法律风险的定义与内涵

企业法律风险是指在经营活动实施过程中，由于企业外部的法律环境发生变化，或由于包括企业自身在内的各种主体未按照法律规定或合同约定行使权力、履行义务，而对企业造成负面法律后果的可能性。构成企业法律风险的三个基本要素:首先,风险存在的前提条件是法律对其有相关的规定或者合同对其有相关的约定;其次,引发风险的直接原因包括企业外部法律环境发生变化及企业滋生或其他当事人(法律主体)做出了某种行为或者没有做某种行为(作为或不作为);最后,风险发生后会给企业带来负面的法律责任或后果。一个风险只要同时具备了这三个要素，就可以被定义为企业法律风险。

企业法律风险之所以成为单独的一类企业风险，是因为其具有与企业风险明显的不同特征。企业法律风险主要有以下几个特征：

1、企业法律风险的发生必然与法律规定或者合同约定有关。

这是企业法律风险区别与其他企业法律风险的一个最根本的特征。无论那种企业法律风险，其产生的根源就是因为有相关的法律规定或合同约定的存在。这种关联性既可能是直接的也可能是间接的。

2、企业法律风险发生的结果具有强制性。

企业的经营活动如果违反法律法规，或者企业其他企业、单位、个人的合法权益，通常情况下会导致企业承担相应的民事责任、行政责任甚至刑事责任的法律责任。

3、企业法律风险发生的领域十分广泛。

企业所有的经营活动都离不开法律规范的调整，企业实施任何行为都需要遵守法律规定。企业与政府、企业与企业、企业与消费者以及企业内部的关系，都需要通过相应的法律来调整和规范。

4、企业法律风险具有可预见性。

企业法律风险是基于法律规定或合同约定产生的。而法律规定或合同约定最基本的功能就是明确告诉当事人其权利和义务。因此对当事人而言法律风险是可以事前预见的。

5、企业法律风险具有较强的可控性。

引发企业法律风险最为常见的原因是企业自身做出了某种违反法律规定或合同约定的行为。在这种情况下，我们可以通过规范企业自身的行为，使其符合法律规定或合同约定的要求，从而避免风险的发生。

法律风险管理是指识别、评价、控制法律风险的全过程。法律风险管理与传统的法律风险防控、法律风险防范有着本质的不同，，法律风险管理强调从管理的角度对法律风险进行识别、评价与控制。企业法律风险管理的内涵可以从以下几个方面理解：

首先，法律风险管理是企业管理的组成部分，但法律风险管理具有不可取代的独特价值。

其次，企业法律风险是企业风险的一种，因此企业法律风险管理也是企业风险管理的一种。企业风险管理的目标、组织职责、管理流程等同样适用于企业法律风险管理。

最后，法律风险管理是一个持续循环、不断改进的动态过程。法律风险管理不是独立的管理活动，也不是企业新增的一项管理活动，它需要渗透到企业管理活动中，内生于企业各项经营管理的流程之中。法律风险管理不是一个线性程序，而是由许多互相影响的要素、流程组成的，有效的法律风险管理源于这些要素、流程的平衡。

金融风险管理考试要点归纳资料

金融风险的概念是指金融变量的变动所引起的资产组合未来收益的不确定性。违约风险是指债务人还款能力的不确定性信用风险是指债务人或者交易对手未能履行合约规定的义务或因信用质量发生变化导致金融工具的价值发生变化，给债权人或金融工具持有人带来损失的风险。信用评级是评估受评对象信用风险的大小市场风险是指金融机构在金融市场的交易头寸由于市场价格因素的变动而可能遭受的收益或损失。利率风险是指银行的财务状况在利率出现不利变动时所面临的风险。久期债券在未来产生现金流的时间的加权平均,其权重是各期现金值在债券价格中所占的比重。流动性风险是指由于流动性不足而导致资产价值在未来产生损失的可能性操作风险由不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险金融风险的特点：普遍性、不确定性、主观性、隐蔽性、扩散性、或然性、内外部因素的相互作用性、可转换性、叠加性。金融风险的分类：市场分析、信用风险、操作风险、流动性风险金融风险的识别原则：实时性原则（金融风险时常处于动态变化当中，因而要实时关注、连续识别、即时调节）、准确性原则（如果识别不准确会给后续风险处理带来延误或者产生新风险）、系统性原则（经营活动是一环扣一环的，每一项活动都会带来一种或朵）、成本效益原则（随着金融风险识别活动的进行，边际收益会越来越少，因而需要权衡成本和收益，以选择和确定最佳的识别程度与识别方法，使得风险识别活动活动最大效益）金融风险识别方法现场调查法，是指金融风险识别主体通过对可能存在风险的各项业务及其所涉及的部门进行详尽的现场调查来识别金融风险的方法。优点：简单、实用、经济，能获得第一手资料，保证所得信息的可靠性。缺点：花费大量人力财力，很难准确把握调查重点难点，对调查人员是一个巨大挑战。问卷调查法，是指通过调查人员发放问卷调查表让被调查人员现场填写来识别金融风险的方法。优点：节省大量的人力、物力和时间，有助于降低风险管理的成本，而且同样可以获取大量信息。缺点：问卷调查表微小漏洞都可能导致获得的调查资料和信息不可靠。情景分析法，先利用有关数据、曲线与图表等资料对未来状况进行描述，然后再研究当某些因素发生变化时，又将出现何种风险以及将导致何种损失和后果。优点：可以识别和测定资产组合所面临的最大可能损失。缺点：分析主要依靠分析者的分析角度选取，不同人分析有不同的分析角度，所以比较难把握。金融风险管理的策略方法风险规避策略：通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。比方说，知道了将要开展的一个业务是有风险的，我们可以选择不开展它。但是在规避这项风险的同时我们也放弃了收益的机会，这是一项消极的风险管理策略。风险转移策略：通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略性选择。风险转移可分为保险转移和非保险转移。风险分散策略：通过多样化的投资来分散和降低风险的策略。但是风险分散是有成本的，主要是分散投资过程中增加的各项交易费用。风险对冲策略：通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。意图在不放弃风险活动的同时采取一系列措施，来减少和避免最后的风险损失，或是降低损失发生时产生的成本。风险补偿策略：商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所承担的风险进行价格补偿的策略性选择。风险承担策略：金融机构理性地主动承担风险，以其内部资源如风险准备金、自有资金来弥补可能发生的损失。 VaR 公式：μ）（-z v V aR c 0A σ= σc 0R z v V aR = 假设股票A 的收益率服从正态分布，且年标准差为30%（按252个工作日计算），某投资者购买了100万元的股票A ，请问：（1）在95%置信水平下，样本观察时间段为1天、1周的VaR 为多少？（每周按5个工作日计算） 1年σc 0R z v V aR ==100×1.96×30%=58.8

法律风险管理自评总结

XXXXXXXXXXXXXXX有限公司法律风险管理工作总结法律风险管理标准化达标工作已进行到内部整改阶段， 8月8日，公司法律风险管理领导小组按工作计划、对照《法律风险管理工作考核得分表（修订稿）》进行法律风险自评整改工作。自评严格按照8个A要素125个子要素进行，力争做到每一项都有支撑材料。现将自评整改情况总结如下：一、法律风险管理意识的培育与提高第一,通过总经理办公会、专题会、局域网、公司宣传栏、部门看板等形式,对法律风险管理工作的意义及要求、工作目标、组织机构、人员分工、评分标准、工作动态等内容进行宣传。公司宣传栏更换3次,召开专题会8次，报送集团法律风险管理简报共10期,宣传稿件 7份。第二,共进行了5次集中培训，培训内容主要有法律基础知识培训、合同法及档案管理培训、风险信息报送培训、知识产权及全员培训。法律风险管理办公室于6月13日开始按批次组织法律风险管理标准化答卷，共398份。7月3日法务专员到芜湖公司进行培训。第三,通过宣传与培训员工提高了法律风险防范意识，增强了遵守公司的各项规章制度的自觉性；采购部、销售部、物流部相关人员掌握了合同协商、签订、履行过程中法律风险防范的知识；行政人事部规范了人员招聘、离职，规章制度制定、下发等流程；各部门档案管理人员掌握了档案管理相关法律风险事项二、法律风险管理体系建设第一，下发《关于成立法律风险管理领导小组的通知》，成立法律风险领导小组，下设办公室，挂靠在财务部。制定公司法律风险管理工作目标，明确法律风险领导小组和办公室的主要职责。第二，招聘有资质的专职人员，进行法律风险管理工作。第三，设立法律风险管理专项经费，为法律风险管理工作提供资金保障。第四，法律风险管理办公室制定工作计划8份，相关人员按照工作计划时间节点逐步开展好各项工作。

企业法律风险管理指南

国家标准化委员会《企业法律风险管理指南》 (GB/T27914-2011) 目次前言 1围 2规性引用文件 3术语和定义 4企业法律风险管理原则 5企业法律风险管理过程 6企业法律风险管理的实施附录A法律风险识别框架示例附录B法律风险清单示例附录C法律风险可能性分析示例附录D法律风险影响程度分析示例前言本标准在GB/T24353-2009《风险管理原则与实施指南》的指导下，结合我国企业法律风险管理的实践经验编制而成。本标准的附录A、附录B、附录C、附录D为资料性附录。本标准由全国风险管理标准化技术委员会（SAC/TC310）提出并归口。

本标准起草单位:中国标准化研究院、中国移动通信集团公司、第一会达风险管理科技、中华全国工商业联合会、市展达律师事务所、中国电子信息产业集团公司、中国建筑工程总公司。本标准主要起草人:高晓红、叶小忠、吕多加、薄勇、王志华、白莲湘、艳武、瑛、孔雪屏、玉秀企业法律风险管理指南 1围本标准提供了企业实施法律风险管理的通用指南。本标准适用于各种类型和规模的企业，可指导企业在其整个生命周期和所有经营环节中开展法律风险管理活动。本标准是通用指南，不作为行业性专用标准使用，企业应根据行业特点，结合自身情况和实际需要应用本标准实施法律风险管理。中小企业可以根据自身管理基础、资源以及管理需求，对本标准提供的法律风险管理过程和相关的配套保障措施进行简化或采取递进式建设，逐步达到本标准要求，从而确保本企业的法律风险管理资源投入与企业的目标相契合，达到管理本企业法律风险的目标。 2规性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的容）或修订版均不适用于本标准，然而鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版

加强企业法律风险管理的必要性

加强企业法律风险管理的必要性一、企业的法律风险管理企业法律风险，是指基于法律或合同约定，由于企业外部法律环境发生变化或法律主体作为及不作为，而对企业产生的负面或不利后果的可能性。企业法律风险不是对企业某一类风险的概括，而是所有企业风险在一定阶段的表现形式，企业的战略风险、财务风险、市场风险、运营风险往往最终都会表现为法律风险。构建企业法律风险管理体系是一个系统性的工程，企业内部必须高度认识其重要性，实践起来才具有可操作性。二、企业法律风险管理现存问题法律风险是企业经营风险中的一种，其他风险如企业商业风险中也隐藏着法律风险的问题，法律风险在现阶段是企业最普遍的问题，它给企业效益带来的损失是巨大的，出现法律纠纷的企业必须为其实际行为和预期结果之间的巨大差异而承担相应的法律责任，企业法律风险指的就是企业为自身行为承担法律责任而导致企业巨大损失的可能性。现阶段，国内很多企业因为法律意识低下、法制建设不健全、法务部门不完备、法律责任不明确、法律监督不到位等问题使得企业的法律风险管理水平停滞落后，陷入形式化和表面化。于此同时，企业法律风险管理的不到位加大了企业自身

各种风险的产生，在当今国内外大市场环境的背景下，很多企业在改组重建、兼并收购、投资经营、合作发展等决策的实施过程中因法制建设的缺陷对企业经营活动的可行性和合法性分析不到位，因而在面临法律纠纷时处于被动地位，严重影响到企业的商业利益和社会利益。企业能否保持平稳快速发展，很大程度上取决于公司是否建立起一套系统完善的法律风险管理体系，具备快速应对市场变化、有效管理法律风险的能力。由此可见，建构有效的企业法律风险管理体系，优化企业管理结构对现阶段国内企业的发展改革，增强综合竞争力十分必要。三、加强企业的法律风险需要创新追求利益最大化并取得发展是任何一个企业唯一的发展目标，因此，企业管理创新必须服务和服从于企业发展的这个中心，可以毫不隐晦地说，企业管理创新是企业发展的内在需求，这种需求体现在企业管理的诸多方面。现阶段，经济全球化的经济格局已经初步形成，企业的管理创新必须适应时代的要求，如果能不能在企业管理、创新联盟管理理念、创新管理机制、创新管理方法、创新管理路径，就不能同国际先进的企业管理模式相适应，就不能实现真正意义上企业管理创新。企业管理创新更加注重企业员工的综合素质。企业员工的综合素质决定着企业人力资源的价值，因此，企业管理创

法律风险管理——风险信号和风险情景分析 [英]罗杰.麦克米克著

法律风险管理——风险信号和风险情景分析[英]罗杰.麦克米克著刘轶蔺捷译 https://www.360docs.net/doc/d35813864.html,/article/user/article_display.asp?ArticleID=42263 在全球化的国际金融市场环境中，银行业的风险状况日益复杂，除了传统的信用风险和市场风险外，法律风险在商业银行风险组合中的地位不断上升，对其风险总量的影响也越来越大。为此，巴塞尔银行监管委员会不但反复强调商业银行应当建立有效的法律风险管理体系，而且还将法律风险纳入了国际银行资本充足率监管框架，对商业银行法律风险管理工作提出了更高的要求。然而，对于法律风险的内涵、外延及其表现形式，国际银行界尚未形成较为一致的意见，法律风险管理方法和技术基本上也处于初期的开发阶段。依托国际律师联合会下设的法律风险工作组和“法律与金融市场研究项目”，伦敦政治经济学院罗杰·麦克米克教授就上述问题展开了深入的研究，《法律风险管理——风险信号和风险情景分析》一文就是作者发表的系列研究成果之一。在这篇论文中，作者介绍了英国金融监管机构对风险管理的基本要求，概括了法律风险管理工作的重点和方法，并结合部分典型的法律风险情景，分析了一些实用的风险管理技术。了解商业银行法律风险管理方面的最新研究成果，借鉴英国金融机构开展法律风险管理工作的先进经验，将有助于推动我国银行监管制度与国际银行监管惯例接轨，提高商业银行的风险管理水平和综合经营能力。此前，我们已经先后发表了一篇题为《论<巴塞尔新资本协议>中的法律风险》的论文和一篇题为《律师在法律风险管理程序中的角色》的译文，及时介绍了法律风险工作组的研究成果。 “毋庸置疑，……从事商业活动必然要承担风险。管理者应当营造一种环境，使员工能够审慎地对待风险。对于任何商业活动而言，管理都是一门艺术，而不是简单的理论；投资银行的管理工作则更有其特殊性。”[①]——[英]菲利普·奥格（Philip Augar） “……市场希望法律通俗易懂，能够提升市场效率、维护市场

企业合同法律风险防范

企业合同法律风险防范企业合同法律风险防范第一部分合同签订阶段风险及防范 1、对方当事人缔约能力风险风险一：合同效力待定的风险无权代理、限制行为能力订立的合同为效力待定的合同，合同是否有效取决于有处分权人、被代理人的事后追认，但追认是对方的单方行为，主动权在对方，对其有利才追认，不利则不予追认。防范：签订合同前要审查对方是否具有完全行为能力，能否履行合同上的义务，，对自然人而言是否成立，对企业而言则是否具有法人地位，是否已经注册成立。涉及标的物处分或转让的，审查该方是否对标的物具有处分的权利(包括其是否所有人或具有处分权)，必要时要求对方对自己的处分权作出保证。风险二：合同欺诈的风险对方盗用其他单位签订合同或以虚假的单位签订合同。从合同法的角度上分析，被假冒单位没有做出交易的意思表示，不是合同上的当事人，不会承担任何合同上的法律责任，而假冒单位或个人不是以自己的名义签订合同，合同根本不存在，也不能追究其合同上的责任。如果造成己方的损失，该假冒人可能根本没有能力承担任何法律责任，其目的在于利

用合同进行欺诈，骗取己方的财物。防范：实行客户资信管理制度，签订合同前要对客户的资信信息、资信档案、信用状况、信用等级进行调查了解，最大限度地控制客户信用和违约风险。签订合同时要审查对方的信誉和履约能力，包括对合同承办人的资格进行审查，必要时应查看对方的营业执照和企业年检资料，确定对方是否为依法注册并有效存续的法律主体，了解对方的经营范围，以及其资金、信用，经营情况，是否具有法定的资格进行合同项下的业务。同时对合同经办人尤其是签字代表进行审查，查看对方开具的授权委托书，包括该授权委托书签字盖章是否真实、授权范围是否明确，有无存在涂改之处，以确定对方签约人的合法身份和权限范围，确保合同的合法性和有效性。对于标的额大的交易或需长期履行的合同，还应到工商、税务、银行等单位调查对方当事人的资信能力。风险三：签约能力禁止的风险风险：单位内部不具备缔约资格的职能部门订立合同、法律禁止某些主体订立特定合同，合同一律无效。这种无效的法律后果是，如果一方有过错的，应对无过错一方承担损害赔偿责任。因此，如果己方和不具订约资格的主体订立合同导致合同无效并发生损失，自己有过错的，对己方过错部分将不能获得对方赔偿。另一方面，如果己方内部职能部门对外订立合同，合同被认定无效，己方存在过错的需向对方承

金融风险的基本概念

一、金融风险的概念 1.风险：是指未来收益的不确定性（风险是所有人类活动都具有的内在属性，本身并无好坏之分，表现为中性）。二、金融风险的特点 1.金融风险的不确定性 2.金融风险的客观性：金融风险由客观事物自身产生、不以人的好恶而独立存在 3.金融风险的主观性：主观性风险是指主要由于人们主观认识能力的局限性而导致的风险 4.金融风险的叠加性和累积性：风险叠加性是指同一时点上的风险因素会交织在一起，相互作用，相互影响，从而产生协同作用，将风险放大。风险累积性是指随着时间的推移，风险会因正反馈作用而不断积累变大，当积累到爆发的临界点后，风险将发生质的变化，并有可能导致严重损失 5.金融风险中的消极性与积极性并存：金融风险是金融市场创新和充满活力的源泉三、金融风险的来源分析风险暴露：是指那部分在金融活动中未来收益有可能受金融变量变动影响的资产组合的资金

头寸。金融风险来源于—— 风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性 ●风险暴露可以大体反映金融活动中存在金融风险的部位及其受金融风险影响的程度 ●没有风险暴露就没有风险，也就无所谓金融风险 ●风险暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态，而风险是一种可能性 ●不确定性是金融风险产生的根源，不确定性越大，风险也就越大 ●外在不确定性产生系统风险，内在不确定性产生非系统风险四、金融风险的经济结果分析 1.金融风险可能会给微观经济主体带来直接或潜在的经济损失 2.金融风险影响着投资者的预期收益 3.金融风险增大了交易和经营管理成本 4.金融风险可能会降低部门生产率和资金利用率 5.金融风险可能会引起一国经济增长、消费水平和投资水平的下降 6.金融风险影响着一国的国际收支 7.金融风险可能会造成产业结构不合理，社会生产水平下降，甚至引起金融市场秩序混乱，对经济产生严重破坏 8.金融风险对宏观经济政策的制定和实施也产生重大影响五、金融风险与未预期损失、经济资本、监管资本等概念之间的关系未预期损失：是金融机构一定条件下（即置信水平）最大损失值超过平均损失值的部分。经济资本：又叫“风险资本”，是指金融机构用来弥补非预期损失所需的资本。监管资本：是指监管部门针对有可能发生的风险而要求金融机构必须备足的资本。 ●监管资本反映了监管部门对当地金融机构所面临的金融风险状况的估计、判断和态度，

合规管理和法律风险管理之间的区别【最新版】

合规管理和法律风险管理之间的区别 2018年颁布的《中央企业合规管理指引(试行)》(以下简称“《合规指引》”)，标志着国务院国资委从强调全面风险管理转变为强调合规管理。工作重心集中在央企对法律法规和规章制度的遵从性方面，以提高可操作性的方式促进管理措施的真正落实。此前，2006年颁布的《中央企业全面风险管理指引》(以下简称“《风险管理指引》”)一直是国务院国资委强调的重点。合规管理(compliance management)这一理念源自美国。在上世纪后半期，为了保护投资人利益，司法分支从量刑角度对企业管理行为提出了更高的要求。而在源于美国的金融风暴于2008年起席卷全球后，美国的政府部门对于企业的管理行为提出了更高的监管要求。那么，合规管理有哪些特征、与风险管理到底有何区别?01合规和法律风险的工作内容不同合规遵守的“规”基本可以分为4类:法律法规、监管政策与行业惯例、企业内部规章制度、企业普遍遵守的商业伦理，国有企业还有党法党规。法律风险按照国家标准的分类:法律环境变化风险、违规风险、违约风险、侵权风险、怠于行使权利的风险、行为不当的风险。合规和法律风险有交集的是法律法规，广泛意义上，监管的政策也可以纳入法律范畴。其他内容则没有关系，比如违反企业规章制度不是法律风险，而怠于行使权利、一般性的违约、行为不当等法律风险也不是合规风险，以行为不当的法律风险为例，如企业出现纠纷争议，如果在诉讼和仲裁两种方式中选择了不当选择了诉讼，结果因为

诉讼法律程序以公开审理为基础的原则，导致案件被公开，给企业声誉造成不利影响，这是法律风险，但与合规没有关系。在金融等行业，合规更是有特定工作内容，与法律工作界限明显，在欧美跨国公司，即使都对总法律顾问负责，但法律和合规仍然都是独立的工作线条。 02合规和法律风险的工作定位不同合规管理的基本目标是遵循、符合企业内外的强制性规定和自愿性承诺，合规要求严格，对违规事件是零容忍，没有协商余地。正如合规国际标准中对合规风险的评价的说明，对合规风险进行程度等级的划分，并不意味着企业可以接受这些合规风险。而法律风险管理的主要目标是通过对各种法律风险的有效管控帮助企业实现战略和经营目标，法律风险的管理策略有避免、降低、转移和接受多种方式，企业采取何种管理策略需要在收益和风险之间权衡，最终服从于企业的战略目标。合规和法律风险的定位差异，表现在合规工作更多是管理的刚性要求，企业必须执行，对于合规义务本身是否合理，合规后果是否符合企业发展需要，并不是合规关注的重点，而法律风险则更多是业务支持性的功能，是否能给企业带来利益，是衡量法律风险管控效果的重要依据。从某种程度来说，法律风险管理是合规管理的高级阶段。 03事件和法律风险事件的责任后果不同典型的合规工作，与外部监管机构密切相连，外部监管机构对合

合规管理与法律风险防范

企业法律风险防范系列课题合规管理与法律风险防范篇之合规管理与法律风险防范课程目标: 法治化、规范化和国际化是这一时期的主旋律。企业内部如果有违规经营,往往会影响到整个企业,造成全局性、系统性、灾难性的风险。有效防范企业经营风险,成为企业整体风险控制的突出一环。合规管理是防范风险的需要。合规管理是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与企业的成本控制、风险控制、资本回报等企业经营的核心要素具有正相关的关系，能为企业创造价值，而且有效的合规管理能将合规风险消除于无形。授课风格：李丹老师首创在快乐中学习法律的理念，用“亲民化”语言诠释晦涩难懂的专业法律术语；用专业理论+案例互动+战略思维“三位一体”的教学方式，鼓励启发学员学习和思考；彻底颠覆了企业管理决策层对传统意义上风险预判的思维模式，带来的冲击和震撼，倍受企业与学员推崇。

被学员评价：“原来法律培训还能这么有意思”。课程对象：企业董事长、总经理；政府部门及事业单位领导干部；企业高层管理者建议授课时间：4h-6h（一天）为今天工作成绩优异而努力学习，为明天事业腾飞培训学习以蓄能！是企业对员工培训的意愿，是学员参加学习培训的动力，亦是蓝草咨询孜孜不倦追求的目标。蓝草咨询提供的训练培训课程以满足初级、中级、中高级的学员（含企业采购标的），通过蓝草精心准备的课程，学习达成当前岗位知识与技能；晋升岗位所需知识与技能；蓝草课程注意突出实战性、技能型领域的应用型课程；特别关注新技术、新渠道、新知识创新型知识课程。蓝草咨询坚定认为，卓越的训练培训是获得知识的绝佳路径，但也应是学员快乐的旅程，蓝草企业的口号是：为快乐而培训为培训更快乐！蓝草咨询为实现上述目标，为培训机构、培训学员提供了多种形式的优惠和增值快乐的政策和手段，可以提供开具培训费的增值税专用发票。培训内容：一、企业内部控制与合规体系构建 1、企业内控管理体系与治理 2、公司合规体系的构建建议二、公司法人治理结构规范运作 1、公司治理与规范运作

企业法律风险管理

美国次贷危机的蔓延及对中国经济和人民生活的冲击刷新了我们对全球经济一体化的认识，也拉近了我们与风险管理的距离。国务院国资委发布的《国有企业法律顾问管理办法》、《中央企业全面风险管理(风险管理专题指引》以及新近颁布的《中华人民共和国企业国有资产法》使得法律风险、全面风险管理成为我们耳熟能详的名词[1]。但法律风险是什么，以及企业如何对法律风险进行有效的管理等问题仍然是困扰企业的难题。我国企业包括中央企业对法律风险的管理大多仍然游离于全面风险管理的殿堂之外。《中央企业全面风险管理指引》作为我国全面风险管理的第一份法律文件，其所提出的企业风险管理理念及ERM框架值得企业在进行法律风险管理时学习借鉴。本文将结合《中央全面风险管理指引》中的全面风险管理框架（以下称“ERM框架”）对此进行论述，并从法律风险的管理实务角度出发提出全面风险管理背景下企业法律风险管理理念、框架和中国企业法律风险管理的推进路径。一、厘定法律风险定义,奠定企业法律风险管理的基础目前我国尚未有正式法律文件对法律风险的定义作正面描述，律师、会计师、管理咨询顾问等实务界对法律风险的界定也是众说纷纭，莫衷一是[2]。国务院国资委《国有企业法律顾问管理办法》仅仅提到了法律风险，但并没有该术语加以定义。《中央企业全面风险管理指引》给出了企业风险的定义及分类，但却没有对法律风险进行界定，而是给出了法律风险信息收集方面的要求[3]。《中央企业全面风险管理指引》认为企业风险指未来的不确定性对企业实现其经营目标的影响。该定义涵盖了企业的纯粹风险和机会风险，并强调企业风险与企业经营目标的相关性。该指引将法律风险与企业所面临的其他风险相并列，把企业风险分为战略风险、财务风险、市场风险、运营风险、法律风险等。从该指引对法律风险信息收集的要求来看，法律风险信息收集的不仅包括法律文件的有效性和可执行能力不足或缺陷给企业造成损失的信息，还包括合规风险信息、监管风险信息等。更加值得一提的是该指引要求企业收集竞争对手的知识产权情况，这打破了将法律风险管理归结为责任风险的狭隘立场，关注企业的权利减损或扩张，有利于通过对企业权利如知识产权的管理建立企业战略/竞争优势，有利于企业法律风险管理价值的提升。结合上述内容本文认为，一个清晰的法律风险定义应当符合如下四个要求：（1）影响企业目标的实现。法律风险是由严重影响企业目标实现的事项或一系列事项引起的。这排除了过分强调法律风险且认为法律风险无处不在的情形。（2）与企业自身经营环境、内部业务流程及基础管理等因素相关，便于企业法律风险管理的开展。（3）与企业其他风险相区别。尽管法律风险与企业其他风险存在着千丝万缕的联系，但并不能据此认为企业风险都是法律风险。这有利于全面风险管理中部门之间的分工协作。（4）适应战略/竞争优势管理的需要，超越责任风险的概念。

企业法律风险管理学习心得

企业法律风险管理学习心得（郝为，北京市惠诚律师事务所郑州分所）前言传统的法律顾问，往往以审查合同、解答咨询和代理诉讼为主。但随着依法治国的推进，依法治企已经成为放大企业家所要关注的重点，从而使得企业法律风险管理，已经成为律师提供法律顾问服务的重要工作内容。这篇学习心得，是本律师在学习法律风险管理相关知识时形成的一个系列文案，有些内容来源于公开出版物，有些内容是笔者的理解和认识。难免有不周或错误之处。现整理如下，以用于交流学习。一、什么是企业法律风险 1.法律风险的概念自二十一世纪以来，法律风险一词开始在我国的法律界广为流行。理论意义上的法律风险，是由于法律问题而产生不利后果的各种可能性。至于是否产生法律风险，以及产生何种法律风险，影响幅度如何？都是由行为主体、所处环境、主体的具体行为三大要素所决定的。

人的活动是受意识支配的，对人类意愿的实现具有重大影响的因素非常多，其中非常重要的一个因素就是法律。法律关系到意愿的内容能否通过合法的途径实现，或者实现意愿的代价如何？以及已经实现的意愿是否会由于违法或其他因素而化为乌有。因此，我们说法律是人们任何活动中都必须正视的问题。说到法律风险，就必须首先提及法律，法律是判断是否存在法律风险的最基本的依据。越是发达的社会就越是有发达和科学的法律体系，使得法律规范的触角伸向社会的各个具体角落。正是由于法律规范的无处不在，决定了法律风险的无处不在。那么什么是法律风险呢：简单说，法律风险就是指人的行为与法律规范的规定存在差异，从而导致行为主体因此而承担不利后果的可能性。这种不利后果可能是损失，也可能是利益没有达到最大化。风险不一定就是损失，风险是指预期结果与实际结果的差异，差异越大则风险越大。法律风险具有三大要素：即行为主体、所处环境、主体的具体行为。当特定的主体在特定法律环境下实施特定的行为时，就存在违反特定法律规范的规定，或未能充分行使法律授予的权利，从而使自己承担不利的后果的可能性。 2.法律风险的特征（1）法律风险具有不可控制性

浅论企业法律风险管理和律师在企业法律风险管理工作中的地位

浅论企业法律风险管理和律师在企业法律风险管理工作中的地位吴纯刚（市双利律师事务所）一、引言国务院国有资产监督管理委员会2004年5月11日公布的《国有企业法律顾问管理办法》（国务院国有资产监督管理委员会令[2004]第6号，简称“6号文”）要求“进一步建立健全国有企业法律风险防机制”，首次以部门规章性的文件提出了企业法律风险的概念。近几年，随着企业法律风险管理以新概念或新工作出现在企业管理工作中以后，律师界对于律师在企业法律风险管理工作中的地位也有些新的看法，有律师提出了律师与企业之间的关系应突破法律顾问的关系，律师应当参与到企业法律风险管理工作之中，甚至，也有人提出了律师不仅可以参与企业法律风险管理工作，而且还可以做为管理工作者参与企业全面风险管理的看法。什么是企业法律风险管理？律师是否能够作为管理工作者直接参与企业法律风险管理工作？律师在企业法律风险管理工作中的地位是什么？笔者提出自己的粗浅看法，欢迎指正。二、什么是企业法律风险众所周知，任何组织在生存、发展过程中都会遇到这样或那样的风险。企业做为一个组织，在运作过程中也可能会遇到各种风险，包括政治的、经济的、环境的、人文的、市场的、社会的、技术的、财务的、法律的、可信性的等风险①。什么是风险？《现代汉语词典》将风险解释为可能发生的危险。② 国家标准GB/T③23694-2009《风险管理术语》（简称GB/T23694-2009）等同采用了国际标准化组织和国际电工委员会制定的标准ISO/IEC指南73:2002《风险管理术语在标准中的使用指南》，将风险定义为某一事件发生的概率和其后果的组合。国际标准ISO31000-2009《风险管理原则与实施指南》（简称ISO31000-2009）将风险定义为不确定性对目标的影响（effect of uncertainty on obiectives ）。不论是国际标准的定义还是我国国家标准的定义或者我国的语言词典解释，都认为风险是具有不确定性的、可能发生的并可能带来损害的情形。

法律风险及防范

律风险分析与防范导读：在我国社会主义市场经济体制全面转型的过程中，中小企业由于其自身的特殊性在生产经营与管理过程中面临着来自企业内外部两方面的法律风险。为避免法律风险的发生，中小企业应当采取构建一套系统、完整的“法律风险防范机制”、加快推行法律顾问制度、加强企业合同管理，防范合同陷阱和风险、正确适用合同担保制度，预防、规避合同项目风险、重视合同证据工作，做好合同公证、见证及建立其它法律事务管理制度等防范措施。企业在经营发展过程中面临着来自方方面面多种多样的风险，其中法律风险是多年来最容易被忽视的一种。很多企业认为在法律风险防范上的支出是可有可无的，属于可“节流”的部分。实际上，这是一种极其错误的认识，放眼四周，高发案率，高败诉率，低执行率，打赢官司拿不到钱的尴尬与无奈如影随形地伴随着企业，一笔官司、一笔欠款葬送一个蒸蒸日上的企业的案例也是屡见不鲜，一部《福布斯落马榜》更是企业家因为忽视法律风险而招致灭顶之灾的最好记录。无数悲壮惨痛的事实证明，法律风险一旦发生，往往会给企业带来相当严重的后果。特别是中小企业，与大企业相比，经济实力薄弱，内部管理不健全，抵御法律风险的意识和能力均有明显差距，往往一次失误就会给企业带来颠覆性的灾难。一、企业法律风险概述法律是一种行为规范，其在本质上不允许人们为所欲为，而是要求人们必须按一定的规则去作为或不作为。当人们实施了一种法律所禁止的行为，或没有去实施一种法律规定必须实施的行为，则这种情况下的作为或不作为就有可能面临法律的制裁。人们通常所理解的法律风险正是在这个意义上提出来的。无论是个人还是单位，都杜绝不了法律风险，但由于人与人的不同，个人与单位的不同，单位与单位的不同，法律风险的数量、影响面、损失概率、控制的需求都存在着不同程度的差别。从目前实践的情况来看，除了上述的那类狭义的法律风险外，无论是法人还是非法人单位，往往还存在另一种可能性，即由于企业未跟上外部法律环境的变化，或者未按照法律规定或合同约定有效充分地行使权利，而导致企业权益丧失，造成负面法律后果的可能性。因此，在企业风险控制与管理视野下的法律风险，不仅仅是通常由于违反法律规定而产生的风险。

浅谈法律意识在酒店管理中的作用

浅谈酒店经营管理中的法律风险与控制摘要：法律风险的控制有利于酒店企业内部的公平竞争和制度建设，促使酒店企业正确履行责任，减少纠纷。在竞争日趋激烈的今天，法律风险控制对酒店企业的发展至关重要。而在目前酒店管理中普遍存在法律意识淡薄，对法律风险的控制不强的问题，影响到酒店的经营发展。本文旨在加强酒店经营管理中的法律风险控制，从而推进酒店快速稳步的可持续发展。文章分析了目前我国酒店业经营活动行为的主要环节，指出酒店经营管理中的主要潜在法律风险，阐明加强酒店经营管理中的法律风险控制的重要意义。对加强酒店经营管理中的法律风险控制进行了探讨。关键词：酒店管理法律风险控制

1.酒店在经营活动过程中的行为分析酒店是随着人们旅行活动的发展而出现在社会生活中的，酒店最初的功能是为旅途中的人提供住宿服务。由于人类社会的发展和经济水平的提高，酒店已演变为向顾客提供住宿、餐饮、购物、娱乐、商务等诸多功能为一体的综合型服务场所，大型酒店的经营服务行为具体可以概括如下： 1.1客房住宿服务。客房部是酒店主要业务部门之一，其主要任务是：负责酒店所有客房的清洁和保养工作，供应和配置各种用品，并且为住客提供各种服务项目以创造一个清洁、美观、舒适、安全的住宿环境。客房部还负责许多对内的服务工作，以保障酒店各部门工作的顺利开展。 1.2餐饮服务。酒店餐饮服务是指客人在餐厅就餐的过程中，由餐厅的工作人员利用餐厅的设施向客人提供菜肴、饮料的同时提供方便就餐的—切帮助。通过酒店的服务使客人感受到舒适和受尊重。 1.3购物服务。大多数星级酒店均设有购物服务，可以为客人提供轻松便利的购物环境，客人可以不出酒店就能享受到商场、超市的便捷购物。 1.4娱乐与康健服务。酒店内设有歌舞厅、音乐厅、投影电视、迷你电影厅、卡拉OK 厅、夜总会歌舞厅、地方特色的民俗风情表演等娱乐项目，有的设有网球场、保龄球室、桌球室、乒乓球室、高尔夫练习场、射击场或射箭场、溜冰场、潜水或冲浪、游艇儿童康乐室、室内游泳池等运动休闲项目，还有棋牌室、桑拿、美容、按摩等保健服务项目。 2. 酒店经营管理中的主要潜在法律风险 2.1酒店经营管理法律的概况酒店作为特殊的企业，酒店在开展经营活动过程中与客人这间存在较为复杂的法律关系，酒店企业管理者必须要充分认识这些法律关系的存在以及如何事前、事中规避各种法律关系履行过程中出现的风险与采取有效的控制措施。我国至今没有出台专门针对酒店业的法律法规，只有一些部门规章和行规，例如《旅馆业治安管理办法》、《中国旅游饭店行业规范》等，都没有上升到法律的层面。对于酒店业发生的法律纠纷大多数依据其他相关法律来解决，例如《民法通则》、《刑法》、《合同法》、《著作权法》、《劳动法》、《劳动合同法》、《消费者权益保护法》、《治安管理处罚条例》、《消防法》、《食品安全法》等，涉及民事、行政、刑事等各个领域。 2.2酒店常见的法律纠纷 2.2.1与酒店客人有关的法律纠纷民事纠纷又可分为违约和侵权两个方面。酒店作为民事主体，要和社会各方面建立合

企业法律风险管理指南最新完整版

企业法律风险管理指南 GB/T 27914-2011 前言本标准在GB/T 24353-2009《风险管理原则与实施指南》的指导下，结合我国企业法律风险管理的实践经验编制而成。本标准的附录A 、附录B 、附录C 、附录D 为资料性附录。本标准由全国风险管理标准化技术委员会（SAC/TC 310）提出并归口。本标准起草单位：本标准主要起草人： 1 范围本标准提供了企业实施法律风险管理的通用指南。前言 1 1 范围 1 2 规范性引用文件 1 3 术语和定义 2 4 企业法律风险管理原则 2 5 企业法律风险管理过程 3 6 企业法律风险管理的实施 1 5 附录A 法律风险识别框架示例 20 附录B 法律风险清单示例 21 附录C 法律风险可能性分析示例 2 2 附录D 法律风险影响程度分析示例 24

本标准适用于各种类型和规模的企业，可指导企业在其整个生命周期和所有经营环节中开展法律风险管理活动。本标准是通用指南，不作为行业性专用标准使用，企业应根据行业特点，结合自身情况和实际需要应用本标准实施法律风险管理。中小企业可以根据自身管理基础、资源以及管理需求，对本标准提供的法律风险管理过程和相关的配套保障措施进行简化或采取递进式建设，逐步达到本标准要求，从而确保本企业的法律风险管理资源投入与企业的目标相契合，达到管理本企业法律风险的目标。 2 规范性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。 GB/T 23694-2009风险管理术语（ISO/IEC Guide73：2002，IDT） 3 术语和定义 GB/T 23694-2009 中界定的术语和定义适用于本标准。 3.1企业法律风险企业法律风险是指基于法律规定、监管要求或合同约定，由于企业外部环境及其变化，或企业及其利益相关者的作为或不作为，对企业目标产生的影响。 4 企业法律风险管理原则为了有效管理法律风险，支持企业的决策和经营管理活动，企业进行法律风险管理时可遵循以下原则：（1）以企业战略目标为导向的原则企业法律风险管理目的在于促进企业战略目标的实现。在法律风险评估和应对等企业法律风险管理活动中应充分考虑法律风险与企业战略目标之间的相互关系、影响等因素。（2）审慎管理的原则由于法律风险的特殊性，对于法律风险应坚持审慎管理的原则。要在尊重法律、保持诚信前提下，开展法律风险管理活动，风险管理的策略和方法不应违反法律的强制性和义务性规定。（3）与企业整体管理水平相适应的原则法律风险管理是企业管理的有机组成部分，和企业战略管理、流程管理、绩效管理、信息管理等密切相关。法律风险的识别、分析、评价和控制等活动只有与企业整体管理水平相适应，才能取得良好的效果。（4）融入企业经营管理过程的原则法律风险发生于企业的经营管理活动，其识别、分析、评价和应对都不可能脱离企业经营管理过程，法律风险管理必须融入企业经营管理过程，成为其有机组成部分。（5）纳入决策过程的原则企业所有决策都应综合考虑风险，以便将风险控制在企业可接受的范围内。法律风险作为企业的重要风险范畴，应纳入企业决策过程，作为企业决策应

公司法律部门的职能及法律风险管理

公司法律部门的职能及法律风险管理公司是市场经济中最活跃的主体，一个快速发展的、经济交换频繁的公司，都有自己的法律部门，它的法律部门的主要职责是什么呢？是处理公司法律纠纷吗？是管理公司经济合同吗？在对待公司的法律部门上存在两种不同的倾向，第一，公司的法律人员认为公司的法务被边缘化，只是进行合同管理、工商管理、纠纷的处理。第二，公司的管理者认为公司的法律部门在公司发展过程中只会踩刹车，不懂得加油们，使公司商业机会不能实现或受到干扰。有的管理者认为法律部门是公司非一线部门，一个类似后勤保障部门，一个防范和化解风险的部门。管理者就会认为，法律部门不能与他们创造利润的思想竞合起来，法律部门是公司一个合同签字的最后时刻，才会得知某项业务部门。以上者两种倾向都不能全面的说明公司法律部门的作用。公司法律部门的主要职责：（１）协助企业领导人正确执行国家法律、法规，对企业重大经营决策提出法律意见；（２）参与起草、审核企业重要的规章制度；（３）管理企业合同，参加重大合同的谈判和起草工作；（４）参与企业的合并、分立、破产、投资、租赁、资产转让、招投标及进行公司改制等涉及企业权益的重要经济活动，处理有关法律事务；

（５）办理企业工商登记以及商标、专利、商业秘密保护等有关法律事务；（６）接受企业法定代表人的委托，代理企业的诉讼和非诉讼活动；（７）在境外上市的股份有限公司中，向董事会推荐企业法律顾问担任董事会秘书；（８）配合企业有关部门对职工进行法制宣传教育；（９）开展与企业生产经营有关的法律咨询；（１０）负责企业外聘律师的选择、联络及相关工作；（１１）办理企业领导人交办的其他法律事务。以上可以看出公司的法律部门的主要职责应当对公司进行合规管理即公司的管理者的职责，是公司行为规范的法律指南针，其次才是法律救济职责。管理职能：对公司法律风险管控，包括决策的合法性分析、合同管理、人员培训，合规性监控即监督公司在反腐倡廉方面的问题。法律救济：代理诉讼，仲裁，复议，调解。实现公司法律部门的职能取决于公司对法律部门的定位。公司的法律部门不仅承担着律师的职能，而且扮演者管理者的角色。他们在提出法律意见时，不仅仅要评估法律上的风险，更会考虑公司的战略、公司的运营情况以及市场的变化等等，在综合考虑各方面的因素后，提出一个切实可行的方案。当业务部门遇到难题，他们应当咨询法律

法律风险的定义

. .. 法律风险的定义任何一种法律体系都不会允许人们为所欲为，而是要求人们必须按一定的规则去作为或不作为。如果有人跨越了这些规则而法律没有起到作用，整个社会的秩序也必然发生混乱。当人们实施了一种法律所禁止的行为，或没有去实施一种法律明文规定必须实施的行为，则这种情况下的作为或不作为都有可能面临法律的制裁，这种由于违反了法律的强制性规定而作为或不作为所带来的面临法律制裁、受到损失的可能性，就是人们通常理解的基本的法律风险。当然，这还只是狭义的、法律规范意义上的法律风险，在风险控制视野下的法律风险并不仅限于此。任何人都会面临法律风险，但由于人与人的不同、职业的不同、个人与单位的不同，法律风险的数量、影响面、损失概率、控制的需求却有着天壤之别。从目前实践的情况来看，除了前述的那类狭义的法律风险外，无论是法人还是非法人单位，往往存在另一种可能性，即由于未能充分用足法律所赋予的权利，而导致企业的权益丧失。这种情况既存在于相对于其他企业的情况，也存在于相对于公权机关的情况。因此，在企业法律风险管理意义上的法律风险，不仅仅是通常由于违反法律规定而产生的风险。根据以上情况，我们可以概括出法律风险的定义。即，在企业从筹备设立起到依法彻底终止前，由于对法律规范的生疏或忽略，其作为或不作为的行为与法律规规范存在差异，并因此而未尽法定义务或未用法定权利，从而导致其受到处罚、承担民事或刑事责任，以及单方权益丧失的可能性。由此可见，法律风险基本上是从订立合同筹建企业开始至依法彻底终止前，全程存在法律风险。而且这种法律风险是全方位、全时的，既有可能是被追究各类法定责任，也有可能是单方的权益丧失。因而，具体的、某一项的法律风险只是企业面临的法律的一个组成部分，企业法律风险的外延远远不止于此。