银行理财产品营销话术口袋书

1.'这款理财产品是我们银行的独家定制，专门为您量身打造，风险可控、收益稳定。'

2. '我们的理财产品拥有多重保障机制，您的本金和收益都将得到保障。'

3. '我们的专业理财师将为您提供个性化的理财规划，让您的财富稳健增值。'

4. '您可以根据自己的风险偏好和收益预期，选择适合自己的理财产品。'

5. '我们的理财产品提供灵活的赎回机制，让您随时随地变现，资金灵活运用。'

6. '我们的理财产品投资领域广泛，包括股票、基金、债券等多种投资渠道，为您的财富增值提供多元选择。'

7. '我们的理财产品具有很好的流动性，可以随时买卖，资金自由调动。'

8. '我们的理财产品不仅风险可控、收益稳定，还能为您提供税收优惠，让您的财富增值更快。'

9. '我们的理财产品注重资产配置，为您实现资产多元化分布，降低风险。'

10. '我们的理财产品采用智能化管理，让您的投资更加便捷、安全。

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理财产品销售话术

理财产品销售话术在推销理财产品的时候，可以对客户说：我行的理财产品XXX是一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。或者可以说：我行的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们的产品期次多可以满足不同的客户必须求。 1.理财产品营销对象 (1)没有投资经验或低风险承受能力客户; (2)对理财感兴趣的客户; (3)存款超过五万的个人客户。 2.理财产品营销话术 (1)我行的理财产品XXX是一款能完全确保本金安全的产品，收益可靠。 (2)我行的XXX产品特别合适您这样的客户群体，无必须投资经验，我们的产品期次多可以满足不同的客户必须求。 (3)我行的"XXX"理财产品投资于优质企业(如铁道部、国电集团、大唐电力等)信托融资项目，银行间债券市场的国债、央行票据、金融债、回购、高信用等级企业债券及银行存款等。我行的XXX 产品品种丰富，期限灵活满足各种必须求的客户。 (4)我们的XXX产品分为确保收益和预期收益两种，高于同期市

场储蓄。 (5)一款28天的XXX产品预期收益是2.95%，我们的活期利息是0.5%，存10万元的利息差在191.05元。 3.理财产品短信营销我行目前售卖一款低风险的理财产品，起存金额只要五万。额度有限，预购从速，详情请咨询XX银行理财经理XXX，联系xxXXXXX。 2说服客户购买理财产品的技巧 1、强化自己产品的优势，既然是在推销自己的产品，那么自己的产品就有与其他产品的不同之处，所以在推销自己的产品的时候，就要将自己的产品优势立体化的给客户浮现出来，这样能让客户所接受。 2、不要非理性的解说自己的产品的状况，而是传递客户的产品质念。很多的推销者在向客户推销的时候一味的就只介绍产品怎么样怎么样，但是他却没有了解到客户是否关怀，是否感兴趣。 3、产品为客户带来的价值，在推销产品的时候，客户往往看重的是产品的收益和优势，所以在与客户对话中要将自己的产品品牌价值、性价比、产品的特别优势、产品的公司背景，具体的向客户解说清楚。 3理财产品销售技巧

银行营销话术

银行营销话术整理理财条线：营销话术： 1、主动营销银行：您好！客户：您好！客户：那这个卡需要收费吗银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧客户：…….. 银行：好的 2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？ XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好的投资方式。首先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务，约定以固定的期限将固定的金额投资于固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3——5年就能显示出他过人的理财收益能力。以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。

XX先生（小姐），我明白您的意思，对于您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了，而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006年开始投资基金的人，到2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。 3、客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢？ XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只需要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资，这样既可以帮您把钱攒起来，又可以帮您做一个很好的投资，等到3、5年之后这些钱也是一笔不小的财富呢。 4、客户：基金定投很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢？ XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。 5、客户：那我应该挑选什么样的基金呢？当客户询问她应该挑选什么样的基金时，就说明客户已经要下购买的决定了，此时我们距胜利也只有一步之遥了！（咬紧牙关一定要把他拿下）

理财保险促成话术

理财保险促成话术投资理财产品的电话销售话术 1.客户：不做投资顾问：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财，还是基金、股票呢? 现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低;炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的;炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财…… 2.客户：都放在银行顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，

也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。 3.客户：信托是什么东东顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。 4.客户：PE与基金有什么区别顾问：股权投资基金与普通基金一样，都具有"集中资金、专业投资、分散风险"的特点。不同的是，普通基金投资的是上市公司的股票，股权投资基金是投资的未上市公司的股权，说得通俗点，就是"原始股"，通过上市获取回报。风险投资、创业投资都是股权投资。这些股权投资后，上市的收益非常高，一般都有10倍以上的收益，有的甚至有上百倍的收益。 5.客户：投连险是什么意思

营销理财产品话术

营销理财产品话术引言：大家好，今天我来给大家介绍一下我们公司最新推出的理财产品，这是一种非常适合您的投资方式，能够帮助您实现财富增值的目标。接下来，我将为大家详细介绍一下该产品的特点及其优势。第一部分：产品介绍我们的理财产品是一种多元化投资组合，基于大数据分析和风险控制模型，为您提供了一个安全、稳定的投资平台。我们的产品包括股票、债券、基金等多个投资品种，旨在为您提供多样化的投资选择，降低风险，同时追求更高的收益。第二部分：产品特点 1. 灵活性：我们的理财产品提供了不同的投资期限和投资金额选项，以满足不同客户的需求。您可以根据自己的资金状况和风险偏好来选择合适的方案。 2. 高收益：我们的理财产品依托于专业的团队和先进的投资策略，能够为您带来更高的收益。我们会根据市场情况进行风险控制和资产配置，以确保您的投资获得最大化的回报。 3. 风险控制：我们非常重视风险管理，通过严格的风控措施和多层次的风险评估，确保您的投资风险可控。同时，我们也会定期向您提供投资报告，让您了解自己的投资状况。

4. 专业团队：我们拥有一支经验丰富的投资团队，他们具备深厚的理论知识和实践经验，能够为您提供专业的投资建议和优质的服务。第三部分：投资建议 1. 定期投资：我们建议您采取定期投资的方式，将您的资金分散投资于不同的投资品种中，以降低风险。定期投资能够避免您在市场波动时做出过激的决策，同时也能够享受到长期投资的收益。 2. 留足够的流动性：在进行理财投资时，您需要确保自己有足够的流动资金应对突发情况或其他紧急需求。因此，我们建议您在投资时留出一定的流动性，以确保自己的资金安全。 3. 目标明确：在投资之前，请您明确自己的投资目标，并根据目标来选择合适的投资方案。不同的投资目标需要采取不同的投资策略，只有明确目标才能更好地规划自己的投资计划。结语：我们的理财产品不仅具备多样化的投资品种和高收益的特点，还能够提供专业的风险控制和优质的服务。我们相信，通过我们的产品和团队的支持，您一定能够实现财富增值的目标。如果您对我们的产品感兴趣或有任何疑问，请随时联系我们的客服人员，他们将竭诚为您提供帮助。感谢大家的聆听！

金融理财产品销售话术技巧实录

金融理财产品销售话术技巧实录在金融市场竞争激烈的今天，作为一名金融理财产品销售人员，掌握一定的销售话术技巧显得尤为重要。本文将为您分享一些实用的销售话术技巧，帮助您更好地销售金融理财产品。 1. 倾听并建立信任在与客户交流时，重要的第一步是倾听客户，真正了解他们的需求和担忧。通过展示出真诚的兴趣和关注，建立起与客户之间的信任关系。例如，您可以说：“很高兴能够与您交流，我希望能够了解您的需求和目标，以便为您提供更好的帮助。” 2. 强调产品的价值在与客户讨论金融理财产品时，不仅要强调产品的特点，更要突出产品的价值。客户通常更感兴趣的是如何从产品中获得利益。例如，您可以这样表述：“我们的理财产品能够帮助您实现财务目标，为您提供稳定的回报率和长期投资增长。” 3. 提供定制化的解决方案不同客户有不同的需求和目标，因此，提供定制化的解决方案是很关键的。您可以通过了解客户的具体情况，提供适合他们需要的理财产品。例如，如果您的客户是年轻人，可以强调风险承受能力高、长期增长潜力大的产品。 4. 突出风险和收益在销售金融理财产品时，客户通常对风险和回报率非常关注。因此，您可以通过使用某些词语或短语来突出产品的风险和收益。例如：“这个产品具有市场领先的回报率，同时，我们也会帮助您分散投资风险，以保证您的本金安全。” 5. 通过案例演示产品优势

客户更容易相信真实的案例，因此，您可以通过讲述一些成功案例来演示产品的优势。例如，您可以这样说：“有一位客户在两年内通过我们的理财产品实现了资产翻倍的增长，他现在已经过上了他梦寐以求的生活。” 6. 提供免费的咨询或报告为了增加客户对产品的信心，您可以主动提供一些免费的咨询或报告，帮助客户更好地了解市场动态和产品前景。例如，您可以说：“我们的公司每周会发布一份专业的市场报告，我们非常乐意与您分享这些信息，以帮助您作出更明智的投资决策。” 7. 引用专业机构或权威人士通过引用一些专业机构或权威人士的观点，可以增加客户对产品的信任。例如，您可以这样说：“根据国际权威机构的研究，他们认为我们的产品是市场上最具潜力的投资之一。” 8. 制定紧迫感在与客户进行沟通时，您可以制造一些紧迫感，以激发客户的购买欲望。例如，您可以说：“由于市场的不确定性，我们建议您尽快购买这款理财产品，以避免可能的投资机会损失。” 9. 提供增值服务除了销售金融理财产品本身，您还可以提供一些增值服务，以增加客户的满意度和忠诚度。例如，您可以为客户提供免费的财务咨询、投资组合管理或定期产品更新。 10. 后续跟进与维护

理财产品销售技巧和话术

理财产品销售技巧和话术一、引言随着金融市场的发展，理财产品销售变得越来越重要。理财产品销售的关键在于如何与客户建立良好的沟通和信任，以及如何有效地传递产品的信息和优势。本文将分享一些理财产品销售技巧和话术，帮助销售人员更好地推销理财产品。二、建立联系 1. 问候客户并自我介绍例如：您好，我是XXX公司的理财顾问，很高兴认识您。 2. 询问客户的需求和目标例如：您对理财有什么具体的需求和目标吗？您希望通过理财产品获得什么样的收益？三、了解客户 1. 询问客户的投资经验和风险承受能力例如：您在过去有过哪些投资经验？您对风险的承受能力是怎样的？ 2. 了解客户的家庭和财务状况例如：您的家庭状况如何？您目前的财务状况怎样？四、产品介绍 1. 强调产品的特点和优势例如：我们的理财产品具有稳定的收益和较低的风险，适合有保值

需求的客户。 2. 解释产品的工作原理和投资方式例如：我们的理财产品通过投资于多种资产，以实现资金的增值。五、解决客户疑虑 1. 回答客户的问题和疑虑例如：理财产品的风险如何控制？产品的收益如何计算？ 2. 提供相关的数据和信息支持例如：根据过去的业绩数据，我们的理财产品的年均收益率为X%。六、推销理财产品 1. 根据客户需求和风险承受能力推荐合适的产品例如：根据您的需求和风险承受能力，我推荐我们的A理财产品。 2. 强调产品的收益和风险例如：我们的A理财产品预计能够获得X%的年收益率，但也存在一定的风险。七、处理客户异议 1. 倾听客户的意见和异议例如：您对我们的理财产品还有其他方面的疑虑吗？ 2. 解释和回应客户的异议例如：我们的理财产品是经过精心挑选和专业管理的，我们有一支经验丰富的团队来管理您的投资。

银行理财经理电销话术

银行理财经理电销话术银行理财经理电销话术银行理财经理销售话术第一步：电话邀约理财经理：您好！我是XX银行XX分行的张先生的理财经理XXX，我这边有很重要的信息需要和张先生确认一下，只占用您大约2分钟的时间，麻烦能让张先生接一下电话吗？客户：喂，我是张先生，请问你有什么事情? 理财经理：是这样的，张先生，您之前在我们银行有一笔3年期的定存将于下周一，也就是这个月的21号到期。今天特意打电话提醒一下您，请问你对这笔定存有什么安排计划吗？客户：谢谢你啊！我工作太忙了，平时也没有时间来打理，就继续存着吧。理财经理：张先生，很久没有见你来我们银行办理业务了，一直想找个机会和你好好沟通一下你的账户情况。正好我们银行最近有专门针对像你这样工作比较繁忙的成功人士的理财服务，能让你在百忙之中享受财富增值。希望您能过来了解一下，而且我们对于现在过来银行了解的客户都有赠送电影票

哦，最近不是有一部新的电影上映了吗，听说很不错哦，很多客户都有去看呢！客户：我真的很忙，到时候再说吧。理财经理：我们这个活动只有一周的时间哦，而且电影票到这周五就赠送完了，您看要不要我先帮您留2张呢？客户：那好吧。理财经理：那您看您是周三下午过来还是周四上午过来呢？客户：我看看，周四吧。理财经理：好的，我看下我的日程安排。那我周四上午10点在办公室等您，到时候见。第二步：面谈理财经理：张先生您好！好久不见，越来越精神了哦，最近工作很顺利吧？客户：还行。理财经理：张先生，今天约您过来主要是您在我们银行的定存马上就要到期了，想和您坐下来聊聊您对于这笔定期的计划，请问您有什么打算吗？客户：这笔定期做了也有好几年了吧。我想了想还是继续存着算了，一是小孩还小，这笔钱准备给他出国读书用，二是剩下的可以给自己养老，就慢慢存着吧。

银行保险理财话术

银行保险理财话术银保理财话术鸿富六年销售话术: XX先生/女士，你存一年定期还不如存下这款理财产品，这款是我们农商行正热销的分红型定期产品。每年都有固定利息1.28%加分红的，去年分红都有3.8%，每一年的分红都是跟着银行利率水涨船高的方式去分，国家调控利息升这款产品分红也随着升，像去年收益一年合计都有5个点，收益高于银行的利息。钱不急用就存这款产品吧，4年后可以支取，最久还可以存满6年，收益会最大化，越往后收益就越好。现在我们银行这边又有礼品赠送活动，你看办5万还是10万呢,用你现在的分红存折就可以办理，手续简单，把你身份证给我。鸿富六年期交销售话术: XX先生/女士，你一年存那么多次定期，还不如拿一笔存下这款我们农商行正热销的分红型定期产品。每年都有固定利息1.28%加分红的，去年分红都有3.8%，每一年的分红都是跟着银行利率水涨船高的方式去分，国家调控利息升这款产品分红也随着升，像去年收益一年合计都有5个点，收益高于银行的利息。例如:你有10万，你可以每年存3万，分期存3年，就是9万。到期连本带利一次性支取出来。一共有6年的收益。你第一年存3万，剩下7万存银行一年定期，到第二年产品缴费时，你的一年定期到期了，再拿出3万存进去这个产品，剩下的4万又可以存银行的一年定期，这样子操作两边都可以拿利息。你到时转存的时候我们会帮你操作的，手续很简单。分散储蓄才能更好的保存资产啊。懂得赚钱也要懂得存钱啊，理财是必须的。销售话术参考(客户经理版)

一、接触话术 1.为应对银行降息，我们正代理一款“年年返钱”的保险理财产品，既可为自己准备丰厚的养老金、旅游金，也可用于子女创业金、婚嫁金，一举多得～ 2.目前有一款新型保险理财产品，缴费期越长，收益比例越高，非常划算，给您介绍一下, 3.如果您家里每年投入三、五千块钱不成问题的话，我给您介绍一款“年年返钱”的保险理财产品，现在办理的人可多了～ 4.这笔钱您如果不急用，我们有一个零存整取型的保险理财产品，给您介绍一下, 5.您今年多大年纪了,孩子成家了吗, 这个钱是养老用的吗,你现在还没有退休吧,每年投入5,000元，应该不成问题吧, 6.目前有一种最新的银保产品，回报快，带分红，在降息周期里可以保值增值，在升息周期里还可以水涨船高，另外还有保障，您可以了解了解。 7.我们新开展了“健康理财”业务，在投资理财的同时，还可以选择大病保险、住院医疗报销、住院津贴和意外保障，您可以了解一下。二、说明话术 1.如果您每年投入5,000元，共10次，一共投入50,000元，期间每年至少可领取500元，20年期满还可以领取满期本金和双重红利。另外还有保险保障，只缴10年费，给您20年的大病保障和高达3倍的公共交通意外伤害保障。 2.每年一返还，类似于零存整取。每年投入10,000元，每年至少返还1,000元。而且只投入10次，领钱20次，分红21次，保障20年。 3.这款产品如果选择20年缴费，每年领取基本保额的20%，15年缴费每年领取15%，10年缴费每年领10%，您看您是想多领还是少领, 4.现在每年投入5,000元，以后养老不用向儿子、儿媳要，多有面子呀～儿子孝顺了，想给他们留点儿也可以，不想留怎么花都行。投入10次，保障20年，20

理财保险销售话术

理财保险销售话术投资理财产品的电话销售话术 1.客户：不做投资顾问：是吗?请问，您平时怎么打理您的生活之外的资金呢?是做银行理财，还是基金、股票呢? 现在把钱存银行，一年才两个点左右利率也低;炒股吧，自己花费好多精力，还提心吊胆的;炒楼，现在国家调控太严了，投资者都在逃出来。现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼、炒股、买基金。我们这里许多客户也是这样的，有些之前都没听说过信托产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出一些，而且按期支付收益，是非常有保障的。另外，还有阳光私募基金，操作灵活，一般收益率要比公募基金要高很多地，业绩好的一些阳光私募基金去年实现了收益翻番。很多客户都有自己买股票地，我们自己也有做。但是，股票投资毕竟风险比较大，而且要投入较多的时间及精力。长期的收益很难持续保持，我们需要做合理的理财规划。您有没有考虑选择投资信托理财…… 2.客户：都放在银行顾问：您资金都放在银行，最主要是因为银行安全吧。其实，一些理财产品，比如信托理财产品，也是非常安全的，所有的信托理财产品都实现了收益。我们作为第三方理财公司，既不接触您的资金，也不收取您的费用。合同是您与信托公司签，资金直接打到信托公司账户。现在物价那么高，通货膨胀这么严重，您为什么不考虑适当的做一些投资理财产品，在获取收益的同时也可以抵制一下通货膨胀。 3.客户：信托是什么东东顾问：信托产品，一般都是投资于政府基础设施、房地产、实体企业等，有抵押、担保、质押等收益保障手段的。不像一些证券、黄金、期货类的理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。信托产品都有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。即使项目真的出现了风险，还有那些抵押物、担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。从信托产品的历史来看，信托公司都是按期兑付本金和收益的。 4.客户：PE与基金有什么区别

银行理财产品营销话术

银行理财产品营销话术一、邀约话术一缘故约访陈姐您好,近来忙吗不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多理财产品的报道我们银行马上要推出一款万能投资理财产品,知道您对理财特别关注,我特意准备了一些这款投资理财产品宣传资料,您看明天上午10:00,还是下午3:00我给您送过去二转介绍约访您好是陈陈姐吗我是湖北银行的,周周姐说你是他最要好的朋友,听她说您对家庭理财的事非常关注,但由于工作太忙没有时间打理,我们银行马上要推出一款由着名理财公司亲自运作,而且不用您花费任何的精力的投资理财产品,我这里有一些这方面的资料,您看我是明天上午10:00还是下午3:00给您送过去好呢三陌生约访您好是陈陈姐吗我是湖北银行的;客：你怎么知道我的电话我们银行对当地五好家庭的名单有专门的记录,不知道您注意到没有,最近新闻媒体有很多理财产品的报道我们银行到目前已经累计发行200余期理财产品,已累计为客户实现收益近1200万元,很多购买过我们银行理财产品的客户都认为我们银行的理财产品收益高、风险低,购买有保障;我们银行最近马上要推出一个新型的“万能投资理财计划”,对于这个将要推出的理财计划,我们希望在销售前得到更多客户的建议和意见,您看我是明天上午10:00还是下午3:00方便去拜访您呢二、面谈话术

一普通客户话术陈姐您好：我今天来向您介绍的这款理财产品,就是专门为像您这样考虑周全、有一定经济基础和家庭责任感的人士量身定做的;这个理财工具的具体作用：即等于您为自己准备了一个保险箱,而且不收租赁费;您可以在自己资金充裕的情况下随时投入、甚至多投入,更可以在急需资金的时候随时提取,不必缴税;从您放进第一笔钱开始,还有保障来保护您,防范人生中有可能发生的风险,我来给您介绍一下具体内容…… 普通收入话术1 陈姐,我们这一辈子每天都在忙忙碌碌地赚钱,其实就是为了让自己和家人生活的更好一点,尽管这是我们的责任,但有时有些钱还是花得很舍不得,但又不得不花,最可怕的是本来准备自己用来退休或生病时用的钱,却不得不给家人花掉了,您说我说得对吗为了能够确保万无一失,我们可以通过一种特殊的理财工具,把自己辛苦赚来的钱合理的做个规划,让您在人生的整个过程中既让家人分享您的财富,又能确保自己拥有独享空间,您说好吗普通收入话术2 陈姐,很多买过理财产品的客户都知道,理财有个最大的特点就是留在银行的钱,才是真正属于自己的,因为,留在手里的钱很可能会因这样或那样的事花掉或是被亲朋好友借走,这些钱都被家人分享了,从而打破您原有的计划;而留在银行的钱不但可以留下来自己用,还有专业人士投资运作带来稳定的收益,它给您的保障更可以为您和您家人的幸福生活保驾护航,您看多好; 二高端客户话术

银行理财产品客户营销话术

银行理财产品客户营销话术首先带领客户切入话题业:您好，我是银泰的小X。(寒暄)，您最近股票操作得怎么样啊, 1)客:最近股票不好做啊，套了很多…… 业:是啊，好多客户都跟您一样，不过别灰心，越跌越有机会哦～只是风险比较大，不太好操作。最近好多机构都看到机会了，正在发理财产品～熊市里面买理财产品是有很大机会的，风险也会小一些，最近好多客户都在买，收益不错，我给您介绍介绍, 2)客:还不错，最近还是赚了一些业:您投资眼光很好啊～现在的行情非常适合投资哦，我们公司首发的资管产品正在热销，我给您介绍介绍, 一.感兴趣的客户客:您给我推荐一些理财产品吧 1.目前市场上有很多的不错的理财产品，今天我给您推荐一只我们正在热销的资管产品，叫银泰1号(简单介绍——首发、风险有限补偿)，明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。 2.如果不熟悉资管产品情况，可回答:这个资管产品是我们银泰证券首发的，有很多优惠政策，而且限量发售的，目前只是向您这样的老客户推介，明天下午营业部举办产说会，我们首席分析师还会针对近期行情做股评，我给您定一个位置哦，到时候我在门口接您。二.不感兴趣的客户客户:我不懂资管，不准备买。

答:您看其实您不需要特别懂。我给您推荐的这个资管产品，是银泰证券首发第一支资管产品，所以政策特别好，公司股东拿出自有资金给您做担保，风险由银泰先承担的哦，特别划算。而且收益在6%以上时才收管理分红，只有您赚到钱了管理团队才收管理分红。风险有限，收益预期又好。真的很不错。您也是位有经验的股民了，我想您一定了解，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放。整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。三.已购买过基金的客户: 客户:上次你跟我推荐的基金都亏了，你还让我买啊, 答:确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。不过本次我们推荐的银泰1号和上次是不一样的，我们这个是理财计划，是由券商作为代理的。这与基金有些区别，基金是针对社会公众发行，总特仓位也有严格限制，但理财计划是针对特定的客户群体，仓位配置也更加灵活。从趋势看，现在经济转型机会已经逐渐显现了，而且很多股票都是被错杀的，处于估值洼地了，趁现在低点买入银泰1号是明智的。一、针对有明显意向的客户: XX先生/小姐，看来您对银泰1号挺感兴趣的啊，我们的认购日期就还这么几天，心动不如行动，您要不要认购一些试试看, 注意: 客户如询问具体的认购流程等，则根据常见问题回答。客户如回答考虑考虑，则记下客户相关信息，每天电访跟进促成。二、针对意向不明显的客户: XX先生/小姐，银泰1号就给您介绍到这，怎么样,对我们银泰1号有没有兴趣啊,

理财电话营销话术范本(三篇)

理财电话营销话术范本（三篇）篇一：理财产品电话营销话术北冰洋城市广场营销中心电话营销团队营销话术第一通电话：您好，先生 /女士我这边是北冰洋城市广场营销中心，我姓 * ，我们公司主要是为客户配置固定收益理财产品的。现在有一个短期的理财产品，平均年化收益 12%，而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，周期半年至五年，不知道您之前有没有做过一些其他理财产品。。。。。。是这样的，我们公司这个月推出一款理财产品，它的平均年化收益是 12%，跟您打个比方，如果投资 10 万的话，一个月有 1000 块的利息，一年就有 12000 块的利息，并且还要和我们公司签订一个法律合同来保障您的利益。如果说您有兴趣的话，这两天可以到我们公司来看看，了解一下。我们公司在武汉市东西湖区东吴大道与三秀路交汇处北冰洋城市广场营销中心，您知道这个地方吗？。。。。离您那远吗？。。。。行，我姓 *** ，女士 /先生您贵姓 *** ，我待会把我们公司地址和一些简单的信息发给您，您可以到我们公司来看一下这边我就不打扰您了。祝您工作愉快。问题： 1没兴趣我理解您的想法，说实话，很多老客户在没来我们公司了解之前也不感兴趣，但很多人来公司以后还是做了，因为我们公司做的理财产品比较吸引人，年化平均收益12%,投资期限是半年至五年。您可以花点时间到我们公司了解一下，了解完后，如果觉得适合您的话

您可以考虑投资一下，如果感觉不合适可以再看看公司的其他产品，对您没什么损失，只是花了点时间而已，而且也多了解一个投资品种对吧？（敲定时间） 2、我忙，没时间我知道您忙，您忙来忙去不都是忙着赚钱嘛，我们公司是做短期理财的，平均年化收益12%,而且是以我们北冰洋城市广场产权商铺作为抵押，对您来讲，没有任何风险，投资期限是半年至五年，我个人认为蛮不错的，您可以了解了解。 3、要不你电话里面给我讲一讲吧篇一一、方法与步骤 1：必须清楚你的电话是打给谁的。许多客服还没有弄清出要找的人时，电话一通，就开始介绍自己和产品，结果对方说你打错了或者说我不是某某。也有客服把客户的名字或职位搞错，有的甚至把客户的公司名称搞错，这些错误让你还没有开始销售时就已经降低了诚信度，严重时还会丢掉客户。因此，我们每一个销售员，不要认为打电话是很简单的一件事，在电话营销之前，一定要把客户的资料搞清楚，更要搞清楚你打给的人是有采购决定权的。 2：语气要平稳，吐字要清晰，语言要简洁。有许多客服由于害怕被拒绝，拿起电话就紧张，语气慌里慌张，语速过快，吐字不清，这些都会影响你和对方的交流。我经常接到打来的销售电话，报不清公司名称，说不请产品，也弄不清来意，只好拒绝。有时就是弄清他的来意，就要花几分钟，再耐着性子听完他的介绍，结果还是不明白产品到底是什么？所以，在电话销售时，一定要使自己的语气平稳，让对方听清楚你在说什么，最好要讲标准的普通话。电话销售技巧语言要尽量简洁，说到产品时一定要加重语气，要引起客户的注意。 3：电话目的明确。很多客服在打电话之前根本不认真思考，也不组织语言，结果打完电话才发现该说的话没有说，该达到的销售目的没有达到。比如：我要给一个自己产品的潜在客户打电话，我的

银行营销话术

银行营销话术银行营销话术整理理财条线: 营销话术： 1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555 ;还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产 50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要

在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？客户：…… 银行：好的 XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好

的投资方式。tr先我简单跟您介绍一下，基金定投就是您通过在银行办理委托基金定投业务, 约定以固定的期限将固定的金额投资丁固定的基金产品。其实基金定投由来已久，现在西方经济发达国家基本每个家庭都利用基金定投这种简单的投资方式帮助自己理财，而且这种理财不需要您有什么专业的金融知识进行复杂的分析，也不需要您有大把的时间随时盯着，只要您有耐心，有毅力，能够坚持，基金定投大概3 ------- 5年就能显示出他过人的理财收益能力以西方发达国家以往的经验，基金定投只要您能坚持就能获得很高的收益呢。客户：你给我介绍的基金定投我需要考虑一下。 XX先生（小姐），我明白您的意思，对丁您以前没有尝试过的投资方式您肯定会多少有些谨慎。其实，基金定投只是在我们国内出现时间不长但是在其他发达国家已经出现很多年了, 而且也已经有很多投资者通过基金定投获得了很高的收益。其实很多投资越早开始的越能够赚到钱，就拿基金来说，最早开始基金投资的人都赚了很多，2006年开始投资基金的/ 2007都赚了很多钱，但是2007年10月份之后再投资基金的人大多数都赔了，我想着您也应该深有体会吧，所以投资是要讲求机会的。 3、客户：你向我推荐的基金定投我定投多少钱合适呢? XX先生（小姐），其实基金定投的好处就在这里，并不需要占用您很多资金，您每个月只要投资100元、200元、500元即可，这点钱对您来说我想根本就不算什么，也就是您吃顿饭，买件衣服的事。只要您在我们这里办理一下定投手续，以后我们就可以直接帮您投资, 这样既可以帮您把钱攒起来，乂可以帮您做一个很好的投资，等到笔不小的财富呢。 3、5年之后这些钱也是当客户说这很麻烦吧，再说我也不懂我怎么办啊？就说明客户已经有些动摇了，这时我们应该怎么说呢? XX先生（小姐），其实这非常简单，您只要挑选好您想要投资的基金种类，其它手续我们理财经理都会很快帮您办好的，而且以后如果您有任何问题您都可以到我们的网点，网点的理财经理都会给您提供帮助的。 5、客户：那我应该挑选什么样的基金呢？当客户询问她应该挑选什么样的基金时，就说明客户已经要下购买的决定了，此时我们距胜利也只有一步之遥了！（咬紧牙关一定要把他拿下）

银行营销话术

银行营销话术整理理财条线：营销话术： 1、主动营销银行：您好！客户：您好！银行：根据您的资产情况，您已经达到了我行的贵宾客户级别，如果您成为我行金葵花客户，您可以享受以下全国招行贵宾待遇：免除排队烦恼；全国机场享受贵宾登机服务；贵宾专享热线400895555；还有享受金葵花尊享理财产品；全国异地存款、取款、转帐、汇款、开具存款证明书免手续费；每月凭金葵花卡在城市高尔夫可免费畅打6次，每次200个球；资产50万的达标客户并能享受生日健康体检一次。客户：那这个卡需要收费吗？银行：只要您月日均达到50万元，我们的卡不收费，万一遇到急事资金转走了，您也只需要在以后的连续3个月内转回就行了，我们的卡是连续3个月没达标才收取150元管理费。客户：那好吧！银行：这张卡片您还可以选择个性化卡号后4位数，您看您自己定个吧？客户：…….. 银行：好的 2、客户：我想了解一下基金定投，您能帮我介绍一下吗？ XX先生（小姐）您好，我得恭喜您，您能在基金市场不太好的情况下，发现基金定投这么好

客户：我就想转个帐今天过来。理财经理：转账，噢，您是要转到招行还是其他银行呢？客户：其他银行理财经理：（拿出转账汇款凭条双手递送给客户）好的，麻烦您将对方账号等信息填至这张凭条上。客户：一边填写。理财经理：您一直没有办理卡片升级么？客户：没有，我不要做升级。理财经理：为什么不办理升级呢？多可惜啊，很多您可以享受的优惠都没有享受到啊。客户：我不用享受优惠啊？理财经理：您看，如果您之前就办理了升级，今天办理转账就可以享受五折了。客户：那还是蛮划算啊。理财经理：是啊，您身份证今天带了吗？客户：带了。理财经理：那我帮您升级吧。客户：好的。 7、网上银行：客户来低柜办理基金查询：理财经理：您好！请坐客户：您好！理财经理：请问您需要办理什么业务呢？