高管任职谈话提纲

高管任职谈话提纲

1、简单谈谈个人学习、工作情况？

2、任职后、谈谈你的工作打算？

一、理清工作思路，确立经营战略搞好宣传发动，统一全行思想。在集中各方面意见的基础上，提出了各项工作总体指导方针，即“强化管理、从严治行、打好基础、提升名牌”。为了统一全行上下的思想，几年来，我们先后在职代会上向全行发出了“强化管理、从严治行、打好基础、创建名牌“。

二、明确主攻目标，实施名牌战略突出工作重点，促进业务发展（一）以储蓄存款为突破口，努力改善负债结构。并结合当时的实际情况，对“安徽农金“品牌的内涵，赋于三项简单的内容，即：树形象、增功能、上效益。同时，加强了优质文明服务。制定了营业窗口文明优质服务规则，从环境设施、仪表行为、语言修养到质量效率，都进行了严格的规范。（二）以信贷管理为重点，加强基础建设，严格规范管理首先，严肃规章制度，严格按规范要求办事。积极推行“双优发展战略”，把有生命力的优质产业、优良客户作为支持的重点。按照高标准、高起点、高效益的原则，选择和发展新客户。第三，狠抓收息和盘活，促进了业务经营形势的逐步好转。

三、强化内部管理，严格规章制度加强队伍建设，树立良好形象建设一支过硬的干部职工队伍，是我的基本职责，也是我追求的最终目标。我曾经多次提出“领导要有正气、职工要有士气、队伍要有志气、农行要有名气”的口号，这个口号的核心，就是以人为本。首先，加强了行风建设，自觉抵御不正之风的侵蚀。通过制定自律卡、建立连带责任制度、严肃查处违规违纪等等措施，有效地控制了违规、违纪现象的发生。其次，着力抓了内部管理。规范了决策程序，保证经营决策的科学性、合理性，防止决策失误。还加强了重要岗位、重点业务、

重要空白凭证、重要财物的监督和管理；对资金交易、信贷管理、会计财务等重要岗位人员，实行岗位轮换和责任稽核制度，等等。第三，加强了党建工作，

发挥先锋模范作用。通过召开党员大会、健全各种党建制度等措施，教育全体党员发挥先锋模范作用。回顾这么多年来我走过的路程，我有三点深刻的体会：一是不断加强自身的思想作风建设，才能带好队伍。做为一名共产党员，特别是党委成员，一举一动、一言一行，直接影响着整个党员队伍和职工队伍。因此，在言行举止上，我都尽量高标准、严要求，力求为党员和职工做出表率。在党内，积极参加支部和小组会。二是在重大决策上，要坚持党的民主集中制原则，认真听取意见，发扬民主，才能保证决策的正确性和科学性。三是不断提高知

3、任职后，在加强内控制度建设，切实防范和化解金融风险上，

你将采取哪些主要措施？

一、完善规章制度，强化管理控制管理控制是指管理层在授权处理业务决策过程中，所采用的各种规章制度、程序、手续和方法。它包括：组织结构控制、岗位

责任控制。

1、组织结构控制。一是对决策层和管理层的控制。首先在组织上要建立真正意

义上的“三会”，即：理事会、监理会、社员代表大会，其次要建立人材库，对其个人历史背景、业务素质、综合能力、经营业绩、业务创造与控制能力，进行动态

监控，根据综合考察结果，及时进行岗位调整；二是，根据相互协调和平衡制约的原则,配置业务经营、管理和监督部门；三是要保证对要害部位和重要岗位进行制约和监督并对重要岗位人员实行定期或不定期轮换和强制休假制度。2?岗位责任控制。加强内控机制必须严格人的管理，岗位责任制是规范员工行为的重要手段。信用社的各项业务活动都可以分解为不同的环节，根据不同环节分设不同岗位,由不同人员负责办理，岗位责任制是明确每个岗位工作人员的工作范围、职责和权限，实现定岗、定人、定责,使其各司其责，各负其责，相互监督。岗位分工是根据信用社业务操作环境来确定，对于一些不相容的岗位，必须实行岗位分离，以达到相互制约，预防风险之目的。3?风险管理控制。当前农村信用社主要风险表现：

一是信用风险。借款人由于经营不善或主观恶意等发生债务危机，无力全部或部分按时偿还信用社贷款，造成逾期、呆滞、呆账等贷款风险；二是政策性风险。随着金融机构改革的深入，农村信用社基本成了农村主要办理农业信贷业务的金融机构。加之，国家近年来对农业的重视，各级政府对信用社信贷支农的期望值越来越高，农业生产方面的贷款需求量也成倍增加。由此带来的信贷管理难度也随之加大。个别贷户由于信用观念不强出现了信贷风险，给信用社的经营埋下了隐患；三是自然因素造成的风险。由于农业基础条件差，抵御自然灾害能力弱，加之受农产品市场价格因素的影响，出现了自然风险；四是操作不规范导致的风险。由于信用社人员的业务素质偏低，对有关制度、办法、政策把握不准，在实际工作中缺乏自我约束，法律意识淡薄，在各种账务处理、贷款发放手续、安全工作等的操作上不规范，直接导致资金及贷款的风险，给信用社的经营带来了风险和隐患；五是道德风险。个别人对信用社各种内控制度、金融法规学习不够，纪守法观念不强，不能用法律和规章制度规范自已行为，不能树立正确的人生观、世界观、价值观，最后导致违规违法行为发生，给信用社造成损失。

二、规范操作行为，突出核心控制

1、实行会计负责制。各营业网点的会计均应有相应职称和能力，会计主管要在主任的统一领导下全面负责各项内部控制和管理工作，并实行岗位责任制，明确责、权、禾社主任要重视和支持会计主管工作，确保会计人员依法制度行使职权。

2、实行统一管理。信用社财会工作都必须接受和服从上级联社财会科的业务管理，指导、检查和监督，不得在财会业务处理上有违规现象，财会人员调动须征得信用社和联社财会科同意后方可调动。

3、严格操作规程。信用社的会计凭证必须按规定编制和传递，财务核算必须坚持综合核算和明细核算双线控制的原则；账务处理必须遵守相应的会计核算手续；错账冲正和大额支付等重要会计事项及在工作时间外进行的任何账务处理，必须经会计主管核准；微机处理业务必须严格执行严密的管理规定和操作规程，信用社微机操作人员严格按规定权限进行操作，个人密码要定期或不定期强制更换，严防失密，同时做好数据备份，并由专人管理，妥善保管。

4、实行重要岗位人员定期轮换制。各信用社要严格按制度规定的岗位设置要求,

配备足够的会计人员，并按照相互制约的原则明确工作权限和岗位责任，对会计岗位的人员记账、出纳、联行、票据交换等要实行定期轮换制度，会计人员调动和离职必须与接管人员办清交接手续，并严格执行各项监交程序。

5、严格有价单证、重要空白凭证和其他会计账表凭证的管理，信用社的有价单证和重要空白凭证的出入库、保管、使用、作废、销毁等必须按照制度规定办理。

6加强会计人员培训。联社要加大对会计人员培训力度，采取多种方式对会计人员进行政治思想、职业道德、法制制度、业务知识、操作技能和计算机知识的教育培训，要通过政治学习、岗位练兵、业务比赛等形式，全面提高信用社会计人员素质。对不执行会计制度、发生违法犯罪案件的信用社和有关人员，要通报批评，除追究有关当事人责任外，还要追究相关人员的监督和管理责任。

三、内部稽核机制内部控制制度运行要构筑三道监控防线。第一道防线是一线岗位双人、双职、双责的事先、事中和事后监控制度；第二道防线是相关部门和岗位之间的互相制约。第三道防线是以内部监督部门（或人员）对各岗位、各部门和各项业务实施全面监督反馈制度，以实现立体式交叉控制效果。统一规范、完善信用社一系列内控制度，形成一级负责一级、级级相互牵制、相互制约、相互监督的审计责任体系，加大检查处罚力度。全面落实信用社“领导干部、员工责任追究办法”和“五级监督”责任制。一是制定和完善审计人员责任制和审计人员责任追究制，逐步规范审计操作程序；二是制定审计工作实施方案，突出工作重点，着重抓好序时性审计、内控制度执行情况审计、经营责任制审计、专项审计和贷款审计等工作；三是强化案防意识，堵塞管理漏洞，层层签订五级监督” 责任制，实施关口前移。把审计监测范围向业务经营的各个环节、岗位、人员及网点等方面渗透，真正起到防范风险、化解风险的作用。

3、谈谈你对银监会出台的<<三个办法，一个指引>>重要性的认

识以及如何在实际工作中加以贯彻落实？

一是有利于银行贷款风险监管制度的系统化调整与完善，促进贷款业务的健

康规范发展。

改革开放以来，我国银行业基本建立和逐步完善了信贷风险管理制度，一些较好的经验和做法需要通过立法形式予以明确和提升。同时，我国银行业金融机构信贷管理模式在经济市场化转型的过程中还存在一些相对粗放的地方，信贷文化还不够健全，尤其是贷款支付管理较为薄弱，在实际贷款活动中存在贷款资金不按照约定用途使用的情况，不仅直接影响借款人的合法权益，而且可能诱发系统性风险，影响到我国银行体系的稳定与安全，需要进行立法加以引导和改善。

面对近年我国金融资产显著增长，信贷资产规模迅速扩张的状况，如何保障贷

款资金的安全，有效防范信用风险，已经成为银行日常经营和银行监管的重要责任。为履行好这些责任，银监会自成立以来就以系统化、规范化为指导致力于逐步建立健全各类风险监管制度规章，贷款新规是一揽子贷款业务监管法规修订与完善的重要组成部分。

二是有利于银行业金融机构实现贷款的精细化管理，促进公平竞争和科学发展。

贷款新规借鉴了境外银行贷款业务的通行做法，从加强贷款全流程管理的思路出发，要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立贷款各操作环节的考核和问责机制，实现贷款经营的规范化和管理的精细化。

同时，以贷款资金向交易对象支付的“受益人原则”为抓手，重点强调贷款资金交易的真实性，防范和杜绝贷款用途的虚构和欺诈。

此外，贷款新规力求适应我国基本国情、市场特点、法律环境和交易习惯等, 在充分考虑公众接受和公众利益的基础上，尽量兼顾银行业金融机构的管理差异和经营实际，鼓励和尊重银行业金融机构依法创新和科学发展。

三是有利于规范和强化贷款风险管控，保护广大金融消费者的合法权益，支持实体经济又好又快发展。

银监会成立以来，倡导以风险为本的监管理念，明确监管工作的目的就是通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益，增进市场信心。贷款新规的出台，将有利于银行业金融机构不断更新风险管理理念，应用先进风险管理技术，逐步建立和完善信贷风险管理架构体系，进一步提升贷款风险管理水平，优化信贷结构，提高信贷管理质量，保障贷款业务安全运行和长远发展。

同时，贷款新规通过必要的操作流程及内部控制等手段，规范商业银行贷款支付行为，确保贷款资金按借款合同约定用途使用，防止借款人资金被挪用，有效保护金融消费者的合法权益，促进贷款资金真正流向实体经济，发挥金融支持实体经济发展的作用。此外，新办法在广大生产者和消费者获得快捷、方便的银行金融服务方面也不会造成任何影响。

4、

5、谈谈你对银监会组织开展的深化内控和案防制度执行年活动

重要性的认识？

通过制度执行年”舌动的开展，取得了丰硕的成果，提高了职工合规经营和风险防范意识，彻底纠正了业务操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，违规操作的现象，彻底解决了员工的工作作风不深入，劳动纪律差，制度执行不力，工作责任心不强等现象。

在制度执行年”舌动中，通过开展学习动员，严格按照制度规定对原经办的业务和自身的行为规范进行自查自纠，剖析分析，主要存在下列问题：一是个别职工工作作风不深入，劳动纪律差，工作责任心不强；二是制度执行不力，主要表现在小额农贷管理不规范，信贷档案收集不完整，四双”制度流于形式；三是超权发放贷款和违规发放信用贷款的现象仍有所存在；四是不按时核对往来帐务，印、押、证、机”的保管和使用不按要求等违规行为。

层层签定《严格执行制度防范操作风险目标责任书》和《防案查案目标责任书》，进一步加强了自我约束的能力，制度执行的力度在全行职工中得到升华，制度执行的行动在全行职工中得到提升，彻底纠正了视制度而不顾，搞弄虚作假、骗取荣誉的现象，大力弘扬按制度操作，开拓创新的良好风气，营造了健康的企业合规文化，使规则意识深入人心。

通过“制度执行年”活动的开展，虽然取得了阶段性的成效，但由于执行制度、完善制度是一项长期性、艰巨性、复杂性的工作，导致部分职工学习不够深入、主人翁意识不强、制度执行不力、发现问题失之于宽、失之于软等问题。今后，我社将继续深入开展“制度执行年”活动，坚持理论、业务、制度的学习，让员工在思想上筑牢防线，严格执行上级管理机关的各项规章制度，严格监督，强化制度执行力，把逗硬作风贯穿于整个业务工作中，认真贯彻落实执行银监会开展此项活动的精神。