保证金管理制度范文

保证金管理制度

一、总则

为规范公司与客户之间保证金的管理，确保公司客户资金的安全和合法权益的保护，制订本管理制度。

二、保证金设立和缴纳

1. 保证金的设立

（1）客户在与公司开立账户时需按照公司的规定缴纳一定金

额的保证金作为账户的资金保障。

（2）保证金设立的方式可包括现金、银行汇票、国债等形式。（3）保证金金额根据客户的交易习惯、风险偏好和交易品种

的不同而有所差异，具体金额由公司与客户协商确定。

2. 保证金的缴纳

（1）客户应当在与公司签订合同时一并缴纳保证金，保证金

的缴纳可以一次性缴纳或分期缴纳。

（2）分期缴纳的保证金，应当在规定的时间内按照约定金额

及时间进行缴纳。

三、保证金利息管理

1. 保证金利息计算方式

（1）公司将客户为缴纳保证金所支付的金额在客户账户中进

行管理，并按照每月的结算周期计算利息。

（2）保证金利息计算方式按照活期存款利率计算，利息以年

为单位计算，按照年利率除以12得到月利率。

2. 保证金利息分配

（1）公司将根据客户账户中保证金的金额和存放时间来计算保证金利息的分配。

（2）在每次结算周期结束后，公司将按照客户账户中保证金的日均金额计算利息分配给客户。

四、保证金使用和返还

1. 保证金使用

（1）保证金仅用于履行客户合同义务，如支付合约履约保证金、履行实物交割等。

（2）保证金不得用于公司的运营资金，也不得被用于外债或其他任何非法用途。

2. 保证金返还

（1）在不违反法律法规及合同约定的前提下，客户有权申请返还保证金。

（2）客户申请返还保证金时，应当提供相应的申请材料，并在公司审核通过后，保证金将返还至客户指定的账户。

五、保证金风险控制措施

1. 保证金警戒线

（1）当客户的保证金金额降低到合同约定的警戒线以下时，公司将及时通知客户。

（2）当客户的保证金金额低于合同约定的警戒线时，公司有权采取相应的风险控制措施。

2. 保证金平仓线

（1）当客户的保证金金额降低到合同约定的平仓线以下时，

公司将有权进行强制平仓操作。

（2）公司将根据市场行情、风险控制要求等因素对客户的开

仓持仓进行平仓操作，以保证客户的保证金安全。

六、违约责任

1. 客户违约责任

（1）客户未按照合同约定缴纳保证金的，公司有权解除合同，并有权进行追索客户已经使用的保证金。

（2）客户未按照约定保证金使用范围和用途使用保证金的，

公司有权采取相应的违约处理措施。

2. 公司违约责任

（1）公司未按照合同约定保证客户保证金的安全的，应当承

担相应的赔偿责任。

（2）公司未按照合同约定返还保证金的，应当按照合同约定

支付相应的违约金。

七、附则

1. 本制度由公司负责解释和修订。

2. 本制度自发布之日起执行。

以上为保证金管理制度，旨在确保公司与客户之间保证金的管理规范化，并保护客户资金的安全和合法权益。希望客户能够按照本制度的规定履行相关义务，并与公司共同维护金融市场的稳定和健康发展。

保证金管理制度

保证金管理制度保证金管理制度（精选7篇）为加强保证金的管理，促进廉政建设，应制定规范的保证金管理制度。下面店铺为大家整理了有关保证金管理制度的范文，希望对大家有帮助。保证金管理制度篇1 为进一步规范建设工程招投标市场秩序，防范市场风险，确保建设工程项目投标保证金的安全和及时退还，保障招投标双方的合法权益，维护公平公正。结合本县实际情况，制定如下规定：一、投标保证金的提交 (一)、进入中心交易的招标项目，由中心统一管理建设工程项目应提交的投标保证金。 (二)、投标人需在招标文件规定的时间内，一次性足额存入中心投标保证金专用账户，并依资金实际到账时间为准。 (三)、投标保证金需采用银行转账或电汇等缴纳方式，不直接收取现金、个人存折。 (四)、投标人在缴纳投标保证金时，需在进账凭证上写明投标项目名称、投标单位名称(全称)、联系人及联系方式，以便核对查实。二、投标保证金的运用 (一)、开标前，中心根据银行部门提供的《资金到位明细单》、电子银行查询单及中介机构提供的《参加工程投标签到表》予以核对。在确认无误后，由中心出具保证金到账证明。 (二)、凡出现投标保证金未到位或者未足额提交等与招标文件要求不一致的情况，均自动取消其参加该工程投标的资格。 (三)、中介机构应将中心财务提供的资金到位证明，收集到招标备案文件，予以备查。三、投标保证金的退还 (一)、非中标候选人，在中标公示期结束后5日内，可以办理退还投标保证金(因投标人投诉或质疑可能造成重新评标的，在投诉或质疑

处理完后5日内，但应告知投标人推迟退还投标保证金的原因)。 (二)、其他中标候选人的，在中标人与招标人签订《合同书》后5日内，可以办理退还投标保证金。 (三)、中标人依签订的《合同书》(复印件)或提交履约担保，并缴纳交易服务费后，可以办理退还投标保证金。 (四)、按照“资金从哪里来，原样回那里去”的原则，办理投标保证金无息退款手续，应提供以下材料： 1、提供所在单位收款收据或者银行转账存入回单的复印件加盖本单位公章、经办人签名;(两选一项均可) 2、首次办理退还手续的，应提交《银行开户许可证》(复印件)。 3、中标人需要提供的上述相关证明。 (五)、投标人在投标过程中违反有关法律法规及招标文件规定，有下列情形之一的，其投标保证金不予退还，并按有关规定处理： 1、中标人在收到中标通知书后，无法定正当理由拒签合同协议书或未按招标文件规定提交履约担保; 2、中标人的违法行为导致中标被依法确认无效的; 3、投标人在投标有效期内撤销或修改其投标文件; 4、其它违法违规行为，经查情况属实的; 四、投标保证金的审批 (一)、交易管理中心负责核对、提交投标保证金的到位手续;负责收集并核查退还保证金的单据;负责办理呈送领导审批。 (二)、中心按照有关财务管理规定管好资金，保障资金安全，及时、准确、足额办理退款手续。保证金管理制度篇2 为了加强政府采购保证金的管理，保护采购当事人的合法权益，促进廉政建设，特制定本制度。第一条政府采购活动中收取的投标保证金、履约保证金、质量保证金均需纳入保证金账户管理。第二条保证金的交纳及退付，必须以非现金形式通过银行转账办理。

保证金管理制度（精选6篇）

保证金管理制度保证金管理制度一、管理制度的主要特征 1、权威性管理制度由具有权威的管理部门制定，在其适用范围内具有强制约束力，一旦形成，不得随意修改和违犯； 2、完整性一个组织的管理制度，必须包含所有执行事项，不能有所遗漏，如发现或新的执行事项产生，应相应的制定管理制度，确保所有事项“有法可依”； 3、排它性某种管理原则或管理方法一旦形成制度，与之相抵触的其他做法均不能实行；特定范围内的普遍适用性。各种管理制度都有自己特定的适用范围，在这个范围内，所有同类事情，均需按此制度办理； 4、可执行性组织所设置的管理制度，必须是可执行的，不能偏离组织本身事务，成为一纸空文； 5、相对稳定性管理制度一旦制定，在一般时间内不能轻易变更，否则无法保证其权威性。这种稳定性是相对的，当现行制度不符合变化了的实际情况时，又需要及时修订。 6、社会属性因而，社会主义的管理制度总是为维护全体劳动者的利益而制定的。 7、公平公正性管理制度在组织力对每一个角色都是平等的，任何人不得在管理制度之外。二、保证金管理制度（精选6篇）管理制度是实施一定的管理行为的依据，是社会再生产过程顺利

进行的保证。合理的管理制度可以简化管理过程，提高管理效率。以下是小编为大家收集的保证金管理制度（精选6篇），希望对大家有所帮助。保证金管理制度1 根据《政府采购货物和服务招标投标管理办法》和本公司的实际经营情况，为了保证招投标工作的顺利进行和对保证金的规范管理，特制定本管理制度。一、财务部于收到申购标的金额的第二天将投标人应交的保证金额度通知到招标部，由招标部协助保证金的催收工作，所有投标保证金应在开标前24小时内足额到达本公司的保证金专用账户，开标当天由招标部将投标人《保证金到账确认函》统一交给财务部，经财务部盖章确认后，再由招标部将盖有投标人及招标机构公章或财务章的《保证金到账确认函》交由投标人授权代表，此《保证金到账确认函》作为招标机构收到保证金的凭证和招标人申请退回保证金的有效凭证。二、每周星期一为招标机构财务部对外收取《保证金到账确认函》及保证金进账单复印件（加盖企业公章）的日期，经财务部审核无误后，于当月27号转账退还保证金到投标人指定的.账户。若投标人不慎遗失《保证金到账确认函》原件，则投标人必须提供遗失声明和保证金进账单复印件（加盖企业公章）方可申请退款。三、财务部会计将审核无误的《保证金到账确认函》、保证金进账单复印件、招标采购项目表、保证金退款申请表一并交由总经理审批，。四、总经理将签批后的保证金退款申请表交由出纳付款，出纳在当月27号办理退款手续，并在招标采购项目表中做好付款记录。五、此保证金管理制度由20XX年7月1日正式执行。保证金管理制度2 为加强榆绥高速公路工程施工、监理招标投标保证金的管理，确保资金安全，秉承公开、公平、公正、诚信的原则，根据《中华人民共和国招标投标法》及集团公司相关规定，制定本项目投标保证金管理制度。

安全保证金管理制度范本

内部管理制度系列安全保证金制度（标准、完整、实用、可修改）

编号：FS-QG-78900 安全保证金制度 Security deposit system 说明：为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。一、总则第一条根据《中华人民共和国安全生产法》、《危险化学品管理条例》的有关规定以及四川凌众建设工程有限公司20xx年末召开全体员工大会，要求建立安全生产保证金制度，进一步强化公司安全生产意识，落实各级安全生产责任，营造人人关心安全生产，注重安全生产的氛围，在安全生产工作中做到奖惩分明，使安全生产管理工作顺利进行，确保公司年度安全生产目标的实现，特制定本办法。第二条本办法人员适用于公司班组长(含)以上干部、分公司、项目部、挂靠人员在公司职业健康安全及环境管理过程中的活动。第三条安全生产保证金是属于年度安全奖惩的一种，公司按照分级管理，逐级考核、奖惩的原则，实现安全生产目

标管理及考核，通过安全生产保证金的收缴，依据年度公司考核的结果对完成安全生产目标的个人或单位予以返还和奖励，对发生事故的责任人予以扣罚。第四条安全生产保证金由分公司、项目部、挂靠人员按年或项目工期一次性支付。第五条安全生产保证金的收缴、管理:质安部根据公司安全生产保证金缴纳标准，编制在岗人员风险抵押金缴纳名单及金额，经董事长/总经理核准后，下发年度公司安全生产保证金缴纳通知。财务部负责安全生产保证金的收缴和保管工作。第六条安全生产保证金由财务部开设安全生产保证金专用账户，专项存储，专款专用，严禁挪用。二、安全生产保证金的缴纳标准第七条项目经理、分公司、挂靠人员缴纳安全生产保证金标准。 1、项目部负责人: 2、分公司负责人: 3、挂靠人员:

保证金的管理制度范文

保证金的管理制度范文保证金的管理制度范一、总则为规范公司保证金的管理，提高管理水平，保证公司和客户利益，特制订本管理制度。二、保证金的定义保证金是指客户为在本公司进行交易提前交纳的一定金额的资金，用于确保交易的安全性和稳定性。三、保证金的收取 1. 客户在进行交易之前，需要先向公司缴纳一定金额的保证金。保证金金额不同交易品种和交易杠杆情况下会有不同规定，具体数额由公司根据市场情况和风险评估确定，并在公司官方网站公示。 2. 保证金可以通过以下方式进行缴纳：银行转账、电子支付等。 3. 客户应按照公司规定的支付期限及金额缴纳保证金。如逾期未支付，公司有权终止客户的交易服务，并可能对其账户进行冻结等处理。四、保证金的使用范围

1. 保证金只限用于进行交易所必需的资金担保，不得用于其他目的。 2. 保证金可以用于支付交易费用、亏损赔偿和风险担保。 3. 保证金不允许用于个人资金周转或被盗用、挪用等行为。五、保证金的清算 1. 当客户未参与任何交易时，可以随时申请退还保证金。退还保证金的手续费由客户自行承担。 2. 当客户参与交易时，保证金将被锁定在交易账户中，用于支付交易所需的资金担保。当交易关闭或达到止盈止损条件后，保证金将由系统自动返还给客户。 3. 在交易盈利时，客户可以选择继续持有保证金，或者将盈利部分提取到交易账户外。 4. 在交易亏损时，客户应根据交易所需的资金担保进行追加保证金，以保证持续交易。六、保证金的风险控制 1. 公司将根据市场行情和客户交易情况，设定当保证金余额低于一定比例时的追加保证金要求，以控制交易风险。

2. 在交易出现亏损时，当保证金余额低于一定比例时，系统会自动发出追加保证金的警告通知，客户应及时追加保证金以避免交易被强制平仓。 3. 若客户无法及时追加保证金或保证金余额不足，公司有权根据市场情况、交易品种、风险评估等因素强制平仓，保证交易的安全性和稳定性。七、保证金的管理和监督 1. 公司将建立健全保证金管理制度，包括保证金的存管、监督、核算等工作，以确保保证金的安全性和合规性。 2. 公司将定期对保证金进行风险评估，并根据评估结果进行相应的风险控制措施。 3. 公司将建立客户保证金的账目和明细，及时通知客户保证金的变动情况。八、违规行为的处理 1. 对于未按时缴纳保证金的客户，公司有权暂停或终止其交易服务，并可能对其账户进行冻结处理。 2. 对于将保证金用于非交易目的的客户，公司有权追究其责任，并可能采取其他相应的惩罚措施。 3. 对于盗用、挪用保证金的行为，公司将追究其刑事责任，并

保证金管理制度模版

保证金管理制度模版保证金管理制度一、目的和适用范围 1.1 目的本制度的目的是确保公司与客户之间的交易安全，规范保证金管理的流程和操作，提高公司的风险控制能力，保护公司和客户的合法权益。 1.2 适用范围本制度适用于公司与客户之间进行交易时所涉及的保证金管理。二、基本原则 2.1 公平原则保证金的管理应当以公平、公正、诚信为原则，确保客户和公司的权益相对平衡。 2.2 风险控制原则公司应建立有效的风险控制机制，合理确定保证金金额，及时监测风险变化，采取必要的风险控制措施。 2.3 信息公开原则公司应向客户充分披露保证金管理的相关规则、制度和风险提示，确保客户明确了解相关情况。三、保证金的定义和种类 3.1 保证金的定义

保证金是客户在与公司进行交易时支付给公司的一定金额，用以保证客户在交易中的履约能力。 3.2 保证金的种类根据不同的交易类型和风险评估情况，保证金可分为追加保证金、冻结保证金和强制平仓保证金等。四、保证金的计算方式和支付方式 4.1 保证金的计算方式保证金的计算方式根据交易类型和公司的风险评估情况而定，具体计算公式详见公司相关规定。 4.2 保证金的支付方式保证金应通过公司指定的支付方式支付给公司，具体支付方式由公司与客户达成书面协议确定。五、保证金的管理流程 5.1 保证金的存入客户在开立交易账户后，应根据公司要求将保证金存入指定的账户，具体存入流程和账户信息由公司向客户提供并解释。 5.2 保证金的监管公司应设立专门的保证金监管账户，将客户存入的保证金存入该账户，并定期核对账目，确保客户的保证金安全。 5.3 保证金的使用和变动

保证金制度范文5篇_规章制度_

保证金制度范文5篇保证金制度是融资融券交易的一项重要制度,可以有效的降低融资融券交易的成本、控制证券市场的过度投机、防范和控制融资融券交易所带来的风险。由于法律移植所具有的只观其行、不见其核的固有缺陷,导致我国的保证金制度并不完善。本文是小编为大家整理的保证金制度范文，仅供参考。 [保证金制度范文篇一:银行存款保证金制度] 银行保证金存款是为取得其他银行服务而为银行提供的风险保证金，比如银行承兑汇票保证金，主要是看你需要办理什么风险业务，银行在看是否需要交纳保证金，保证金是指用于核算存入银行等金融机构各种保证金性质的存款。在法律对于保证金缺乏明确规范的背景下，探讨保证金的类型，对于备用金类型的保证金、预付款类型的保证金、租赁保证金、装修保证金、定金类型的保证金、保有返还请求权的保证金、无双倍返还效力的保证金分别界定，确定各自的法律效力，十分必要。在证券市场融资购买证券时，投资者所需缴纳的自备款。现货黄金保证金交易是指交易黄金合约时，无需进行全额资金划拨，只需按照该黄金合约总额支付一定比例的金额作为持有订单的证明。现货黄金保证金交易通常有以下几种保证金类型: 1、开户保证金开户保证金是指交易商规定客户在开设外汇保证金交易账户时，必须交纳的最低存款金额。最低开户保证金:100美元 2、交易保证金交易保证金是指交易商规定客户入市买入或卖出黄金时，即开盘买卖时客户账户所必须具有的保证金。伦敦金:1000美元/手，伦敦银:650美元/手 3、维持保证金维持保证金是指在持仓过程中，客户的保证金能够维持交易账户

继续持有敞口头寸的最小金额。当客户账户的保证金比例为30%时，系统便会对其强行平仓。伦敦金:300美元/手，伦敦银:195美元/手 4、锁仓保证金锁仓指客户做了产品相同、数量相同，但方向相反的交易。锁仓保证金是指对锁仓的头寸部分所收取的保证金，系统中的锁仓保证金是按单边收取的。 5、可用保证金可用保证金是指客户账户的保证金净值减去已用保证金的余额。 6、追加保证金当客户账户的保证金比例小于等于100%时，便会收到追加保证金的通知。 2投资优势编辑投资外汇保证金的优点:投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩;炒外汇是双边买卖，可买升可卖跌，可避免其中之规限;可以进行保证金方式交易，投资成本轻;成交量大，不容易为大户所操控;t+o交易…… 投资外汇保证金的八大优点: 投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。炒外汇是双边买卖，可买升可卖跌，可避免其中之规限。可以进行保证金方式交易，投资成本轻。成交量大，不容易为大户所操控。 t+o交易。能够掌握亏损的幅度(设定止损)，不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失。二十四小时交易，买卖可随时进行。利息回报率高(股票每年最多只派息四次，而外汇则是若投资者持有高息货币合约者，每天都可享有利息)。 [保证金制度范文篇二:保证金制度] 期货交易中，任何一个交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例(通常为5%-10%)缴纳少量奖金，作为其履行期货合约的财

保证金管理制度制度范文

保证金管理制度制度范文保证金管理制度第一章总则第一条为了保证公司和客户的交易安全，合理利用资金资源，制定本制度。第二条本制度适用于公司与客户之间的交易活动，以及与其他相关方进行的交易活动。第二章保证金存取第三条客户在进行交易前，应按照公司规定的标准向公司缴纳一定金额的保证金。第四条保证金的存取应符合以下原则：（一）客户在进行交易时，应按照公司要求，将保证金存入指定的账户，并确保账户内有足够的金额进行交易。（二）客户在进行交易后，如发生亏损，应根据公司的要求追加保证金。如客户未能按时追加保证金，公司有权采取相应的强制措施。（三）客户在进行交易后，如有盈利，可以向公司申请提取部分或全部盈利金额。公司将根据实际情况审核并办理提取手续。（四）保证金存取的具体规定由公司根据市场情况和风险管理原则制定，并向客户公布。第三章保证金风险控制第五条公司应建立完善的风险管理制度，确保客户的保证金安全。第六条公司应设置合理的风险警示线和强制平仓线，当客户

账户内的资金达到或低于风险警示线时，公司应向客户发出风险提示，并要求客户追加保证金或尽快平仓。第七条当客户账户内的资金低于强制平仓线时，公司有权强制平仓，以保证客户的保证金不损失。第八条公司应定期对客户账户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的风险控制措施。第九条对于存在风险的客户或交易，公司有权采取限制或禁止交易的措施。第四章保证金的使用第十条保证金的使用应遵循以下原则：（一）保证金只能用于交易活动，不得挪作他用。（二）保证金的使用须符合相关法律法规和公司的规定。（三）保证金的使用应受到严格的监管和审核，并将相关信息纳入公司的风险管理系统。第十一条公司应确保客户的保证金不受挪用、冻结或欺诈的风险，提供安全、高效的保证金管理服务。第五章监督与处罚第十二条公司应建立健全的内部监督机制，对保证金管理进行监督和检查。第十三条客户如发现公司在保证金管理中存在违规行为，可以向公司提出投诉或申诉，并有权通过法律途径维护自身权益。第十四条公司应对违反保证金管理制度的行为进行处罚，具体处罚措施和标准由公司制定并向客户公布。第六章附则

押金管理实施办法范文6篇

押金管理实施办法范文6篇押金管理实施办法范文 (1) 为了规范公司保证金、押金管理行为，防范非正常损失风险，特制定本管理制度。本制度适用于集团总部及各分支机构。 1、范围定义本管理制度所指的保证金、押金是指公司因为正常的生产经营需要而直接支付给合同对方的保证金或者押金，除非公司违约，否则该保证金、押金在未来的确定日期可以全部收回。暂时代第三方支付的保证金、押金不列入保证金、押金核算和管理，该款项列入“其他应收款-代垫往来款项”核算并按月清理追收。保证金、押金必须取得相关收据及合同证明，收据上应清楚注明“保证金” 或“押金”字样;确定在未来不能收回的保证金、押金，即使收据上注明了“保证金”或“押金”字样，也不能纳入保证金、押金核算和管理，该款项应当计入损益。 2、支付经办人在申请支付保证金、押金时，应当出示双方的合同原件，财务经理凭合同原件审批支付。因特殊原因，不能先出示合同即须申请保证金、押金支付的，应当由经办人办理个人借款，财务经理审批借款依据充分的，可以先支付，但是经办人应当在规定的时间内将合同原件交财务经理审核备案;财务经理在收到合同备案及对方开具的保证金押金收据时，应当通知财务会计将经办人个人借款转为保证金、押金核算和管理。主流供应商因为临时促销收取的、未开具保证金、押金的市场保证金等，不计入保证金、押金核算，应纳入“其他应收款-代垫往来款项”核算，并按月清

理追收。在保证金、押金支付后，经办人应在规定的时间内收回保证金、押金收据并保密资料，严禁外传交到财务部。 3、保管所有的保证金、押金收据原件，均应由部门财务部集中统一保管，财务部应当将所有保证金、押金单据原始凭证从会计凭证中抽离，单独保管，并建立保证金、押金原件领出、还回登记表，清楚的登记每张保证金、押金原始凭证的交接情况，并由管理人、经办人签字确认。门的财务负责人应当自行或者指定一个财务人员作为管理人，对保证金、押金原始凭证进行管理。 4、收回保证金、押金的实际使用部门负责人应当建立保证金、押金回收时间登记，确保保证金、押金到期及时收回，其中： (1)办公、行政类保证金、押金应由部门行政部门负责登记并回收; (2)零售店面房租、资源类保证金、押金应由零售部门负责登记并回收; (3)产品资源类保证金、押金应由产品部门负责登记并收回; (4)市场类保证金、押金，应由市场部门负责登记并收回; 上述部门相关人员或负责人岗位变动时，相关的保证金、押金登记、收回工作应当作为相关责任及其部门负责人的重点工作交接内容之一，交接双方应当签字确认。部门财务部应当至少按月清理保证金押金收回情况，并在保证金、押金到期或者收据失去法律效力之前30天，通知相关责任人收回保证金、押金，或者更换新的、有法律效力的保证金、押金收据。保证金、押金承载的主体发生转让时，除非双方在转让合同中明确规定了相关的保证金、押金权益转让给下家，否则不能用收回的转让费收入冲抵应收回的

押金管理制度范本3篇

押金管理制度范本3篇为了规范公司保证金、押金管理行为，防范非正常损失风险，需要制定并实施相应的管理制度。店铺今天为你整理了押金管理制度范本，希望对大家有帮助! 押金管理制度范本篇一 1、目的为了更好的管理酒店前台押金;保证酒店账务的正常运行;及防止客人跑单、漏结对酒店造成损失。本规定适用于酒店房务部(总台)。 2、内容一、押金的管理与领用 1)所有押金单由财务负责保管、核销; 2)前台备用两本押金单，用完后确定无缺号至财务换领。二、押金单操作程序 1)押金单一式三联，第一联前台留存;第二联与押金一并上交财务;第三联客户联(退还押金时与账单一起上交财务); 2)出纳根据前台人员上交押金单上的金额核查是否与现金一致; 3)收入审核根据账单和客户联押金单核查前台人员操作是否符合财务要求。三、押金收取程序 1)除非预先安排，所有住客必须在登记时预先支付押金或使用信用卡作为押金担保;(免费房、自用房除外) 2)前台人员应根据客人入住天数收取房费押金; 房费押金=房间价格×2倍房费×房间间数×入住天数 3)如旅行社或团队入住付费方式为房费由团队结账，入住时需以现金或信用卡预授权作为押金担保，标准为按每间房200元收取，退房时如所有房间查房正常无任何消费或物品损失赔偿后，统一退还押金。 4)如遇特殊情况不需预先支付押金时，需由有效权限人填写付款担保书方可免收押金入住，退房时一起结，并在系统备注担保人姓名。

付款担保书与账单一起上交财务，由收入会计核查。押金管理制度范本篇二 1、范围定义本管理制度所指的保证金、押金是指公司因为正常的生产经营需要而直接支付给合同对方的保证金或者押金，除非公司违约，否则该保证金、押金在未来的确定日期可以全部收回。暂时代第三方支付的保证金、押金不列入保证金、押金核算和管理，该款项列入“其他应收款-代垫往来款项”核算并按月清理追收。保证金、押金必须取得相关收据及合同证明，收据上应清楚注明“保证金”或“押金”字样;确定在未来不能收回的保证金、押金，即使收据上注明了“保证金”或“押金”字样，也不能纳入保证金、押金核算和管理，该款项应当计入损益。 2、支付经办人在申请支付保证金、押金时，应当出示双方的合同原件，财务经理凭合同原件审批支付。因特殊原因，不能先出示合同即须申请保证金、押金支付的，应当由经办人办理个人借款，财务经理审批借款依据充分的，可以先支付，但是经办人应当在规定的时间内将合同原件交财务经理审核备案;财务经理在收到合同备案及对方开具的保证金押金收据时，应当通知财务会计将经办人个人借款转为保证金、押金核算和管理。主流供应商因为临时促销收取的、未开具保证金、押金的市场保证金等，不计入保证金、押金核算，应纳入“其他应收款-代垫往来款项”核算，并按月清理追收。在保证金、押金支付后，经办人应在规定的时间内收回保证金、押金收据并保密资料，严禁外传交到财务部。 3、保管所有的保证金、押金收据原件，均应由部门财务部集中统一保管，财务部应当将所有保证金、押金单据原始凭证从会计凭证中抽离，单独保管，并建立保证金、押金原件领出、还回登记表，清楚的登记每张保证金、押金原始凭证的交接情况，并由管理人、经办人签字确认。

安全生产保证金制度3篇

安全生产保证金制度3篇【第1篇】安全生产保证金制度根据《中华人民共和国安全安全生产法》和《建设工程安全生产管理条例》的有关要求,为了更好的保证企业安全生产,使安全生产的保证资金落到位,专款专用,特制定本制度。 (1)投入具备的安全生产条件所必需的资金,财务负责人对由于安全生产所必需的资金投入不足导致的后果承担责任。 (2)各相关部门务必在建设工程开工前落实安全生产资金所有款项,购买足够的符合国家规定的劳动防护用品和防护措施,安全生产资金不得挪作他用。 (3)生产部门对建设工程安全生产的投入充足,不得挤占安全生产费用。 (4)财务部负责将职工工伤保险基金存入社会保障基金财政专户, 公司不得将工伤保险基金用于投资运营、发放奖金,或者挪作他用。 (5)财务部按时缴纳工伤保险费。 (6)各生产部门不得因职工对本部门安全生产工作提出批评、检举、控告或者拒绝违章指挥、强令冒险作业而降低其工资、福利、奖金等待遇。 (7)实行奖惩机制,对在长期的安全生产中创建先进经验或在防止事故中作出特殊贡献的人员给于奖励,对造成事故的责任者或班组进行经济处罚。 (8)公司及项目安全负责人员交纳安全风险抵押金,按阶段考核,事

故指标超过标准的,专业内所有人员及联责人员风险抵押金归公司, 并按原标准重新交纳。 (9)每个建设工程项目根据工程规模,预留工程总价款的1.2%用作劳动保护用品的购置经费、安全教育经费、安全技术措施经费及突发安全事故的急救、处理、善后等工作。 (10)安全生产部门应配合财务部门检查各生产部门用于安全生产保证资金的使用情况。 (11)安全技术措施经费按不低于建筑施工单位产值2%的比例提取。企业安全费用由企业自行提取,专户储存,专项用于安全生产。其中:安全教育专项培训的保障资金为30% 安全劳动防护用品的保障资金为30% 安全生产技术措施的保障资金为40% (12)公司对施工经营项目需具备安全生产条件所必须的资金投入, 由施工经营项目的决策机构或主要负责人确保资金的及时到位,正确使用,并对由于安全生产所必需的资金投入不足导致的后果承担责任。 (13)安全教育专项培训的保障资金用于购置或编印安全技术、劳动保护、安全知识的参考书刊物、宣传画、标语、幻灯及教育光盘等; 建立与贯彻有关安全生产规程制度的措施。 (14)安全劳动防护用品的保障资金主要用于购买、管理劳动保护用品,物品采购时要严格按照公司制定的采购程序进行,劳保产品必须严格控制使用年限和使用范围,对安全性能不能满足工作的需要时要及时向主管部门提出报废或降载处理。对违反采购原则的行为,除按

响应保证金管理制度范文

响应保证金管理制度范文保证金是一种常见的金融交易方式，在许多领域都得到广泛应用。保证金管理制度作为保证金交易的重要组成部分，对于维护市场稳定、保护投资者利益非常关键。本文将从保证金管理的基本原则、制度设计和实施效果等方面对保证金管理制度进行详细探讨，并提出一些建议。保证金管理的基本原则是公平、公正、透明和有效。保证金作为一种金融工具，应该在市场参与者之间实现公平的交易。保证金管理制度应该保证市场参与者在交易中享有平等的权利和义务，同时也要确保市场的公正竞争环境。透明是保证金管理的基本要求，市场参与者应该能够清楚地了解保证金交易的规则和流程，并且能够及时和全面地获得相关信息。有效的保证金管理制度能够提高市场的稳定性，防范金融风险，对维护投资者利益和金融市场的正常运行至关重要。保证金管理制度的设计应该根据不同的市场环境和风险特征进行综合考虑。首先，应该明确保证金交易的标的物和范围，明确保证金的计算方法和比例，以及保证金交易的合约时间和结算方式。其次，应该建立完善的保证金监管机制，监督市场参与者履行保证金管理义务，加强风险防范和监测。此外，还应该建立健全的风险管理制度，包括根据市场波动的情况进行保证金调整，设立合理的风险准备金，以及建立紧急救助机制等。最后，应该加强对保证金交易的宣传和培训，提高市场参与者的风险意识和能力，促进保证金交易的健康发展。保证金管理制度的实施效果是评估其有效性的重要指标。保证

金管理制度的实施应该能够提高市场的流动性和效率，减少市场的操纵和操纵风险，降低投资者的投资风险和损失，提高市场的透明度和公信力。同时，保证金管理制度的实施还应该能够提高金融机构的风险管理能力，防范系统性金融风险，促进金融市场的稳定和发展。此外，保证金管理制度的实施还应该能够提高监管机构的监管能力，加强对市场的监测和评估，有效识别和应对金融风险。在实施保证金管理制度的过程中，还需要解决一些实际问题和挑战。首先，应该建立起完善的保证金信息系统，实现保证金数据的收集、存储、分析和共享。保证金信息系统应该能够及时反映市场情况和风险特征，提供有关投资者和交易的相关信息，实现监管机构的有效监管和市场参与者的风险管理。其次，应该加强对保证金交易的监管和处罚，提高处罚力度和惩罚成本，严厉打击违法行为，维护市场秩序和投资者利益。此外，还应该加强国际合作和信息共享，建立国际标准和规范，提高保证金管理的国际化水平。针对保证金管理制度的完善和改进，我提出以下几点建议。首先，应该加强对保证金管理制度的研究和评估，及时总结和反思经验教训，不断优化制度设计和实施效果。其次，应该建立起健全的保证金风险管理体系，加强对保证金交易的风险评估和监测，提高风险预警和防范能力。此外，还应该通过推动金融科技的应用，提高保证金管理的信息化水平，加强对保证金交易的技术支持和监管。最后，应该加强市场参与者的教育和培训，提高投资者的风险认知和自我保护能力，促进保证金交易的健康有序发展。

经销商保证金管理制度范文

经销商保证金管理制度范文经销商保证金管理制度第一章总则第一条为规范经销商保证金的管理，保护经销商权益，维护市场秩序，制定本制度。第二条本制度适用于本公司与经销商签订的保证金协议。第三条经销商保证金是经销商为了确认其经销权益而向本公司缴纳的一定金额的资金，经销商在缴纳保证金的同时，承诺按照本公司规定的经销政策行事。第四条本公司对经销商缴纳的保证金负有保管、结算和监督管理责任。第五条经销商保证金的使用范围限定在合同约定的经销商经销权益范围内。第六条本制度的遵守是经销商参与经销行为的前提，经销商应当按照本制度的规定履行相关义务，接受本公司的监督和管理。第二章经销商保证金的计算和缴纳第七条经销商保证金的计算应当根据本公司规定的经销政策

及经销区域的市场条件，与经销商签订的经销合同中明确规定。第八条经销商应当在签订经销合同后的5个工作日内，按照合同约定的金额和方式将保证金缴纳至本公司指定的账户，并将缴纳凭证及相关材料提供给本公司。第九条经销商保证金的缴纳方式可以选择现金、转账等方式，但必须在本公司系统中留有缴款记录。第十条经销商应当按照合同约定的时间和金额按期缴纳保证金，如逾期未缴纳保证金，本公司有权终止与该经销商的合作关系，并追究其违约责任。第三章经销商保证金的结算和退还第十一条经销商保证金的结算原则是按照经销商合同的约定，结算周期为每月一次。第十二条在合作关系终止或经销商主动放弃经销权益时，经销商保证金应当在经销合同终止之日起15个工作日内结算退还。第十三条在保证金结算退还期间，本公司有权对经销商的资格进行评估，如经销商存在违规行为或其他不符合合作要求的情况，本公司有权决定是否全额或部分扣除保证金。第十四条经销商保证金的退还应当按照经销商合同的约定方式进行，如经销合同中未约定合适的退还方式，经销商可以提

XXX公司保证金及押金管理制度(范文)

XXX公司保证金及押金管理制度一、目的为了加强公司各部门保证金、押金的规范管理，防范企业非正常资金损失风险，特制定本管理制度。二、适用范围本制度适用于全公司各部门。三、内容 3.1、本管理制度所指的保证金、押金，是指公司各经营、操作、职能部门租赁的仓库、办公室、宿舍等，用于公司经营管理而支付给出租方的合同协议保证金或押金，除非公司违约，否则该保证金、押金在后期可以全部收回。 3.2、保证金、押金支付经办人在支付保证金、押金时，对方应当出示双方签订的合同原件，经办人凭合同原件上注明的金额进行支付。 3.3、保证金、押金报销经办人在申请报销保证金、押金时，应提供租赁合同及保证金或押金收据原件，财务凭原件审批支付。凡不能先出示押金条申请支付的，应当由经办人办理个人借款。财务审批借款依据充分，可以先给予支付。但是经办人应当在规定的时间内收回保证金、押金收据，交到XXX资产耗财管理部，并办理交接手续（交接表可在附件中下载），

资产耗财管理部凭正规收据填写支付证明单，到资金管理部申请冲销经办人的借款。 3.4、保证金、押金保管公司所有保证金、押金付款凭证原件，均由XXX资产耗材管理部集中统一保管，核算报表管理部应当将所有合同、保证金、押金的原始凭证从会计凭证中抽离交到资产耗材管理部，记账时只保留复印件。 3.5、保证金及押金凭证填写要求保证金、押金必须取得相关收据及合同证明（合同保证金金额与付款凭证金额必须一致），收据上应清楚注明“保证金”或“押金”字样及押金详细内容。因出租方是个人，实在无法提供公司印章的，应要求对方开出收据。 3.6、保证金、押金转移原专线合并前的押金款，XXX已办理了押金移交清单的，此项押金已算入原专线负责人投资款项目，转为XXX的流动资产，投资款总额以实际能收回的押金金额为准。其他说明：原专线已办理了移交清单的押金款，如需退租或转让，公司将对接回收，回收过程中产生争议的，由原专线负责人协助收回，因合同双方有纠纷等原因造成无法收回的押金款，应由原专线承担损

竞买保证金管理制度范文

竞买保证金管理制度范文竞买保证金管理制度第一条：总则竞买保证金管理制度（以下简称本制度）是为了规范竞买保证金的收取、使用和退还，确保公平、公正、公开的竞买活动进行而制定的。第二条：竞买保证金的种类和收取方式 1.竞买保证金包括保函和现金两种形式。 2.保函形式的竞买保证金由竞买人向拍卖方出具，拍卖方有权向保证金开立银行要求支付银行保函。 3.现金形式的竞买保证金由竞买人在竞买报名时以现金方式交纳给拍卖方。 4.竞买保证金收取的方式由拍卖方与竞买人协商一致，可为一次性收取，也可分批按期收取。第三条：竞买保证金的金额 1.竞买保证金的金额由拍卖方根据拍卖物品的价值、市场行情和竞买人的财力等因素综合考虑，经协商确定。 2.竞买保证金的金额应当合理，公平，合法，不得有任何歧视性。第四条：竞买保证金的使用 1.竞买保证金的使用范围包括但不限于竞买物品的尾款、竞买物品的税费以及拍卖方与竞买人约定的其他费用。 2.竞买人获得竞买物品后，竞买保证金的使用应当在合法、合

规的范围内进行，不得违背法律法规的规定。第五条：竞买保证金的退还 1.竞买人在竞买成功后，拍卖方应当及时退还竞买保证金中未使用的部分。 2.竞买人在竞买未成功后，拍卖方应当在竞买活动结束后合理时间内退还全部竞买保证金。第六条：竞买保证金的附加使用 1.竞买保证金附加使用是指竞买保证金不足以支付竞买物品的尾款、税费等费用时，拍卖方有权使用竞买人的其他资金进行补足。 2.竞买保证金附加使用应当在竞买人同意的情况下进行，并应当有书面的协议记录。第七条：违约处理 1.竞买人在竞买活动中存在恶意投标、恶意干扰等违规行为的，拍卖方有权没收竞买保证金，并有权采取法律措施追究其法律责任。 2.竞买人在竞买活动中投标金额不真实、恶意破坏竞买秩序等违规行为的，拍卖方有权扣留部分或全部竞买保证金，并有权采取相应的惩戒措施。第八条：竞买保证金的管理和监督 1.竞买保证金的管理应当公开透明，确保竞买人的权益。 2.竞买保证金的监督可以采取监督委员会、审计机构、社会监督等方式进行。

客户保证金管理制度范文

客户保证金管理制度范文客户保证金管理制度第一章总则第一条为了保障客户的利益，规范保证金管理行为，提高公司的管理水平和服务质量，根据相关法律法规和监管部门的要求，制定本制度。第二条本制度适用于本公司与客户签订的所有有关保证金的协议，并对保证金的存入、使用、风险控制等方面提出了详细要求。第三条本制度的形式为公司内部文档，具有法律约束力。第二章客户保证金的存入及管理第四条在签署客户协议之前，公司与客户应明确约定保证金及其存入方式和金额，并将相关约定写入协议文本。第五条客户应按照协议约定的方式和金额及时缴纳保证金。公司接受保证金后，应及时出具相关凭证，确保客户的权益得到有效保障。第六条公司应建立健全的保证金账户，将客户缴纳的保证金专门存放，并实行封闭管理。同时，公司财务部门应及时将保证金余额与客户账户余额进行核对，确保客户保证金的安全性

和准确性。第七条公司应编制并保持完整的保证金存入及使用记录，记录包括客户姓名、账号、保证金金额、存入时间等必要的信息，并及时更新。公司应按照相关规定，对保证金的计算、存入和使用情况进行定期报告。第三章客户保证金的使用第八条客户保证金仅限于交易所需，不得用于其他用途。第九条公司在使用客户保证金时应确保不超过交易规则和监管要求的限额，并严格按照公平、公正、公开的原则进行操作。第十条客户保证金的使用应编制相应的申请手续，经过公司内部一定审批程序后方可实施。公司应根据实际需要设立相应的保证金使用委员会，由公司高层管理人员组成，负责审核保证金的使用请求。第十一条客户保证金的使用应尽量以保护客户利益为前提，维护市场的稳定和良好的运行秩序。第四章客户保证金的风险控制第十二条公司应建立完善的风险控制制度，确保客户保证金的安全性。第十三条公司应对客户保证金记录进行定期审核和核对，发

招标保证金管理制度（通用5篇）

招标保证金管理制度（通用5篇）招标保证金管理制度一、保证金的投资优势投资外汇保证金的八大优点： 1.投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。 2.炒外汇是双边买卖，可买升可卖跌，可避免其中之规限。 3.可以进行保证金方式交易，投资成本轻。 4.成交量大，不容易为大户所操控。 5.T+O交易。 6.能够掌握亏损的幅度（设定止损），不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失。 7.二十四小时交易，买卖可随时进行。 8.利息回报率高（股票每年最多只派息四次，而外汇则是若投资者持有高息货币合约者，每天都可享有利息）。二、招标保证金管理制度（通用5篇）在日新月异的现代社会中，制度起到的作用越来越大，制度是各种行政法规、章程、制度、公约的总称。拟定制度的注意事项有许多，你确定会写吗？以下是小编整理的招标保证金管理制度（通用5篇），仅供参考，希望能够帮助到大家。招标保证金管理制度1 一、投标保证金汇交方式和程序 1﹑投标保证金汇交方式：（1）投标保证金汇交以转帐形式进行，不接受现金。（2）投标保证金款项必须从投标人所在地开户银行的基本帐户中汇出。（3）投标保证金款项必须在招标文件规定的交款截止时间前到达乐清市招投标中心投标保证金银行帐户，并在招标文件规定的时间出具投标保证金收款收据。迟后到达的，按招标文件规定处理。 2、投标保证金汇交程序：

（1）投标人凭业务科室开具的投标保证金交款通知书第二联和第三联到综合科办理交款业务（投标保证金交款通知书一式三联，第一联存根联，第二联记帐联，第三联回执联）。（2）综合科财务人员在确认投标人的投标保证金款项到达银行帐户后，在投标保证金交款通知书第二联和第三联上加盖收讫章并开具投标保证金收款收据（投标保证金收款收据一式四联，第一联存根联，第二联收据联，第三联记帐联，第四联财政联）；投标保证金收款收据应注明招标项目、投标人、款项金额及到帐时间。（3）综合科财务人员将投标保证金收款收据第二联交投标人，将投标保证金交款通知书第三联和投标保证金收款收据第四联交业务科室。（4）综合科财务人员按财务会计制度进行帐务处理。二、投标保证金退付方式和程序 1﹑投标保证金退付方式：（1）投标保证金退付以转帐形式进行，不退付现金。（2）未中标人的投标保证金退还到未中标人原汇出银行帐户。（3）中标人的投标保证金直接转为履约保证金，具体按履约保证金管理办法执行。 2﹑未中标人的投标保证金退付程序：（1）未中标人凭其开具的收款收据到业务科室开具投标保证金退款通知书（投标保证金退款通知书一式三联，第一联存根联，第二联记帐联，第三联回执联）。（2）未中标人凭业务科室开具的投标保证金退款通知书第二联、第三联及收款收据到综合科办理退款业务。（3）综合科财务人员审核后在投标保证金退款通知书第二联和第三联上加盖付讫章并办理退款业务。（4）综合科将投标保证金退款通知书第三联交业务科室。（5）综合科财务人员按财务会计制度进行帐务处理。三、档案管理 1﹑业务科室按招标项目建立投标保证金收付存台帐，并根据投标

押金管理制度范本(4篇)

押金管理制度范本为了规范公司保证金、押金管理行为，防范非正常损失风险，特制定本管理制度。本制度适用于集团总部及各分支机构。 1、范围定义本管理制度所指的保证金、押金是指公司因为正常的生产经营需要而直接支付给合同对方的保证金或者押金，除非公司违约，否则该保证金、押金在未来的确定日期可以全部收回。暂时代第三方支付的保证金、押金不列入保证金、押金核算和管理，该款项列入“其他应收款-代垫往来款项”核算并按月清理追收。保证金、押金必须取得相关收据及合同证明，收据上应清楚注明“保证金”或“押金”字样;确定在未来不能收回的保证金、押金，即使收据上注明了“保证金”或“押金”字样，也不能纳入保证金、押金核算和管理，该款项应当计入损益。 2、支付经办人在申请支付保证金、押金时，应当出示双方的合同原件，财务经理凭合同原件审批支付。因特殊原因，不能先出示合同即须申请保证金、押金支付的，应当由经办人办理个人借款，财务经理审批借款依据充分的，可以先支付，但是经办人应当在规定的时间内将合同原件交财务经理审核备案;财务经理在收到合同备案及对方开具的保证金押金收据时，应当通知财务会计将经办人个人借款转为保证金、押金核算和管理。

主流供应商因为临时促销收取的、未开具保证金、押金的市场保证金等，不计入保证金、押金核算，应纳入“其他应收款-代垫往来款项”核算，并按月清理追收。在保证金、押金支付后，经办人应在规定的时间内收回保证金、押金收据并保密资料，严禁外传交到财务部。 3、保管所有的保证金、押金收据原件，均应由部门财务部集中统一保管，财务部应当将所有保证金、押金单据原始凭证从会计凭证中抽离，单独保管，并建立保证金、押金原件领出、还回登记表，清楚的登记每张保证金、押金原始凭证的交接情况，并由管理人、经办人签字确认。门的财务负责人应当自行或者指定一个财务人员作为管理人，对保证金、押金原始凭证进行管理。 4、收回保证金、押金的实际使用部门负责人应当建立保证金、押金回收时间登记，确保保证金、押金到期及时收回，其中: (1)办公、行政类保证金、押金应由部门行政部门负责登记并回收; (2)零售店面房租、资源类保证金、押金应由零售部门负责登记并回收; (3)产品资源类保证金、押金应由产品部门负责登记并收回; (4)市场类保证金、押金，应由市场部门负责登记并收回; 上述部门相关人员或负责人岗位变动时，相关的保证金、押金登记、收回工作应当作为相关责任及其部门负责人的重点工作交接内容之一，交接双方应当签字确认。