资管产品全生命周期管理系统需求

资管产品全生命周期管理系统需求描述

（一）基本目标

1,系统能够围绕产品运营实现流程化、可视化和自动化管理。通过对各类产品全生命周期的相关业务管理进行统一整合，支持多类资产及多种产品管理，可涵盖包括产品规划、产品发行、产品核算、产品募集、运作管控和产品评价等业务流程，以实现完整的产品全生命周期的自动化流转。

2.系统能够实现中邮证券资管产品相关数据的整合，包括产品对应的交易数据、估值数据、TA数据、销售数据、机构信息等，实现资管产品数据的及时、准确、一致、可共享、易扩展，各类型产品数据可转化为结构化、标准化数据，方便系统间互相调用，并使之与其他系统间数据实现信息共享, 能够对产品数据进行合理分类，方便从销售端、投资端、产品端进行展示、查询、统计和分析。

3.系统能够提供长期、全方位的安全保障。支持网络、硬件、软件和数据等全方位的安全措施。从网络接入、数据传输、系统管理、业务权限控制等多个方面采取措施，充分保证系统安全性。

4.系统通过智能高效的工具实现产品管理工作规范化。通过提供智能化、自动化的辅助工具，协助业务人员完成日常业务工作，减轻重复劳开工作量，降低手工操作风险，保证工作质量。可将个人工作、业务管理与电子化工作流、任

务流结合，建立可监督、可追溯的、明晰的业务流程，业务更加规范、合理和易于执行，提高业务人员工作效率。

（二）业务需求

L工程建设功能需求

（1）产品管理

账户信息管理：统一管理各种交易账户和资金账户信息, 可维护账户状态，包括但不限于正常、停用、销户等状态，可维护并保存各类账户开户资料模板，实现账户信息的自动同步更新。交易账户主要包括：证券账户、期货账户、银行间债券账户、基金账户、其他账户等，资金账户主要包括：托管户、证券资金账户、银行间资金结算账户等。

产品要素及信息管理：通过产品要素模板录入或导入产品信息；维护产品的各类合同并支持上传、编辑、导出等操作；维护产品的各种公告模板，支持公告上传、编辑、导出等；维护产品的各种定期报告模板，支持报告上传、编辑、导出等。需有可扩展性，产品信息及产品资料可实现与TA 系统（含自建TA和中登分TA）、估值系统、直销系统和032 系统等系统自动同步，保持所有系统关键要素一致。

产品任务中心：根据产品生命周期的顺序，包括产品的准备、募集、成立、存续、核算、清盘各个阶段，每个阶段有不同的业务流程，根据相应业务流程触发相关的工作任务。包括但不限于产品发行审批流程、产品合同审定流程、产品成立及备案流程、产品公

告发布流程、产品定期开放流程、

产品临时开放流程、产品分红流程、产品清盘流程等。

产品日常事务：按产品维度或者公共事项维度，将每天涉及到产品相关的日常工作内容，在产品全生命周期运营管理平台设置好跟踪事项，用流程待办事项形成跟踪。在日常运营事务中，可支持批量发起多个产品的运营流程功能。

产品日历：以日历的方式进行所有产品的相关日程信息查看，包括产品推广期、成立日、开放期、赎回日、到期日、季报发布、年报发布等，可支持自动生成月度和年度产品排期表。

产品投资管理中心：对投资经理所负责的产品进行深度分析，主要包括业绩表现、资产配置、风险分析、归因分析、申赎情况、同类比拟等六大类功能模块。运用模型对产品的收益进行全方位分析的同时提供风格分析工具。自定义选择跟踪市场同类产品情况。

业绩归因：根据资产大类进行业绩归因，包括股票、债券、基金、现金等资产，对产品的收益来源进行全面分析。分析股票组合的投资风格，包括市值风格、价值成长风格等, 比照基准业绩，得到盈利能力、风格择时能力、选股能力的评价。以及涉及产品业绩的其他归因、考核、评估、分析功能。

(2)产品运作

产品视图：可支持不同视角查看产品信息和产品数据，包括但不限于持仓分布、估值信息、净值趋势、回撤表现、对应统计区间的年化收益、风险指标、相对收益比拟、业绩基准达标率、客户

到手收益预估、产品要素、产品账户、开放信息等；可区分不同维度，如产品端数据、投资端数据、销售端数据、资负配置数据等。

产品流动性展示：包括但不限于提示产品开放、提醒流动性准备、展示产品开放期销售数据并提示资金出入账时间。

(3)产品核算

产品核算数据查询：可按时间段查询产品，查询结果可导出，查询内容包含但不限于：产品核算估值表四级科目的所有科目余额(以科目名称为查询选项)、单位净值、资产总值、负债总值、年化收益率、累计收益率、已实现未付收益、已付收益等产品信息，并以产品资产结构表展示投资标的资产的持仓数量、本钱、市值、市值占净值比例等，并且注明投资标的资产是否属于股票、债券、基金、买入返售、卖出回购、期货等。

产品核算监测：可支持查询、设置不同类型产品投资的资产估值方法，并可持续展示各类资产的价格偏离度、第三方估值报价等信息，对接估值系统数据，对估值结果进行监测比对，按规那么形成相应的监测结果导出分析和监测信息预警提示等。

产品核算结果校验：从日间估值准备、晚间净值披露、032清算质检、晚间估值质检等四个业务场景，以检查项和产品双维度进行对检查项调度执行结果进行汇总统计查看, 并可以在检查项汇总维度、产品维度下实现多产品多检查项触发检查项执行。同时可结合不同岗位要求，对于明细结果中结果状态不一致的数据进行备注登记、备注登记修改、干扰项审核、通知等。

（4）产品监控

风险监控：可以根据需要设置产品风险控制参数，包括但不限于产品预警线、平仓线和投资限额等，根据设置频率更新数据，如到达相应数值会触发告警通知提醒。

合规审查：可以将管理人及关联方信息录入系统，系统对接

TA系统数据（含自建TA和中登分TA）,识别关联认购申赎信息；可以识别投资者适当性及相应产品，如不匹配会触发通知提醒。

信披及监管报送：可以选择公告信披所属类型，进一步匹配公告报送渠道及报送格式；获取并展示信披流程进度, 如进度异常可进行提醒，可触发通知提醒；识别公告到达可报送节点后，根据报送渠道进行公告自动报送；反应报送结果并更新至页面。

（5）数据统计

销售统计及费用清分计算：包括但不限于按选定的时间区间统计出不同产品各个销售渠道及分支机构的销售规模; 可以根据不同销售渠道的销售要素计算或从TA系统抓取每笔交易的销售佣金，并可按选定产品、选定时间或选定销售渠道等维度进行统计。

支持手工维护产品相关费用支出，费用名称字段可自定义，可按产品统计管理费收入、业绩报酬收入、销售费用支出、中介机构费用支出等数据，并可按选定时间段进行统计。

(6)合作机构管理

维护资管运营过程中参与的各类机构的基本信息，参与机构包括：托管机构、投资顾问、代销机构、证券经纪商、期货经纪商、基金公司、会计师事务所、律师事务所等；可支持各类参与机构信

息的增加、删除、修改、查询等功能。

(7)系统基础管理

支持各类市场工作日设置及展示、支持向产品全生命周期运营管理系统全员或者局部角色发布公告、单一资产管理计划的委托人信息管理、开放期规那么管理与统计、运营日历维护等。

(8)产品统计视图

以不同维度对产品数据进行统计展示。包括但不限于产品统计、产品数量、产品类型、产品流程、产品所处生命周期阶段，产品的环比、同比统计分析；任务统计，包括任务数量、任务状态、紧急程度、任务类型等统计分析；流程统计，对流程进度、数量、类型、紧急程度、完成时间等，按产品全生命周期进行统计；员工统计，对员工任务数量、流程数量、产品数量、任务处理时长、催办次数等进行统计。

2.扩展整合需求

(1)统一登录及身份认证

用户操作系统时，通过统一身份认证账户直接登录进入, 在统一登录上链接涉及的各个业务子系统，无需各个系统分别登录账户，方便操作账户管理，各系统无需登录可以灵活跳转。

(2)跨系统数据交互

在其他系统的不同环节录入产品要素和产品信息后，可以根据需要推送到其他关联系统，实现跨系统数据交互，不需要多个系统屡次人工重复录入，减少操作失误。

数据推送：系统可以将产品要素和协议等推送到销售渠道系统、直销系统；将估值方法等推送到估值系统；将生成的公告、合同等推送到0A审批流程；将开放分红等信息推送到TA系统;将投资范围和投资限制等推送到032系统等。直销、0A、估值、TA和032等系统也可以向产品管理系统推送数据。

数据提取：系统可从估值、TA、直销、032和0A等系统获取产品相关的数据、信息并使用，无需手动从各系统获取，提高工作效率，实现系统数据无缝对接和有机融合。系统可以从估值系统获取资产配置情况、产品估值等信息；从TA 系统获取产品份额和客户数据等信息；向。32系统推送交易指令、接收032系统的相关产品与资产数据；与0A系统交互产品全生命周期管理过程中的相关审批指令和结果。

外部行情导入：系统可接入万得、同花顺、聚源等外部资讯数据，获取行业研究报告、资产评级和舆情等。

(3)数据整理和分析

系统可以对其他系统归集的业务数据进行整理和分析。供产品、运营、投资、销售、风控、合规等岗位人员完成各系统要素、数据的相互印证，以及数据逻辑关系的核对。

包括但不限于产品不同维度包括份额变动、收益、管理人收入等统计分析；供估值核算岗确认估值方法及估值变动的合理性；供投资经理根据算法计算产品的相关指标及模型, 提供个性化的组合统计及分析工具，对产品进行全方位穿透式的管理，根据产品不

同维度进行深度风险分析，实现对组合的全方面掌控。

(三)配套改造需求

根据当前资管分公司已开展的业务情况和计划近2-3年内新开展的业务，在首期工程建设内容中，主要包含资管产品全生命周期运营管理系统的基础框架搭建，并逐步完成如下投资品种涉及的产品管理系统功能建设，同步完成与032、TA、直销、0A和估值等系统对以下投资品种支持的系统对接、

升级和改造工作。

基于首期工程建设的成果及资管拟丰富完善的投资品种支撑性，结合资管业务规划，后续计划在2023-2024年完成资管产品全生命周期运营管理系统的后续改造升级工作, 重点完成如下投资品种的系统功能建设及前台部门在新品种展业中得到系统支撑以利于相应的资格申请。