课题_共管账户管理办法及协议

单位(行政盖章):签订年度:

工会方工资集体协商要约书

企业(公司):

为构建和谐劳动关系,维护企业和职工双方合法权益,促进企业持续健康发展,根据《劳动法》、《劳动合同法》、《工会法》、《集体合同规定》、《工资集体协商试行办法》、《云南省企业工资集体协商条例》等法律法规,依据当地经济增长水平、物价水平、平均工资等因素,结合当地企业工资指导线、劳动力市场工资指导价位等信息,我方拟同你方就年度职工工资等问题进行集体协商。

为使本次协商顺利进行,提出如下建议:

一、本次协商的主要内容

1.企业工资分配制度、(职位)工种工资标准和分配关系;

2.企业职工工资总额、工资水平、分配形式和调整幅度;

3.企业职工工资发放时间和支付办法;

4.企业职工奖金、津贴、补贴发放标准和办法;

5.加班工资、节假日、年休假、婚假、丧假、产假、看护假等期间工资待遇及参加社会活动等特殊情况下的工资待遇;

6.与劳动报酬相关的工作时间、劳动安全卫生、劳动保护和企业奖惩制度等内容;

7.变更工资协商内容的条件、程序及责任;

8.职工福利以及其他有关事项;

双方需协商的与工资有关的其它问题

二、确定双方协商代表

按照国家和省市的有关规定,建议双方各选派____名协商代表。

我方首席代表为__ __,其他代表为__ __ 。

请你方提供协商代表名单,在对本要约作出回应时书面通知我方,以便做好协商前的沟通准备工作。

三、本次协商的时间、地点

1.时间:建议定于____年____月____日进行首轮协商,并根据协商进

展确定下轮协商时间,但最后一轮协商时间不宜超过____年____月____日。

2.地点:建议此次协商在进行。

四、本次协商需你方提供的企业上年度材料

1.资产负债表

2.利润表

3.现金流量表

4.职工工资总额和平均工资统计表

5.履行工资集体合同情况的报告

需你方提供的其它材料_ ___

请你方于20日内书面回应我方要约。

(企业工会)盖章

_年 ___月___日

企业方收到工资集体协商要约书情况

收到:

时间:____年____月____日

收件人:

企业方工资集体协商要约回应书

企业工会:

我方同意开展年度工资集体协商。

定于年月日在(地点)进行首轮协商。我方首席协商代表,其他代表为_________________________________.。

我方建议增加以下协商内容

我方将于本要约作出回应后15日内向你方提供如下协商材料

或者:我方不同意开展年度工资集体协商,理由

公司(章):

企业法人代表(签字):

年__ __月__ __日

工会方收到工资集体协商回应书情况

收到:

时间:年____月____日

收件人:__ __

企业方首席代表委托书

委托单位:

法定代表人:

职务:

受委托人:

现委托为企业方工资集体协商首席代表,全权行使首席代表职权,代表企业与职工方进行协调。

委托单位(印章):受委托人(签字):

法定代表人(签字):

年____月____日

说明:该文本用于企业法定代表人不能担任首席代表,需委托其他管理人员担任首席代表,以此委托书确认首席代表资格。

职工方首席代表委托书

委托单位:

法定代表人:

职务:

受委托人:

现委托同志为职工方工资集体协商首席代表,全权行使首席代表职权,代表职工方与企业进行协商。

委托单位(印章):受委托人(签字):

工会主席(签字):

年____月____日

说明:该文本用于工会主席不能担任首席代表,需委托其他管理人员担任首席代表,以此委托书确认首席代表资格

外聘工资集体协商代表委托书

委托单位:

法定代表人:

职务:

职务:

现委托同志为工资集体协商代表,履行代表职责,参与本次工资集体协商。

委托单位(印章):受委托人(签字):

法定代表人(签字):

年____月____日

说明:该文本用于协商双方聘请企业外专业人士担任本方协商代表,以此委托书确认协商代表资格。

工资集体协商会议纪要

协商时间:

协商地点:

协商会议出席人员:

企业方(甲方)协商代表:

职工方(乙方)协商代表:

记录情况如下:

企业方首席代表职工方首席代表

(签字盖章)(签字盖章)

年月日年月日

XX职代会(职工大会)关于通过

《工资集体协议》草案的决议

企业职工代表大会(职工大会)于年月日在召开。参加会议的应到职工代表人,实到代表人,超过全体

公司共管账户暂行办法

阜裕公司共管账户暂行办法 第一章总则 第一条为加强公司工程建设项目资金管理,保证专款专用,确保项目资金安全,现根据国家有关规定,特制定本管理办法。 第二条共管账户的开立实行集团批准制度。 (一) 业务部门提出书面申请,填写《共管账户开立审批表》, 经公司领导审核后报集团批准。 (二) 填写《共管账户备案表》,对项目内容、项目负责人、 开户行账号、地址、电话、预留印鉴卡等集中归档。 第三条我公司与共管方在遵守国家法律、法规和政策的基础上,按照“平等自愿、协商一致、诚实信用”的原则,以维护双方的利益、信誉、实现共赢为目标,签订银行共管账户共管协议。 第四条银行共管账户共管期为:从账户设立之日始至工程结算完毕之日止。 第二章银行共管账户设立 第五条合同签订双方按本管理办法签订银行共管账户协议,任何一方不得撤销或者更改该共管账户性质,不得将此账户对外抵押或担保。

第六条共管双方均在北京的在北京申请开立,双方在异地的,以方便项目运作为原则,经双方协商确定开户地。开户行需在集团指定合作银行范围内。该账户性质为一般存款账户。 第七条银行共管账户应于项目合同签订后开设。银行共管账户预留银行印鉴应为我公司指定的财务专用章和人名章及对方人名印章,未经双方书面同意,不得私自更换预留印签。我公司的财务专用章和人名章由公司财务部两人分别保管。 第八条银行共管账户在共管期内仅用于该项目的资金收支使用,包括:收取客户的项目回款、向共管双方支付项目回款、支付供应商项目款等相关非现金款项支出。与该项目无关的收支均不得使用该共管账户。 第九条银行共管账户的支出只能通过开户银行柜台支付方式;银行共管账户只能开通仅带查询功能的网上银行或电话银行(任选其一)。 第三章银行共管账户管理流程 第十条按照合同约定客户将工程款项按时划入银行共管账户。共管方有义务通知对方做收款确认。

银企共管账户业务监管协议

共管账户业务监管协议 协议编号: 甲方(委托人/付款人): 身份证号码: 住所地:邮编: 电话: 乙方(委托人/收款人): 代理人: 身份证号码: 住所地:邮编: 电话:传真: 甲方和乙方合称为“委托人”。 丙方(受托人):负责人: 住所地:邮编: 电话:传真: 鉴于:甲方与乙方于2015 年12 月4日签订了编号为【2015120401】的《房地产买卖合同》(下称:基础合同,见附件1),就该基础合同项下资金的支付,甲乙双方同意委托丙方对该资金进行监管,即由丙方对基础合同项下的%资金,即¥元(大写:元整)支付提供监控服务。 本协议所称监控服务是指丙方作为甲乙双方支付中介,受甲乙双方的委托,代为监控基础合同项下的交易资金,在满足本协议约定付款条件的情况下,丙方根据本协议将所监控资金支付给乙方,或退回到甲方原划出款项的银行结算账户。

甲乙丙三方在遵守《人民币银行结算账户管理办法》等国家法律法规及监管规定的前提下,本着平等互利、诚实信用的原则,经协商一致,签订本协议。 第一条监控资金 1.1甲方依据本协议存入监控账户内的资金即视为监控资金。自本协议生效之日,至本协议有效期届满,或本协议终止(以二者先发生者为准)(下称“监控期间”),对于实际存入监控账户的监控资金由受托人进行监控。 1.2本协议的监控资金为: 监控资金金额:即¥元(大写:元整),甲方应在本协议生效后当天将监控资金一次性全额缴存至监控账户。 第二条监控账户 2.1 委托人一致同意,指定以下甲方在受托人处已开立的账户作为本协议项下的监控账户(下称“监控账户”): 账户名:, 账号:。 开户行: 2.2监控账户只能用于受托人向委托人提供监控服务之目的。 2.3监控账户变更,由甲乙双方共同办理,丙方根据账户管理制度办理 账户变更事项。 2.4监控账户在本协议有效期届满之日或本协议终止之日(二者以先发生者为准)起,可由甲方自行办理账户撤销手续。 第三条监控服务 3.1在监控期间,除非受托人依据本协议规定的付款条件将监控资金支

公司共管账户暂行办法

公司共管账户暂行办法集团标准化小组:[VVOPPT-JOPP28-JPPTL98-LOPPNN]

阜裕公司共管账户暂行办法 第一章??总则 第一条为加强公司工程建设项目资金管理,保证专款专用,确保项目资金安全,现根据国家有关规定,特制定本管理办法。 第二条共管账户的开立实行集团批准制度。 (一)业务部门提出书面申请,填写《共管账户开立审批 表》,经公司领导审核后报集团批准。 (二)填写《共管账户备案表》,对项目内容、项目负责 人、开户行账号、地址、电话、预留印鉴卡等集中归 档。 第三条?我公司与共管方在遵守国家法律、法规和政策的基础上,按照“平等自愿、协商一致、诚实信用”的原则,以维护双方的利益、信誉、实现共赢为目标,签订银行共管账户共管协议。 第四条银行共管账户共管期为:从账户设立之日始至工程结算完毕之日止。 第二章?银行共管账户设立 第五条?合同签订双方按本管理办法签订银行共管账户协议,任何一方不得撤销或者更改该共管账户性质,不得将此账户对外抵押或担保。

第六条共管双方均在北京的在北京申请开立,双方在异地的,以方便项目运作为原则,经双方协商确定开户地。开户行需在集团指定合作银行范围内。该账户性质为一般存款账户。 第七条?银行共管账户应于项目合同签订后开设。银行共管账户预留银行印鉴应为我公司指定的财务专用章和人名章及对方人名印章,未经双方书面同意,不得私自更换预留印签。我公司的财务专用章和人名章由公司财务部两人分别保管。 第八条?银行共管账户在共管期内仅用于该项目的资金收支使用,包括:收取客户的项目回款、向共管双方支付项目回款、支付供应商项目款等相关非现金款项支出。与该项目无关的收支均不得使用该共管账户。 第九条?银行共管账户的支出只能通过开户银行柜台支付方式;银行共管账户只能开通仅带查询功能的网上银行或电话银行(任选其一)。? 第三章?银行共管账户管理流程 第十条按照合同约定客户将工程款项按时划入银行共管账户。共管方有义务通知对方做收款确认。 第十一条?共管双方均有权从银行获取为该项目发生的有关银行共管账户的资料,如对账单、存款余额、账户资金收支明细资料等。

共管账户管理办法及协议

单位(行政盖章):签订年度:

工会方工资集体协商要约书 企业(公司): 为构建和谐劳动关系,维护企业和职工双方合法权益,促进 企业持续健康发展,根据《劳动法》、《劳动合同法》、《工会法》、 《集体合同规定》、《工资集体协商试行办法》、《云南省企业工资 集体协商条例》等法律法规,依据当地经济增长水平、物价水平、 平均工资等因素,结合当地企业工资指导线、劳动力市场工资指 导价位等信息,我方拟同你方就年度职工工资等问题进 行集体协商。 为使本次协商顺利进行,提出如下建议: 一、本次协商的主要内容 1.企业工资分配制度、(职位)工种工资标准和分配关系; 2.企业职工工资总额、工资水平、分配形式和调整幅度; 3.企业职工工资发放时间和支付办法; 4.企业职工奖金、津贴、补贴发放标准和办法; 5.加班工资、节假日、年休假、婚假、丧假、产假、看护假 等期间工资待遇及参加社会活动等特殊情况下的工资待遇; 6.与劳动报酬相关的工作时间、劳动安全卫生、劳动保护和 企业奖惩制度等内容; 7.变更工资协商内容的条件、程序及责任; 8.职工福利以及其他有关事项; 双方需协商的与工资有关的其它问题 。 二、确定双方协商代表 按照国家和省市的有关规定,建议双方各选派____名协商代 表。 我方首席代表为__ __,其他代表为__ __ 。 请你方提供协商代表名单,在对本要约作出回应时书面通知 我方,以便做好协商前的沟通准备工作。

三、本次协商的时间、地点 1.时间:建议定于____年____月____日进行首轮协商,并根 据协商进展确定下轮协商时间,但最后一轮协商时间不宜超过 ____年____月____日。 2.地点:建议此次协商在进行。 四、本次协商需你方提供的企业上年度材料 1.资产负债表 2.利润表 3.现金流量表 4.职工工资总额和平均工资统计表 5.履行工资集体合同情况的报告 需你方提供的其它材料_ ___ 。 请你方于20日内书面回应我方要约。 (企业工会)盖章 _年 ___月___日

公司共管账户暂行办法

阜裕公司共管账户暂行办法 第一章??总则 第一条为加强公司工程建设项目资金管理,保证专款专用,确保项目资金安全,现根据国家有关规定,特制定本管理办法。 第二条共管账户的开立实行集团批准制度。 (一) 业务部门提出书面申请,填写《共管账户开立审批表》, 经公司领导审核后报集团批准。 (二) 填写《共管账户备案表》,对项目内容、项目负责人、 开户行账号、地址、电话、预留印鉴卡等集中归档。 第三条?我公司与共管方在遵守国家法律、法规和政策的基础上,按照“平等自愿、协商一致、诚实信用”的原则,以维护双方的利益、信誉、实现共赢为目标,签订银行共管账户共管协议。 第四条银行共管账户共管期为:从账户设立之日始至工程结算完毕之日止。 第二章? 银行共管账户设立 第五条?合同签订双方按本管理办法签订银行共管账户协议,任何一方不得撤销或者更改该共管账户性质,不得将此账户对外抵押或担保。

第六条共管双方均在北京的在北京申请开立,双方在异地的,以方便项目运作为原则,经双方协商确定开户地。开户行需在集团指定合作银行范围内。该账户性质为一般存款账户。 第七条?银行共管账户应于项目合同签订后开设。银行共管账户预留银行印鉴应为我公司指定的财务专用章和人名章及对方人名印章,未经双方书面同意,不得私自更换预留印签。我公司的财务专用章和人名章由公司财务部两人分别保管。 第八条?银行共管账户在共管期内仅用于该项目的资金收支使用,包括:收取客户的项目回款、向共管双方支付项目回款、支付供应商项目款等相关非现金款项支出。与该项目无关的收支均不得使用该共管账户。 第九条?银行共管账户的支出只能通过开户银行柜台支付方式;银行共管账户只能开通仅带查询功能的网上银行或电话银行(任选其一)。? 第三章? 银行共管账户管理流程 第十条按照合同约定客户将工程款项按时划入银行共管账户。共管方有义务通知对方做收款确认。

银行账户共管协议

银行账户共管协议 本协议由下列各方于年月日在中国签订: 甲方: 住所: 通讯地址: 邮编: 联系人: 电话:传真: (以下统称“卖方”) 乙方:有限公司(以下简称“买方”) 英文名称: 中文译名: 法定代表人: 注册地址: 通讯地址: 邮编: 联系人: 电话:传真: 丙方: 银行股份有限公司,一家依据中国法律正式注册成立并有效存续的银行,其法定地址为:中国省市号,由其授权代理人先生(国籍:中国)代表(以下简称“监管人”)。 鉴于:

——买方与卖方于年月日签订了关于转让股权的《股权转让合同》(以下简称“《股权转让合同》”),约定买方受让卖方合计持有的有限公司(以下简称“目标公司”)的股权(相当于人民币元的注册资本)并约定买方将根据《股权转让合同》于《股权转让合同》签订日后个工作日内将相当于股权转让价款人民币万元的等值美元汇入以买方名义开设的本协议项下的监管账户。 ——买方委托先生女士签订本协议,卖方委托先生女士签订本协议。 ——买方、卖方及监管人均已同意签订本协议,根据本协议的条款和条件履行其各自的承诺和义务。 各方约定如下: 解释 在本协议中,除上下文另有要求外,下列用语应适用本第条的规定。 定义 “共管资金”:资金汇入共管账户后直至转款或返还时共管账户的本金加上按实际存款天数计算并扣除利息税(若有)后的利息的金额之和。 “共管价款”:即按照《股权转让合同》,买方在《股权转让合同》获中国审批机关批准后应支付的股权转让价款,即相当于人民币万元的等值美元。买方需要汇入共管账户的金额按照汇款当日中国人民银行公布的美元与人民币兑换中间价结算。考虑到汇率变动等因素,如买方向卖方实际支付转让价款时,共管价款按当时汇率不足兑换人民币的部分由买方另行补足并予以支付。

银行账户共管协议

银行账户共管协议 本协议由下列各方于20 年月日在中国签订: 甲方: 住所: 通讯地址: 邮编: 联系人: 电话:传真: (以下统称“卖方”) 乙方:有限公司(以下简称“买方”) 英文名称: 中文译名: 法定代表人: 注册地址: 通讯地址: 邮编: 联系人: 电话:传真: 丙方: xx银行股份有限公司,一家依据中国法律正式注册成立并有效存续的银行,其法定地址为:中国省市号,由其授权代理人先生(国籍:中国)代表(以下简称“监管人”)。 鉴于: ——买方与卖方于2008年1月31日签订了关于转让股权的《股权转让合同》(以下简称“《股权转让合同》”),约定买方受让卖方合计

持有的有限公司(以下简称“目标公司”)的股权(相当于人民币元的注册资本)并约定买方将根据《股权转让合同》于《股权转让合同》签订日后15个工作日内将相当于股权转让价款人民币万元的等值美元汇入以买方名义开设的本协议项下的监管账户。 ——买方委托先生/女士签订本协议,卖方委托先生/女士签订本协议。 ——买方、卖方及监管人均已同意签订本协议,根据本协议的条款和条件履行其各自的承诺和义务。 各方约定如下: 1 解释 在本协议中,除上下文另有要求外,下列用语应适用本第1条的规定。 1.1 定义 “共管资金”:资金汇入共管账户后直至转款或返还时共管账户的本金加上按实际存款天数计算并扣除利息税(若有)后的利息的金额之和。 “共管价款”:即按照《股权转让合同》,买方在《股权转让合同》获中国审批机关批准后应支付的股权转让价款,即相当于人民币万元的等值美元。买方需要汇入共管账户的金额按照汇款当日中国人民银行公布的美元与人民币兑换中间价结算。考虑到汇率变动等因素,如买方向卖方实际支付转让价款时,共管价款按当时汇率不足兑换人民币的部分由买方另行补足并予以支付。 “共管账户”指在本协议签订之后,买方根据《股权转让合同》规定以买方名义开设在监管人处的共管账户。该共管账户将根据本协

三方共管账户资金监管协议书(律师提供)

XXX项目共管账户资金监管协议 甲方: XXX 公司 乙方: XXX项目公司 丙方: XXX银行 为保证“ XXX”项目(以下简称“项目”)的顺利实施,管好用好项目投资资金,确保资金专款专用,同时为乙方提供便捷有效的银行业务,根据(甲方)和(乙方)于年月日签订的《协议》相关规定,经甲、乙、丙三方协商,达成协议如下: 一、资金监管的内容 甲、乙、丙三方一致同意依据约定对甲方(入股/借给/委托贷款给)乙方的万元(大写:元整)以及乙方自有的万元(大写:元整)(以下简称“共管资金”)进行监管。且乙方资金应先于甲方资金汇入下述共管账户。 1、乙方在丙方开设资金共管账户(以下简称:共管账户)。 账户名称:; 账号:; 开户行:;

共管账户仅限于共管资金万元的存储和“ XXX ”项目生产、经营支出使用,不得用作其他用途。基于本账户资金产生的任何收益亦属于监管范围。 甲、乙双方均在丙方预留该账户的印鉴章并同时凭甲、乙双方预留的印鉴章方可进行共管账户的资金结算业务。 2、乙方不得用共管资金为自己债务或为他人债务提供担保;共管账户不得开通丙方网银等电子银行/移动银行业务。 3、共管资金仅限用于项目建设及运营有关的支出:(1);(2);(3);(4);(5);(6);(7);不得用于其他用途。 3、甲乙双方同意对共管资金万元在建设期内的间隙资金,按照资金成本最小化,资金收益最大化原则进行运作,根据项目建设进度选择办理协定存款业务,但不得进行跨行办理,不得购买理财产品和风险投资。甲、乙双方共同实施对间隙资金运作的监管,监管的具体方法及程序等同于本协议书约定的对共管资金的监管。 4、共管资金的运作支付程序是: 对于本项目建设,且单月累计发生额不超过万元(含)的支出,由乙方提前一个月申报计划(计划一式三份,三方各留存一份),经甲方审核同意并报丙方留存备案后,可由乙方在当月按照公司内部财务管理程序向丙方申请支付。对于备案计划内的支出,丙方可按照正常程序予以办理。乙方在当月申报下一个月单月万元以下(含)支出计划时,需将当月支出有效依据或凭证(包括但不限于:合同、发票、货运单、设备/施工照片、验收单据、银行汇款单据等)及丙方打印的监管账户明细账报送甲方查验,若检查发现监管账户资金使用违约或乙方未按时提交相关查验材料,则甲方有权暂停监管账户支付审核,且由过错方承担相应责任。

某公司共管账户暂行办法

某公司共管账户暂行办法 第一章总则 第一条为加强公司工程建设项目资金管理,保证专款专用,确保项目资金安全,现根据国家有关规定,特制定本管理办法。 第二条共管账户的开立实行集团批准制度。 (一)业务部门提出书面申请,填写《共管账户开立审批表》经公司领导审核后报集团批准。 (二)填写《共管账户备案表》,对项目内容、项目负责人、开户行账号、地址、电话、预留印鉴卡等集中归档。 第三条我公司与共管方在遵守国家法律、法规和政策的基础上,按照“平等自愿、协商一致、诚实信用”的原则,以维护双方的利益、信誉、实现共赢为目标,签订银行共管账户共管协议。 第四条银行共管账户共管期为:从账户设立之日始至工程结算完毕之日止。 第二章银行共管账户设立 第五条合同签订双方按本管理办法签订银行共管账户协议,任何一方不得撤销或者更改该共管账户性质,不得将此账户对外抵押或担保。 第六条共管双方均在北京的在北京申请开立,双方在异地的,

以方便项目运作为原则,经双方协商确定开户地。开户行需在集团指定合作银行范围内。该账户性质为一般存款账户。 第七条银行共管账户应于项目合同签订后开设。银行共管账户预留银行印鉴应为我公司指定的财务专用章和人名章及对方人名印章,未经双方书面同意,不得私自更换预留印签。我公司的财务专用章和人名章由公司财务部两人分别保管。 第八条银行共管账户在共管期内仅用于该项目的资金收支使用,包括:收取客户的项目回款、向共管双方支付项目回款、支付供应商项目款等相关非现金款项支出。与该项目无关的收支均不得使用该共管账户。 第九条银行共管账户的支出只能通过开户银行柜台支付方式;银行共管账户只能开通仅带查询功能的网上银行或电话银行(任选其一)。 第三章银行共管账户管理流程 第十条按照合同约定客户将工程款项按时划入银行共管账户。共管方有义务通知对方做收款确认。 第十一条共管双方均有权从银行获取为该项目发生的有关银行共管账户的资料,如对账单、存款余额、账户资金收支明细资料等。 第十二条支付款项实行书面审批制度。 (一)由项目组经办人填写《共管账户付款申请单》,提供相应的支付依据及票证,经项目负责人、主管副总、公司财务负

共管账户的法律问题

共管账户问题 (2010-03-27 21:24:28) 转载 以下资料来源于网络: 共管账户在法律上的定性应该是非常迫切的,然而,我国现行法律一直是实行对账户名义下账户资产的保护,即账户资产归账户名义方所有并可对第三方承担相关责任(如,债务偿还的责任),根本不会将名义账户下的资金认定为归资金汇付方所有。 只有在信托投资公司的资金账户中,确认该信托账户资金的所有权归他人而非信托公司的资产,在《信托管理公司管理办法》中明确规定“信托财产不属于信托投资公司的自有财产,也不属于信托投资公司对受益人的负债”,这一规定也就实现和确保资金从哪里来再回到哪里去。 共管账户实际上是双方对于资金管理的一种信用约束形式,目前在各类企业的融资活动中也被广泛采用,然而,融资各方对于共管账户的应用不能够有充分的认识,要么导致交易谈判和运作的失败,要么导致交易风险和损失。正确应用共管账户这一个融资交易结构和交易工具,对于确保融资的成功时非常重要的。 共管账户内的资金自然属于共管账户单位的资产,虽然监管方式有助于防止账户内资金被盗用、挪用,但是,如何防止共管账户内的资金受由于账户单位的

其他债务、诉讼等所导致的查封、冻结、扣缴等追索,也是保证资金安全和交易安全一个重要内容。 所以,在融资活动中,交易双方选择共管账户的资金交割方式时,都应当对于资金存入账户的名义(即户名)有谨慎的选择以及风险评估,也会影响到交易结构和程序的安排。 在共管账户的设立、监管等程序上需要考虑的因素包括: 1、设立共管账户的目的 设立共管账户的目的是为了保证融资双方权利义务的对价交割,以及在交割过程中对资金的流动与权利转移进行监管和控制。 共管账户的设立一般与融资交易中的定金、履约保证金、合同预付款项、融资交易资金相关。在出资方获得合同约的权益、保障后,共管账户的资金便转移归另一方所有。 一般说来,融资交易双方以方为资金出资方的,另一方则为出让资产(如项目、土地、设备等)或权利(如股权、经营权、收益权等)。那种所谓的先行支付佣金来融资,而资金需求方并无资产权益出让、抵押的融资活动,基本上属于欺诈或陷阱,比如所谓的备用信用证融资,或要求资金需求方在律师事务所的共管账户等汇入资金,实际上,国内出现的备用信用证都是一些金外机构在国际金融市场(包括网上)租来的,毫无融资价值和作用,国内银行根本不可能据以发放贷款。而,资金方汇付至共管账户的资金,当然就有去无回。

交通银行人民币单位共管账户业务监管协议

银企共管账户业务监管协议 协议编号: 甲方(委托人/付款人): 营业执照号码: 法定代表人/负责人: 住所地:邮编: 电话: 传真: 乙方(委托人/收款人): 营业执照号码: 法定代表人/负责人: 住所地:邮编: 电话: 传真: 甲方和乙方合称为“委托人”。 丙方(受托人):行 负责人: 住所地:邮编: 电话: 传真: 鉴于:甲方与乙方于年日月签订了编号为【】的交易合同(下称“基础合同”,见附件1),就该基础合同项下资金的支付,双方同意共同委托丙方提供“单位共管账户”产品服务,由丙方对基础合同项下的资金支付提供监控服务。【使用说明:此处填空可依据业务实际情况填写为订金、预付款、货款、土地转让款、劳务费、股权收购款、项目资金等。】 本协议所称“单位共管账户业务”是指丙方作为甲乙双方支付中介,受甲乙双方的委托,代为监控基础合同项下的交易资金,在满足

本协议约定付款条件的情况下,丙方根据本协议将所监控资金支付给乙方,或退回到甲方原划出款项的银行结算账户。 甲乙丙三方在遵守《人民币银行结算账户管理办法》等国家法律法规及监管规定的前提下,本着平等互利、诚实信用的原则,经协商一致,签订本协议。 第一条监控资金 1.1甲方依据本协议存入监控账户内的资金即视为监控资金。自本协议生效之日,至本协议有效期届满,或本协议终止(以二者先发生者为准)(下称“监控期间”),对于实际存入监控账户的监控资金由受托人进行监控。 1.2本协议的监控资金为: 监控资金金额:(大写)人民币元;(小写)人民币元。甲方应在本协议生效后【】日内将监控资金一次性全额缴存至监控账户。 第二条监控账户 2.1 委托人一致同意,指定以下甲方在受托人处已开立的账户作为本协议项下的监控账户(下称“监控账户”):账户名:,账号:,甲方承诺该账户不开通网银、不开办通兑业务。 2.2监控账户应采用下述预留银行印鉴,不得使用支付密码印鉴: 预留银行印鉴由甲方财务专用章或公章、法定代表人/主要负责人或被授权人名章和乙方财务专用章或公章组成。 甲方或乙方变更预留银行印鉴,应提前至少5个工作日书面通知丙方,并办理变更手续。变更印鉴的生效日期以三方书面确认的印签变更生效日期为准。甲方或乙方预留银行印鉴发生变化未办理印鉴变更手续的,所造成的一切后果由该方自行承担。 甲方或乙方挂失预留银行印鉴,应提前至少1个工作日书面通知丙方,并办理挂失手续。挂失印鉴的生效日期以三方书面确认的印签

共管账户主要相关规定

一、工程项目共管账户的概念及作用 (一)工程项目共管账户的概念 工程项目共管账户是指由建设单位和施工单位共同到指定的银行去开设一个以施工单位为户名的账户,然后双方共同管理。其中,建设单位享有对该账户实施查询的权利,施工单位每支付一笔款项都需要建设单位许可。因此,该账户的名义上虽然是施工单位,然而实际上是双方共同持有的,银行在管理过程中充当着第三方的角色。在双方财务有争议时,银行可以托管管理,待得到具有法律效应的证据之后再依法将该账户的资产交付给拥有的一方。 (二)工程建设项目共管账户管理的作用 1.通过设置工程项目共管账户,可以最大限度地保障施工单位工程款及时到账,有利于施工单位安排后续的施工进度计划和各项工程管理工作。 2.在开设项目共管账户之后,对于建设单位来讲,可以实现对施工单位的付款依据和流向的实时监管,避免工程中的非法挂靠转包和违规分包现象发生,同时可有效防止施工单位材料以次充好、偷税漏税及资金被挪用的问题。 二、工程项目共管账户管理中存在的问题 (一)跨行业费用审核难度大 施工单位属于建筑企业,而建设单位可能是其它行业,业主方的工作和管理人员对于建筑行业缺乏专业知识和了解,再加上建筑单位本身计量单位复杂、材料规格和品牌种繁琐,而且不同品牌的材料价格相差悬殊,这些因素都给建设单位的审核人员增加了难度。财务人员面对纷乱复杂的票据信息,难以辨别其真实性和支付的合理性。 (二)施工单位资金压力较大 工程项目共管账户管理系统一般都采用费用报销制度,虽然有时候建设单位会提前预付一部分工程款,但在实际的项目建设过程中,由于增加了费用审核流程,而且审核程序通常复杂、漫长,这样就导致了大部分的工程费用都需要施工单位来承担。而一旦承接项目的施工单位资金实力有限,或者在施工中临时变故导致的资金链紧张,都有可能导致工程无法顺利进行。而此时,施工单位针对各材料设备供应商往往会采取赊账的形式来推动工程运转,这样就无法取得正式的材料设备发票,并且施工单位还需要建设单位垫付资金,容易出现拼凑票据的乱象。 (三)资金支付申请资料不规范 施工单位和建设单位分属于不同的行业,在企业规模、管理制度以及管理模式上难免会存在着很大的差异。尤其是对于规模较小的企业来讲,其自身财务管理较为混乱,许多企业对于公共账户管理的严肃性认识程度不够,这样就容易导致施工单位在提交资金支付申请资料时格式不够规范。例如,有的施工企业为了节约成本,在采购材料时没有通过正常途径采购,无法索取正规发票,还有的企业在材料加工时多采用普通收据来充当支付凭证。这样,业主一方的财务部门根据自己企业内的财务制度来对这些票据进行审核时,就常常会和施工单位发生争执,进而增加了审核的成本,影响了工程项目的建设效率。 三、优化共管账户管理的主要对策 (一)完善制度建设 首先,在公管账户的开户行选择时,应尽可能地选择与建设单位关系良好的银行,这样可以利用银行的资源来加强监控,从而降低资金的风险。其次,在工程项目实施之前,应充分强调共管账户管理的严肃性以及双方的职责和权利所在。而到了项目实施过程中,则需要加强建设单位和施工单位之间就共管账户信息的交流与沟通工作,要求施工单位严格执行工程项目的投资管理规定,遵循建设单位就工程项目管理提出的一系列程序,并且严格遵循预算、合同、费用支付、验收及结算等规定。最后,对于监控过程中出现的问题,各监管部门

共管账户的法律问题修订稿

共管账户的法律问题内部编号:(YUUT-TBBY-MMUT-URRUY-UOOY-DBUYI-0128)

共管账户问题 (2010-03-27 21:24:28) 以下资料来源于网络: 共管账户在法律上的定性应该是非常迫切的,然而,我国现行法律一直是实行对账户名义下账户资产的保护,即账户资产归账户名义方所有并可对第三方承担相关责任(如,债务偿还的责任),根本不会将名义账户下的资金认定为归资金汇付方所有。 只有在信托投资公司的资金账户中,确认该信托账户资金的所有权归他人而非信托公司的资产,在《信托管理公司管理办法》中明确规定“信托财产不属于信托投资公司的自有财产,也不属于信托投资公司对受益人的负债”,这一规定也就实现和确保资金从哪里来再回到哪里去。 共管账户实际上是双方对于资金管理的一种信用约束形式,目前在各类企业的融资活动中也被广泛采用,然而,融资各方对于共管账户的应用不能够有充分的认识,要么导致交易谈判和运作的失败,要么导致交易风险和损失。正确应用共管账户这一个融资交易结构和交易工具,对于确保融资的成功时非常重要的。共管账户内的资金自然属于共管账户单位的资产,虽然监管方式有助于防止账户内资金被盗用、挪用,但是,如何防止共管账户内的资金受由于账户单位的其他债务、诉讼等所导致的查封、冻结、扣缴等追索,也是保证资金安全和交易安全一个重要内容。

所以,在融资活动中,交易双方选择共管账户的资金交割方式时,都应当对于资金存入账户的名义(即户名)有谨慎的选择以及风险评估,也会影响到交易结构和程序的安排。 在共管账户的设立、监管等程序上需要考虑的因素包括: 1、设立共管账户的目的 设立共管账户的目的是为了保证融资双方权利义务的对价交割,以及在交割过程中对资金的流动与权利转移进行监管和控制。 共管账户的设立一般与融资交易中的定金、履约保证金、合同预付款项、融资交易资金相关。在出资方获得合同约的权益、保障后,共管账户的资金便转移归另一方所有。 一般说来,融资交易双方以方为资金出资方的,另一方则为出让资产(如项目、土地、设备等)或权利(如股权、经营权、收益权等)。那种所谓的先行支付佣金来融资,而资金需求方并无资产权益出让、抵押的融资活动,基本上属于欺诈或陷阱,比如所谓的备用信用证融资,或要求资金需求方在律师事务所的共管账户等汇入资金,实际上,国内出现的备用信用证都是一些金外机构在国际金融市场(包括网上)租来的,毫无融资价值和作用,国内银行根本不可能据以发放贷款。而,资金方汇付至共管账户的资金,当然就有去无回。 因此,融资双方对于共管账户的交易基础,包括与资金交割对价的权利义务、资产、权证的交付、转移要确保真实、有效和可实现。

共管账户的法律问题

共管账户的法律问题

共管账户问题 (2010-03-27 21:24:28) 转载 以下资料来源于网络: 共管账户在法律上的定性应该是非常迫切的,然而,我国现行法律一直是实行对账户名义下账户资产的保护,即账户资产归账户名义方所有并可对第三方承担相关责任(如,债务偿还的责任),根本不会将名义账户下的资金认定为归资金汇付方所有。 只有在信托投资公司的资金账户中,确认该信托账户资金的所有权归他人而非信托公司的资产,在《信托管理公司管理办法》中明确规定“信托财产不属于信托投资公司的自有财产,也不属于信托投资公司对受益人的负债”,这一规定也就实现和确保资金从哪里来再回到哪里去。 共管账户实际上是双方对于资金管理的一种信用约束形式,目前在各类企业的融资活动中也被广泛采用,然而,融资各方对于共管账户的应用不能够有充分的认识,要么导致交易谈判和运作的失败,要么导致交易风险和损失。正确应用共管账户这一个融资交易结构和交易工具,对于确保融资的成功时非常重要的。 共管账户内的资金自然属于共管账户单位的资产,虽然监管方式有助于防止账户内资金被盗用、挪用,但是,如何防止共管账户内的资金受由于账户单位的其他债务、诉讼等所导致的查封、冻结、扣缴等追索,也是保证资金安全和交易安全一个重要内容。 所以,在融资活动中,交易双方选择共管账户的资金交割方式时,都应当对于资金存入账户的名义(即户名)有谨慎的选择以及风险评估,也会影响到交易结构和程序的安排。 在共管账户的设立、监管等程序上需要考虑的因素包括: 1、设立共管账户的目的 设立共管账户的目的是为了保证融资双方权利义务的对价交割,以及在交割过程中对资金的流动与权利转移进行监管和控制。 共管账户的设立一般与融资交易中的定金、履约保证金、合同预付款项、融资交易资金相关。在出资方获得合同约的权益、保障后,共管账户的资金便转移归另一方所有。

银行账户共管协议书.doc

银行账户共管协议书共管账户监管 协 议 书 甲方(总承包施工单位): 地址: 法定代表人(授权委托人): 邮政编码: 电话: 传真:

乙方(银行): 地址: 法定代表人(授权委托人): 邮政编码: 电话: 传真: 丙方:**县建设领域农民工工资支付“一卡通”专用账户管理办公室 地址: 经办人: 电话: 传真: 为做好**县建筑领域实名制用工和工资支付“一卡通”项目,确保工资支付“一卡通”项目的有效履行,甲、乙、丙三方经过友好协商,现就该项目达成如下协议,并共同遵守:

一、根据本协议,甲方在乙方开立一个共管账户(该共管账户性质为专用存款账户,开户文件以《**县人民政府关于建立建设领域农民工工资支付“一卡通”专用账户的通知》(**政秘〔2015〕100号)为专用文件),该账户仅用于工资支付“一卡通”项目相关支出,该账户账号为: (以下简称为“共管账户”),该共管账户预留银行印鉴为甲方财务专用章加负责人名章及丙方印鉴,未经丙方书面同意,甲方不得私自更换预留印鉴。未经丙方书面同意,甲方不得撤销或更改本共管账户。 甲方承诺:在本协议有效内,该共管账户内的款项往来仅限于农民工工资等相关支出;甲方的其他收入或支出(如定期借记扣费、缴费等)不通过该共管账户。涉及银行划款的手续费除外。 二、甲方特别授权乙方及丙方监督、审查共管账户发生的对外付款活动,并遵守协议的一切条款。乙方及丙方有权对甲方违反本协议的付款行为止付。 三、共管账户内任何资金的支出,均需由甲方向乙方出具《共管账户付款确认函》,确认函必须加盖丙方在我行预留全部印鉴(详见附件),甲方可以根据支付需要向丙方发出书面申请,申请对外付款,但甲方所有书面申请必须经丙

公司共管账户暂行办法(20200815015014)

... .... .. . ……时 A Wnf------- ------------ --- 阜裕公司共管账户暂行办法 第一章总则 第一条为加强公司工程建设项目资金管理,保证专款专用,确保项目资金安全,现根据国家有关规定,特制定本管理办法。 第二条共管账户的开立实行集团批准制度。 (一)业务部门提出书面申请,填写《共管账户开立审批表》经公司领导审核后报集团批准。 (二)填写《共管账户备案表》,对项目内容、项目负责人、开户行账号、地址、电话、预留印鉴卡等集中归档。 第三条我公司与共管方在遵守国家法律、法规和政策的基础上,按照“平等自愿、协商一致、诚实信用”的原则,以维护双方的利益、信誉、实现共赢为目标,签订银行共管账户共管协议。 第四条银行共管账户共管期为:从账户设立之日始至工程结算完毕之日止。 第二章银行共管账户设立 第五条合同签订双方按本管理办法签订银行共管账户协议,任何一方不得撤销或者更改该共管账户性质,不得将此账户对外抵押或担保。 - --- ------- ---- 时 & 诫吠----- -------- --- - 第六

条共管双方均在北京的在北京申请开立,双方在 异地的,以方便项目运作为原则,经双方协商确定开户地。开户行需在集团指定合作银行范围内。该账户性质为一般存款账户。 第七条银行共管账户应于项目合同签订后开设。银行共管账户预留银行印鉴应为我公司指定的财务专用章和人名章及对方人名印章,未经双方书面同意,不得私自更换预留印签。我公司的财务专用章和人名章由公司财务部两人分别保管。 第八条银行共管账户在共管期内仅用于该项目的资金收支使用,包括:收取客户的项目回款、向共管双方支付项目回款、支付供应商项目款等相关非现金款项支出。与该项目无关的收支均不得使用该共管账户。 第九条银行共管账户的支出只能通过开户银行柜台支付方式;银行共管账户只能开通仅带查询功能的网上银行或电话银行(任选其一)。 第三章银行共管账户管理流程 第十条按照合同约定客户将工程款项按时划入银行共 管账户。共管方有义务通知对方做收款确认。 ... .... .. ... . ……时 A Wnf ---- ------------- -- 第^一条共管双方均有权从银行获取为该项目发生的有关银行共管账户的资料,如对账单、存款余额、账户资金收支明细资料等。

公司共管账户暂行办法

公司共管账户暂行办法 Prepared on 22 November 2020

阜裕公司共管账户暂行办法 第一章总则 第一条为加强公司工程建设项目资金管理,保证专款专用,确保项目资金安全,现根据国家有关规定,特制定本管理办法。 第二条共管账户的开立实行集团批准制度。 (一)业务部门提出书面申请,填写《共管账户开立审批 表》,经公司领导审核后报集团批准。 (二)填写《共管账户备案表》,对项目内容、项目负责人、 开户行账号、地址、电话、预留印鉴卡等集中归档。 第三条我公司与共管方在遵守国家法律、法规和政策的基础上,按照“平等自愿、协商一致、诚实信用”的原则,以维护双方的利益、信誉、实现共赢为目标,签订银行共管账户共管协议。 第四条银行共管账户共管期为:从账户设立之日始至工程结算完毕之日止。 第二章银行共管账户设立 第五条合同签订双方按本管理办法签订银行共管账户协议,任何一方不得撤销或者更改该共管账户性质,不得将此账户对外抵押或担保。

第六条共管双方均在北京的在北京申请开立,双方在异地的,以方便项目运作为原则,经双方协商确定开户地。开户行需在集团指定合作银行范围内。该账户性质为一般存款账户。 第七条银行共管账户应于项目合同签订后开设。银行共管账户预留银行印鉴应为我公司指定的财务专用章和人名章及对方人名印章,未经双方书面同意,不得私自更换预留印签。我公司的财务专用章和人名章由公司财务部两人分别保管。 第八条银行共管账户在共管期内仅用于该项目的资金收支使用,包括:收取客户的项目回款、向共管双方支付项目回款、支付供应商项目款等相关非现金款项支出。与该项目无关的收支均不得使用该共管账户。 第九条银行共管账户的支出只能通过开户银行柜台支付方式;银行共管账户只能开通仅带查询功能的网上银行或电话银行(任选其一)。 第三章银行共管账户管理流程 第十条按照合同约定客户将工程款项按时划入银行共管账户。共管方有义务通知对方做收款确认。 第十一条共管双方均有权从银行获取为该项目发生的有关银行共管账户的资料,如对账单、存款余额、账户资金收支明细资料等。

农民工工资专用账户共管协议书

农民工工资专用账户共管协议书 甲方(建设单位):_______________________________________________ 统一社会信用代码:_______________________________________________ 联系人及电话:___________________________________________________ 乙方(施工单位):_______________________________________________ 统一社会信用代码:_______________________________________________ 联系人及电话:___________________________________________________ 丙方(银行):___________________________________________________ 联系人及电话:___________________________________________________ 为切实落实《省人力资源和社会保障厅等15部门关于印发XX省农民工工资支付监管平台管理办法的通知》、《XX省就业和农民工工作联席会议办公室关于印发XX省农民工工资支付监管平台协议银行管理办法的通知》等文件要求,保证现场在建项目从业人员工资发放到位,实行工人工资分账管理。现经甲、乙、丙三方协商一致,就甲乙双方决定在丙方设立共管账户事宜,达成如下协议,以资共同遵守: 一、共管账户的设立 以乙方的名义在丙方处设立共管账户,并由乙方负责银企对账。 此账户无取现、转账功能,该账户只用于甲方转账至乙方在丙方开立的共管账户,用于代发工资及存储使用工资保证金,账户具体信息如下:开户单位名称: ______________________________________________ 账号: _____________________________________________________

在融资活动中的共管账户运用方案的设计与操作实践

在融资活动中的共管账户运用方案的设计与操作实践 在融资活动中,资金的交割是与项目资产及权力移交相对价的唯一途径。如何保证融资交易双方顺利获得各自的需求,其中尤以资金交割这一环节最为关键。而在资产与权利转移过程中,资金与获得资金的安全保障就成为这一关键要素的核心所在。在我国各类企业进行融资交易时,交易双方通常通过设立资金共管账户的方式作为融资资金交易的过渡平台。 在我国的相关行业的经济管理政策和法律体系中,并没有关于“共管账户”这一经济活动行为类型的定义和法律规定、解释等,在有关银行法律与管理规定中,关于企业账户的管理办法也没有涉及作为“共管账户”操作与管理的特别规定;有关民事法、经济法、合同法及相关司法解释对此也没有涉及。只是在个别政府规章中涉及社会大众利益的相关事项,如住房公共维修基金、建筑企业农民工工资发放等,要求采取在银行监管下的共管账户,其实质也是将政府机关的信用和权力委托银行代为实施。 “共管账户”实际上是自发的企业民间交易信用管理的一种形式,也是一种民间交易的契约内容和履约保障的途径。对于企业各类交易的合同履行、权利保障、资金安全等,以及提高合同履约率、降低交易与资金风险等方面都是极其有用的方式。 在以资金为交易标的物的融资活动中,共管账户的作用无疑将会是关联交易成败与风险的重中之重。共管账户的运用关系到交易的成败,下面先谈谈在融资交易的实际操作中对于共管账户使用的不同方法和结果。 一、关于共管账户的几种类型与案例

海信收购科龙 最近的典型事件就是海信集团收购格林科尔集团所持有的科龙集团26.4%的股权,交易金额共计为9亿元人民币,其中定金为2000万元,由于格林科尔的主要人物均在狱中,且科龙资产的尽责调查还需要一段时间,收购方海信对于获得格林科尔持有的科龙股权和有效对价资产还存在一定风险,就委托全国工商联作为此收购交易定金的托管方,此2000万元定金则汇入由全国工商联和海信集团设立的共管账户。在收购科龙资产与债务调查等工作结束一贯权转让获得批准后,该笔资金则由全国工商联汇付给格林科尔或指定机构(也包括偿还挪用科龙的资金)。无疑,全国工商联在此收购事件和以及介入共管账户,则是发挥其自身的信用和公信力,来保障交易双方的利益。 海信集团对于该交易中共管账户的设计,采取了一种最为简捷的方式,但是,显然全国工商联并不会广泛地开展此种业务,它还是基于此次收购的重要意义及其影响力才会愿意介入的,并不具有普遍性的经济模式。 京东方转让星城置业股权(收购方汉博投资) 2005年9月,京东方将所持星城置业的40%权益以人民币6000万元价格转让给汉博投资(或其指定的受让方)。京东方于2005年8月29日与汉博和汉博投资顾问(北京)有限公司(简称“汉博投资”)、Jade Dragon Capital AG(简称“JD公司”)、Harper & Harper Ltd.(简称“汉博公司”)、香港旭景投资有限公司(简称“香港旭景”)、新加坡典立科技私人有限公司(简称“新加坡典立”)、北京星城置业有限公司(简称“星城置业”)共同签署了《股权转让协议》和《债权债务协议书》。其中,香港旭景、新加坡典立为星城置业的股东,并持有60%的股权。汉博公司是一家注册于英属维尔京群岛的有限责任公司;JD公司是一家于德国法兰克福注册成立的有限责任公司,为汉博公司全资子公司,JD公司现有投资均由汉博公司进行;汉博投资是一家于2003年3月在中国北京市注册成立的外商独资经营企业,为汉博公司全资子公司;三家公司的法人代表均为Christian Lawless Harper。在该股权转让交易中的交易资金

相关文档
最新文档