银行从业法律法规及综合能力重点知识汇总

银行业法律法规和综合能力

第二章银行经营环境

第三章银行主要业务

第四章银行管理

法律基础知识(理论部分)

山东省事业单位考试公共基础知识必考点——法律基础知识（理论部分） 1、法的概念和本质法是由国家制定、认可并保证实施的，反映由特定物质生活条件所决定的统治阶段意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展统治阶级所期望的社会关系和社会秩序为目的行为规范体系。共同本质：法是统治阶级意志的表现。基本特征：(1)法是调整人的行为或社会关系的规范;(2)法是由国家制定或认可，并具有普遍约束力的社会规范;(3)法是以国家强制力保证实施的社会规范;(4)法是规定权利和义务的社会规范。规范作用：作为由国家制定的社会规范，法具有指引、评价、预测、教育和强制等规范作用。社会作用：维护统治阶级的阶级统治;执行社会公共事务。 2、法与其他社会现象之间的关系 (1)法与经济法在市场经济宏观调控中的作用：引导作用;促进作用;保障作用;制约作用。法在规范微观经济行为中的作用：确认经济活动主体的法律地位;调整经济活动中各种关系;解决经济活动中的各种纠纷;维护正常的经济秩序。 (2)法与政治、政策法受政治制约体现在：政治关系的发展变化是影响法的发展变化的

重要因素;政治体制的改革也制约法的内容及其发展的变化;政治活动的内容更制约法的内容及其变化。党的政策指导法制建设的各个环节，社会主义法是实现党的政策的重要手段和形式，同时又对党的政策起到一定的制约作用。 3、法律制度的相关概念法的制定：指一定的国家机关依照法定职权和法定程序制定、修改、废止法律和其他规范性法律文件的一种专门活动，一般也称为法律的立、改、废活动。立法的指导思想：我国现阶段立法的指导思想，必须是以建设有中国特色社会主义理论和党的基本路线为指导，为实现社会主义现代化建设服务，而不能以别的思想为指导，不能离开社会主义解放生产力、发展生产力这个根本任务。立法的基本原则：(1)立法必须以宪法为依据;(2)立法必须从实际出发;(3)总结实践经验与科学预见相结合;(4)吸收、借鉴历史和国外的经验;(5)以最大多数人的最大利益为标准，立足全局，统筹兼顾;(6)原则性和灵活性相结合;(7)保持法律的稳定性和连续性与及时立、改、废相结合。法的渊源：(1)宪法;(2)法律;(3)行政法规;(4)地方性法规;(5)自治条例、单行条例;(6)行政规章;(7)国际条约。法律部门：(1)宪法;(2)行政法;(3)民法;(4)婚姻法;(5)经济法;(6)劳动法;(7)环境法;(8)刑法;(9)诉讼法;(10)军事法。 4、法律实施中的相关概念

银行业法律法规与综合能力练习题第一章经济基础知识

强化训练一、单项选择题(下列选项中,只有一项符合题目要求,不选、错选均不得分) 1.衡量经济增长的宏观经济指标是()。 A.国内生产总值 B.失业率 C.通货膨胀率 D.国际收支 2.通货膨胀率是衡量()的经济指标。 A.经济增长 B.充分就业 C.物价稳定 D.国际收支平衡 3.失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比,其中,劳动力人口是指年龄在()有劳动能力的人的全体。周岁以上周岁以上周岁以下周岁以上 4.我国统计部门公布的失业率为()。 A.全国范围内的国民失业率 B.全国范围内的公民失业率 C.城镇登记失业率 D.城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比 5.在经济周期()阶段,失业率下降,收入增加使消费支出增加,社会购买力上升兴旺,产品供不应求,价格上升。 A.繁荣阶段 B.衰退阶段 C.萧条阶段 D.复苏阶段 6.在经济周期()阶段,失业人口增加,消费需求开始减少,商品滞销,生产缩减资金周转困难,从而造成商业银行的负债规模严重下降。 A.繁荣阶段 B.衰退阶段 C.萧条阶段 D.复苏阶段 7.农、林、牧、渔业属于()。 D.第四产业 A.第一产业 C.第三产业 B.第二产业 8.下列属于国民经济第二产业的是()。 B.电力、燃气及水的生产和供应业 A.交通运输、仓储和邮政业 D.科学研究、技术服务和地质勘察业

C.住宿和餐饮业二、多项选择题(下列选项中,只有两项或两项以上符合题目要求,不选、错选均不得分) 1.宏观经济发展的总体目标一般包括()。 A.经济增长 B.教育平等 C.充分就业 D.物价稳定 E.国际收支平衡 2.下列关于经济增长与国内生产总值的说法,不正确的包括()。 A.经济增长是指一国(或地区)经济产出和居民收入的增长 B.经济增长是指一个特定时期内一国(或地区)经济产出和居民收入的增长 C.衡量经济增长的宏观经济指标是国内生产总值 D.国内生产总值指本国居民一定时期内所生产的、以市场价格表示的产品和劳务总值 E.国内生产总值是指一国(或地区)所有常住居民在一定时期内生产活动的最终成果 3.下列关于国际收支与国际收支平衡的说法,错误的有()。 A.国际收支是指一国居民在一定时期内与非本国居民在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录 B.国际收支包括经常项目和资本项目 C.经常项目集中反映一国同国外资金往来的情况 D.资本项目主要反映一国的贸易和劳务往来状况 E.国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内,既无巨额的国际收支赤字,又无巨额的国际收支盈余 4.下列属于经常项目的有()。 A.贸易收支 B.劳务收支 C.直接投资 D.政府和银行的借款 E.企业信贷 5.下列属于资本项目的有()。 A.贸易收支 B.劳务收支 C.直接投资 D.政府和银行的借款 E.企业信贷 6.下列属于区域发展条件分析的包括()。 A.自然条件 B.自然资源 C.区域劳动人口的数量 D.技术 E.区域基础设施三、判断题(对以下各小题的描述作出判断) 1.城镇登记失业率是指城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比。（）

银行从业法律法规重点知识梳理

2016年银行业初级资格考试法律法规与综合能力重点知识记忆 1.从84年起，人行专门行使央行的职能1995年3月18日通过《人行法》以法律形式确定;200 3年12月27日《人行法修正案》，人行对银行业金融机构的监管交银监会，银监会成立于2 003年4月。 2.94年，先后成立了国家开发、中国进出口、中国农业发展银行政策性银行;1995年3月18日通过《人行法》;2003年12月27日《人行法修正案》。 3.交行87年组建，是第一家全国性股份制商业银行。中行、建行04年、工行05年整体改制为股份。 4.01年第一家农村股份制商业银行：张家港;03年第一家农村合作银行：宁波鄞州;农村资金互助社和村镇银行是07年新批准设立。06年12月31日邮政储蓄银行成立07年3月20挂牌，定位：依托发挥网络优势，完善金融服务。零售与中间为主，提供基础金融服务。 5.渤海银行05年;上海银行95年。 6.06年4月26日，上海银行宁波分行----城市商行第一家跨区设分支;：05.11.28徽商银行城商行重组序幕;07.01.24江苏银行迈上台阶。 7.06年12月11日，入世贸过渡期结束《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效，取消经营人民币业务地域、客户限制，允许对所有客户提供人民币业务，取消对在华经营非审慎限制----标志着正式全面开放银行业。 8.07年1月全国金融会议决定：首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务，公开透明招标制。 9.98年城市合作银行更名为城市商业银行。 10.06年工行上海、香港同步上市;中行先后两地上市。建行05年在香港上市，唯一没有在上海上市。交行05年香港07年上海上市。 11.交行87年组建，是第一家全国性股份制商业银行。中、建04年、工行05年整体改制为股份。农行自07年2月正式开始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。 12.截至07年4月，中国银行业协会设有5个专业委员会：法律、自律、从业资格认证、农村合作金融、银团贷款与交易专业委员会。 13.06年9月在上海成立的是中国金融期货交易所。上海期货交易所成立于99年;大连商品交易所成立于93年;郑州商品交易所成立于90年 14.我国金融市场的发展是从84年同业拆借市场开始的。同业拆借市场属货币市场。90年底沪、深证券交易所成立，标志我国股票市场正式形成，股票市场属于资本市场。

法院招录公务员考试法律基础知识拟真试卷

法院招录公务员考试法律基础知识拟真试卷一、单项选择题 1 .法的( )在于制裁、惩罚违法犯罪行为,以维护社会稳定、增进社会成员的安全感。 A .指引作用 B .评价作用 C .教育作用 D .强制作用 2 .法律关系是一种( )。 A .物质关系 B .思想关系 C .社会关系 D .意识关系 3 .( )是指由国家机关制定和公布且以文字符号形式表现出来的法律。 A .成文法 B .根本法 C .宪法 D .普通法 4 .按照制定和实施法律的主体不同,可以把法律划分为( )。 A .根本法和普通法 B .一般法和特别法 C .国内法和国际法 D .实体法和程序法 5 .我国依法治国的主体是( )。 A .党中央 B .国务院 C .广大人民群众 D .全国人民代表大会 6 .外国人在我国领域内,适用我国法律( )。 A .一律 B .一般 C .可以 D .不能 7 .按照规定的内容、法律地位和制定的程序不同,法律可以划分为根本法和普通法。其中,根本法又称( )。 A .宪法 B .民法 C .刑法 D .行政法 8 .有关国家机关按照法定程序,对一定时期和范围的规范性法律文件进行审查并重新确定其法律效力的活动,称为( )。 A .法律编纂 B .法律制定 C .法律整理 D .法律汇编 9 .对于违法犯罪行为的制裁和惩罚,体现了法律的( )。 A .评价作用 B .教育作用 C .强制作用 D .指引作用 10 .根据( )不同,可将法分为实体法和程序法。 A .法的制定和实施的主体 B .法所创制和表达的形式 C .法所规定的内容 D .法的调整范围 11 .一个国家立法体制的形成,主要取决于该国的( )。 A .国情、文化传统 B .国情、政体和文化传统 C .国体、政体和文化传统 D .国体、政体 12 .法的适用( )是产生、变更或消灭一定的法律关系,或者对一定的法律关系主体实行制裁。 A .主体 B .活动 C .活动的内容 D .结果 13 .法律是( )。 A .与人类社会同生共存的 B .从奴隶社会开始产生后永远存在下去 C .从奴隶社会开始产生,到共产主义社会消亡 D .从原始社会开始产生,到共产主义社会消亡 14 .我国现行宪法是( )年第五届全国人大第五次会议通过的。 A .1978 年 B .1982 年 C .1985 年 D .1988 年 15 .我国宪法第31 条规定:国家在必要时得设立特别行政区。在特别行政区内实行的制度按照具体情况由( )决定。 A .全国人民代表大会 B .全国人大常委会 C .国务院 D .中国人民政治协商会议 16 .近年来,随着计算机应用的普及,网络犯罪现象从无到有,逐年递增,人民法院对于网络犯罪科以刑罚。这说明( )。 A .法律促进了科技的进步 B .科技进步改善了法律的调整机制 C .科技优先发展的战略地位需要法律确认 D .对科技成果的非道德使用造成的社会危害法律会加以制裁 17 .下列有关社会主义法律与社会主义道德一致性的叙述中,错误的是( )。 A .二者都是社会主义经济基础的产物 B .二者都是由国家强制力保证实施的 C .二者都是调整人们相互关系的行为规范 D .二者都是工人阶级和广大人民群体意志和利益的体现 18 .法律关系是由主体、客体和内容三种要素构成的,其中法律关系的内容要素是指( )。 A .法律权利和法律义务 B .法律后果和法律责任 C .法律事件和法律行为 D .法律制裁和法律监督 19 .下列职权中应由中华人民共和国主席行使的是( )。 A .解释法律 B .提名国务院总理人选 C .制定和修改基本法律D审查和批准国民经济和社会发展计划及计划执行情况的报告 20 .地方各级人民代表大会的执行机关是( )。 A .地方各级人民政府 B .地方各级人民法院 C .地方各级人民检察院 D 地方各级人民代表大会常务委员会 21 .根据《中华人民共和国宪法》规定,下列选项中属于公民政治权利的是( )。 A .继承权 B .选举权 C .休息权 D .物质帮助权 22 .下列选项中属于我国社会主义法的渊源的是( )。 A .民法 B .刑法 C .宪法 D .行政法 23 .法律规范由行为模式和法律后果两个部分构成。《中华人民共和国刑法》规定:故意伤人致人死亡或者以特殊残忍的手段致人重伤造成严重残疾的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑。这一规定中的法律后果是( )。 A .故意伤人致人死亡 B .严禁故意伤人致人死亡 C .以特别残忍的手段致人重伤造成严重残疾 D .处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑 24 .我国的政体是( )。 A .民主集中制 B .政治协商制度 C .人民代表大会制度 D .人民民主专政制度 25 .国务院制定的规范性法律文件称为( )。 A .基本法律 B .基本法律以外的法律 C .行政法律 D .行政规章 26 .法律区别于其他社会规范的重要特点之一在于( )。 A .法律是由国家制订或认可的 B .法律可以调整市场经济关系 C .法律具有强制力 D .法律为人们提供了行为模式 27 .我国国家政权的组织形式是( )。 A .人民民主专政制度 B .人民代表大会制度 C .民主集中制 D .政治协商制度 28 .公民在行使集会、游行、示威的权利时,其行为不符合《中

2019初级银行从业《法律法规》考试大纲(沿用2019版)

2019初级银行从业《法律法规》考试大纲(沿用2019 版) ###为大家整理的“2017银行从业《法律法规》初级考试大纲(沿用2015版)”供考生参考，希望为参加2017下半年考试的考生提供协助！中国银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合水平科目初级考试大纲(2015版) 考试目的通过本科目考试，考查应考人员使用银行业的基础知识、银行业相关的法律法规和银行业从业人员的基本准则和职业操守分析判断问题、处理基本业务的水平。考试内容第一部分经济金融基础一、经济基础 (一)熟悉宏观经济发展的目标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响; (二)了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容; (三)掌握区域发展分析的内容及分析重点。二、金融基础 (一)掌握货币的本质、货币供给与需求的影响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容; (二)熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制; (三)了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;

(四)掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。三、金融市场 (一)了解金融市场的内容、特点和分类; (二)掌握金融工具的特点及种类; (三)了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能; (四)掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系 (一)了解银行的起源与发展; (二)熟悉我国银行的分类与职能。第二部分银行业务一、负债业务 (一)掌握并使用存款业务的种类、特点及操作规则; (二)掌握并使用非存款业务的种类、特点及操作规则。二、资产业务 (一)掌握并使用贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求; (二)熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。三、中间业务 (一)掌握中间业务的种类、内容及特征;

法律基础知识试题及答案一

百度文库专用法律基础知识试题及答案第一部分选择题(共50分) 一、单项选择题(本大题共30小题，每小题1分，共30分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1按照规定的内容、法律地位和制定的程序不同，法律可以划分为根本法和普通法。其中，根本法又称 A宪法B民法 C刑法D行政法【】 2有关国家机关按照法定程序，对一定时期和范围的规范性法律文件进行审查并重新确定其法律效力的活动，称为 A法律编纂B法律制定 C法律整理D法律汇编【】 3对于违法犯罪行为的制裁和惩罚，体现了法律的 A评价作用B教育作用 C强制作用D指引作用【】 4下列选项中属于国务院职能范围的是 A修改宪法

B制定和修改基本法律 C批准省、自治区和直辖市的划分 D对国防、民政、文教、经济等各项工作的领导和管理【】 5《中华人民共和国宪法》规定，公民对国家工作人员的违法失职行为有权向国家机关提出申诉、控诉或者检举。这属于公民基本权利中的 A政治权利B监督权利 C社会经济权利D人身自由权利【】 6公民的下列违法行为中，属于违反了《中华人民共和国治安管理处罚条例》的是 A不遵守合同约定，长期拖欠房屋租金 B拒不赡养年迈、丧失劳动能力的父母 C故意损毁或者擅自移动路牌、交通标志 D为境外机构、人员非法提供国家秘密或情报【】 7根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定，下列情况中，行为人不受行政处罚的是A受他人胁迫有违法行为的 B主动消除或减轻违法行为危害后果的 C配合行政机关查处违法行为有立功表现的 D违法行为轻微并及时纠正，没有造成危害后果的【】

书记员法律基础知识试题2017

书记员笔试题目一、单项选择题() 1．下列各项中不属于行政立法主体的是( B ) A．厦门市人民政府B．井冈山市人民政府 C. 重庆市人民政府D．哈尔滨市人民政府 2．缔结行政合同时不适用一———原则( B ) A．适应行政需要B．意思自治 C．不超越行政权限D．合同内容须合法 3.《国家赔偿法》规定．对赔偿清求人取得的赔偿金( C ) A．应当征税B．可以征税 C．不予征税D．减低比例征税 4．《行政诉讼法》67 条规定：“赔偿诉讼——适用调解”( D ) A．不能B．应当 C．必须D．可以 5．下列各项中不属于行政机关的是( A ) A．市消费者协会B．街道办事处 C．北京市税务局D．乡人民政府 6. 交通部发布的《港务费收支管理规定》的行为属于——行政行为( A ) A．单方B．多方 C．双方D．特殊 7．下列各项中，不是抽象行政行为特征的是 A A．对象特定性B．不可诉性 C．效力普遍性D．准立法性 8．行政确认属于-------- 性行政行为。 C A．自由裁量B．非要式 C．羁束D．抽象 9. 行政监督的主体是 D A．权力机关 B. 人民法院 C. 社会团体D．行政机关 10．下列各项中，不属于公务员承担子行政责任方式的是B A．通报批评B．承认错误 C．行政处分D．赔偿损失 11．给予被帮助人以免费入学等与物质有关的物质帮助形式为 C A．安置B．补助 C．优待D．救灾扶贫 12．以下属于行政法律关系主体变更的是C A．税种改变 B. 行政机关行政职能的增加C．行政机关的分立D．企业的生产许可证被吊销13．司法审查中原告独有的诉讼权利是 A A．起诉权 B. 申请回避权 C．委托诉讼代理人的权利D．提供证据权 14．在我国最基层的人民政府为 D A．村委会B．街道办事处

银行从业法律法规及综合能力重点知识总结

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银行业法律法规和综合能力一章中国银行体系结构央行（5）①中国人民银行成立于 l948年。 ②1984年1 月1日，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。 ③1995年3 月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形中国人民银行的职能： 1、制定和执行货币政策； 2、防范和化解金融风险； 3、维护金融稳定。” 中国人民银行的职责： 1、发布与履行其职责有关的命令和规章;2、依法制定和执行货币政策;3、发行人民币，管理人民币流通;4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场； 5、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场； 6、监督管理

式被确定下来。 ④2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的中国银监会行使。 5、中国人民银行在国务院领导下，是我国的金融机构体系的经营主体。黄金市场; 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备7、国库;维护支付、清算系统的正常运行;指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；8、的统计、调查、分析和预测;9、国家的中央银行，从事有关的国际金融活动;国务院规定的其他职责。

监管机构（3）中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会(中国银监会)，成立于2003 年4月。国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。银行业金融机构是指在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社监管职责： 1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则; 2、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围; 3、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理; 4、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则; 5、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况等。 (1)监管理念：在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念：管法人、管风险、管内控、提高透明度。 (2)监管目标：促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业的竞争能力。 (3)监管标准：中国银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准”。 (4)监管方法：准确分类一提足拨备一充分核销一做实利润一资本充足监管措施：市场准入; 非现场监管; 现场检查; 监管谈话; 信息披露监管。

法律基础知识考试题目及复习资料

一、单项选择题（共40题，每题1分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1、下列关于法律的基本特征表述错误的是：（） A: 法律作为一种行为规范系统具有规范性和普遍性 B: 法律具有严格的结构和层次 C: 制定成文法是国家创制法律规范的唯一形式 D: 法律所规定的权利及义务，不仅是指公民、社会组织、国家的权利和义务，而且包括国家机关及其公职人员的职权和职责 2、法律作为一种行为规则，具有判断和衡量人们行为合法或不合法的作用，这是指法律的（） A: 预测作用 B: 评价作用 C: 强制作用 D: 指引作用 3、法律规范是一种特殊的，在逻辑上周全的规范，一个完整的法律规范在结构上由三个要素组成，即（） A: 行为、处理和制裁 B: 假定、处理和执行 C: 条件、行为模式和法律后果 D: 条件、行为模式和法律裁决 4、在我国长期的法律实践中，对法律适用的要求不包括：（） A: 正确 B: 及时 C: 合理 D: 民主 5、李大牛及张二虎因走路冲撞发生口角，李冲动之下将张打死。为此，张的家人继承张的财产。公安机关将李逮捕，准备移送检察机关提起公诉。这时，李暴病而亡。公安机关遂做出撤销案件的决定。导致公安机关撤销案件的是: A: 法律行为 B: 违法行为 C: 事实构成 D: 自然事件 6、我国宪法的修改，须由全国人民代表大会常务委员会或者五分之一以上的全国人民代表大会代表提议，并由全国人民代表大会以（）通过。 A: 全体代表的二分之一以上的多数 B: 全体代表的三分之二以上的多数 C: 及会代表的二分之一以上的多数 D: 及会代表的三分之二以上的多数

7、宪法存在的最终价值指向（） A: 统治阶级的意志 B: 国家的利益 C: 全社会的利益 D: 公民的基本权利 8、根据宪法修改程序，可以将宪法分为：（） A: 社会主义宪法和资本主义宪法 B: 成文宪法和不成文宪法 C: 刚性宪法和柔性宪法 D: 钦定宪法、民定宪法和协定宪法 9、下列说法错误的是（） A: 宪法不仅是法，而且是一国的“根本法”、“基本法”和“政治法” B: 列宁曾用“宪法——法律的法律”来说明宪法的根本法地位 C: 宪法序言中规定我们国家的根本任务是“集中力量进行社会主义现代化建设” D: 纵观世界各国宪法，对公民基本权利通常采取列举式和限制式两种规定方式 10、我国国家机构的组织活动原则不包括（） A: 法治原则 B: 联系群众，为人民服务原则 C: 首长负责制原则 D: 精简和效率原则 11、现行宪法规定，享有国务院总理人选提名权的是（） A: 国家主席 B: 全国人大主席团 C: 全国人大常委会 D: 全国人大常委会委员长 12、下列不属于行政行为特征的是（） A: 单方性 B: 强制性 C: 无偿性 D: 效率性 13、行政程序的基本原则不包括（） A: 公开原则 B: 便民原则 C: 参及原则 D: 效率原则 14、根据我国行政复议法的规定，对国务院部门或者省、自治区、直辖市人民政府作出的行政复议决定不服的，则申请人（）

银行业法律法规与综合能力知识点

银行业法律法规与综合能力 [银行从业资格考试辅导资料]银行业法律法规与综合能力科目考点:宏观经济 1．宏观经济发展目标及其衡量指标宏观经济发展四大目标：经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。四大目标对应的衡量指标：国内生产总值(GDP)、失业率、通货膨胀率、国际收支。 ①GDP是衡量一国(或地区)整体经济状况的主要指标，GDP增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的动态指标。 ②失业率是指劳动力人口(年龄在16岁以上具有劳动能力的人的全体)中失业人数所占的百分比。我国统计部门公布的失业率为城镇登记失业率(城镇登记失业人数占城镇从业人数与城镇登记失业人数之和的百分比)。 ③通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍地上涨。常用指标：消费者物价指数、生产者物价指数、国内生产总值物价平减指数。消费者物价指数使用最多、最普遍。 ④国际收支平衡是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余。国际收支包括经常项目和资本项目，其中经常项目包括贸易收支、劳务收支和单方面转移，是最具综合性的对外贸易指标。资本项目包括直接投资、政府和银行的贷款及企业信贷等。贸易收支是国际收支中最主要的部分。 2．经济周期经济周期是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。一般分为四个阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏。 [银行从业资格考试辅导资料]银行业法律法规与综合能力科目考点:经济结构1．产业结构国民经济可分为第一产业、第二产业和第三产业。第一产业：农、林、牧、渔业；第二产业：采矿业，制造业，电力、燃气及水的生产和供应业，建筑业；第三产业：除第一产业、第二产业以外的其他行业。 2．消费投资结构

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规(备考2)

2019年初级银行从业资格考试试题及答案：法律法规（备考2） 1、中国银行业协会的主管单位是()。 A、财政部 B、银监会 C、中金所 D、证监会 2、中国银行业协会的权力机构是()。 A、工会 B、董事会 C、理事会 D、会员大会 3、根据银监会制定的《银行业协会工作指引》的规定，全国性银行业自律组织是()。 A、中国银行业协会 B、中国银监会 C、中国人民银行 D、中国证监会 4、()被视为民法中的“帝王原则”。 A、诚实信用 B、守法合规

C、专业胜任 D、勤勉尽职 5、银行业从业人员理应具备岗位所需的专业知识、资格与水平体现的是银行业从业人员从业准则中的()。 A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职 6、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是()。 A、操作风险 B、道德风险 C、合规风险 D、信用风险 7、()是法律要求行为人必须履行的行为。 A、授权性 B、禁止性 C、义务性 D、程序性 8、某银行职员介绍产品或服务时，仅介绍有利之处，对不利于客户的地方刻意隐瞒，该银行职员违反了职业操守中的()。 A、礼貌服务

B、公平对待 C、风险提示 D、了解客户 9、商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格符合法律法规的()规定。 A、禁止性 B、义务性 C、程序性 D、授权性 10、根据我国《反洗钱法》的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息()年以上。 A、1 B、5 C、10 D、20 11、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应首先选择的解决办法是()。 A、内部调解 B、打击报复 C、申请仲裁 D、提起诉讼

法律基础知识(法院检察院考试版)

法律基础知识（法院检察院考试版）人身权：人身权是指民事主体依法享有的、与其人身不可分离而又不直接具有财产内容的民事权利。它与财产权共同构成了民法中的两大类基本民事权利。人身权包括人格权和身份权两大类，其中人格权包括生命权、身体权、健康权、姓名权、名称权、名誉权、肖像权、隐私权。身份权包括亲权、配偶权、亲属权、荣誉权。人身权具有以下法律特征：（1）人身权是一种与特定民事主体的人身密不可分，具有专属性的民事权利。通常情况下，人身权不得以任何形式让与他人，即不得买卖、转移、赠与或继承。（2）人身权是一种没有直接财产内容，不直接体现为一定的财产利益的民事权利。因此人身权不能用金钱去衡量，只能用一定的观念对其作岀评价。但这并不意味着人身权与财产没有任何关系。事实上, 人身权与财产权有着密切的联系，它往往是财产关系发生的依据并为权利人带来财产利益。（3）人身权是一种具有绝对性和支配性的民事权利。其权利主体是特定的，权利主体之外的任何人都是义务人，都负有不妨害权利主体人身权的义务。民事主体在自己的人身权受到他人的不法侵害时，可依法自行保护或请求有关机关予以保护。其权利主体在法律允许的范围内可自主行使该权利，而无须他人的协助。如自然人对自己的生命权、健康权、身体权、姓名权、肖像权等人格权利可直接进行支配，并且在支配这些权利时不需要特定的义务人予以协助。物权：物权是指权利人直接支配特定的物的权利，包括所有权，用益物权，担保物权。不动产物权的变更与交易以登记为要件；动产物权的变更与交易以交付作为要件。物权的保护方式；反还原物；损害赔偿；恢复原状；排除妨害；消除危险。著作权：著作权人包括：（一）作者；（二）其他依照本法享有著作权的公民、法人或者非法人单位。第十条著作权包括下列人身权和财产权：（一）发表权，即决定作品是否公之于众的权利；（二）署名权，即表明作者身份，在作品上署名的权利；（三）修改权，即修改或者授权他人修改作品的权利；（四）保护作品完整权，即保护作品不受歪曲、篡改的权利；（五）使用权和获得报酬权，即以复制、表演、播放、展览、发行、摄制电影、电视、录像或者改编、翻译、注释、编辑等方式使用作品的权利；以及许可他人以上述方式使用作品，并由此获得报酬的权利。著作权归属创作作品的公民是作者。由法人或者非法人单位主持，代表法人或者非法人单位意志创作，并由法人或者非法人单位承担责任的作品，法人或者非法人单位视为作者。如无相反证明，在作品上署名的公民、法人或者非法人单位为作者。改编、翻译、注释、整理已有作品而产生的作品，其著作权由改编、翻译、注释、整理人享有，但行使著作权时，不得侵犯原作品的著作权。两人以上合作创作的作品，著作权由合作作者共同享有。没有参加创作的人，不能成为合作作者。编辑作品由编辑人享有著作权，但行使著作权时，不得侵犯原作品的著作权。编辑作品中可以单独使用的作品的作者有权单独行使其著作权。公民为完成法人或者非法人单位工作任务所创作的作品是职务作品著作权由作者享有，但法人或者非法人单位有权在其业务范围内优先使用。作品完成两年内，未经单位同意，作者不得许可第三人以与单位使用的相同方式使用该作品。有下列情形之一的职务作品，作者享有署名权，著作权的其他权利由法人或者非法人单位享有，法人或者非法人单位可以给予作者奖励：（一）主要是利用法人或者非法人单位的物质技术条件创作，并由法人或者非法人单位承担责任的工程设计、产品设计图纸及其说明、计算机软件、地图等职务作品；（二）法律、行政法规规定或者合同约定著作权由法人或者非法人单位享有的职务作品。受委托创作的作品，著作权的归属由委托人和受托人通过合同约定。合同未作明确约定或者没有订立合同的，著作权属于受托人。合同法有下列情形之一的，合同无效：（一）一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益；（二）恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益；（三）以合法形式掩盖非法目的；（四）损害社会公共利益；（五）违反法律、行政法规的强制性规定。合同中的下列免责条款无效：（一）造成对方人身伤害的；（二）因故意或者重大过失造成对方财产损失的。下列合同，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销：（一）因重大误解订立的；

银行招聘考试法律知识点汇总

银行招聘考试法律知识点汇总人身权人身权分为人格权和身份权两大类，人格权包括：公民的生命健康权、姓名权（法人为名称权）、肖像权、名誉权（法人亦有）。身份权包括：公民的荣誉权、著作权中的署名权和发表权，监护权，在婚姻、家庭关系中的身份权。保护人身权的责任方式主要有：①停止侵害； ②消除影响、恢复名誉；③赔礼道歉；④赔偿损失。财产继承权继承制度中的基本原则：保护公民合法财产继承权原则；继承权男女平等原则；养老育幼、互济互助原则；互谅互让、团结和睦原则；权利义务相一致的原则。法定继承人第一顺序：配偶、子女、父母、丧偶儿媳对公婆、丧偶女婿对岳父母，尽了主要赡养义务的作为第一顺序继承人；法定继承人第二顺序：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。诉讼时效下列诉讼时效期间为1年：①身体受到伤害要求赔偿的；②出售质量不合格的商品未声明的； ③延付或者拒付租金；④寄存物被丢失或损毁的。《民法通则》第139条规定：“在诉讼期间的最后六个月内，因不可抗力或者其他障碍不能行使请求权的，诉讼时效中止。从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效继续计算。”第140条规定：“诉讼时效因提起诉讼，当事人一方提出要求或者同意履行义务而中断，自中断时起，诉讼时效重新计算。” 公司法的概念及原则公司是指按照公司法设立的企业法人。按照股东对公司所负责任不同划分为五类：无限公司、

有限责任公司、两合公司、股份有限公司、股份两合公司。公司法的原则：出资者所有权与企业法人财产权相分离；公司自主经营、自负盈亏；公司实行权责分明、管理科学、激励和约束相结合的内部管理体制；设立公司和国有企业改建为公司，必须符合法定的条件和程序；公司必须依法经营，其合法权益受法律保护；保障公司职工的合法权益。关于有限责任公司的法律规定成立条件：股东符合法定人数；股东出资达到法定资本最低限额；股东共同制定公司章程；有公司名称，建立符合有限责任公司要求的组织机构；有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件。国有独资公司不设股东会。债券发生法定条件：净资产额不低于人民币6000万元；累计债券总额不超过公司净资产额的40%；最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；筹集的资金投向符合国家产业政策；债券的利率不得超过国务院限定的水平及国务院规定的其他条件。关于股份有限公司的法律规定外国公司属于外国法人，其中中国境内设立的分支机构不具有中国法人资格，外国公司对其分支机构在中国境内的经营活动承担民事责任。全民所有制工业企业法律规定设立全民所有制企业应具备的条件：产品为社会所需要；有能源、原材料、交通运输的必要条件；有自己的名称和生产经营场所；有符合国家规定的资金；有自己的组织机构；有明确的经营范围及法律、法规规定的其他条件。企业可基于下列原因之一终止：违反法律、法规被责令撤销；政府主管部门依照法律、法规的规定决定解散；依法被宣告破产及其他原因。

银行从业考试银行基本法律法规考点例题

1、商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，()。 A.完善内部管理机制和风险控制机制 B.追求银行价值最大化 C.为客户提供最大化的利益 D.健全市场经营机制正确答案是：B，解析：商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，追求银行价值最大化。银行从业考试银行基本法律法规考点例题 2、()又称利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。 A.利率管理 B.久期管理 C.缺口管理 D.资本管理正确答案是：C，解析：缺口管理又称利率敏感性缺口管理法，是利率风险管理的重要工具。 3、资产负债组合管理是对()进行积极的管理。 A.银行存款利率表 B.银行资产负债表 C.银行资产损益表 D.银行负债正确答案是：B，银行投资分析2016年试题解析：资产负债组合管理是对银行资产负债表进行积极的管理。 4、资产负债管理的核心策略是() A.表内资产负债匹配 B.表外工具规避表内风险 C.利用证券化剥离表内风险 D.表内表外合并正确答案是：A，银行投资分析2016年真题解析：资产负债管理的核心策略是表内资产负债匹配。 5、关于收益率曲线的说法中，正确的是() A.收益率曲线向上倾斜，表示短期利率高于长期利率 B.收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率 C.驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债权，利率与期限成负相关 D.驼峰收益率曲线表示期限较长的债权，利率与期限成正向相关正确答案是：B，解析：收益率曲线呈一条水平线，表示长期利率和短期利率相等;收益率曲线向上倾斜，表示长期利率高于短期利率;收益率曲线向下倾斜，表示长期利率低于短期利率;驼峰收益率曲线表示期限相对较短的债券，利率与期限呈正向相关，期限较长的债权，利率与期限呈反向相关。 5、资金管理是对商业银行全部资金来源与运用的统一管理，是优化资金配置，引导资金合理流动，促进资金营运()协调统一的重要手段。银行发行与承销2016年真题 A.真实性 B.合法性 C.流动性 D.安全性 E.效益型正确答案是：C,D,E，

银行从业资格证法律法规(初级)

真题1和其他 2017年10月22日 22:48 按交割时间，金融市场可分为现货市场和期货市场中国银行间市场交易商协会经国务院同意、民政部批准于2007年9月成立，为全国性的非营利性社会团体法人，其业务主管部门为中国人民银行 1996年3月，中国人民建设银行更名为中国建设银行。2004年9月，中国建设银行完成股份制改造，2005年2007年上市。贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%，对单一集团企业客户的授信额度不得超过资本净额的15% 个人贷款主要分个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营贷款、个人信用卡透支其中个人住房贷款是个人贷款最主要的组成部分对非住宅部分投资占总投资比例超过50%的综合性房地产项目，其贷款也视同商业用房开发贷款。我国公司制度的特点包括：资本法定强调公司必须有相当的财产与其资本总额相维持强调公司资本不得任意变更破产清算阶段包括：破产宣告、破产材料的变价和分配、破产程序的终结金融诈骗罪包括：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪构成犯罪主体的必要条件：责任年龄和责任能力根据金融犯罪实施主体的不同，金融犯罪可分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。根据金融犯罪侵犯的客体的不同，金融犯罪可分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。

非法吸收公共存款罪，主观方面是故意，并且不具有非法占用不特定对象资金的目的，否则可能构成集资诈骗罪。屏幕剪辑的捕获时间: 2017/10/25 23:59 屏幕剪辑的捕获时间: 2017/10/25 23:59

法律基础知识试题及答案

法律基础知识试题及答案一、单项选择题(在每小题的四个备选答案中,选出一个正确答案,并将正确答案的序号填在题中的括号内。每小题1分,共30分) 1、按照制定与实施法律的主体不同,可以把法律划分为(C)。 A、根本法与普通法 B、一般法与特别法 C、国内法与国际法 D、实体法与程序法 2、我国依法治国的主体就是(C )。 A、党中央 B、国务院 C、广大人民群众 D、全国人民代表大会 3、外国人在我国领域内,(B )适用我国法律。 A、一律 B、一般 C、可以 D、不能 4、法律( A)就是划分部门法的首要的、第一位标准。 A、调整的社会关系的种类 B、调整的方法 C、保障权利的途径 D、调整的机制 5、我国第一部社会主义类型的宪法就是(D )年制定的宪法。 A、1949 B、1950 C、1952 D、1954 6、(C )就是解决民族问题的基本政策,就是一项符合我国国情的基本制度。 A、民族自治制度 B、区域自治制度 C、民族区域自治制度 D、民族平等制度 7、我国宪法规定,公民有受教育的(D )。 A、权利 B、权力 C、义务 D、权利与义务

8、最高人民法院就是我国的最高国家审判机关,(C )地方各级人民法院与专门人民法院的审判工作。 A、领导 B、指导 C、监督 D、管理 9、行政法与行政法规的关系就是(C )。 A、行政法就就是指行政法规 B、行政法就是行政法规的渊源之一 C、行政法规就是行政法的渊源之一 D、行政法与行政法规就是效力不同的两种类别的规范性文件 10、私营企业就是指企业资产属于私人所有,雇工达到( D)人以上的营利性经济组织。 A、5 B、6 C、7 D、8 11、增值税属于(A )。 A、流转税 B、财产税 C、所得税 D、营业税 12、我国森林法把每年(C )定为全国统一的“植树节”。 A、3月5日 B、3月11日 C、3月12日 D、3月15日 13、刘迪,6岁,在北京幼儿园学习绘画数年,1989年夏天,某机构组织儿童绘画展,刘迪的画被选中参展,并获得一等奖,得奖金1000元。此时刘迪父母已离异,其母张某为刘迪的监护人,刘迪之父每月给刘迪100元抚养费。1000元奖金应归( D)所有。 A、刘母 B、刘父 C、幼儿园 D、刘迪 14、财产所有权中最核心的就是D )。 A、占有权 B、使用权 C、用益权 D、处分权

银行从业考试《法律法规》历年真题汇编

1、在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为()和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。银行从业考试《法律法规》历年真题汇编 A.管理中心 B.收益中心 C.资本中心 D.成本中心正确答案是：D，解析：在银行组织构架的内部管理上，也将银行机构分为成本中心和利润中心两类，其中前者涵盖了管理部门、运作中心、培训机构等机构，而后者包括独立核算的分支机构、产品线和子公司等。 2、拨备前利润是银行常用的财务指标，是银行在经营中已经构成的()作出的准备。银行从业资格考试网 A.收入和支出 B.贷款和存款 C.成本和利润 D.风险和损失正确答案是：D，解析：拨备前利润是银行常用的财务指标，是银行在经营中已经构成的风险和损失作出的准备，定期提取的贷款和资产准备金。银行从业考试真题 3、从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是()。 A.统一法人制组织架构 B.多法人制组织架构 C.以区域管理为主的总分行型组织架构 D.以业务线为主的事业部制组织构架正确答案是：A，解析：从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是统一法人制组织架构。 4、市净率的计算公式()。银行从业资格时间 A.市净率=股票价格(P)/每股收益(E) B.市净率=净利润/期末总股本 C.市净率=每股市价(P)/每股净资产 D.市净率=净利润/资本净额正确答案是：C，解析：市净率的计算公式是：市净率=每股市价(P)/每股净资产 5、()是银行盈利能力分析中既考虑预期损失，有考虑非预期损失，同时也是银行进行价值管理的核心指标。银行从业试题 A.风险调整后资本回报率 B.净利息收益率 C.平均净资产回报率 D.拨备前利润正确答案是：A，解析：风险调整后资本回报率是银行进行价值管理的核心指标。 6、商业银行组织构架的形式从内部管理模式划分，可分为()。 A.以区域管理为主的总分行型组织构架 B.以业务线管理为主的事业部制组织构架 C.矩阵型组织构架银行从业题库 D.以成本为中心的组织构架