码及数字证书。

1.2.7注册机制

企业客户需持本企业营业执照原件、税务登记证原件、组织机构代码证原件、签约账户开户预留印鉴、法人身份证件原件、用户身份证件原件、经办人身份证件原件等企业相关材料前往网点申请办理网银注册。

2 功能介绍

2.1 客户登录/退出

第一步：请在连接互联网的电脑上打开浏览器，在地址栏输入https://www.360docs.net/doc/9219164297.html,，进入中国邮政储蓄银行官方网站。

第二步：点击“企业网上银行”，进入邮储银行企业网银系统。

管理工具”，以后使用不必再安装；如果您申请的是查询版，可以跳过本步骤。

2.1.1安装CFCA根证书

点击“安装CFCA根证书”，出现以下画面，点击“是”。

恭喜！证书链安装成功。

2.1.2安装UKEY管理工具

点击“UKEY管理工具”，按照以下步骤下载并安装到您的电脑上。

2.1.1客户登录

功能描述：

完成企业用户登录企业网上银行系统。

适用范围：

业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员

操作步骤：

1.客户在电脑上打开浏览器，在地址栏输入https://www.360docs.net/doc/9219164297.html,，进入中国邮政储蓄银行门户网站首页，如下图所示。

2. 点击“企业网上银行”，进入中国邮政储蓄银行企业网上银行登录页，如图所示。

3.输入客户编号、登录名称、登录密码、验证码等信息，经过系统验证通过即可登录企业网上银行系统使用相关功能。

使用说明：

1. UKEY 初始密码为6个8，您可以通过用户管理工具修改。但输错6次将

被锁定，锁定后只能到网点做证书补发；

2. 企业网银登录初始密码打印在密码信封上，您登陆客户端后可进行修改。若您连续5 次输错登录密码，系统将自动锁定，3分钟后可再重试。

3. 网银登录密码支持长度为6-20位，可由数字和字母组成，区分大小写；

4. 若您是第一次登录，系统会提示您修改密码。每间隔一个月，系统会提示您更换密码。

5. 在登陆客户端前，请确认您的计算机已安装有效的防病毒软件。

6. 为了保证您的安全请尽量使用密码控件输入登陆密码。

2.1.2安全退出

功能描述：

完成企业用户签退功能。

适用范围：

业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员

操作步骤：

1.对已经登录企业网银的用户，若想退出网银系统操作页面，可点击右上角的“安全退出”按钮，如下图所示。

2.点击之后系统进入下图页面，并在5秒钟之后自动关闭当前操作页面。

使用说明：

1.请您尽量使用“安全退出”按钮退出客户端，不要直接关闭界面退出。

2.若您操作完毕或有事离开，请及时退出客户端，并取出UKEY妥善保管。

3.若您超过15 分钟未操作，系统会自动使本次登录失效，需再次登录才能操作。

2.2 账户管理

2.2.1账户查询

2.2.1.1 余额查询

功能描述：

通过此功能查询网银签约账户、授权账户以及和本企业存在现金管理总分关系的下级账户的当前或历史余额。

适用范围：

业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员

操作步骤：

1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户查询－余额查询”进入操作页面，如下图所示。

2.在复选框中勾需查询的某一个或多个账号，点击提交，如下图所示。

3.客户可以在查询类型中选择“当日余额”或者“历史余额”，若选择历史余额需输入查询日期。点击“查询”按钮，页面显示该账号的相关余额信息，如下图所示。

使用说明：

1.业务经办员和业务复核员只能查询自己有权限操作的账号，管理经办员和管理复核员可以查询企业签约网银的所有账号；

2.历史余额查询期限与公司业务核心系统一致。

2.2.1.2 明细查询

功能描述：

通过此功能查询网银签约账户、授权账户以及和本企业存在现金管理总分关系的下级账户所发生的当日及历史交易明细。

适用范围：

业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员

操作步骤：

1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户查询－明细查询”进入操作页面，如下图所示。

2.客户选择需查询的账号以及查询类型（当日明细或者历史明细），若选择历史明细，需输入开始和截止日期。点击提交，系统会查询返回符合查询条件的交易明细信息，如下图所示。

使用说明：

1.历史明细查询日期范围为最近一年，查询的起止时间跨度为3个月；

2.历史明细查询时结束日期不能为当日，查询当日明细请在查询类型中直接选择当日明细；

3.可以查询账户通过网银及柜面渠道做的交易明细信息。

2.2.2电子回单

功能描述：

通过本功能实现为企业账务类交易明细生成电子回单的功能，并可进行打印和保存。

适用范围：

业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员

操作步骤：

1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－电子回单”进入操作页面，如下图所示。

2.选择需查询的账号以及查询类型（当日明细或者历史明细），若选择历史明细，还需输入开始和截止日期。点击“提交”按钮，系统查询返回符合条件的交易明细信息，如下图所示。

3.点击查询结果信息列表中的“电子回单”链接进入电子回单页面，如下图所示。

使用说明：

1.对网上银行“当日交易明细”和“历史交易明细”中可以查询到的所有账户交易信息均可以打印电子回单。

2.同一笔交易的电子回单号码和验证码唯一，可对同一回单进行多次打印，回单上显示了具体的打印次数。

3.电子回单的打印格式为PDF格式。

2.2.3账户别名管理

功能描述：

通过此功能实现对企业网银签约账号的别名设置和修改。

适用范围：

业务经办员

操作步骤：

1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户别名管理”进入操作页面，如下图所示。

2.点击别名链接进入别名修改页面，在该页面输入新的账户别名，经过信息的再次确认即可完成设置，如下图所示。

使用说明：

1.可以进行别名设置的账户包括内部账户、授权账户、以及签约现金管理与本账户建立总分关系的下级账户。

2.2.4账户排序管理

功能描述：

通过本功能实现对企业签约账号、授权账号，以及和本企业存在现金管理总分关系的下级账户进行排序，该排序结果作用于网银中所有账户显示列表。

适用范围：

业务经办员

操作步骤：

1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理－账户排序管理”进入操作页面，如下图所示。