个人理财教学大纲

国际学院

2016《理财规划》课程教学大纲

课程中文名称：理财规划

课程英文名称：Financial Planning

一、课程地位和教学目标：

目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。《投资理财》是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，将为学生介绍个人理财基础知识，训练学生个人理财基本技能，以及介绍个人投资理财基本产品。

二、课程内容和建议学时分配：

1、个人理财：（4学时）

包括个人理财概述、个人理财规划的基础知识、个人理财规业务的发展与现状、理财规划师及其资格认证。

2、股票投资计划：（8学时）

包括股票概述，股票的发行和流通，股票投资分析。

3、债券投资计划：（8学时）

包括债权概述、债券的发行与交易、债券的收益与价格、债券投资的策略。

4、证券投资基金投资计划：（8学时）

包括证券投资基金概述、证券投资基金的种类、发行与上市交易、证券投资基金的投资策略。

5、房地产投资计划：（6学时）

包括房产概述，房地产价格的构成及影响因素，房地产投资规划。

6、外汇、黄金与信托投资计划：（6学时）

包括外汇投资、黄金投资、信托投资。

7、个人储蓄与消费信贷计划：（6学时）

包括个人储蓄、消费信贷计划。

8、保险与个人税收规划：（8学时）

包括保险基础知识、个人保险规划的制定、个人税收规划、个人税收规划实务。

9、综合理财规划：（4学时）

包括客户信息的收集与整理、客户财务状况分析、制定和执行客户财务规划书。

10、总复习：（2学时）

共计：60学时。

三、教材推荐：

1、个人理财平装– 2014年1月。作者：周晓志。

2、2015年中国银行业专业人员职业资格考试专用教材平装– 2014年11月1日。作者：银行业专业人员职业资格考试研究中心。

3、个人理财实务平装– 2015年8月1日。作者：高泽金等。

四、授课方式：

本课程的授课方式为理论教学、案例分析和情景模拟相结合。教学中除系统讲授个人理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分

析各类理财产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。

五、课程特色：

个人理财是一门实践性很强的业务课程，和人们的日常生活密切相关，对理论联系实际的要求较高，需要掌握的重点包括基本知识和应用能力两方面，具体内容可划分为识记、理解、应用三个层次。识记：指学习后应当记住的内容。如个人理财的概念、意义、作用，各种理财产品的内容、规定等。理解：指在识记的基础上全面理解和把握的内容。如对个人理财产品基本理论的分析与理解，比较各类理财产品的区别与联系、分析不同理财产品的盈亏状况等。应用：指能够运用所学知识分析和解决一些简单或复杂的理财问题。这是对应用能力的基本要求。如对比某些理财产品的优劣或分析某一理财产品某一期间的收益情况等。

同时，本课程因与实践紧密结合，在教学过程中，将加入情景模拟的方式，让学生身临其境，思考与感悟理论知识在实践中的应用与结合。

六、课堂要求：

课堂的出勤率和参与率

每节课都有对出勤率的要求，教师会不定时点名检查出勤率（除非生病和紧急情况）。课堂的参与率主要包括在课堂上回答问题，情景模拟、分组讨论时学生的参与活跃程度，还有平时小作业的上交完成情况。

六、考核方式：

1、学生最终成绩标准：

百分制，60分为及格。

2、学生最终成绩所占比率：

本门课程考核方式为考试课。任课教师会从以下几个方面来给出学生最终成绩：

1）期末考试-（50%）：

期末考试以卷面形式进行，试卷内容覆盖重点章节，以单选题、判断题、名词解释、简答题、计算题等多种题型组合而成。

2）平时成绩（20%）：

●学生完成课后任课教师布制的作业情况；

●情景模拟、分组讨论学生参与活跃情况。

3）出勤率（30%）：

任课教师根据学生出勤情况给出成绩。。

3、补考安排

对于最终成绩不合格的学生由任课教师酌情给出补考方法。