ECIF数据架构设计

ECIF数据架构设计

ECIF(Enterprise Customer Information File)是一种企业级客户信息文件,用于存储和管理企业与客户相关的重要信息。ECIF数据架构设计是指对ECIF系统中数据的组织、存储和访问方式进行规划和设计的过程。下面将详细介绍ECIF数据架构设计的主要内容。

首先,ECIF数据架构设计应包括以下几个方面:

1.数据模型设计:数据模型是ECIF系统中数据的逻辑结构描述,它定义了数据实体、属性和关系。在设计数据模型时,需要考虑业务需求和数据之间的关系,确保数据的完整性和一致性。常用的数据模型包括关系型模型和面向对象模型,需要根据实际情况选择合适的模型。

2.数据库设计:数据库是ECIF系统中数据的物理存储载体,数据库设计涉及到表的设计、索引的创建、约束的定义等。在设计数据库时,需要考虑数据的存储结构、访问方式和性能要求,以及数据库的可扩展性和可维护性。

3.数据访问层设计:数据访问层是ECIF系统中负责与数据库交互的模块,它负责执行数据库查询、插入、更新和删除操作,并将结果返回给上层模块。数据访问层的设计需要考虑数据访问的效率和安全性,通常使用数据访问对象(DAO)模式来实现。

4.数据同步设计:ECIF系统可能需要与其他系统进行数据同步,例如与CRM系统同步客户信息。数据同步设计需要考虑数据同步的频率、方式和错误处理机制,确保数据的准确性和一致性。

5.数据安全设计:ECIF系统中的数据往往是敏感的,需要进行安全

保护。数据安全设计可以包括数据加密、访问控制、审计和备份恢复等措施,以保护数据的机密性、完整性和可用性。

ECIF数据架构设计的核心是根据实际业务需求进行数据建模和数据

库设计。在进行数据建模时,可以采用E-R图(实体-关系图)方法,将

业务中的实体、属性和关系进行抽象和建模。然后根据数据模型进行数据

库设计,包括表的设计、索引的创建和约束的定义。数据库设计需要考虑

数据的存储和访问方式,以及数据库的性能和可扩展性要求。常用的数据

库技术包括关系型数据库(如Oracle、MySQL)和NoSQL数据库(如MongoDB、Redis)等。

在数据访问层的设计中,可以采用DAO模式将数据访问逻辑抽象为独

立的模块,与上层业务逻辑解耦。数据访问层可以通过数据库连接池实现

数据库连接的复用,提高系统的性能和可扩展性。另外,数据访问层还需

要考虑数据的缓存机制,以减少数据库的访问压力,提高系统的响应速度。

数据同步设计是ECIF系统与其他系统进行数据共享的重要环节。数

据同步可以通过定时任务或事件驱动等方式实现。在数据同步设计中,需

要考虑数据同步的频率和方式,以及数据同步过程中的错误处理和冲突解

决机制。

数据安全设计是保护ECIF系统中数据安全的重要手段。数据安全设

计可以包括数据加密、访问控制、审计和备份恢复等措施。数据加密可以

保护数据的机密性,访问控制可以限制对数据的访问权限,审计可以记录

数据的访问和修改操作,备份恢复可以保障数据的可用性和完整性。

综上所述,ECIF数据架构设计是对企业级客户信息文件系统中数据

的组织、存储和访问方式进行规划和设计的过程。它包括数据模型设计、

数据库设计、数据访问层设计、数据同步设计和数据安全设计等方面。通过合理设计和优化,可以确保ECIF系统的数据完整性、一致性、可用性和安全性。

客户归并与拆分概要设计说明书@CCIC-ECIF 103 2010-12-1

中国大地财产保险股份有限公司 企业级客户信息管理平台项目 客户归并与拆分需求说明书

文档修订记录表

目录 1简介 (1) 1.1规格目的 (1) 1.2范围 (1) 1.3参考资料 (1) 2总体设计 (1) 2.1设计目标 (1) 2.2总体设计思路 (2) 2.3开发环境 (2) 2.4测试环境 (2) 2.5运行环境 (2) 2.6系统架构 (3) 2.6.1设计约束 (3) 2.6.2隐含约束 (3) 2.6.3设计策略 (3) 2.6.4系统总体结构 (3) 3接口设计 (4) 3.1外部硬件接口 (4) 3.2外部软件接口 (4) 4功能设计 (4) 4.1功能清单 (5) 4.2个人客户归并 (5) 4.3团体客户归并 (7) 4.4归并历史查询 (9) 4.5团体客户归并任务回退 (10) 5用户界面规范设计 (14) 6数据库设计 (14) 6.1个人客户表 (14) 6.2团体客户表 (14) 6.3客户账户 (14) 6.4客户证件信息 (14) 6.5电话联系偏好 (14) 6.6电子地址联系偏好 (14) 6.7邮政地址联系偏好 (15) 6.8保单客户角色 (15) 6.9保单主档 (15)

6.10客户车辆信息 (15) 6.11理赔基本信息 (15) 6.12理赔回访信息 (15) 6.13归并批号表 (15) 6.14团体疑似客户表 (15) 6.15个人客户归并历史表 (16) 6.16团体客户归并历史表 (17) 6.17保单历史表 (18) 7安全性 (18) 8系统性能 (18) 9系统出错处理设计 (18) 9.1出错信息 (18) 9.2补救措施 (19)

5数据结构复习题

数据结构复习题 1.何时选用顺序表、何时选用链表作为线性表的存储结构为宜? 答:在实际应用中,应根据具体问题的要求和性质来选择顺序表或链表作为线性表的存储结构,通常有以下几方面的考虑: A.基于空间的考虑。当要求存储的线性表长度变化不大,易于事先确定其大小时, 为了节约存储空间,宜采用顺序表;反之,当线性表长度变化大,难以估计其存储规模时,采用动态链表作为存储结构为好。 B.基于时间的考虑。若线性表的操作主要是进行查找,很少做插入和删除操作时, 采用顺序表做存储结构为宜;反之,若需要对线性表进行频繁地插入或删除等的操作时,宜采用链表做存储结构。并且,若链表的插入和删除主要发生在表的首尾两端,则采用尾指针表示的单循环链表为宜。 2.解释拓扑排序,并简述如何进行拓扑排序。 由某个集合上的一个偏序得到该集合上的一个全序,这个操作就成为拓扑排序。 拓扑排序的操作如下: 1)在有向图中选一个没有前驱的顶点并输出之; 2)从图中删除该顶点和所有以它为尾的弧。 重复上述两步,直至全部顶点均已输出,或者当前图中不存在无前驱的顶点为止。 后一种情况则说明有向图中存在环。 四、已知一树的双亲表示法如下,其中各兄弟结点是依次出现的,画出该树对应 的二叉树。 data parent

3.写出下图所示的AOV 网的可能拓扑序列,要求至少写出五个。 答案:可能的拓扑序列有: 1)Abdcef 2)Abcdef 3)bcedf 4)Cabdef 5)Cabedf 6)Acbdef 7)Acbedf 4.设有一个求解汉诺塔(Hanoi )的递归算法 void HANOI (int n , int peg1 , int peg2 , int peg3) { if (n= =1) printf (”move %d to %d\n ”,peg1,peg3); else { HANOI (n-1, peg1, peg3, peg2); printf (”move %d to %d\n ”,peg1,peg3); HANOI (n-1, peg2, peg1, peg3) ; }

ECIF数据架构设计

ECIF数据架构设计 ECIF(Enterprise Customer Information File)是一种企业级客户信息文件,用于存储和管理企业与客户相关的重要信息。ECIF数据架构设计是指对ECIF系统中数据的组织、存储和访问方式进行规划和设计的过程。下面将详细介绍ECIF数据架构设计的主要内容。 首先,ECIF数据架构设计应包括以下几个方面: 1.数据模型设计:数据模型是ECIF系统中数据的逻辑结构描述,它定义了数据实体、属性和关系。在设计数据模型时,需要考虑业务需求和数据之间的关系,确保数据的完整性和一致性。常用的数据模型包括关系型模型和面向对象模型,需要根据实际情况选择合适的模型。 2.数据库设计:数据库是ECIF系统中数据的物理存储载体,数据库设计涉及到表的设计、索引的创建、约束的定义等。在设计数据库时,需要考虑数据的存储结构、访问方式和性能要求,以及数据库的可扩展性和可维护性。 3.数据访问层设计:数据访问层是ECIF系统中负责与数据库交互的模块,它负责执行数据库查询、插入、更新和删除操作,并将结果返回给上层模块。数据访问层的设计需要考虑数据访问的效率和安全性,通常使用数据访问对象(DAO)模式来实现。 4.数据同步设计:ECIF系统可能需要与其他系统进行数据同步,例如与CRM系统同步客户信息。数据同步设计需要考虑数据同步的频率、方式和错误处理机制,确保数据的准确性和一致性。

5.数据安全设计:ECIF系统中的数据往往是敏感的,需要进行安全 保护。数据安全设计可以包括数据加密、访问控制、审计和备份恢复等措施,以保护数据的机密性、完整性和可用性。 ECIF数据架构设计的核心是根据实际业务需求进行数据建模和数据 库设计。在进行数据建模时,可以采用E-R图(实体-关系图)方法,将 业务中的实体、属性和关系进行抽象和建模。然后根据数据模型进行数据 库设计,包括表的设计、索引的创建和约束的定义。数据库设计需要考虑 数据的存储和访问方式,以及数据库的性能和可扩展性要求。常用的数据 库技术包括关系型数据库(如Oracle、MySQL)和NoSQL数据库(如MongoDB、Redis)等。 在数据访问层的设计中,可以采用DAO模式将数据访问逻辑抽象为独 立的模块,与上层业务逻辑解耦。数据访问层可以通过数据库连接池实现 数据库连接的复用,提高系统的性能和可扩展性。另外,数据访问层还需 要考虑数据的缓存机制,以减少数据库的访问压力,提高系统的响应速度。 数据同步设计是ECIF系统与其他系统进行数据共享的重要环节。数 据同步可以通过定时任务或事件驱动等方式实现。在数据同步设计中,需 要考虑数据同步的频率和方式,以及数据同步过程中的错误处理和冲突解 决机制。 数据安全设计是保护ECIF系统中数据安全的重要手段。数据安全设 计可以包括数据加密、访问控制、审计和备份恢复等措施。数据加密可以 保护数据的机密性,访问控制可以限制对数据的访问权限,审计可以记录 数据的访问和修改操作,备份恢复可以保障数据的可用性和完整性。 综上所述,ECIF数据架构设计是对企业级客户信息文件系统中数据 的组织、存储和访问方式进行规划和设计的过程。它包括数据模型设计、

数据治理-数据模型与数据治理的关系

数据治理-数据模型与数据治理的关系

导读 一直以来,数据建模一直是理解复杂业务与数据,设计和部署具有高质量数据的关系数据库与支持应用开发的敏捷的、正确的、可靠的最佳方法。且数据建模不仅仅用于设计数据库生产数据,还可以用于治理数据。下面我们就来深入些探讨一下数据模型与数据治理的关系吧。 一直以来,数据建模一直是理解复杂业务与数据,设计和部署具有高质量数据的关系数据库与支持应用开发的敏捷的、正确的、可靠的最佳方法。且数据建模不仅仅用于设计数据库生产数据,还可以用于治理数据。下面我们就来深入些探讨一下数据模型与数据治理的关系吧。 数据模型与数据治理的关系 数据建模不仅仅用于设计数据库生产数据,还可以用于治理数据。 虽然数据建模作为一门学科比数据治理要成熟得多,但数据建模的价值和对整个业务的影响范围仍然在较小的团队范围。在企业数据模型开发过程中,确定数据模型的定义与数据质量(是数据治理需要设置与执行的标准),发现需要治理与保护的关键数据,识别需要治理的问题,在新的设计中避免或减少类似的问题发生。安全、可信和透明的建模过程确保把良好

的数据治理政策和规程构建在数据模型中,在模型中定义安全因素,可以预期潜在的安全问题。数据建模过程,遵循良好的数据治理政策和规程,可以提升数据建模中数据整合效率(如组织制定决策,所有客户数据的应用均以ECIF数据为准—决定数据源的选择与数据流,做出这样的决策依据—一方面来自组织的应用架构,另一方面还依赖广泛的建模信息调研结果以及对ECIF的治理建议)。 数据建模与数据治理在组织中哪个先出现?如果组织中先有数据治理而没有建模,则有大量数据问题需要治理,数据治理工作将不会有很高的效率,要付出很大的代价。如果先有数据建模,数据从其生命的产生开始即得到有序的管理,治理工作则容易得多。对于没有模型的数据的治理,问题多,改进难,见效慢,从无到有,从乱到治要付出很大的代价。 正是因为数据建模的缺失,更迫切需要数据治理。即使一个小的业务处理系统的建模设计,也可以减少或避免数据质量问题的产生,减少未来数据治理的代价。企业级的数据建模,可以带来更多的价值。数据治理通过实际的企业建模过程更能产生效果,提高数据治理工作的有效性。 没有源模型的源数据,可以测量的数据质量维度有限—主要是值域完整性。数据质量的问题,不应仅限于物理值域的检查,更关键更高级的质量维度还包括实体完整性、参照完整性等,只有把数据集中集成到一起,建立起数据关系—比如开发数据仓库数据模型,才能全面检验与发现这些质量方面的问题,使问题无处可藏。 设计企业级数据仓库逻辑模型时,一般基于成熟的行业数据模型,跳过主题模型与概念模型,经过信息探索直接到逻辑模型设计。 信息探索阶段 了解数据及其元数据对于数据治理、企业数据建模、数据仓库、商务智能分析等应用开发工作以及任何数据的移动工作都是至关重要的第一步。信息探索是对组织各业务源系统进行探索,识别其数据结构、业务含义、数据关系、数据流等的过程,使源数据能够转化为可用的信息。在业务源系统没有提供元数据的情况下,信息探索过程是一个提出假设再验证或推翻

ECIF系统介绍

银行客户信息系统(ECIF)解决方案 一、概述 随着中国银行业全面开放,行业竞争呈不断加剧之势。银行之间全方位的竞争,不仅体现在金融产品创新上,还体现在内部的经营管理上,其基础和实质则是如何做到“以客户为中心”,更好的为客户服务。然而,目前银行普遍存在使用不同的应用系统维护客户资料的现象,客户信息分散存储在各个专业系统,数据冗余、管理不便,而且数据质量问题(数据不完整、不一致等)严重,给客户办理业务带来了不便。正是在这样的背景下,ECIF(Enterprise Customer Information Facility,即企业客户信息系统)系统应运而生。 公司凭借其多年软件实施经验及对银行业务的深刻理解,具有一套独具特色的ECIF 系统解决方案。据此方案,可有效整合来自银行核心业务系统、贷款系统、信用卡系统及网上银行等系统的客户信息、帐户信息(不含交易信息,下同),实现系统间客户信息和帐户信息的交换和同步,满足全行客户信息的唯一性、正确性和时效性,并可基于整合后的信息进一步挖掘客户信息,提升客户价值,确保ECIF系统成为银行唯一完整、真实、及时的客户数据源。本文下面从ECIF系统架构及配置、ECIF系统数据模型和系统功能及作用等方面分别描述. 二、ECIF系统架构 本方案采用面向服务架构(SOA)的设计方法,基于Web Services技术对外提供数据访问服务;为便于系统维护、升级及新业务系统的接入,系统遵循开放标准.本方案设计时充分考虑了系统的高可用性、高可靠性及可扩展性。从下图可知,系统包含以下核心层: •数据服务层:提供来自电话银行、网上银行等系统数据的实时数据及来自企业级数据仓库(EDW)的非实时批量数据的加载、整合服务;提供数据质量管理 及数据访问代理等功能; •ECIF系统中心数据库:整合的ECIF系统数据都存放在数据库中。本方案支持Oracle、DB2等主流关系数据库系统; •应用服务层:包含业务操作应用服务、业务管理应用服务及系统管理监控应用服务。提供对外数据服务、流程编排及系统监控管理等功能。 •企业服务总线(ESB)层:提供高可靠消息传送、消息转换和路由转发、服务访问代理和接口适配等功能.

ecif项目实施方案

ecif项目实施方案 ECIF项目实施方案 一、项目背景 随着信息化时代的到来,企业对客户信息的管理和利用变得愈发重要。ECIF(Enterprise Customer Information File)项目的实施,旨在建立一套完整、准确、可靠的客户信息管理系统,为企业提供客户信息的集中管理和应用服务,从而提升企业的客户关系管理水平,提高企业运营效率,增强市场竞争力。 二、项目目标 1. 建立完整的客户信息档案,包括客户基本信息、交易信息、行为偏好等; 2. 实现客户信息的集中管理,确保信息的一致性和准确性; 3. 提供多渠道、多维度的客户信息查询和分析功能; 4. 支持业务系统对客户信息的实时调用和更新; 5. 提供客户信息的安全保护机制,确保信息的机密性和完整性。 三、项目实施方案 1. 项目启动阶段 (1)明确项目目标和范围,制定项目计划和实施方案; (2)成立项目团队,明确各成员的职责和任务;

(3)进行项目启动会议,宣传项目意义和重要性,动员全员参与。 2. 需求分析阶段 (1)深入了解企业业务和客户信息管理需求,收集各部门的需求和建议; (2)分析客户信息的来源、流程和存储方式,梳理客户信息管理的现状; (3)编制需求分析报告,明确客户信息管理系统的功能和性能要求。 3. 系统设计阶段 (1)根据需求分析报告,设计客户信息管理系统的总体架构和模块功能; (2)制定系统详细设计方案,包括数据库设计、界面设计、业务逻辑设计等; (3)与各相关部门进行沟通,确认系统设计方案,解决设计中的问题和矛盾。 4. 系统开发阶段 (1)根据系统设计方案,进行系统编码和功能开发; (2)开展系统集成测试,确保系统各模块之间的协同工作和功能完整性; (3)进行系统性能测试,验证系统的稳定性和安全性。

ecif方案

ecif方案 随着信息技术的迅速发展和公司业务的迅速扩展,越来越多的企业 开始面临着信息管理和客户关系管理方面的挑战。为了更好地管理客 户信息和提升客户服务水平,很多公司开始采用ECIF(Enterprise Customer Information File)方案。本文将详细介绍ECIF方案的定义、 特点以及在企业中的应用。 一、ECIF方案的定义及特点 ECIF方案是一种综合性的客户信息管理方案,旨在帮助企业集中、标准化地管理和维护客户信息,以实现更好的客户关系管理和精细化 运营。ECIF方案具有以下几个特点: 1. 数据集中化:ECIF方案通过建立一个统一的客户信息数据库, 将各个部门和业务系统中的客户信息进行整合和汇总,实现数据的统 一管理和共享。这样可以避免数据冗余和重复录入,提高数据的准确 性和一致性。 2. 数据标准化:ECIF方案对客户信息进行标准化,通过定义一套 统一的数据模型和数据规范,对客户信息进行统一的命名、分类和格 式化。这样可以保证不同系统和业务之间的数据交互的准确性和可靠性。 3. 数据实时性:ECIF方案将客户信息的更新和变更反映到数据库中,可以使得企业随时随地获取最新的客户信息。这样可以提高企业 对客户的及时响应能力,提升客户的满意度和忠诚度。

4. 数据安全性:ECIF方案通过权限管理、数据加密等技术手段,保障客户信息的安全性和保密性。这样可以避免客户信息泄露和被滥用的风险,增强企业的信息安全防护能力。 二、ECIF方案在企业中的应用 ECIF方案在企业中的应用非常广泛,几乎涵盖了所有涉及客户信息管理的领域。以下是ECIF方案在企业中的几个典型应用场景: 1. 客户信息管理:ECIF方案可以帮助企业实现对客户信息的全面管理,包括客户基本信息、交易历史、订单信息等。通过ECIF方案,企业可以快速查询和分析客户信息,了解客户需求和行为,进而做出精准的市场营销和销售策略。 2. 客户关系管理:ECIF方案可以与CRM系统进行集成,通过客户信息的共享和交互,提高企业对客户的关系管理能力。例如,通过ECIF方案,销售人员可以了解客户的购买历史和偏好,提供个性化的产品推荐和定制化的服务,增强客户的满意度和忠诚度。 3. 风险管理:ECIF方案可以帮助企业进行风险评估和风险控制,通过分析客户的信用状况、购买能力等,提前预警潜在的风险和支付能力差的客户。这样可以减少企业的信用风险和坏账风险,保护企业的经济利益。 4. 营销活动管理:ECIF方案可以帮助企业进行营销活动的规划和执行,通过对客户信息的分析和挖掘,找到目标客户群体,制定个性

ecif概述

1.概述 1.1系统的目的 ECIF系统的目标是整合所有的协议客户及潜在客户,建设企业级的客户单一视图,为相关的应用系统提供联机交易支持,提供及时和全面的客户信息。 ECIF从其他系统中获取客户信息,并完成客户信息整合工作,形成客户单一视图,同时ECIF的系统将形成的单一客户信息通过广播的方式,同步到其他各系统,实现各系统的客户信息的一致。 1.2系统总体描述 CCB ECIF应用系统在IBM CIIS模型的基础上,实现对CCB CIF的管理,存取,从其他数据源系统中导入数据,为其他保留本地CIF的系统提供初始化数据和每天的增量更新. 项目一期主要实现系统的平台建设和初步的应用,支持部分源系统,如DCC/CCBS、证券、CMIS、ECTIPCall Center等)的初始化数据加载,DCC/CCBS、证券、CMIS的每天增量数据加载,支持部分目标系统如OCRM、IPSS、ECTIP(全行集中模式CALL CENTER)若干个试点分行的在线交易。为OCRM提供初始化数据和每日增量数据更新。对集中签约流程提供数据支持。 1.2.1系统关系图 源系统:为ECIF提供数据的系统,一期包括DCC(Data Center Consolidation),CMIS,证券系统。 目标系统:使用ECIF提供的服务的系统。一期包括OCRM(操作型客户管理系统),IPSS(个人综合产品与服务系统),ECTIP(渠道整合系统)

1.2.2与数据源系统的关系 ⏹与DCC的关系 DCC系统是ECIF系统数据的源系统,包括全部对公和部分对私数据(VIP),为ECIF提供初始化数据日常增量数据(包括新增和修改) -DCC系统仍然保留自己的CIF数据 -DCC的数据是单向批量导入到ECIF的。 ⏹与证券系统的关系 证券系统是ECIF系统数据的源系统,为ECIF提供初始化数据和日常增量数据(包括修改、新增) -证券系统仍然保留自己的CIF数据 -证券系统数据是单向批量导入到ECIF的。 ⏹与CMIS系统的关系 CMIS系统是ECIF系统数据的源系统,为ECIF提供初始化数据和日常增量数据(包括修改、新增) -CMIS系统仍然保留自己的CIF数据。 -CMIS数据是单向批量导入到ECIF的。 ⏹与Call Center系统的关系 ECIF必须导入目前Call Center已上线分行的签约客户数据,并交由UDI导出给OCRM系统。 1.2.3与目标系统的关系 ⏹与OCRM系统的关系 -OCRM系统采用外购软件包的形式建设,系统保留本地CIF数据。 -OCRM的初始化数据由ECIF系统生成。通过UDI导入。 ECIF为OCRM系统系统上线的初始化数据和日常增量数据。 ⏹与ECTIP,Call Center,网银等系统的关系 CCI、网银、手机银行等渠道系统均通过渠道整合系统ECTIP接入ECIF。 -ECTIP保留本地CIF数据。Call Center的IVR模块使用该CIF, -CSR模块与OCRM共用软件包。

精细化管理下的保险ECIF系统架构与设计

精细化管理下的保险ECIF系统架构与设计 当前,保险企业已经逐渐从粗放式扩张进入到精细化管理的阶段,在此阶段,个性化的客户关怀和服务、有针对性的客户开发成为企业关注的重点。因此,险企建立合理的ECIF系统(企业客户信息工厂)已成必须。 随着保险市场的日渐深耕,国内的大型保险公司越来越深刻地意识到客户分析的重要性。保险业务的扩展在经历了粗放式扩张之后,进入了一个精细化管理的阶段,即通过对保险客户的关怀与洞察来提升保险渗透率。包括如何识别高价值的客户并为之提供高质量的服务,如何有效地获得新增客户进行分析和可营销定制,如何在已有客户群体中实现一站式的交叉销售,保持并挽留老客户、降低客户开发成本等等.在这种情况下保险公司不仅需要对客户进行有效分类以实现个性化的客户关怀和服务,同时还需要甄别不同类别的客户,并通过一定的途径和手段来确保承保和定价机制正确且有效。 信息化的发展及ECIF的形成 通常,企业的信息系统都是陆续建成的,尤其在初期,企业往往缺乏一个很好的信息化发展规划,只根据各自应用的目的分别建立起了一些独立的系统。这些系统,都维护着各自的客户信息及业务数据。随着保险业务的不断发展和精细化管理的需要,一系列信息管理系统的实施,系统间数据的应用越来越广泛,数据交互的系统比较多、数据的标准不统一、客户信息不一致,以及核心系统、业务系统各自独立维护自己的系统客户数据,导致客户数据错乱等问题,这样独立的系统就带来了很多问题:比如,如何有效地对分散在各个系统中的客户信息进行识别、整合、分析并加以利用;如何通过客户甄别、数据挖掘等手段获得有价值、有消费潜力以及有购买意向的目标客户;如何根据客户的特征,行为和偏好来获取新客户、促进产品创新、提高交叉销售以及向上销售的能力. 进一步讲,以客户为中心是众多保险公司规划的重点战略之一,在这种背景下,企业需要对客户信息进行统一的梳理,将分散在各个系统中的客户信息进行采集、归纳和整理,并对同一个客户进行归并和整合,最后将归纳整理后的客户信息进行统一的存储。这就形成了企业客户信息工厂(Enterprise Customer Information Facility)的概念。 ECIF(Enterprise Customer Information Facility,企业客户信息工厂)是指对企业的客户信息进行整合,形成集中、全面的客户信息.保险业除核心系统外,其他业务系统中也保存有部分客户信息,另外客户对购买金融服务产品的这些意向信息、消费行

浅析客户信息系统(ECIF)在银行中的运用策略

浅析客户信息系统(ECIF)在银行中的运用策略 伴随着金融行业的服务水平不断提高,银行也注意到客户个性化分析的重要性。强大的客户信息系统将会挖掘到对银行最有用的信息,同时可以为未来的市场发展指出一条明确的道路,使得顾客进行个人理财的比率大大提高。基于此本文通过搜集、鉴别、整理相关的研究文献,并通过对文献的研究,采用文献调查的方法对客户信息管理进行分析,提出客户信息管理系统在银行中的运用策略。 标签:客户信息系统银行运用策略 一、以客户为中心的观念组织项目规划建设,提升使用效能 近几年,我国的经济获得快速发展,但是,国内银行的管理系统并不完善,针对这种情况有关专家指出,银行的管理者应当从银行的基本情况出发,充分了解银行在管理方面的缺陷,以客户的需求为基本出发点,建立一系列银行内部建设规划。 拥有详细的客户信息是银行工作顺利进行的必要条件,所以银行的管理者在做银行管理系统调整的规划时,首先,应考虑完善银行客户信息的统计系统,银行的工作人员每天都需要处理大量的数据,而银行客户信息统计系统能够自动的处理各种数据信息,并且能够保证数据信息的正确性和完整性,银行客户信息统计系统需要具备的另外一个功能就是能够自动对系统内的数据信息进行加密,众所周知,一旦银行的数据信息泄露,将会给银行带来不可挽回的损失。时代在迅速发展,银行管理者在更改银行的客户信息统计系统时,应注意该系统的综合使用价值,如果客户信息统计系统的使用价值不高,那么银行就需要经常对该系统进行调试和更新,这就会浪费大量的人力和物力。银行的客户信息统计系统要能够和银行的所有系统相连接,银行的工作人员可以直接从不同的系统中查找到需要的员工信息,为了保证客户信息以及银行统计数据的准确性,客户信息统计系统要及时地对内部的信息进行更新,银行的工作人员可以直接从客户信息系统中获取最新的数据信息,这在一定程度上加快了银行工作人员的工作效率,也确保了银行工作的顺利进行。 二、以标准化、模块化为核心进行通用设计,提高工作效率 我国的银行在改革之前,银行的内部管理系统中并没有单独的客户信息统计系统,银行主要从业务处理系统中收集客户的信息,这种收集客户信息的方式难免会出现差错,并且需要耗费大量的人力去查询客户信息,银行的客户信息不能及时地更新,就会拖慢银行整体的工作进程,所以,银行的管理者在选择银行的客户信息统计系统时,应该详细地了解该系统的基本情况,而设计师在设计客户信息收集系统时,应结合现今时代发展的需求,客户信息收集系统应能够迅速地收集和处理信息,该系统具有良好的通用性能,可以和银行的其他管理系统相连接,在银行的工作人员查询客户信息时,客户信息统计系统可以快速的将客户信息传输到工作人员的接收系统,并且能够保证客户信息在传输过程中的完整性和

客户单一视图的文章ECIF系统简介

ECIF系统简介 随着银行业全面对外开放,银行之间全方位的竞争,不但体现在金融产品的创新上,还体现在内部的经营管理上。其基础和实质都是如何做到“以客户为中心”,更好地为客户服务。因此要求各银行最大限度地整合和挖掘客户信息,从深度和广度两方面分析,进而为银行战略方针的制定提供数据支持。企业级客户单一视图系统(ECIF)应用而生,下面以某银行ECIF系统的建设为例,分析ECIF系统的主要功能和技术实现要点。 一、ECIF的主要功能 ECIF一般采用T+1的方式整合不同系统,展现客户信息全貌,属于银行后台的管理应用。系统主要功能如图1所示。 1.整合客户信息的范围 ECIF系统主要业务功能是整合客户的各类信息,并对部分信息进行分析加工。从客户视角出发,客户信息涵盖客户的基本信息、账户信息、签约信息、客户关系信息、以及客户在银行的利润贡献。 客户基本信息:ECIF集中存放并展现全行客户的基本信息,包括个人客户、企业客户、金融机构客户以及客户群的虚拟客户。涵盖了客户的通用、财务、风险及特征等信息。 客户账户信息:账户信息指客户在银行的所有账户情况,可能分散在各应用产品中。ECIF 抽取、转换和整合(ETL)的过程需要对原系统的账户信息按照一定维度进行加工。前端可以分层展现,也可以利用报表工具用文字或图表等方式展现客户某类产品的历史余额变化。 客户关系信息:集团客户各成员之间的关系一直是银行经营层和管理层关注的重点。ECIF 系统需要强大的追溯功能,支持以图表、文字等方式展现某一集团客户成员之间的关系概览,如存在的控股关系、母子公司关系。 客户签约产品信息:客户签约产品信息的内容主要包括客户额度合约、贷款合约、抵质押合约、保证合约、客户签约产品列表等。 分析信息:按照一定的业务分析模型分析客户对银行的利润贡献度,如内部资金价格转移、成本分摊计算客户对银行利息收入、利息支出、中间业务净收入、净利润等指标。 2.客户信息的挖掘 通过信息整合,ECIF系统可通过商务智能工具对客户信息进行多种维度、多种层次的数据分析,包括向下钻取、数据切片和旋转以及交互式的图形分析能力,使用户可从任意角度观察和研究客户信息,并支持创建完美的即席报表。而且支持用户从数据库中精心筛选“黄金”数据创建成多维数据立方体。立方体按视察业务的多维因素分析模型(OLAP)设计创建,用户可辨明趋势、跟踪业务运作、创建高效的统计汇总报表。 在客户信息整合的基础上,利用挖掘工具对客户进行VIP筛选。从大量客户信息中细分出

ecif数据迁移详设文档

ecif数据迁移详设文档 本文旨在通过实验和调查的方式,对ECIF数据迁移进行详细设计,并对采 集到的数据进行整理和分析。在此基础上,本文将提出创新的观点和方法,为解 决实际问题提供有价值的参考。ECIF(Enterprise Customer Information File)是指企业客户信息文件,它主要用于记录和管理一个企业的客户信息。随着信息化的 发展,越来越多的企业需要对ECIF进行数据迁移,以应对业务扩展、系统升级 和合并收购等需求。本文将从实验和调查的角度,对ECIF数据迁移进行详细设计,并提出创新的观点和方法,为实际问题的解决提供有价值的参考。 一、实验设计 1. 实验目标 根据实际应用场景,设计实验来验证ECIF数据迁移的可行性和效果。 2. 实验步骤 (1)确定数据迁移的源系统和目标系统,包括数据库类型、数据结构等。 (2)制定数据迁移方案,包括采取什么方式进行迁移、如何处理数据冲突等。(3)编写数据迁移脚本,并进行测试,验证迁移效果和数据准确性。 (4)对实验结果进行整理和分析,提出改进方法和建议。 二、调查设计 1. 调查对象:选择多个企业作为调查对象,涉及不同行业和不同规模的企业。 2. 调查内容 (1)调查企业的数据迁移需求,包括迁移的目的、迁移的数据量大小、迁 移的频率等。 (2)了解企业在数据迁移过程中遇到的问题和困难,以及应对策略和解决 方案。 (3)探究企业在数据迁移方面的创新实践和经验分享。 三、数据整理与分析

1. 采集数据 通过实验和调查,获得大量的ECIF数据迁移相关的数据。 2. 数据整理 对采集到的数据进行分类和整理,包括源数据库和目标数据库的结构,迁移过程中出现的错误和冲突等。 3. 数据分析 通过对整理后的数据进行统计和分析,发现其中的规律和问题,并提出解决方案和改进方法。 四、创新和发展 1. 根据研究成果进行创新 在已有的研究成果基础上,分析实验和调查结果,提出新的观点和方法,以满足不同企业的数据迁移需求。 2. 提供对实际问题的参考 基于创新的观点和方法,为解决实际问题提供有价值的参考意见,包括针对数据迁移过程中的错误和冲突的解决方案,以及优化迁移效率和减少迁移成本的方法。 结论 本文通过实验和调查的方式,对ECIF数据迁移进行详细设计,并对采集到的数据进行整理和分析。在已有研究成果的基础上,提出创新的观点和方法,为解决实际问题提供有价值的参考。数据迁移在企业信息化中起着重要的作用,通过本文的研究和实践,能够更好地应对数据迁移的挑战,提高迁移效率和数据准确性。

面向保险业的数据仓库模型分析与设计

面向保险业的数据仓库模型分析与设计 吴菊华;曹强;莫赞;孙德福 【摘要】The insurance industry has gone through the computer informationlization construction development during the last decade, the scale of business data is constantly increasing. Enterprise executives face tremendous information from different business systems and more severe competition pressure, they need faster and more accurate analysis for the issue of enterprise decision-making. In this paper, based on the ECIF project of a life insurance company, data warehouse modeling problems and solutions are elaborated and analysed from business and management perspective of the entire insurance industry. The boundary of the data warehouse system is defined, the subject field is determined, and the insurance subject-oriented data warehouse model is built with conceptual model, logical model and physical model. Since the number and type of indicators in different industry differ from each other, the data warehouse indicators for the insurance industry is also tested. The whole process has a good reference value for the building of the insurance industry data warehouse.%保险业经历了十几年的计算机信息化建设发展,业务的数据规模也在不断地增大,需要对企业决策问题进行更准确的深度分析。在某人寿保险公司的客户信息整合(ECIF)的项目基础上,从整个保险行业的业务和管理角度,阐述和分析了保险行业数据仓库建模的过程和解决方案,界定了数据仓库系统边界和确定了主要的主题域,通过概念模型、逻辑模型和物理模型构建了面向主题

商业银行对公ECIF系统项目业务需求v10

对公ECIF项目业务需求 单位: 部门:

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目录 目录3 1.引言5 1.1编写目的5 1.2预期读者5 1.3术语表5 1.4参考资料6 2.项目背景6 3.ECIFC建设规划6 3.1ECIFC一期建设6 3.2ECIFC后期建设7 4.系统业务需求7 4.1整合需求7 4.1.1整合客户信息,提高客户信息数据质量7 4.1.2优化相关业务办理流程,提高客户满意度8 4.1.3实现客户信息全行实时共享,各渠道、客户接触点客户统一识别认知8 4.1.4客户身份的唯一性识别9 4.1.5客户信息准入9 4.1.6信息覆盖原则10 4.1.7相似客户识别与客户归并,拆分10 4.1.8建立客户信息全行统一管理机制,推动信息数据标准化工作10 4.1.9数据质量需求10 4.1.10存量数据加载12 4.1.11扩充客户分析、风险及增值服务信息13 4.2完成ECIFC相关的应用需求14 4.2.1多渠道客户识别14 4.2.2应用整合需求14 4.2.3基础数据服务14 4.2.4批量数据处理15 4.2.5客户信息共享15 4.2.6客户信息同步16 4.2.7客户360度统一视图16 4.2.8潜在客户信息管理错误!未定义书签。 4.2.9支持综合积分管理错误!未定义书签。 4.3ECIF支持的业务流程需求17 4.3.1客户信息的开户流程应用17 4.3.2VIP客户规则应用错误!未定义书签。 4.3.3客户资产负债信息共享应用错误!未定义书签。

4.3.4综合签约错误!未定义书签。 4.3.5客户服务提醒,客户营销商机的多渠道推送错误!未定义书签。 4.4系统管理需求17 4.4.1客户信息确认的管理17 4.4.2客户归并和拆分的管理18 4.4.3客户信息访问权限的管理18 4.4.4数据发布订阅管理18 4.4.5数据发布异常处理19 4.4.6ECIF系统监控19 5.系统平台功能需求20 5.1客户信息数据模型20 5.2联机交易服务平台20 5.3批量数据服务平台20 5.4客户信息数据迁移20 5.5系统运行维护平台21 5.6协助相关系统进行业务流程、系统流程改造21 6.ECIF技术需求21 6.1系统设计总体原则21 6.2系统设计技术要求22

ECIF框架设计

金融公司企业级客户信息管理平台项目 建设规划概要说明书

目录 1前言 (3) 1.1术语解释 (3) 2ECIF平台系统总体蓝图 (3) 2.1ECIF平台总体建设目标 (3) 2.2ECIF平台系统在CRM体系中定位 (5) 2.3ECIF平台系统总体蓝图 (6) 3客户信息完整性分析 (8) 3.1客户信息覆盖度分析 (8) 3.1.1 客户基本信息 (8) 3.1.2 客户关系信息 (8) 3.1.3 客户偏好信息 (8) 3.1.4 客户活动信息 (8) 3.1.5 客户事件信息 (8) 3.1.6 客户业务信息 (8) 3.1.7 客户沟通信息 (8) 3.1.8 客户接触信息 (8) 3.1.9 客户评估与分类信息 (8) 4ECIF平台总体功能框架说明 (9) 4.1ECIF平台设计总体原则 (10) 4.2ECIF平台数据模型总体框架 (11) 4.2.1 ECIF平台数据模型设计原则 (11) 4.3建立客户信息的闭环管理 (13) 4.3.1 客户信息闭环管理的设计原则与思路 (14) 4.3.2 客户信息闭环管理之功能概要说明 (14) 4.4建立客户信息的共享 (16) 4.4.1 ECIF平台应用架构的设计原则与思路 (17) 4.4.2 ECIF平台应用架构的模型设计框架 (18) 4.4.3 ECIF平台应用架构的模型设计特点 (19)

1 前言 1.1 术语解释 ECIF:Enterprise Customer Information Facility,简称:ECIF。本文指中国某金融企业级客户信息管理平台系统; CI:Customer Intelligence,简称:CI或客户智能。客户智能是应用客户信息、获得与客户更深的关系,从而产生更多盈利的能力;客户智能同时也是如何选择新客户的基础,例如,金融公司可以对照最优客户的关键要素发现和寻找目标客户或准客户。 SCV:Single Customer View,简称:SCV或客户统一视图。SCV提供了“以客户为中心”展现客户金融业务信息的能力。 2 ECIF平台系统总体蓝图 2.1 ECIF平台总体建设目标 中国某金融企业级客户信息管理平台的建设,将主要围绕ECIF平台三大功能进行开展,并通过相关功能的建设,达成以下目标:业务价值: ●提供了一个整合的客户视图 ●提升业务运营效率 ●完整和准确的客户信息带来了更好的客户服务,提升客户满意度 ●增加追加销售和交叉销售的机会

银行IT系统专题方案

银行IT系统方案(1):整体解决方案 描述:银行信息系统建设旳二个层面是相辅相成旳,“业务解决系统”面向客户服务,旨在以丰富旳银行金融产品、综合旳服务和销售渠道以及灵活旳业务解决流程提供即时旳、满足市场需求旳银行服务。“经营管理系统”是以业务系统运营过程中产生旳数据为基本,以银行经营管理旳各个重要因素为对象建立面向银行管理旳各个分析主题,以数据基本建立数据模型向银行提供基于数据基本旳、量化旳决策根据;一、银行系统背景 自从上世纪八十年代中期以来,中国旳各国有银行、股份制商业银行等金融机构经过20近年发展和管理制度变迁,各金融机构构造发生了深刻变化,金融机构旳竞争性市场机制和市场体系初步形成,产权多元化旳趋势非常明显。 在加入WTO后境外金融机构旳冲击,以及随着2003年开始旳一行三会(人民银行、银监会、证监会、保监会)旳架构设立,《人民银行法》、《商业银行法》、《监管法》旳颁布,中国旳金融体系正在迅速向国际原则靠拢。所以无论从市场指标、市场集中率还是进入壁垒来衡量,都已经从国有银行高度垄断旳市场构造转变为多元主体共同竞争旳市场构造。 同步,这种市场竞争旳加深以及各金融机构服务能力旳比拼,对中国金融电子化、信息化建设旳影响将是非常深远旳! 特别是,从2006年开始在各金融机构实施1104工程开始,标志着管理会计和风险管控在金融机构正式进入实施阶段。此外,从2007年开始旳新会计准则旳推广,对金融机构旳会计核算、财务报告以及信息披露将有深远旳影响,也必将进一步推动银行IT架构及金融信息系统旳迅速发展和与国际惯例接轨。

面对中国金融市场旳竞争格局加剧,银行旳信息化建设愈发成为银行发展旳核心要素。结合目前国内外系统建设旳经验,按照将来国内金融市场旳发展趋势,集团以为,商业银行旳电子信息系统建设应当在“二个层面”上考虑“统一规划,分步实施”,即商业银行电子信息系统建设旳整体解决方案涉及二类相对独立旳构成部分,一类是“业务解决系统”,一类是“经营管理系统”。 二、银行系统方案 银行信息系统建设旳二个层面是相辅相成旳,“业务解决系统”面向客户服务,旨在以丰富旳银行金融产品、综合旳服务和销售渠道以及灵活旳业务解决流程提供即时旳、满足市场需求旳银行服务。“经营管理系统”是以业务系统运营过程中产生旳数据为基本,以银行经营管理旳各个重要因素为对象建立面向银行管理旳各个分析主题,以数据基本建立数据模型向银行提供基于数据基本旳、量化旳决策根据;同步,“经营管理系统”按照决策指引业务系统中有关银行产品、服务等内容旳配备、调节,以使业务系统提供旳服务可以更快、更充分旳贴近市场需求。 “业务解决系统”是商业银行提供金融服务旳基本,而“经营管理系统”是商业银行提高核心竞争力和发展潜力旳支柱。

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