浅谈如何加强合规文化建设
浅谈如何加强合规文化建设
多年来，银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响。大部分案件都暴露出的共同问题是“十案九违规”。血的教训带给我们的启示是：不是没有完善的规章制度，而往往是许多员工有章不循、内控执行力不强，对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。
很多案例告诉我们：十年的安全经营，经不起一朝的安全事故发生。出一个案件，一切业绩都会归零，甚至好几年翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前，一些合规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存在，精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异等现象也时有表露。由此可见，加强合规文化建设，建立起案件防范的长效机制，显得尤为重要。
所谓合规文化，顾名思义就是凡事合乎规则和常理，是指所有人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。
一、加强合规文化建设的重要意义
(一)是我行应适应外部监管要求的需要
近年来，我行依法治理的进程明显加快，上级行、银监局等部门对我行监管日趋规范、全面、严格。这对我行
业合规经营提出了更高的要求。特别是最两年银监局开展的“合规建设年”“合规管理年”活动实践表明，合规管理内容已纳入监管机构议事日程。这就要求我们建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和办法，自觉在本行内形成浓厚的合规文化。
(二)是银行提高制度执行力的核心所在
提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度，形成对违规行为严厉打击的高压态势;二是培育合规文化，通过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造人人合规的良好氛围。从这两条途径的效果来看，第一条是治标之策，而第二条才是治本之策。因此，我们应努力培育合规文化。
(三)是保障员工切身利益的有力武器
在一些网点检查发现问题时，总有人认为微不足道，对处罚有抵触情绪和逆反心理。其实这是对大家的一种善意保护，因为惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂，还给同事和家人带来无尽的痛苦，给银行和国家造成巨大损失。他们悔不当初的同时，也责怪“当初怎么就没人拉自己一把?”如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。
二、如何加强合规文化建设
(一) 领导重视，率先垂范
领导做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范能带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识，执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外，还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合规文化有认同感和归属感，自觉树立主人翁责任感。领导只有对自己从严、对工作从严，才得到群众的拥护，真正做出成绩。
(二)全员参与，人人有责
银行是高风险的行业，风险分布于所有业务流程和工作环节，与全体员工都息息相关。因此，只有让合规的观念和意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，把坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能有效控制风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最大化。
(三)灌输理念，营造氛围
可通过多种寓教于乐的形式，使“违规就是风险”、“合规操作是岗位第一要务”、“合规创造价值”、“事事合规、时时合规”、“主动合规、尊重他人、保护自己”、“合规无小事、违规则大事”、“以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化深入人心，使大家领悟“千里之
堤，毁于蚁穴”、“漠视制度比案件、事故更可怕”、“合规是严肃的爱”的道理，自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。
(四)培训学习，知规懂规
如果不能充分理解制度的规范要求，就有可能“糊里糊涂”违了规还不自知。因此全行人员一定要加强培训学习，对规章制度和本岗位的操作流程，做到熟知、熟会、熟练操作，特别是关键风险点要了如指掌。在清晰了解自己在合规管理中的职责后，就知道“做什么”、“怎么做”、“做到什么程度”，合规就真正成为员工的行为准则和自觉行动，成为一种潜移默化的习惯和文化。
(五)严格问责，奖罚分明
为确保制度执行的严肃性、权威性，应将合规工作与提职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。只有在教化上触及心灵，在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合规文化才能蔚成风气。
总之，合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。因此，每一位员工都要从细微处做起、从我做起，管好自己，留心
观察身边人，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，为我行安全经营、快速发展、提升效益保驾护航。
合规经营心得体会
合规经营心得体会 篇一：合规经营心得体会 合规经营大讨论学习心得 近期，省行在全省范围内组织开展了合规经营大讨论活动，通过本次合规经营大讨论活动，旨在不断增强**银行从业人员的合规理念，强化合规意识，提高我行合规经营的自觉性。做为一名银行从业人员，我深知合规经营对业务发展的重要性。尤其是我行涉及的业务囊括了储蓄、对公、信贷、理财、保险、基金、中间业务等，每一项业务的发展都有严格的制度和操作流程，能否严格执行制度和操作流程直接影响各项业务的持续健康发展。通过本次合规经营大讨论，使我们每一个人都确立了合规经营的理念，并且需要运用到我们的实际工作中，进一步规范了个人业务的经营行为，强化责任落实，有效防范各种风险，确保我行个人业务的各项操作规章制度的有效落实，确保了金融资金安全。以下是我的一些学习心得： 一、开展合规经营大讨论，让合规经营理念深入人心。 开展合规经营大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡
导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知 识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照我行的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。另一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有所有从业人员的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训
浅谈合规文化建设
合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定，它是银行内部的一项核心风险管理活动。作为农村信用社，合规文化的作用，就是要在每一个业务操作和管理层面，构筑一个风险意识行为边界，从而确保业务操作和管理指令的实施。因此，合规风险管理是农村信用社构建有效内部控制机制的基础和核心。 近年来，银行业监管部门不断加大监管力度，同时农村信用社也越来越充分地认识到合规风险管理、合规文化建设的重要性。但是客观而言，农信社的合规文化建设仍然处于刚起步阶段，现状不容乐观。2005年10月25日银监会发布《商业银行合规风险管理指引》，要求加强合规文化建设，理事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进自身合规与外部监管的有效互动。良好合规文化的建立，有利于农村信用社本身的良性发展，有利于整个金融市场的稳健运行，有利于构建和谐的金融秩序 当前农村信用社合规文化建设存在的主要问题：（一）思想认识不够到位。农信社对于合规风险、合规文化的认识，长期以来一直存在不到位的问题，违规经营、道德风险长期困扰和制约着农信社的稳健发展，认识不到位导致农信社在追求金融创新、追求企业利润的同时，忽视了合规风险管理，忽视了农信社合规文化建设。管理层没有将合规文化建设纳入议事日程，执行层认为束缚了手脚，限制了业务的开展。部分农村信用社仍存在重业务拓展、轻合规经营的做法，把精力集中于完成考核经营的任务和指标上，只注重市场营销和拓展，而忽视业务的合规性管理，甚至有些不惜冒着违
规操作的风险以实现短期业绩；二是部分员工的合规理念和风险意识不够深刻牢固，违规事项仍有发生，情面大于制度、习惯代替制度、信任代替管理等不良行为不同程度存在，制度执行力不强或执行存在偏差现象；三是存在重发展轻风险防范，重事后稽核检查，轻事前、事中的合规风险控制；四是部分员工是被动合规而不是主动合规，对规章制度认识不到位，导致存在明知道有些事情不符合规定，但存侥幸心理，违规作为。案件频发令人忧。在近几年农信社发生的案件中，从农信社员工贪污，到内外勾结作案，再到高管收受贿赂等等，可以说农信社内部各层次人员均有问题出现，案件频发暴露了农信社在操作流程、管理等方面存在的问题与缺陷。 （二）合规管理职责不够清晰。一是信用社在制定、设计合规制度体系时，未能全面考虑，覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。在大量的规章制度面前，有规不依、有章不循的现象很多。花费大量人力、精力和财力设计出的合规制度成为摆设，合规文化建设成为人人都会说的一句空话。虽然目前县农村信用联社建立了合规管理部门，但是职责不够明确，缺乏统一的组织协调, 造成合规文化建设浮在面上，深度和广度不足；二是虽然在各基层信用社均设置了合规风险管理岗位，但终因管理上存在盲点，“形似而神不至”的现象较为普遍。如：有的合规管理员，“有合规管理员之名,却无合规职能之实”未能真正履行合规管理职责，缺乏责任心。由于受利益的制衡使得基层合规管理岗对本机构的违规行为往往缺乏主动报告意识，影响了合规风险管理工作的客观性和真实性。 （三）合规管理机制不够完善。一是制定、设计合规制度体系时，未能全面考虑、覆盖合规风险管理或者说合规文化内涵的各个层面。在大量的规章制度面前，
新形势下的企业文化建设的意义和必要性
找家教，到阳光阳光家教网全国最大家教平台 新形势下的企业文化建设的意义和必要性 新华网云南频道 ( 2007-10-30 )来源：云岭高速0【字号大中小】【订阅新华短信】【收看新华手机报】【打印】【关闭】 企业文化建设的意义和必要性 朱振辉（昆楚管理处） 企业文化学的奠基人劳伦斯?米勒说过，今后的500强企业将是采用新企业文化和新文化营销策略的公司。近些年来，企业文化建设逐渐得到全社会的高度重视，人们也开始意识到先进的企业文化已经成为企业发展的动力。在市场竞争激烈的今天，企业的竞争，表面看来是产品和服务的竞争，深一层看是管理水平的竞争，再深一层看就是文化的竞争企业要生存发展就必须寻求更科学、更系统、更完整的管理体系。企业文化提供了必要的企业组织结构和管理机制,当代企业要保持平稳和持续发展,必须开发具有自己特色的企业文化。企业文化的建设和企业发展战略、企业管理具有同等重要的作用。 一、企业文化概述 企业文化建设的涵义是指对企业文化的发展目标和发展方向所制定的总体谋划和基本对策。其特点包括渐进性、整体性、柔软性、可继承性、潜移默化性等，并通过企业文化建设对企业发展起到推动作用。 https://www.360docs.net/doc/e210743970.html,家教网找家教上阳光家教网
找家教，到阳光阳光家教网全国最大家教平台企业文化的结构分为三个阶段，即精神层、物质层和制度层。精神层主要是指企业的领导和员工共同信守的基本信念、价值标准、职业道德及精神风貌。 精神层是企业文化的核心和灵魂，是形成物质层和制度层的基础和原因。 （一）精神层包括6个方面内容： （1）企业最高目标。企业发展战略目标是企业全体员工凝聚力的焦点，是企业共同价值观的集中表现，它反映了企业领导者和员工的追求层次和理想抱负，是企业文化建设的出发点和归宿点。（2）企业哲学。企业哲学是在企业长期的生产经营活动中自觉形成的，并为全体员工所认可和接受，具有相对稳定性，它的形成是由企业所处的社会制度及周围环境等客观因素所决定的，同时也受企业家思想方法、政策水平、科学素质、实践经验、工作作风以及性格等主观因素的影响。（3）企业精神。它是企业有意识提倡、培养员工群体的优良精神风貌，是对企业现有的观念意识、传统习惯、行为方式中的积极因素进行总结、提炼和倡导的结果，是全体员工有意识地实践所体现出来的。4）企业风气。企业风气是约定俗成的行为规范，是企业文化在员工的思想作风、传统习惯、工作方式、生活方式方面的综合反映。5）企业道德。指调节职工之间、职工与企业之间、企业与制度之间三方面关系的行为准则和规范。（6）企业宗旨。这是指企业存在的价值及其作为经济单位对社会的承诺（二）制度层。1、一般制度。指企业指导日常工作的工作制度和管理制度以及各种责任制度。2、特殊制度。能够反映一个企业的管理特点和文化特色的非程序化制度。3、企业风格。这是指企业长期相洽、约定俗成的典礼、仪式、行为习惯、节日活动等。如五月鲜花歌咏比赛、体育比赛等等。 https://www.360docs.net/doc/e210743970.html,家教网找家教上阳光家教网
某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 银行合规文化(一)
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某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报银 行合规文化 从合规文化的层面来说，合规只是给大家提供了一个共同的规则，只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向，影响才能更加深远。本站今天为大家精心准备了，希望对大家有所帮助! 某银行合规文化建设纪实_银行合规文化建设简报 202X年2月15日，从邮储银行江西省分行两会上传来好消息，邮储银行上饶市分行荣获20XX年度全省邮储银行案件防控工作先进单位。近年来，邮储银行上饶市分行坚决贯彻党中央把防范化解重大风险列为全面建成小康社会三大攻坚战之首的重要部署，严格按照强内控、促合规、防风险、提能力、保发展的工作思路，全面贯彻监管部门及上级行案件防控工作各项要求，不断健全内控管理体系，稳步加强案防队伍建设，积极培育内控合规文化，持续保持案防高压态势，深入开展案件风险排查，有效防控案防合规风险，为确保全市分行各项业务高质量稳健发展贡献了力量。 健全案防机制，扎紧合规经营的铁笼子 邮储银行上饶市分行秉承制度管人，流程管事的管理理念，持续健全各项案防工作机制。一是完善案防合规制度，有效实现制度管理、业务流程、风险管控和岗位职责的有效衔接，逐步形成以制度管业务、以制度管机构、以制度管人
员的良好机制。二是健全案防工作体系，充分发挥案件防控领导小组领导、组织协调的作用，通过召开各级案防领导小组会议，加强对行内外重大风险问题的通报、研判、预防，加强对重大风险隐患的分析、商讨、处置，推动建立案防联动机制。三是推行案防管理责任制，通过组织签订案防管理责任书，进一步明确各单位、各部门的案防工作职责，坚决压实各级机构、各部门一把手作为案防工作第一责任人的主体责任，做到守土有责、守土负责、守土尽责。 强化监督检查，筑牢风险管控的防火墙 该市分行全面推动落实邮储银行总行《关于进一步落实案防管理责任制的通知》中指出的28项措施，明确三道防线的案防责任，强化一道防线的案防履职，落实二、三道防线的风险管理职责。一是统筹该市分行案件风险排查工作，通过制定年度案件风险排查暨尽职检查工作计划，强化该市分行各条线尽职检查力度，及早布置，群防群治，实现该市行案件风险排查工作制度化、常态化、规范化。二是重点强化对信贷、票据、跨业合作、柜台和会计结算业务、员工异常行为等方面的案件风险排查力度，坚持做到深入排查、重点突出、主动发现、及时处置，将各类风险隐患消除在萌芽之中。三是狠抓银行业市场乱象专项整治工作，该市分行专门成立了市场乱象专项整治办公室，围绕抓常态、抓持续要求，定期召开专题会议、下发工作简报，做实、做细风险自
如何加强企业文化建设修订版
如何加强企业文化建设 修订版 IBMT standardization office【IBMT5AB-IBMT08-IBMT2C-ZZT18】
如何加强企业文化建设 在经济危机的背景和深化企业改革过程中，如何加强企业文化建设，提高企业整体素质从而提高企业竞争力，是摆在经济部门及工厂公司企业家面前一个不可忽视的问题。笔者试从下面三个方面浅谈在新形势下如何加强企业文化建设。 一、以人为本，提高企业职工整体素质 改革开放二十多年来企业文化建设的实践表明，企业文化建设是对企业职工进行思想政治教育，增强集体主义观念的重要途径和有效载体。加强企业文化建设说到底必须以人为本，充分调动广大职工的生产积极性和创造性，为企业带来良好的经济效益，以达到增强企业的凝聚力和向心力的目的。而企业的凝聚力则来源于对职工的关爱，企业文化建设的实质是以人为本，一切以人为出发点。企业如何尊重、关心、爱护、培养人才，事事处处体现企业对人才的重用，增强职工对企业的感情，树立起“厂兴我荣，厂衰我耻”的忧患意识，以及形成“企业有困难，职工来担负，职工有困难，企业来解决”的良好氛围，从而激发职工为企业发展而努力拼搏的积极性。 二、树立良好的企业形象，增强职工集体荣誉感 树立良好的企业形象有助于增强企业职工的集体荣誉感，良好的企业形象是一笔宝贵的无形资产，在今天，越来越多的企业意识到树立良好企业形象的重要性和必要性，他们想方设法，通过“内强素质，外树形象”，提高企业品牌知名度，增强市场竞争力。尤其是像供水供电、电讯等窗口服务单位，他们通过职业教育，提高服务质量，以维护企业信誉。众所周知，树立起良好的企业形象可以进一步激发职工对企业的依靠和热爱，提高职工的生产积极性和创造性。多年来，许多企业在树立企业良好形象时，
浅谈培育合规文化在企业发展中的重要作用
浅谈培育合规文化在企业中的重要作用 邮政储蓄银行是新兴起的金融机构，从体制改革到制度的过渡和完善，还需要一个长期的过程。这是邮储银行的发展现状决定的：一邮储银行的各项制度和法律法规还不够具体和完善。建行初期，虽然先后发布了《金融制度汇编》及相关法律法规，明确了岗位责任制度。但随着改革的日新月异，新业务不断出台，各岗位人员配备还不尽合理，各项制度不够健全，不能完全适应新形势的需要。二从当前的经营管理和风险防范形势来看，其基础管理还比较薄弱，制度执行力度不够，以人情、习惯和经验代替制度的问题比较普遍，从日常监管特别是现场检查情况看，制度不落实、执行不力是造成各种风险的主要因素。三员工对法律法规与制度了解掌握不够，员工的合规经营合规操作意识淡薄，企业对员工开展的法律法规和制度的培训较少，激励约束机制不健全。对员工违规的惩罚力度不够，各项考核制度形同虚设，起不到本质的作用。 针对上述问题，我们要采取切实有效的措施，打造核心力量，对基础的经营和管理加以改善和提高。 我们所说的“合规”，顾名思义，就是合乎规范、符合规章。具体说，合规就是确保我们的行为和活动，与国家的法律法规、行业的规章制度、内部的规定准则等相一致，遵规守矩，依法办事。所谓合规文化是指邮政金融机构倡导诚信、正直的职业操守和行为准则，确
立合规创造价值和合规人人有责的价值观念，培育和弘扬良好的合规企业文化，为邮政金融业务持续、健康和安全地发展提供保障。由合规文化的内涵我们引伸出其在企业发展中几点重要作用： 一、培育合规文化是对金融企业的必然要求。金融工作自身的性质和产品特点及服务要求，决定了它的风险性大、规范性强，对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题，就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说，合规是金融企业的根本所在，没有合规作保障，金融企业就无法生存和发展。而且，国内外各界人士对金融企业的合规问题越来越重视。合规文化不仅仅是企业文化的重要组成部分，并且是邮储银行企业文化最关键、最重要、最基础的组成部分，合规文化将始终贯穿于企业文化的始末。它包含职业道德、价值观念、企业制度、企业环境、企业形象等内容，它对邮储银行企业文化系统的建设、整体价值趋向的构建和核心竞争力的形成都起着不可替代的作用。合规文化建设任重而道远。而且随着银监会对邮储银行监管力度的加大，培育合规文化也在邮储银行发挥着越来越重要的作用。我们要实现中国银监会提出的“资本充足、内控严密、运营安全、服务优质、效益良好，具有创新能力和竞争能力的区域性现代金融企业”的奋斗目标，就必须在合规文化建设上，采取实质性的动作，取得突破性的进展，切实把它作为各级农村信用社改革发展的一项重点工作抓紧抓好。 二、培育合规文化是防范案件、降低操作风险的根本手段。近年来，金融案件不断增多，深入分析邮政金融历年来发生的案件，其犯
浅谈合规文化建设形成与保证
浅谈信合机构合规文化的形成与保障 大湾信用社陈锦杏 在日趋激烈的竞争环境中，风险管理正日益成为银行的核心竞争力，只有培育良好的合规文化，才能使风险管理机制有效发挥作用，才能使政策和制度得以贯彻落实，才能让风险管理技术变得灵活而不致僵化，才能让每一位员工发挥风险管理的能动作用，使合规文化建设成为自发、自觉和自愿的行动。 合规是银行内部一项核心的风险管理活动，即确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规文化建设则是农村信用社适应新的历史形势下而形成的具有农信社特色的教育方式和组织形式，通过借鉴先进的合规风险管理和经验，广东省农村合作金融机构开展2011年合规文化建设年“合规守法大家谈”活动。农村信用社作为有着50多年历史的金融企业，具有服务范围广、对象多等特点，在促进农村经济发展中处于主导地位，如何加强合规文化建设，使信用社干部职工始终坚持党的宗旨，坚持合法经营、合规操作，形成学法、懂法、用法、守法且依法合规经营的金融企业，已成为农村信用社在新的市场经济条件下亟待解决的重要课题。笔者针对农村信用社合规文化的形成与保障谈一些粗浅见解： 一、坚持“以人为本”的管理模式提升农信社合规建设水平
俗话讲：“水能载舟，亦能覆舟”，企业的员工好比海里的水，企业的发展前进好比海上一艘前进的巨轮，员工素质的好坏直接影响到企业的生存。农村信用社的建设和发展必须依靠全体员工的集体智慧和团队力量，要激发出员工的工作积极性、创造性和团结协作精神，必须实行“以人为本”的合规文化教育管理。在管理中要注意关心员工，爱护员工，尊重员工，理解员工，信任员工，让员工亲身感受农信社的关爱和“大家庭”的温暖，通过各式各样的活动加深员工对农信社的认同感和归属感，从而增强企业的凝聚力与向心力。 古人云“居之无倦，行之以忠”的意思就是要求我们应该在其位谋其职，而不松懈。每个员工应该办事勤勉认真，起带头作用。发展不仅要求我们应该要不断寻求进步，更重要的是要求我们应该认真的做好自己所在岗位的职务。小到一线的柜员，大到联社的领导都是企业长河川流不息的推动者。每一个员工都应该抱有先之劳之的心态去完成自身的工作，才可以谈发展、谋创新。如果每一个员工都能做到在其位，谋其职，从根本上巩固根基这才能对自身发展和企业的发展起到推动作用。但是，固步不前不是做好自己工作的诠释，真正的发展是做好当下的工作的同时不断的前进。 合规并不仅仅是合规部门或运营主管、检辅员的职责，更是所有员工的责任。不能以为“合规”只是一个名词，以为只要自己工作的每一步按照行里的规章制度的条条框框去做就够了。殊不知这样按部就班的态度，也有可能一不小心就会走进错误的陷井里。在每次的各项检查中，都会存在这样或那样的问题，有些更是屡查屡犯的问题，按
新时期加强文化建设的重要性和紧迫性重要性
新时期加强文化建设的重要性和紧迫性重要性 重要性： 当今世界，文化与经济和政治相互交融，在综合国力竞争中的地位和作用越来越突出。文化的力量，深深熔铸在民族的生命力、创造力和凝聚力中。当前加强中国特色社会主义文化建设，发展先进文化，对于推进改革开放和社会主义现代化，对于促进社会全面进步和人的全面发展，具有特别重要的意义，占有十分重要的地位。 首先，开创中国特色社会主义事业新局面需要大力加强中国特色社会主义文化建设。社会主义现代化应该有繁荣的经济，也应该有繁荣的文化。我们必须从中国特色社会主义的经济、政治、文化协调发展的高度，从社会主义事业兴旺发达和民族振兴的高度，认识中国特色社会主义文化建设在社会主义现代化建设总体布局中的极端重要性。 其次，综合国力的激烈竞争需要大力加强中国特色社会主义文化建设。中国特色社会主义文化，是综合国力的重要标志。当今世界激烈的综合国力竞争，不仅包括经济实力、科技实力、国防实力等方面的竞争，也包括文化方面的竞争。关于文化建设在综合国力中的重要作用的深刻揭示，突出了中国特色社会主义文化建设的重要性和紧迫性，体现了新世纪中国共产党人的文化自觉。 最后，全面建设小康社会需要大力加强中国特色社会主义文化建设。党的十六大提出了全面建设小康社会的奋斗目标，这是实现现代化建设第三步战略目标必经的承上启下的发展阶段，也是完善社会主义市场经济体制和扩大对外开放的关键阶段。要实现这个目标，不仅要发展经济，完善民主法制，而且要使全民族的思想道德素质和科学文化素质明显提高，形成全民学习、终身学习的学习型社会，推动整个社会走上生产发展、生活富裕、生态良好的文明发展道路。所有这些，都离不开中国特色社会主义文化建设。 紧迫性： 党的十七届六中全会把建设社会主义文化强国作为重大战略目标郑重提出，这是一项高瞻远瞩的文化强国战略决策，具有重大的现实意义和深远的历史意义。新中国成立以来，特别是改革开放30多年来，我国经济增速长期高于世界经济增速，经济规模不断增大，经济实力显著增强，国际影响力明显提高。特别是，在当前国际经济环境下，欧洲债务危机恶化，美国失业问题继续拖延看不到好转的迹象，我国国民经济继续保持了平稳较快的发展速度，成为维护世界经济发展的重要稳定力量。但是，无论从国际形势看，还是从国内发展看，相对经济发展的速度和规模，文化繁荣程度不够，整体文化实力与我国经济实力及国际影响力不相适应。 目前，我国部分地区的文化产业产值发展很快，规模也相当可观。但从整体看，我国文化实力与经济实力和国际影响力不相适应。互联网、手机等新媒体的应用和普及，使人类交流交往日益普遍化，从而带来的思想文化交流碰撞交锋日益增加。全球化进程加快，使国际文化交流碰撞更加直接，竞争日趋激烈。 随着我国经济的发展，人民群众收入水平的提高，在物质需求得到更多满足的基础上，丰富精神文化生活越来越成为我国人民群众的热切愿望，人民群众对精神文化生活需求更广泛、更深化、更多种多样。文化发展同经济社会发展和人民群众越来越丰富的精神文化需求还不完全适应，某些束缚和制约文化产业发展的体制、政策性的因素尚未得到解决。文化在引领风尚、教育群众、服务社会、推动发展等方面的作用尚未得到充分发挥。 因此，必须抓住和用好我国发展的重要战略机遇期，在坚持以经济建设为中心的同时，自觉促进文化繁荣，并作为深入贯彻落实科学发展观的一个基本要求，进一步推动文化建设与经济建设、政治建设、社会建设以及生态文明建设协调发展，为继续解放思想、坚持改革开放、推动科学发展、促进社会和谐提供坚强思想保证、强大精神动力、有力舆论支持、良好文化条件。 党的十七届六中全会于2011年10月15-18日在北京召开，全会审议通过了《中共中央关于深化文化体制改革、推动社会主义文化大发展大繁荣若干重大问题的决定》，它是我们党指导我国文化改革发展的纲领性文件，提出了努力建设社会主义文化强国的奋斗目标。随着我们在国际上受到越来越多的关注，我们的思想文化在国际上的影响也越来越大，中国人的文化自信心达到空前的程度。这次会议的召开，标志着我们的文化自信提升到一个新的高度。 深化文化体制改革、推动社会主义文化大发展大繁荣的重大意义 文化是民族的血脉，是人民的精神家园。我们党历来高度重视文化建设，高度重视发挥先进文化引领前进方向、凝聚奋斗力量、推动事业发展的重大作用。在新的国内外形势下，党的十七届六中全会研究部署深化文化体制改革、推动社会主义文化大发展大繁荣，进一步兴起社会主义文化建设新高潮，对夺取全面建设小康社会新胜利、开创中国特色社会主义事业新局面、实现中华民族伟大复兴具有重大而深远的意义。 第一，深化文化体制改革、推动社会主义文化大发展大繁荣是全面贯彻落实党的十七大精神的需要。 第二，深化文化体制改革、推动社会主义文化大发展大繁荣是顺利实现“十二五”时期发展目标的需要。 第三，深化文化体制改革、推动社会主义文化大发展大繁荣是切实解决当前文化建设面临的突出矛盾和问题、推进全面建设小康社会进程、加快实现社会主义现代化的需要。 在现代社会中，我们深切地感受到，文化的内涵越来越丰富，文化的作用越来越大。一句话，中国社会主义先进文化就是中国特色社会主义文化。加强社会主义文化建设是不断满足人民群众日益增长的精神文化需求的需要，是全面实施党和国家发展战略的需要，是维护我国文化安全的需要，是刻不容缓的战略任务。
银行法律合规文化建设活动的实施方案
银行法律合规文化建设活动的实施方案（暂定） 为了贯彻落实“ⅩⅩ合规建设年”各项要求，掀起新的全分行学法高潮，树立我行员工的法律合规意识、提高相关法律合规知识水平。现就做好“合规年”建设宣传活动作如下安排： 一、实施目标 1、近期目标：积极引入诚信、合规、人文关怀等现代商业银行先进文化元素，使行风、作风明显改进，企业行为、员工行为严谨规范，控制力、执行力、凝聚力、向心力和综合竞争能力明显增强，社会形象显著提升，经营管理水平和效益明显提高。 员工对企业文化核心理念认知度达到100%，认同度达到90%以上，并在行动中逐步体现自觉自发的管理行为。 2、中远期目标：坚持与时俱进，创新和超越的企业文化，培养和树立资本约束、审慎经营、价值创造、开放进取、受托责任等新型经营理念。业务发展和管理水平进入一流商业银行行列，股东价值最大化，员工共享改革发展成果。 二、总的实施阶段及工作计划安排
三、活动内容： （一）案防内控制度的梳理和完善 1，联同综合部督办分行各部门包括本部门制度梳理情况组织各部门自行梳理相关管理制度汇总 2，上报分行制度架构，制定一整套符合总行要求的相对完善的管理制度；
3，督促和检查各部门制度制定或修订情况全面整理分行各部门的制度梳理和制定汇总，建立和健全分行独立有效、分级负责的合规风险管理体系 （二）法律合规知识培训 （1）汇编案例：精选一些真实案例并要与我行实务紧密相联，具有普遍性和较强的说服力。争取每月月底印发至各部门和中心。 （2）第三季度组织全分行员工进行一次法制知识有奖竞赛活动，重点内容为与银行业务紧密相关的日常法律知识。形式可灵活多样，（3）每季度筹办一次法律合规知识讲座 时间：初定每季度末月底； 内容：重点学习《民法通则》、《合同法》、《物权法》、《担保法》、《公司法》、《反洗钱法》等法律法规和一些重要的司法解释以及人行、银监会重要的部门规章和规范性文件，以便提高法律意识和银行法律实务能力。也可以案例分析会的形式开展法律合规宣传和讲座。主讲人：待定。 目标要求：各部门认真对待、配合，讲后组织测试和评析 （4）组织相关人员积极参加总行的各种法律实务培训和反洗钱活动的宣传重点宣传反洗钱知识、贯彻反洗钱理念。 (三)合规文化的宣传 1，参与修订和完善《员工手册》（积极配合人力部等相关部门将此项工作完成）
浅谈如何加强文化建设
浅谈如何加强文化建设 文化，重在建设，它包含着物质、精神、制度等三个方面的文化建设，文化建设，内聚人心，外塑形象，温家宝总理曾在政府报告中指出：文化对民族和国家的影响更深刻、更久远，要更好地满足人民群众多层次多样化文化需求，发挥文化引导社会、教育人民、推动发展的功能，增强民族凝聚力和创造力。如何建设好高速公路基层文化建设，将美味的“文化大餐”潜移默化，润物细无声的送入到职工心中，我想就如何加强基层文化建设谈谈个人的一点感想。 在文化建设中，精神文化是目的，物质文化是实现目的的途径和载体，是推进文化建设的必要前提，物质文化属于文化建设的硬件，是看得见摸的着的东西。服务区与一般企业不同的是还有“居家”性，职工除了在单位工作还要生活，因此开发中心不仅要为职工提供完善的办公场所，还要有健全的生活基础设施，作为职工开展丰富多彩的寓教于文、寓教于乐的活动的重要阵地，使职工教有其所、学有其所、乐有其所，在求知、求美、求乐中受到潜移默化的启迪和教育。完善的设施、合理的布局，将使人心旷神怡、赏心悦目，将有助于陶冶人的情操，激发职工的开拓进取精神，促进职工的身心健康发展。通过建设具有特色的美丽和谐的外在环境，努力创造工作、学习的良好环境。改善办公条件，积极
推进办公自动化建设，开展清洁卫生活动，每天一清扫，每周一大扫，每月彻底扫，使办公室保持清洁卫生，建立文明、干净、整洁、舒适的办公场所。 精神文化建设主要包括职工认同的共同文化观念、价值观念、生活观念等意识形态，是一个本质、个性、精神面貌的集中反映。通过加强精神文化建设，使工作作风、工作效率、对外公开熔铸到各岗位的“血脉”里，形成推动开发中心和谐发展的无形动力。 坚持以追求科学真理为标准，树立正确的是非观、人生观和价值观，坚持原则，不徇私情，不谋私利，廉洁无私，正义、公道、无私。树立为科学发展选干部、配班子，通过加强文化建设，培养职工新的行为模式和创新习惯，推动职工由服从型向自主型、知识型向能力型、规范型向创新型转变。开展调查研究、与员工谈心谈话、与困难党员结对帮扶等活动。在学习上当表率通过建立完善学习激励和约束机制，营造讲学习、善研讨、求创新的浓厚氛围。通过加大教育培训力度，拓宽培训渠道，丰富培训内容，创新培训形式，及时、全面掌握新理论、新思想、新知识。在工作作风和生活作风上当表率，党员干部牢记身份，自警自律，慎处“交友圈”，净化“生活圈”，纯洁“娱乐圈”。 加大对物质与精神文化建设的整合步伐，举办以“文化建设”为主题的书法、象棋、乒乓球、羽毛球比赛等一系列
银行合规心得体会6篇
银行合规心得体会（一）： 开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有用心的深远的好处。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。 按照一岗双责的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的潜力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。 同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的用心参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要透过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并用心参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求到达综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;透过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。 银行合规心得体会（二）：
合规文化建设心得体会
心得一：银行系统合规文化学习心得体会 通过前一阶段的学习，我深刻的认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应的管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业 银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式，通过学习、交流、研讨使全体员工认识到农业银行应如何发展，员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作，与别的员工相比差别有多大，应如何改进;在新兴支行这个大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，对农行的改革与发展有何建设性意见。要通过谈认识，谈个人的人生观、世界观、价值观，以此建立我行的合规文化，进而提高农行的凝聚力、战斗力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。要
中国加强文化建设的重要意义
中国加强文化建设的重要意义 不断提高建设社会主义先进文化的能力，是加强党的执政能力建设的重要内容。市委领导带队进行的这一系列调研围绕一个鲜明的主题，就是以“三个代表”重要思想为指导，按照科学发展观的要求，从加强执政能力的高度谋划上海未来几年文化发展。 “文化是一座城市的精髓和灵魂，是激发城市活力的源泉。”陈良宇同志在调研中指出，要以“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，深刻认识加强文化建设的战略意义，必须在坚持以经济建设为中心的同时，大力发展先进文化，使城市“形态”、文化“神态”、市民“心态”内外和谐，经济实力、城市活力、文明魅力刚柔相济，实现城市的全面、协调、可持续发展。他说：“要多出具有中国特色、时代特征、上海特点的精品力作，培养和造就优秀人才，使上海成为汇聚名家大师的高地、培育青年才俊的摇篮。”“要着力打造著名院团、院校，逐步把上海变成名作、名人、名团、名校汇聚之城。”市委的要求，凝聚着群众的智慧，如春风激荡着人心。 抓紧抓实，系列举措推进文化发展 “文化的力量，深深熔铸在民族的生命力、创造力和凝聚力之中，是一种‘软实力'。”充满激情的深刻话语，触动着申城文化工作者的心弦。助推器的引擎已经启动，上海文化建设正在以全新的气势和雄姿向前迈进。 登高望远。上海市文化工作会议是一次深入学习贯彻胡锦涛等中央领导视察上海工作时的指示精神，进一步动员全市各方面力量，大力推进上海文化建设的重要会议。会议明确提出了到 2010 年上海城市文化发展的总体目标，这就是建设文明城市，建设学习型社会，建设国际文化交流中心，努力走在发展社会主义先进文化的前列。会议还提出了当前和今后一个时期要重点落实的十大文化建设任务。 我们要“求”文化建设规律之“真”，“务”文化事业繁荣和文化产业发展之“实”。加快文化发展的根本目的，就是要不断满足人民群众日益增长的精神文化需求；加快文化发展的核心要求，就是要牢固树立和全面落实科学发展观；加快文化发展的重要任务，就是要提高上海综合实力和国际竞争力。 春日播种，秋日收获。随着文化工作会议精神的贯彻和落实，上海文化界收获着千姿百态的丰硕果实。 第六届中国上海国际艺术节演出场次和观众人数再次刷新历史纪录。入围第二批国家舞台艺术精品工程的昆剧《班昭》和《天地人和——朱践耳交响乐作品音乐
合规文化建设方案
合规文化建设方案 为进一步增强合规经营意识,培育良好的内控合规文化,提高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发展的顺利推进,根据三明银监分局制定的《三明市银行业建设“合规文化年”活动实施方案》，结合我行正开展的合规文化教育活动，制定本实施细则: 一、指导原则 开展建设“合规文化年”活动,是当前农业银行规范操作行为、遏制违纪违规问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的需要。活动要以“教育入脑、内控优先、问责从严”为主题，坚持“监管机构跟踪督导，银行业协会积极配合，银行业机构组织落实”原则，建设良好合规经营文化，构建牢固的案件防线。 二、活动目标 合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展“合规文化年”建设活动，进一步端正经营指导思想,增强合规经营意识,控制风险,稳健经营,实现四个确保：员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各项监督问责机制有效落实，确保各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，确保整体风险防范能力明显提高，形成“人人讲合规，处处显合规，行行重合规”的良好氛围，使每一位员工牢固树立“合规操作是岗位工作的第一要义”的理念，促进监管理念与经营理念的良性互动。 三、组织领导 建设“合规文化年”活动在全行各部门、网点和全体员工中进行。活动时间自2006年6月开始,至年底结束。县支行成立建设“合规文化年”活动领导小组,由林建斌同志任组长,章曦光同志任副组长,程应湘、张则明、周延选、高见广、范佳载、肖玉珍、林建东、林瑞均、郑兰姐为成员,领导小组下设办公室,办公室由郑兰姐负责,主要负责活动的组织协调工作。 四、主要内容 （一）抓员工教育，构建合规经营的思想防线。 一是开展典型案例分析。通过开展典型案例讲座对员工开展防范操作风险警示教育，促进员工树立“内控管理无小事”观念。认真分析和吸取各类案件的教训，警钟长鸣，举一反三，从管理体制和管理制度方面寻找案件发生的深层原因，结合本行业务发展状况，分析研究本部门、本网点合规风险管理系统及流程。 二是开展监管法规、内部规章制度学习。学习内容主要包括：（1）《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》及其他商业银行监管法规文件；（2）《中国农业银行领导干部道德风险防范指引》、《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行查办案件工作指引》；（3）与员工岗位相关的业务管理办法与规章制度。通过学习，使员工时刻铭记和恪守自己必须遵守的基本行为准则。银行业协会将通过组织知识竞赛或从业人员资格考试，请各位员工认真做好准备。 三是开展新经营理论学习，树立科学发展观和正确的业绩观。牢固树立科学的发展观，坚持内控优先、审慎经营的理念，纠正片面追求业务发展的倾向，正确处理好短期效益与长期效益的关系、竞争与规范的关系、改革创新与防范风险的关系，高度重视银行风险出现的新特点。建立科学、合理的绩效考核制度，合理确定任务目标，把风险及内控管理纳入考核体系，切实加强和改善银行审慎经营和管理。 四是加强员工的职业道德教育。通过开展社会主义荣辱观教育、案件专项治理和治理商业贿赂等活动，加强员工职业道德教育，在银行内部树立诚信和正直的道德观念，强化“合规人人有责”、“主动合规”、“开放及诚实面对监管部门”等合规文化。 （二）抓制度监督，构建合规经营的制度防线。 一是开展内部合规制度再清理活动。结合案件专项治理“回头看”检查和合规文化教育活动，对业务流程、授权管理和规章制度进行全面梳理，检查现有制度中是否存在疏漏及不适应、不合理的情况，对查找出来制度方面的问题,如该制度或操作办法属于本级行制定的,应立即进行修订完善,如该制度或操作办法属于上级行制定的,应向上报告并提出修订建议。使内控制度建设符合实际工作要求，避免管理失控、制度悬空现象的出现。
总行合规文化建设三年规划
附件1 中国农业银行2010年—2012年 合规文化建设规划 根据农业银行“3510”发展战略和《企业文化建设实施方案》确定的目标和愿景，从2010年开始至2012年,用三年时间、分三个阶段，在全行广泛深入地开展合规文化建设。为扎实有效推进此项工作，特制定本规划。 一、充分认识加强合规文化建设的重要性及紧迫性 合规文化是立行之本、经营之本，是企业文化的重要组成部分，是农业银行实现长治久安和可持续发展的基础和根本保证。近年来,总行党委高度重视合规文化建设，将合规文化作为企业文化建设的重要内容，积极倡导诚信与正直的价值观念和行为准则，发布实施《中国农业银行合规政策》（以下简称“《合规政策》”）、《中国农业银行员工行为守则》（以下简称“《员工行为守则》”），确立合规文化基调，推行合规创造价值、人人合规、主动合规等合规理念，合规文化建设取得了一定进展。 然而，从内外部的检查情况看，同质同类违规问题仍然屡查屡犯，全行合规管理意识相对薄弱、制度执行力不强、合规文化基础不实的状况尚未从根本上得到有效改善。突出表现在四个方面: 一是合规文化建设手段单一，缺乏持续有效的推进，合规创造价值的理念还没有深入人心。二是制度执行简单化、表面化，抵触性、选择性、被动式或应付式执行的问题还不同程度地存在。三是内控合规体系建设尚处于初级阶段，内控合规部门对全行内部控制、合规管理的综合牵头作用还未能得到充分发挥。四是激励与约束机制不尽完善。在人才成长、考核分配及激励机制方面的导向作用发挥得还不够到位，在检查监督、责任追究的约束机制方面，整体合力尚未形成。 因此，全面加强合规文化建设，努力培育合规文化理念，是农业银行从根本上提高制度执行力，建立健全案件防控长效机制，实现稳健经营、长治久安和科学发展的迫切要求；是完善农业银行公司治理、提高风险管理水平，增强核心竞争力，实施战略转型的重要基础；是我行顺利实现首发上市、持续满足监管要求、提升社会公信力的基本条件。 二、合规文化建设的指导思想、目标和原则 （一）指导思想 合规文化建设的指导思想是：以科学发展观和农业银行“3510”发展战略为指导，以贯彻《企业文化建设实施方案》为统领，以落实《中国农业银行内部控制基本规定》（以下简称“《内部控制基本规定》”）、《合规政策》和《员工行为守则》为主线，统筹规划、整体联动、多策并举，持续推进包括合规理念、制度文化、执行力提升等内容的合规文化建设，努力形成全行员工高度认同、自觉遵循的，具有农业银行特色、较为成熟的合规文化，为全行深化改革、稳健发展提供保障。 （二）建设目标 通过全面有效地持续推动合规文化建设，培育农业银行合规理念，使全行规章制度体系、内控合规体系和案件防控机制基本完备，合规文化建设长效机制基本形成，员工主动合规意识和执行力显著增强，真正使合规文化渗透到业务操作各环节，融入到员工的思想行动中，贯穿于经营管理的全过程，成为领导干部的追求、员工的向往；合规管理和内控能力达到国内同业先进水平，全行重大违规违纪及案件数量得到有效控制，亿元资产发案率明显下降；一级分行、二级分行和县级支行内控评价一类行占比明显提高；资产质量不断提升，各项监管指标优于监管部门要求；涉诉纠纷胜诉率大幅度提高；外部监管处理处罚逐年减少。 ——2010年，着力打基础。在总结近年来合规文化建设工作的基础上，全面启动合规文化建设工作。以“抓合规、控风险、强基础、促发展”为主线，结合银监会组织开展的“2010年银行业内控与案防制度执行年活动”不断强化合规理念，为打造具有农业银行特色的合规文化奠定基础。 ――2011年，深入推广根植。在全面总结2010年合规文化建设工作的基础上，制定新一年合规文化建设工作意见，将合规文化建设不断引向深入。通过深入查找风险隐患，落实整改措施，加大整改力度，积极推进规章制度建设工作朝着规范化、系统化、程序化的方向健康发展，使全行上下充分认知合规文化、接受合规理念、形成合规习惯。 ――2012年，不断巩固提升。在总结前两年合规文化建设的基础上，全面落实合规文化建设措施，提高合规文化建设水平，基本形成合规文化建设长效机制，使合规文化理念和内控合规制度“内化于心、固化于制、外化于行”，在全行形成良好的合规文化环境。