经营风险防控调研报告

精心整理

天铁集团经营风险防控调研报告

孟大勇

为深入贯彻落实习总书记关于大兴调查研究之风、力戒形式主义、官僚主

在

4、产品的品种研发和质量提升方面多年没有取得突破，产品的种类相对单一，且成本高，因此造成生产经营效率效益低下。

5、企业风险管理制度执行不力，个别基层人员缺乏对制度执行的深刻理解，

进而业务人员在实际工作中对制度的贯彻落实存在习惯性思维，执行难以到位。

6、国家或政府环保政策持续加码，加之企业环保欠账过多而影响企业生产，产能难以有效发挥成本居高不下，企业效益低下甚至亏损，同时环保投入资金支出而造成资金周转不畅。

升。

2、形成企业经营风险的外部因素

政策因素：国家去产能政策使企业原有完整的产业链条被打破，需对现有产业布局进行调整，技术、人员、产能的有效发挥需重新适应现有布局。

市场因素：即外部大环境对企业经营的影响。无论是原燃料等采购成本的波动，还是产成品的销售价格波动，企业未能建立与市场联动机制，适应市场的能力有待提高。

法律因素：企业经营困难，法律诉讼案件数量巨大，各类账户被查封，正常的生产经营难以维继，法律风险巨大。

识，

3、决策环节要提高科学性。要坚决防止出现重大决策失误。（1）无论备品备件还是原燃料的采购品种，在现有资金状况下都要满足生产需要。（2）特别是针对调研中基层反映的焦炭质量大幅波动，一定要在保证采购品种的基础上严把质量关口。（3）另外物料平衡会上谈到的物料综合平衡，可以根据公司降

成本的要求，抓紧进行经济料和高品质料的测算工作。（4）销售决策环节，加强市场调研和研判，与市场紧密衔接，同时鼓励石矿、动力厂通过加大销售提高赢利点，但要注意保证金制度和货款回收风险；瑞恒平台要按操作规程运作，避免违规操作带来的货权风险。（5）充分利用渤商网这个网络平台，可以尝试在现有固废和二级品拍卖的基础上，加大产成品的销售比例。通过近几年部分备

整对购销部门的考核制度，建立购销激励制度，同时对因违反公司规定和程序，给公司造成重大损失的有关责任单位和个人加大考核惩罚力度。法务部等监督部门要及时将诉讼和监督中发现上报到集团公司，制定共性问题和行之有效的解决方案。

工作总结关于我市国有融资平台建设的调研报告

三一文库（https://www.360docs.net/doc/d64481191.html,）/工作总结范文/工作总结关于我市国有融资平台建设的调研报告投入不足依然是当前制约我市经济发展的主要瓶颈之一。要破解这一瓶颈，就必须加快国有融资平台建设，盘活我市政府所属国有资产，实行集中规范管理，在不增加政府投入的情况下，实现国有资产经营效益大幅提升，担保实力和融资规模不断壮大，国有资产经营企业快速发展的良性循环。一、市直国有融资平台现状目前，市政府已经搭建或正在组建的国有融资平台主要有5家：一是宜春市城市建设投资开发总公司。系国有独资企业，20xx年4月成立，注册资金3.528亿元人民币，融资能力20个亿。截止到20xx年6月底，公司资产总额29.73亿元，净资产总额12.23亿元。公司自20xx年起共融资13.65亿元，其中为宜阳新区融资8.91亿元、市财政3亿元、宜春经济开发区0.9亿元、袁州区0.84亿元。20xx年以来，公司积极投身中心城“城市扩张

战”，承建了宜阳大厦、袁山大桥、秀江东路、外环北路改造、机场路b线等10项新工程，合计投资11.1亿元。br/二是宜春市国有资产运营有限责任公司。20xx年6月由宜春市林业国有资产有限责任公司变更成立，正式组建于20xx年10月，系国有独资公司，注册资本7000万元，融资能力为3个亿。截止20xx年6月底，资产总额13128万元，构成资产为土地、房屋、股权和货币资金等，净资产6988万元。自公司组建以来，主要参与市直行政事业单位国有资产清收管理工作和组织国有企业改制剥离出来的非经营性资产的公开处置等。三是宜春市创业投资有限公司。成立于20xx年8月，注册资本5000万元，融资能力6个亿。截止20xx年5月底，资产总额82,957万元，净资产49550万元。成立以来，先后负责实施建设高士北路延伸(开发区段)和开发区土方平整等基础设施工程。截止20xx年6月底，公司向银行融资贷款共计31700万元。四是正在组建中的江西省锂电新能源发展有限责任公司。公司拟认缴的注册资本拟为1000万元，其中货币出资300万元，非货币出资700万元，由市国资委在清收的国有资产中划拨，为国有独资公司。五是正在组建中的宜春旅游集团。以宜春明月山建设投资开发有限公司为母公司的企业法人联合体，母公司宜春明月山建设投资开发有限公司是国有独资公司，注册资本8000万元，融资

风险分析报告

风险分析报告一、项目介绍： 1.项目宗旨； 2.项目定位与总体目标； 3.市场计划； 4.产品介绍；二、运行风险分析： 1．政策风险； 2．资源（原材料/供应商）风险； 3．研发（技术）风险； 4．市场不确定性风险； 5．生产不确定性（内部控制）风险； 6．成本控制风险 7．竞争风险 8．财务风险（应收帐款/坏帐） 9．管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）无锡飞锐数码科技开发有限公司 LCD(液晶数字电视)生产及销售项目风险分析报告一、项目介绍： 1.宗旨：以人为本，做强“飞锐”，为繁荣世界经济做出贡献。 2.定位与总体目标公司坚持产品100%出口，市场定位:为客户OEM、ODM；客户范围:世界各国,目标：3年内达到年出口120万台LCD，利润2400万美元元/年。 3.市场开发计划和生产规模

公司销售现已开发有欧洲市场、中东市场、非洲市场、大洋洲市场和美洲市场：（1）L CD/TV市场开发：公司在市场开发计划总体分成两个板块,主要在地理位置和技术适应两个方面.以欧洲,英国,法国,德国,俄罗斯为代表的国家技术适应性.基本覆盖了欧洲,非洲,中东,大洋州,东南亚大部分国家.以美国,巴西,阿根廷等国家为代表的国家基本覆盖了美洲.按照以上情况公司已经开发了欧洲市场其中100%的客户需要LCD/TV,北美洲市场100%的客户需要LCD/TV,南美洲市场20%的客户需要LCD/TV,大洋州客户100%的客户需要LCD/TV,中东,非洲客户30%的客户需要LCD/TV公司的客户在生产中会不断的增加,市场会不断的扩大. （2）L CD技术开发：结构设计和机芯方案软件开发,公司有自主设计能力,已有完成开发计划和方案,机芯开发有 15”,17”20”26”32”42”47”,采用自主设计和外包设计相结合的方法,以新,奇,特,短,频,快不同的风格满足客户要求.生产规模:第一年年产40万台,日产1800台LCD/TV,生产流水线(总装)三条,SMT贴片完全可以满足产量要求。 4.主要产品介绍（1）P HILIPS，MSTAR206,系列机芯——该机芯为目前应用在大屏幕15”17”26”32”37”42”47”中高档机种上，有明显的技术优势，可做欧洲各国制式，芯片可互换，电源范围从90V~270V，可实行1000页图文，，核心技术由PHILIPS公司提供减少了出口国家不同必须换机芯的麻烦，建立了生产用机芯标准化，为大规模生产带

2021《金融风险防控工作情况汇报》

《金融风险防控工作情况汇报》省金融办：根据市委、市政府促发展，防风险的决策部署，按照主动防控、预警到位、及时化解、妥善处臵的原则，我们加大了对全市各类金融风险的预警、监测和处臵工作。一、前期工作开展情况（一）加强机构建设，理顺工作机制。根据市委、市政府统一安排部署，先后起草了《关于成立xx市金融风险防控工作领导小组的通知》、《关于完善金融风险防控工作机制方案》、《关于xx市金融风险防控工作领导小组加挂xx市打击和处臵非法集资工作领导小组牌子并充实成员单位的通知》等文件，建立起由33个相关部门组成的金融风险防控工作领导小组，并对全市金融风险防控工作进行了全面部署，协调配合、共同应对。（二）加强监测预警，强化风险排查。建立了金融风险全方位监测预警机制，市级层面实行监测预警信息月报送制度，县级层面落实监测预警零报告制度，银行机构重点监测本层级信贷组合风险和重点客户风险，市、县两级领导小组办公室每月通报各归口管理部门提供的风险信息。先后在全市开展了涉嫌非法集资风险排查活动和涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。（三）制定应急预案，明确处置流程。完善了《金融风险突发事件应急预案》，针对民间非法集资风险、企业资金链断裂风险、互联互保风险、担保圈（链）风险等不同风险类型，分别制定了相应的处

臵机制和处臵流程。针对涉及面广，影响重大的潜在风险隐患，制定了专项应急预案。（四）分级化解风险，维护金融稳定。县市区层面，按照谁主管、谁负责原则，对涉及本地企业的金融风险，由各县市区领导小组牵头化解处臵;对涉及多个区域、社会影响面广、金额特别巨大的重大风险案件，由属地领导小组上报至市领导小组协调处臵。（五）建立银行债委会，坚持多方联动。针对风险企业，由最大债权银行牵头，及时组建债权银行委员会，建立起政、银、企沟通对话机制，加强对企业信息的收集分析，全面把握其行业前景、管理能力、经营活动、对外担保、关联交易、交叉违约和风险状况等重要信息，协调各方统一行动，对风险进行有效管控和分类处臵，保护银行信贷资金安全和企业正常经营活动。二、全市金融风险状况分析截至目前，市县两级金融风险防控工作领导小组办公室共监测存在金融风险点企业74家，重点监测企业58家，涉及金融机构28家，涉及资金额xx亿元，不良贷款xx亿元。（一）全市金融风险分布情况。从风险类型来看，全市金融风险事件xx起，主要涉及担保圈（链）、资金链断裂、恶意逃废债、涉嫌非法集资等方面。其中，涉及资金链风险事件xx起，占52.5%，担保圈（链）风险事件11起，占27.5%，恶意逃废债事件5起，占12.5%，涉嫌非法集资风险案件xx起。从地域分布来看，经济发展较快、金融活跃的区域，金融风险频

学校网络信息安全自查报告

学校网络信息安全自查报告 2020学校网络信息安全自查报告范文（精选4篇）忙碌而又充实的工作在时间的催促下告一段落了，回顾这段时间的工作，收获了许多，也知道了不足，是时候静下心来好好写写自查报告了。为了让您不再为写自查报告头疼，以下是我们帮大家整理的2020学校网络信息安全自查报告，仅供参考，欢迎大家阅读。学校网络信息安全自查报告1接县教育局及我镇中心学校的通知，我校领导非常重视，迅速按《镇雄县教育局关于加强网络信息安全的通知》对我校教育信息、远程教育项目设施进行安全检查，从校长到分管领导团结协作，把搞好我校教育信息、远程教育项目管理及信息安全当做大事来抓。为了规范我校远程教育项目设施、计算机教室、多媒体教室的安全管理工作，保证系统的安全，我校成立了安全组织机构，健全了各项安全管理制度，严格了备案制度，强化各项电教设备的使用管理，营造出了一个安全使用远程教育项目设施的校园环境。下面将自查情况汇报如下：一、加强领导，成立了网络、信息安全工作领导小组，做到分工

明确，责任到人。为进一步加强我校远程教育项目设施的管理工作，我校成立由校长领导负责的、专业技术人员组成的计算机信息安全领导小组和工作小组，成员名单如下：组长：校长副组长：副校长、学校电教管理员成员：各班班主任分工与各自的职责如下：校长长为我校远程教育项目设施安全工作第一责任人，全面负责远程教育项目设施的信息安全管理工作。学校电教管理员负责我校远程教育项目设施的信息安全管理工作的日常事务，上级教育主管部门发布的信息、文件的接收工作及网络维护和日常技术管理工作。二、进一步完善学校信息安全制度，确保远程教育项目设施工作有章可循，健全各项安全管理制度。我校远程教育项目设施的服务对象主要是校内的教师、学生。为保证学校计算机局域网网络的正常运行与健康发展，加强对计算机的管理，规范学校教师、学生使用行为，我校根据上级部门的有关规定，制定出了适合我校的《AA中学远程教育设施安全管理办法》，同时建立了《AA中学计算机教室和教师办公用机上网登记和日志留存制度》、《上网信息监控巡视制度》、《多媒体教室使

投融资平台调研报告

投融资平台调研报告一、投融资概况（一）投融资体制状况包括投资与建设主体，平台管理方式，投资平台职责分工等。（二）资金来源渠道状况包括财政资金的注入方式、规模和可以提高平台贷款承载能力、增加资本金和现金流的项目、资产、资金等具体情况。二、投融资平台建设与运作状况（一）平台建设情况（二）平台运作情况 1、融资模式 ①银行贷款包括引导银行贷款的政策、措施 ②企业融资组建的投资公司详细情况，包括：公司概述（成立的背景、定位、职能、发展方向等）公司治理结构：组织形式、人员结构等融资渠道（融资方式、规模等） ③项目融资包括BOT（建设-经营-转让）、BOO（建设-经营-拥有）、BT

（建设-转让）、BOOT（建设-经营-拥有-转让）、BLT（建设-租赁-转让）、BTO（建设-转让-经营）、TOT（移交-经营-移交）、PPP （公共部门与私人企业合作）等模式。 ④融资模式创新包括利用保险、信托、资产证券化、产权交易、融资租赁、设立产业投资基金、引进战略投资等方式。 2、融资能力状况从融资任务完成情况客观评估融资能力；结合十二五发展规划，综合对比资金需求、融资任务，分析评估未来融资能力与融资任务的匹配情况。三、债务情况（一）债务现状主要包括债务主体、主要还款来源与规模、还贷方式、债务按期偿还情况。（二）债务成因分析从政府财力、投资需求以及债务管理等方面综合分析形成原因。（三）债务风险评估针对目前的债务规模和债务偿还方式、偿债来源及规模情况，分析当前还款能力和债务风险水平。

四、平台管理政策的影响和应对措施五、做法与面临困难（一）投融资平台建设和债务管理过程中的经验做法包括财政土地等资本金注入、政策扶持、金融机构合作等；（二）在当前宏观形势和政策环境下，政府、部门及融资平台在融资、债务处置等方面面临的困难。六、对投融资平台建设的对策建议 1、资本金注入方面 2、政策需求方面 3、融资渠道方面 4、银行信贷方面 5、制度建设方面 6、债务监管方面 7、规范运行方面等。

铁路安全风险调研报告

关于LKJ数据换装、模拟试验、IC卡编辑及维修、使用管理现状的调研报告随着国民经济快速发展，铁路运输任务不断加重，为适应新形势，20？？年开始，北京、呼和浩特、兰州铁路局，通过更换大功率机车、优化线路、电气化改造、延长运行交路、跨局运行等手段提高运量，确保了运输生产任务完成。跨局LKJ的使用管理成为保障行车安全的重要环节，对此我们对辖区北京、太原、呼和三个铁路局LKJ数据换装、模拟试验、IC卡编辑及使用管理现状进行了调研。一、各局LKJ“管、用、修”的现状。此次调研的三个铁路局（北京局、呼和浩特局、太原局）均实现跨局轮乘长交路运行。各局LKJ管理以电务部门为技术管理主管部门，机务部门为使用部门，局总工室提供和发布LKJ基础数据资料，运输处根据LKJ数据换装就绪电报，负责发布LKJ换装电报。局间LKJ 数据换装、设备维修等的协调工作由两局电务部门负责协调。各局跨局轮乘长交路运行情况为：北京局担当？？条干线（交路总长？？公里）的运输任务，共配属机车？？台，机车乘务员？？名，其中跨局轮乘交路？？公里（占总里程？？%），运行机车？？台（占总数？？%），机车乘务员？？名（占？？%）；呼和浩特局担当？？条干线（交路总长？？公里）的运输任务，共配属机车？？台，机车乘务员？？名，其中跨局轮乘交路？？公里（占总里程？？%），运行机车？？台（占总数？？%），机车乘务员？？名（占总数？？%）；太原局担当？？条干线（交路总长？？公里）的运输任务，共配属机车？？台，机车乘务员？？名，其中跨局轮乘交路？？公里（占总里

程？？%），运行机车？？台（占总数？？%），机车乘务员？？名（占总数？？%）。二、存在问题及原因分析在新装备和新机车运用方式革新的同时，随着铁路运输的发展，机车交路延伸，乘务交路扩大，长交路、跨局轮乘引起的LKJ结合部问题日益突出，主要问题如下。（一）LKJ使用方面 1.同一运行区段或同一车站，不同铁路局机车LKJ操作及参数输入不一致。铁道部LKJ数据文件编制规范中为保证跨局长交路LKJ 数据的唯一性，对六大干线的车站进行了统一编号，但对于其他线路的车站编号未进行规定，随着运输形势的发展，交路逐步延伸，各局在编制本局跨外局区段LKJ数据源文件时，根据各自需要自行确定，因外局设臵的交路号、车站代码在本局已经占用，因此只能使用其他的交路号、车站代码。以天津机务段天津客运车间机车乘务员运行为例，石家庄站接车去往石德—京九线上行运行，使用本局机车LKJ 输入车站代码226，交路92；使用沈阳局机车LKJ输入车站代码726，交路250；使用武汉局机车LKJ输入车站代码226，交路62。在天津站接车后，经津霸联去往京九—石德线下行使用本局机车LKJ输入车站代码221，交路92；使用沈阳局机车LKJ输入车站代码621，交路248；使用西安局机车LKJ输入车站代码921，交路224。一次任务可能执乘4个铁路局机车，4种LKJ参数输入。在其他跨局长交路运行区段均不同程度存在这种情况。造成对机车乘务员LKJ操作培训难度加大，机车乘务员易发生错误输入LKJ参数，造成耽误列车或LKJ数据显示与地面实际情况不符的严重安全风险隐患。

金融风险调研报告.pdf

在我国经济建设持续发展、硕果累累的进程中，我们农村合作银行也取得了长足的发展，经营范围扩大，经济效益增加。但是，我们在取得成绩的同时，也要清醒地看到存在的金融风险。如果不采取有效措施予以防范和制止，就会严重影响农村合作银行的发展，影响到农村合作银行每一个人的切身利益，影响到国家生产建设和社会事业发展，影响到社会的和谐与稳定。内控与合规、防范金融风险是我们农村合作银行永恒的主题。下面浅谈金融风险产生的原因与如何防范金融风险。一、金融风险产生的原因 1、内控文化缺失严重，诱发金融风险。良好的内控文化是农村合作银行内控体系持续有效运行的前提。而在内控文化缺失的情况下，银行经营者关心的只是规模和速度，对内部控制和风险管理重视不够，有关内部控制和风险管理制度束之高阁。内控文化缺失、理念缺乏、一味追求速度和规模、诱发违法违规行为，这正是很多农村合作银行员工走向犯罪的路线图。很多作案者最初并没有坏的打算，只是在其工作的过程中，看内控文化严重缺失，有机可乘，从而违纪违规，进而走向犯罪。 2、制度执行力不强,内控形同虚设。衡量内控体系有效与否的标准并不在于农村合作银行制定了多少制度，关键是看制度的落实与执行。制度不落实、执行不到位往往使得内控体系漏洞百出，形同虚设。其效果就好比是纸糊的窗子———一捅就破,防得了君子防不了小人，从而为那些不理性人通过作案谋私利提供了可能。银行内部人员骗贷成功，用的无非是伪造担保资料作虚假担保，或放款后私自取消担保方的担保责任并将贷款转移等手段。这些都说明制度执行力不强,内控形同虚设，工作流程缺少严格的分工和限制，否则骗贷不可能如此顺利地得手。 3、约束基层管理人员力度不够，造成风险高度集中。我们农村合作银行目前的组织架构下，基层管理者往往被赋予过多的权利，包括财务管理、核算管理、授权管理、人事管理和行政管理，涉及方方面面。从理论上讲，权利过多过大，就存在一定的作案机会和可能。如果没有相应的监督制约机制。在利益诱惑、私欲膨胀的情况下，基层管理者就会轻而易举地走上犯罪道路，这属于典型的关键人员作案。为此，我们农村合作银行必须实行关键岗位、人员的定期轮换和强制休假制度，并专门出台稽核监督机制，约束基层管理人员权利。然而，我们农村合作银行大多没有达到这一要求，没有出台相应的规定或规定没有落实到位，这是产生金融风险的关键所在。 4、稽核力量薄弱，有效约束不够。我们农村合作银行的稽核力量相当薄弱,集中表现在：一是有些银行尚未设立专门的稽核监督部门；二是设有稽核部门的银行,其稽核人员的配备不足,达不到总员工数5%的国际一般水平；三是稽核监督部门容易受到行政干预，难以独立开展工作；四是稽核人员专业化水平不高，无法满足稽核工作要求；五是稽核制度落实中“走样”，稽核监督的不到位，看起来稽核检查规模宏大，样子严肃，实质走形式，是“逮不住老鼠”的“猫”。稽核力量的薄弱，从某种意义上说，助推金融风险的发生。 5、考核机制不完善，忽视金融风险。我们农村合作银行考核机制不完善，只重视经营业务，突出指标完成，忽视内控管理要求。在这种考核机制下，基层银行不惜一切代价扩大经营规模和业务范围，拼命追求发展速度，从而出现钻制度空子、打擦边球现象，严重的甚至会出现违规违法经营。至于防范金融风险就得不到应有的重视，甚至束之高阁，无人提起。 6、内控责任制缺失，造成内控管理混乱。在内控责任制无形的压力下，各银行相关部门才会真正肩负起应负的责任，发现内控体系中存在的问题和薄弱环节，并予以及时的纠正和完善。目前情况下，内控责任制缺失，发生金融风险，银行往往只处理作案当事人，而不处理那些负有相应管理责任和监督责任的部门与人员，从而造成内控体系的有效性长期得不到提高，使内控管理混乱。二、如何防范金融风险 1、建立和完善银行内控机制。要制定明晰的农村合作银行发展战略，优化组织体系，建立科学的决策体系、完善的风险管理体制、审慎的会计财务制度和透明的信息披露制度；要积极培育符合农村合作银行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为，熟悉自身岗位职责，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险。 2、建立和完善农村合作银行风险识别和评估体系。要认真借鉴国外的先进经验，积极运用现代科技手段，逐步建立覆盖所有业务风险的监控、评价和预警系统。重视贷款风险集中度及关联企业授信监测和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记报告和风险提示制度。 3、建立和完善农村合作银行稽核审计体系。要积极建立相对完善的内部稽核体系，提高稽核审计工作的独立性，提高工作频率和工作质量，改进方法，实现合规性监督向合规性、风险性、效益性转变，使事后监督向事中、事前转变。注意使用外部审计力量，进一步发挥业务部门的专业检查作用，制定专业检查制度，加大专业检查力度，从严追究高管人员和直接责任人的法律责任。 4、树立正确的业务发展思想。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，防止片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。农村合作银行应制定合理的业务发展规划，不搞以存款论英雄和存款指标分派到人的老式工作方法，而是应通过改进服务手段、增加业务品种和提高结算速度来赢得客户，增加市场份额，提高经济效益。

关于网络与信息安全工作落实情况的报告.docx

网络与信息安全工作自查情况汇报为加强互联网行业网络与信息安全工作，全面加强我公司网络与信息安全工作，公司运维部门对公司网络、信息系统和网站的安全问题组织了自查，现将自查情况汇报如下：一、公司网络与信息安全状况本次检查采用本单位自查、远程检查与现场抽查相结合的方式，检查内容主要包含网络与信息系统安全的组织管理、日常维护、技术防护、应急管理、技术培训等5各方面。从检查情况看，我司网络与信息安全总体情况良好。公司一贯重视信息安全工作，始终把信息安全作为信息化工作的重点内容。网络信息安全工作机构健全、责任明确，日常管理维护工作比较规范；管理制度完善，技术防护措施得当，信息安全风险得到有效降低；比较重视信息系统（网站）系统管理员和网络安全技术人员培训，应急预案与应急处置技术队伍有落实，工作经费有一定保障，基本保证了公司网信息系统（网站）持续安全稳定运行。但在网络安全管理、技术防护设施、网站建设与维护、信息系统等级保护工作等方面，还需要进一步加强和完善。二、网络信息安全工作情况 1.网络信息安全组织管理按照“谁主管谁负责、谁运维谁负责、谁使用谁负责”的原则，公司网络信息安全工作实行“三级”管理。公司设有信息化工作领导小组，领导小组全面负责公司网络信息安全工作，授权信息

办对全公司网络信息安全工作进行安全管理和监督责任。运维部门承担信息系统安全技术防护与技术保障工作。各部门个单位单位信息系统和网站信息内容的直接安全责任。 2.信息系统（网站）日常安全管理公司有“公司网管理条例”、“中心机房安全管理制度“、“数据安全管理办法”、“网站管理办法”、“服务器托管管理办法”、“网络故障处理规范”等系列规章制度。各系统（网站）使用单位基本能按要求，落实责任人，较好地履行网站信息上传审签制度、信息系统数据保密与防篡改制度。日常维护操作较规范，多数单位做到了杜绝弱口令并定期更改，严密防护个人电脑，定期备份数据，定期查看安全日志等，随时掌握系统（网站）状态，保证正常运行。 3.信息系统（网站）技术防护公司网数据中心建有一定规模的综合安全防护措施。一是建有专业中心机房，配备视频监控、备用电力供应设备，有防水、防潮、防静、温湿度控制、电磁防护等措施，进出机房实行门禁和登记制度；二是网络出口部署有安全系统，站群系统部署有应用防火墙，并定期更新检测规则库，重要信息系统建立专网以便与校园网物理隔离；三是对服务器、网络设备、安全设备等定期进行安全漏洞检查，及时更新操作系统和补丁，配置口令策略保证更新频度；四是全面实行实名认证制度，具备上网行为回溯追踪能力；

廉政风险防控调研报告

廉政风险防控调研报告为了更加深入细致地开展好林场的廉政风险防控机制建设工作，进一步增强林场广大干部职工抓好廉政风险防控机制建设的责任感和自觉性。我场利用集中学习、召开座谈会等形式，组织干部职工认真学习中央和省、市、区关于反腐倡廉建设的一系列方针政策和重大部署，学习了胡锦涛总书记在十七届中央纪委六次全会上的重要讲话，学习全区廉政风险机制建设动员会议和区纪委刘利君书记的重要讲话精神。坚持理论联系实际，学习与调研相结合的工作方法，深入分析了南沟林场廉政风险防控机制建设方面存在的现状和问题，并针对这些问题进行了总结研判，现将有关调研情况报告如下：一、当前廉政风险存在的现状一是思想道德缺失。一些领导干部和个别工作人员由于放松政治理论学习和世界观改造，没有树立正确的权力观、政绩观、利益观，导致思想道德缺失严重，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。二是岗位职责缺位。由于一些工作岗位的特殊性，在岗人员不履行或不正确履行职责，导致岗位职责缺位、错位，最终导致权力失控和行为失范等廉政风险。三是业务流程错乱。一些岗位工作业务流程极不规范，有的前后矛盾，有的工作程序重复，有的重要程序缺乏，有的前后错位，甚至本末倒置，导致造成权力失控和行为失范

等廉政风险。四是机制制度不完善。个别岗位机制制度缺失或极不健全，自由裁量空间较大，缺乏有效的制约监督，导致一些权力岗位运行过程中自以为是，随意性大，有的凭个人好恶和心情好坏开展工作，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。五是外部环境不优。受行业“潜规则”、生活圈和社交圈对个人的不利影响，工作、生活中贪图享受，攀比、奢侈之风严重，追求个人利益最大化，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。二、廉政风险防控机制建设存在的主要问题二是思想认识不到位。廉政风险是国家工作人员在执行公务和日常生活中存在腐败的可能。廉政风险机制是针对可能出现的腐败行为建立的预警制度，做到早发现、早提醒、早纠正，把腐败程度降到最低，提前化解权力运行中腐败的风险。但有的领导和个别工作人员对廉政风险防控机制建设不重视，没有认真地研究它的作用和效果，在单位的工作中注重个人的得失，注重政绩，对廉政建设“说起来重要，做起来不要”。有的从思想上就对廉政风险机制建设有反感情绪，助长了腐败现象的滋生。二是工作开展不到位。廉政风险防控机制建设的核心内容和着力点就是预防体制的建设，预防就是要紧紧围绕“教育、制度、监督”这三方面开展工作。由于没有实质性的廉政风险防控机制工作方案，也没有认真开展此项活动，难以

智慧园区服务平台发展调研报告对策建议

智慧园区服务平台发展调研报告对策建议智慧园区，是指融合新一代信息与通信技术，能够实现区域内及时、互动、整合的信息感知、传递和处理，具备产业集聚能力、企业经济竞争力、可持续发展优势的先进园区。近年来，全国多地以提升区域竞争力、助推经济高质量发展、创新产业服务体系为核心的智慧园区建设加速，X面向区内企业及人才建设的多层式服务平台，有效推进了政府各部门行政效率与各企业、人才办事效率的共同提升。调研组一致认为，智慧园区建设有利于为区域内产业发展营造良好的共性基础和生态环境，有效促进*市企业创新和产业发展。一、*市各园区目前存在问题 X.数据统一归集难。企业数据调研是政府职能部门了解“家底”、制定发展方向、出台相关政策的重要依据。数据除了真实、可靠外，时效性也非常重要。然而传统的数据采集方式主要通过电话咨询、实地走访、定期报表等形式，人力物力投入大，耗时长、难度大，数据得出的结论维度较少且真实性较难保证。并且由于各个条线经常出于不同需要，在不同时间节点要求企业重复报送相关数据，也在一定程度上引起了部分企业的反感，增加了数据归集的难度。 X.政企信息不对称。在“大众创业、万众创新”的时代背

景下，国家和地方对企业发展的支持力度越来越大，扶持政策也越来越多，但在走访调研中发现，很多企业对这些关乎自身发展的政策毫不知情，政企信息不对称是让政府职能部门和企业都大为头疼的一个问题。一方面，由于企业忙于企业生存，不重视与行业有关的信息交流，使自己陷于“信息屏蔽”的状态；另一方面，政府发布的很多政策内容较复杂，缺少专业的“政策解读”培训和指导，导致企业办起事颇费功夫。 X.区域经济监测难。现阶段，可直观反映企业运行情况的经济数据主要分散在财政、统计、发改、经信、工商、税务等多个部门，传统的统计学很难将分散在不同行政级别和部门的经济数据完整统计并进行全面、准确、及时的评价分析；而如企业日常门禁打卡信息、电力使用情况等可侧面反映企业经营运转情况的实时数据，由于缺乏相应的数据采集及分析机制，几乎不可能被主管部门掌握。因而，当前对区域经济（小到各科创园区及产业园区、大到各区镇及全市范围）运行状况进行监测预警、评价分析以及趋势预测仍“可望而不可即”。二、有关建议 X.选择专业服务公司，立足需求导向推进平台建设。以提升政府管理服务、促进企业生产运营、保障平台信息安全的实际需求为出发点，选择服务能力高、技术能力强、解决方案优的专业机构作为*市智慧园区服务平台的建设和

当前廉政风险防控工作调研报告

当前廉政风险防控工作调研报告为贯彻落实十七届中央纪委第七次全会、国务院第五次廉政工作会议和总、分行纪检监察工作会议精神，进一步增强廉政风险防控工作的针对性和有效性，强化干部员工廉洁从业意识，规范权力运行，深入推进党风廉政建设和反腐败工作，富顺县支行党委在全县农行开展了一系列的调研活动，通过总结，形成调研情况报告如下：一、调研目的全面了解当前本行廉政风险防控工作现状，掌握当前廉政风险的特点、成因及防控工作中的薄弱环节和问题，有针对性的研究制定相应的防控对策、措施或制度方法，有效遏制由此诱发的案件和事故。二、调研方法召开座谈会、听取报告、剖析典型事例、调查和综合分析、查阅历史资料档案等多种方法并行，力争深入彻底的对廉政风险进行控制。三、本行当前廉政风险防控工作现状各项防控工作正在积极努力的开展，按照实施方案有条不紊的进行着：例如开展了“加强廉政文化建设，推进廉政风险防控”教育实践活动。（1）2012年4月26日，我行组织了相关人员参加了总、分行召开的案件防控工作暨四项重点活动动员视频会议，通过会议方

式抓好动员和部署工作，提高干部员工的认识。（2）2012年6月1日至7月10日，进行了学习讨论，营造氛围。学习内容为：1、《中国共产党纪律处分条例》、《中国共产党员领导干部廉洁从政若干准则》及其实施办法、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国农业银行领导人员廉洁从业若干规定》等廉政相关规定。2、学习教育实践活动实施意见、《中国农业银行关于加强廉政风险防控的指导意见》、《中国农业四川省分行银行关于加强廉政文化建设的实施意见》等廉政文化建设和风险防控相关制度文件。3、学习总行党委书记、董事长蒋超良同志，党委委员、纪委书记、副行长龚超同志等在2012年总分行纪检监察工作会议上的讲话等。4、学习《员工行为准则》、本岗位相关基本制度、管理办法、业务操作规程的规章制度，学习有关廉政文化和廉政风险防控相关知识。（3）从7月11日至今，正在进行梳理职权，查找风险点的工作。（4）未来的9月11日至10月31日，强化措施落实，不断完善廉政风险防控机制。四、当前廉政风险的类型及成因 1、思想道德风险。思想道德风险与人的不正当社会行为和个人的品德修养、性格特点有关。主要成因为：放松世界观改造，理想信念动摇，政治素质低；背离社会主义荣辱观；不思进取、得过且过，漠视群众、脱离实际，形式主义、官僚主义，弄虚作假、虚报浮夸，铺张浪费、贪图享受，阳奉阴为、我行我素，独断专

电子书销售平台调研报告

电子书销售平台调研报告何为电子书电子书一般都有两种含义，一指ｅ－ｂｏｏｋ，一指专门阅读电子书的掌上阅读器。电子书的主要格式有ＰＤＦ、ＥＸＥ、ＣＨＭ、ＵＭＤ、ＰＤＧ、ＪＡＲ、ＰＤＢ、ＴＸＴ、ＢＲＭ等等，目前很多流行移动设备都具有电子书功能。电子书可支持于其阅读格式的手机终端，常见的电子书格式为ＵＭＤ、ＪＡＲ、ＴＸＴ这三种。” 电子书销售平台现状随着2月20日京东商城电子书平台首期8万种电子书正式上线，以及同日当当网宣布电子书业务平台进行升级，并扩容至10万种电子书，这让我们看到，数字图书阅读已成为一种新趋势。同时，随着京东，当当，汉王，亚马逊，盛大文学等的加入，使得电子书市场的竞争愈演愈烈，2012电子书市场定会迎来一场“世纪之战”。早在去年圣诞节期间，亚马逊网站上的电子书销量首次超过了传统纸质书籍，这成为一个标志性事件。一些电子商务巨头们当然也看到了这种趋势，而且，中国的电子书市场还是一片蓝海，有着很大的发展空间。据了解，与当当网在推出电子书业务时，对外称“将于今年上半年推出自己的终端阅读器”不同的是，京东商城并未涉及硬件，其发售的电子书需要通过“LeBook”客户端来下载、阅读，电子书格式为国际通行的EPUB和PDF两种。根据京东方面介绍，目前的京东电子书支持的硬件终端包括智能手机、平板电脑、手持阅读器、台式PC、笔记本电脑等，但暂时不支持iPhone和iPad的iOS系统。再来看看当当方面。此前已经涉足电子书领域的当当在同一天“抢”在京东上线之前，宣布对电子书业务平台进行升级，将“数字周刊”平台更名为“数字馆”。对于靠卖纸质图书起家的当当网来说，电子书似乎一直是一个挥之不去的威胁。因此，进军电子书市场也是当当网战略级的发展规划。早在2009年的时候，当当网就成立了数字业务部，在网站上开设了读书频道，为打造电子书平台做了准备。当当网已经跟200多家出版社谈定了合作，目前还在跟另外100家洽谈中。据相关负责人说，当当网核心的优势在于聚集了全网最多的愿意花钱买书的读者。从当当、京东这些国内大型电商纷纷进军数字阅读市场，明显可以看出网络、电商已经把与出版社合作、做实体图书的数字版权业务当成发展目标之一。目前在全世界范围内，版权保护问题依然困扰着出版、音像等行业。再加上用户对电子书使用过程中可能存在问题的忧虑，还有亚马逊Kindle即将进入中国市场，电子书市场必将进入更加激烈的角逐阶段。各方面态度京东：努力扩充不断摸索2013年前不考虑上市京东此次上线图书共计8万余种，预计今年年底将超过30万种，最低为纸质书的三折。京东商城CEO刘强东强调，京东不会和当当打价格战，京东更注重的是用户体验。对于京东电子书未来的发展，刘强东稍表无奈，指出2013年前不考虑上市。当当：由于电子书等业务开发力度大去年下半年亏2亿 2012年3月1日消息，当当网透露3月调整免运费政策，对甘肃、新疆、西藏等地区将免

金融风险排查工作报告

金融风险排查工作报告金融风险全面排查工作报告金融办：为深入贯彻落实全国金融工作会议精神，维护经济金融秩序和社会稳定，按照金办〔20XX〕33号、金办发〔20XX〕27号文要求及市领导批示精神，我支行立即进行了排查，现将排查结果汇报如下：一、组织情况为确保自查质量，我支行专门成立以***为组长，林副行长领导小组。首先组织全体成员认真领会学习区相关文及本次检查工作要点，全面展开本次检查。其次加强员工教育培训，提高全员思想认识，增强金融风险防控能力。第三加强员工异常行为排查，仔细分析员工思想、工作、生活动态，切实强化重点环节管控。二、检查结果：经检查未发现问题。三、综合各专业自查具体情况（一）个人金融业务 1、我行按照要求严格执行各项规章制度，未发现存在有内部制度规定绕道监管或逃避监管、选择性理解或曲解监管要求的情况。 2、严格按规定及要求开立账户。 3、不存在私售“飞单”，私自推介销售未经审批的产品。 4、不存在代销其他机构产品而没有清楚说明，使客户误认为是本银行产品。 5、不存在其他机构或

个体经营人员进入银行场所营销产品的行为。6、不存在开展强制性捆绑、搭售产品。在销售非保本理财时，不存在承诺回报、虚假宣传、掩饰风险、误导客户等行为。7、不存在采取不正当竞争方式，甚至欺骗、行贿、其他方面利益交换和远期利益输送等方式获取存款的行为。8、业务经营和产品营销过程中，不存在为大众客户提供现金或非现金好处；不存在对大客户、大企业、大机构相关负责人进行变相商业贿赂。9、不存在违规与非法中介公司开展业务合作。10、不存在为非法集资组织者提供资金、开户、支付等服务的行为。（二）信贷业务 1、不存在超范围授权分支机构开展票据、同业、对外签署合同等表内外业务的情形。 2、无超授权开展资产业务，违规开展业务创新，违规授信放贷或投资，包括不符合产业政策、货币政策、财税政策和监管政策规定以及尽职调查不真实等。 3、不存在搭便车，不独立开展尽职调查，跟着其他机构放贷等情形。 4、表内业务和表外业务划分遵循严格统一标准，不存在故意模糊界限、随意腾挪以逃避监管的行为。 5、不存在虚存虚贷、虚假转让、虚假交易、虚假报表的情形，包括存贷款冲时点、资产规模鼓肚子、资产转让附回购协议、抽屉合同、对倒互转，或在不合规定的交易场所转让资产。 6、资产质量分类准确，无人为调整分类掩盖不良等。 7、无将传统金融产品“香肠式”拉长，发放贷款后要求一部分转为存款，作为全额保证，开出等额承兑汇票；贷

廉政风险防控调研报告-精选模板

廉政风险防控调研报告廉政风险防控调研报告为了更加深入细致地开展好林场的廉政风险防控机制建设工作，进一步增强林场广大干部职工抓好廉政风险防控机制建设的责任感和自觉性。我场利用集中学习、召开座谈会等形式，组织干部职工认真学习中央和省、市、区关于反腐倡廉建设的一系列方针政策和重大部署，学习了胡锦涛总书记在十七届中央纪委六次全会上的重要讲话，学习全区廉政风险机制建设动员会议和区纪委刘利君书记的重要讲话精神。坚持理论实际，学习与调研相结合的工作方法，深入分析了南沟林场廉政风险防控机制建设方面存在的现状和问题，并针对这些问题进行了总结研判，现将有关调研情况报告如下：一、当前廉政风险存在的现状一是思想道德缺失。一些领导干部和个别工作人员由于放松政治理论学习和世界观改造，没有树立正确的权力观、政绩观、利益观，导致思想道德缺失严重，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。二是岗位职责缺位。由于一些工作岗位的特殊性，在岗人员不履行或不正确履行职责，导致岗位职责缺位、错位，最终导致权力失控和行为失范等廉政风险。三是业务流程错乱。一些岗位工作业务流程极不规范，有的前后矛盾，有的工作程序重复，有的重要程序缺乏，有的前后错位，甚至本末倒置，导致造成权力失控和行为失范等廉政风险。四是机制制度不完善。个别岗位机制制度缺失或极不健全，自由裁量空间较大，缺乏有效的制约监督，导致一些权力岗位运行过程中自以为是，随意性大，有的凭个人好恶和心情好坏开展工作，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。五是外部环境不优。受行业“潜规则”、生活圈和社交圈对个人的不利影响，工作、生活中贪图享受，攀比、奢侈之风严重，追求个人利益最大化，结果是造成权力失控和行为失范等廉政风险。二、廉政风险防控机制建设存在的主要问题

金融风险评估报告

关于公司与三峡财务公司关联存贷款等金融风险评估报告按照深圳证券交易所对财务公司金融业务信息披露的有关要求，对与存在关联关系的财务公司发生存、贷款等金融业务的上市公司，应当对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行评估，出具风险评估报告，作为单独议案提交董事会审议并披露。同时要求关联交易期间，上市公司应当在定期报告中对涉及财务公司关联交易的存款、贷款等金融业务进行持续披露，每半年提交一次风险持续评估报告，并在中期报告、年度报告中予以披露。截至2017年12月31日，湖北能源集团股份有限公司及控股子公司与三峡财务有限责任公司（以下简称“三峡财务公司”）关联交易的存款最高余额为 12.09亿元，贷款余额为55.44亿元，全年累计支付利息1.13亿元。根据深交所对财务公司关联交易的相关要求，现将三峡财务风险评估情况报告如下：一、三峡财务基本情况三峡财务公司经中国人民银行批准于1997年11月成立，是专门服务于中国长江三峡集团有限公司及其成员单位的非银行金融机构。经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；经批准发行财务公司债券；承销成员单位的企业债券；对金融机构的股权投资；有价证券投资；成员单位产品的买方信贷及融资租赁；中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

法定住所：北京市海淀区玉渊潭南路1号法定代表人：杨亚注册资本：500,000.00万人民币企业性质：其他有限责任公司二、三峡财务内部控制的基本情况（一）控制环境 1.治理环境根据有关法人治理结构的监管要求，三峡财务公司建立了股东会、董事会、监事会和高级管理层，实行董事会领导下的总经理负责制。董事会成员10名，监事会成员5名，董事会下设审计与风险管理员会。三峡财务公司建立了以股东会、董事会、监事会和高级管理人员为主体的公司治理结构，通过制定并监督执行公司内部控制政策、培育良好的内部控制文化为公司内部控制体系建设提供良好的内部环境。三峡财务公司对董事会、监事会、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定，明确了股东会、董事会、监事和经理层之间各负其责、规范运作、相互制衡的公司治理结构。三峡财务公司经营目标、经营方针以及重大问题的决策机构为股东会；董事会为股东会的执行机构，是公司治理的核心，担负公司重大经营决策、发展战略设计和推动公司财务预算、财务决算、年度经营计划管理以及公司风险控制等职责；监事会向股东会负责，对公司财务以及高级管理人员履职情况进行监督，维护公司及股东合法权益；总经理由董事会聘任，负责公司的日常业务经营和管理工作，组织实施董事会决议，对董事会负责。总经理办公会为公司日常经营管理决策机构，由总经理负责召集和主持，决策事项按照民主集中制的原则，由总经理在充分听取各方意见的基础上最终做出决定。