信贷对公业务《结算及现金管理业务》知识竞赛试题与答案
信贷对公业务《结算及现金管理业务》知识竞赛试题与答案
一、单选题（共15题）
1.现金管理服务是以（）为核心，以电子渠道和广泛的营业网点为依托，向客户提供的综合现金流管理服务。
A单位客户支付结算管理
B单位客户资金管理
C单位客户流动性管理
D单位客户融资管理
正确答案：B
2.国内信用证是指开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。国内信用证为（）的跟单信用证。
A可撤销、可转让
B不可撤销、可转让
C可撤销、不可转让
D不可撤销、不可转让正确答案：D
3.对公一户通是指通过一个单位人民币结算账户，实现客户名下（）资金统一管理的现金管理产品。
A相同性质、相同期限、相同类别
B不同性质、不同期限、不同类别
C相同性质、不同期限、不同类别
D不同性质、不同期限、相同类别
正确答案：B
4 .对公一户通的产品功能是（）
A专户理财、分类互转
B多级构架、自动互转
C定时归集
D以上答案都正确正确答案：D
5.实时现金池通过为集团客户内部不同层级单位银行
结算账户间建立实时联动，在不放大整个集团客户在银行存款的前提下，实现以（）为核心的多模式流动资金管理。
A资金实时集中和静态共享
B资金定时集中和动态共享
C资金实时集中和动态共享
D资金定时集中和静态共享
正确答案：C
6.以下答案中质押票据生成的票据池额度不能办理的业务有
A银行承兑汇票 B保函
C固定资产贷款D国内信用证
正确答案：C
7.虚拟平等现金池是银行为集团客户提供的，在集团成员单位账户资金（）物理转移的前提下，实现集团内部资金虚拟集中、实时共享的组合型现金管理产品。
A不发生
B发生
正确答案：A
8.以下关于现金池适用客户描述不正确的是（）
A实时现金池适用于集团总部对下属分、子公司财务控制需求较强，需要实时掌握和管控子账户资金的集团客户。
B定时现金池适用于集团总部对下属分、子公司财务控制需求不强烈，但需要定时控制资金调拨的集团客户。
C虚拟平等现金池适用于集团总部对下属分、子公司控制
力较强的集团客户。
D智能现金池适用于现金流充沛、投资理财需求迫切，对营运资金流动性要求高的单位客户。
正确答案：C
9.对公一户通的风险点主要分为（）两大类。
A操作风险和资金风险
B操作风险和信用风险
C资金风险和信用风险
D资金风险和交易风险
正确答案：A
10.单位结算卡的主要风险点不包括（）
A签约风险B信用风险
C保管风险D交易风险
正确答案：B
11.现金池产品的共同风险包括（）
A信用风险和IT系统风险
B内部操作风险和资金风险
C内部操作风险和IT系统风险
D信用风险和资金风险
正确答案：C
12.单位结算卡不具备的功能有（）。
A融资功能
B综合账户管理功能
C全渠道全天候的结算及信息查询
D保证支付安全正确答案：A
13.以下产品中没有资金归集功能的是（）
A对公一户通
B单位结算卡
C定时现金池
D实时现金池
正确答案：B
14.以下产品可以实现资金定时归集的产品有（）A对公一户通和实时现金池
B对公一户通和定时现金池
正确答案：B
15,对公一户通的约定转存功能（）实现。
A日间实时互转
B日终系统跑批
正确答案：B
二、多选题（共8题）
1.资金结算业务是银行依托物理和电子渠道，为对公客户提供的（）等产品和服务。
A货币给付
B资金清算
C资金管理
D信息报告
正确答案：ABCD
2.现金管理服务主要
包括（）等内容。
A以收付款为核心的供应链管理
B以集团内部资金动态共享为核心的流动性管理
C涵盖资金流、信息流乃至物流的综合信息管理
D配套客户流动资金管理相关的投融资管理、利率汇率
管理、风险管理
正确答案：ABCD
3.结算与现金管理产品主要包括以下几大类：（）。
A账户服务
B收付款
C流动性管理
D信息报告
正确答案：ABCD
4.国内信用证的主要风险点有：（）
A单证审查不严
B违规授信
C单证处理超时
D交易双方刻意欺诈
正确答案：ABCD
5.票据池产品的主要风险点包括：（）
A交接及传递风险
B票据鉴别风险
C信用不实风险
D IT系统风险正确答案：ABCD
6.票据池产品的功能包括（）
A信息登记
B委托管理
C质押融资
D押品管理
正确答案：ABC
7.对公一户通产品的适用对象包括（）
A有资金分户核算和专户理财需求的客户
B加盟、直营连锁企业及上、下游收付款管理较复杂的企业
C有资金分级管理需求的客户
D有资金专户管理需求的客户
E有跨一级分行归集资金需求的客户
正确答案：ABCD
8.账户服务类产品是围绕单位人民币账户管理设计的
产品，包含（）等。
A支付密码
B支票
C组合印鉴
D上门收付款
正确答案：ACD
三、判断题（共8题）
1.流动性管理类结算与现金管理产品是围绕客户账户
流动性管理设计的组合账户流动性管理产品。（）正确答案：错
2.票据池产品是指依托建设银行网络优势和网点覆盖能力，为集团客户提供的商业汇票信息登记、委托管理、融资等服务，是解决系统内票据统一管理和统筹使用问题的高端解决方案。（）
正确答案：错
3.使用票据池产品办理质票承兑、贴现等业务时，可不以真实的商品、劳务交易为基础，可不审查贸易背景和债权债务关系。（）
正确答案：错
4.智能现金池是中国建设银行为单位客户提供的，以实
现客户资金流动性与收益性的动态管理为目标，以银行不同期限存款、银行理财产品、证券投资基金等为投资标的，根据预设条件智能购买、赎回投资理财产品的现金管理产品。
（）
正确答案：对
5.票据池产品适用于贸易活动中商业汇票结算量较大的客户及其上游企业；下级分支机构数量较多、地区分布广泛且零散，集团总部对所有分支机构具有全面、高效、安全、稳定的个性化管理要求的集团企业。（）
正确答案：对
6.定时现金池是指银行通过现金管理产品，为集团客户内部不同层级单位银行结算账户间建立的，可实现资金定时归集，但不可实现资金定时下拨的多模式流动资金管理产品。（）
正确答案：错
7.收付款类产品是围绕收款、付款结算行为设计的产
品，包括：传统支付卡结算产品、衍生支付结算产品、代理
结算产品。（
正确答案：对
8 .信息报告类产品是围绕客户账户信息展示设计的产正确答案：错
支付结算知识竞赛试题及答案
支付结算知识竞赛试题 一、制度类 （一）判断（共20题，每题0.8分） 1、银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入，应给予警告，并处以5000元以上30000元以下的罚款。( √) 2、存款人因注册验资开立临时存款账户后，未获得工商行政管理部门核准登记的，可在临时存款账户有效期届满期前退还资金。（√） 3、银行对一年未发生收付活动的单位银行结算账户应通知单位自发出通知之日起30日办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。（√） 4、大额支付系统逐笔实时处理支付业务，差额清算资金，小额支付系统批量处理支付业务，全额清算资金。（Ⅹ） 5、目前，以中国人民银行现代化支付系统为核心，银行业金融机构行支付系统为基础，票据支付系统、银行卡支付系统等为重要组成部分的支付清算网络体系已基本形成。（√） 6、持票人行使追索权时可以越过其直接前手，直接向其他票据债务人进行追索。（√） 7、公务卡结算方式是指在财政授权支付额度，预算单位及其工作人员在公务活动中使用公务卡刷卡消费，在规定的期限按照现行财务制度审核后报销还款的结算方式。（√） 8、商业承兑汇票的提示付款期限自汇票到期日起10日。（√）
9、对于不正当使用银行账户和存在不良信用记录的存款人，银行有权实施更严格的身份认证措施。（√） 10、居住在中国境15岁以上的中国公民申请开立个人银行账户，应向银行出具居民或临时。（X） 11、出票人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，票据无效；背书人在票据上的签章不符合《票据法》规定的，其签章无效，但不影响票据上其他签章的效力。（√） 12、银联标准卡就是按照中国银联的业务、技术标准发行，卡面带有“银联”标识的银行卡。（X） 13、影像交换系统前置机客户端应设置的岗位有系统管理岗、业务主管岗、业务操作岗和数字证书管理岗。（Ⅹ） 14、电子支付指令与纸质支付凭证可以相互转换，二者具有同等效力。（√） 15、存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。( √) 16、小额支付系统设置清算窗口时间，用于清算账户头寸不足的直接参与者筹措资金。（Ⅹ） 17、支付系统的清算账户是指直接参与者在人民银行开立的，用于资金清算的存款账户。小额支付系统和大额支付系统共享清算账户清算资金。（√） 18、小额支付系统处理的支付业务一经轧差即具有支付最终性，不可撤销。（√）
信贷知识题库及答案
南阳市农信社综合业务题库 （信贷业务类） 一、填空 1、农村信用社贷款按期限分为：短期贷款、中期贷款、长期贷款。 2、农村信用社贷款按方式分为：信用贷款、担保贷款。 3、农村信用社贷款按性质和用途分为：固定资产贷款、流动资金贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。 4、农村信用社担保贷款分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。 5. 农村信用社办理信贷业务基本操作流程包括：受理、调查、审查、审议审批、信用发放与支付、贷后管理六个阶段。 6. 农村信用社对客户未按信贷合同的有关约定履行义务，可按照合同约定和有关规定采取计收利息、停止提供新信用、提前收回部分或全部信用、依法起诉等措施。 7. 农村信用社信贷资产风险分类按照风险程度分为五级，分别为正常类、关注类、次级类、可疑类和损失类。 8. 农村信用社授信管理遵循先授信、后用信和动态管理原则。 9.农村信用社授信操作流程可分为授信调查、授信审查、授信审议与审批、授信额度使用、授信后续管理等环节。 10.农村信用社贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束全过程的信贷管理行为，包括账户管理、贷后检查、风险监控、档案管理、有问题贷款处理、贷款收回。 11. 农村信用社贷后检查包括首次跟踪检查、日常检查和重点检查。 12. 农村信用社办理个人贷款、流动资金贷款、固定资产贷款都应遵循原则：依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。 13. 农村信用社办理个人贷款、流动资金贷款遵循原则：先客户评级、后额度授信、再具体用信的原则。 14.农村信用社个人贷款按贷款用途分为：个人生产经营性贷款、个人消费性贷款、个人其他贷款。 15.农村信用社个人贷款金额和期限应根据借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素合力确定，控制借款人每期还款额不超过其还款能力。 16.农村信用社贷款实行受托支付是指：根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
信贷业务题与考试答案
信贷业务100题及答案 1、信贷的的基本概念是什么？ 信贷是体现一定经济关系的的不同所有者之间的的货币借贷行为。广义的的信贷是指金融机构存款、贷款、结算的的总称。狭义的的信贷一般指银行或信用社的的贷款。 2、信贷资金的的概念是什么？ 信贷资金是指金融机构通过吸纳股金、吸收存款、发行债券、股票、拆入资金、经营积累等用来发放贷款的的资金叫信贷资金。 3、贷款的的概念是什么？ 贷款是指以还本付息为条件的的货币借贷行为。 4、信贷资金与贷款的的根本区别？ 信贷资金与贷款是两个不同的的概念，信贷资金包括组织资金和运用资金，而贷款指的的是资金运用。 5、信贷资金的的运动规律是什么？ 信贷资金运动规律是：信贷资金是以市场为导向的的运动，并表现为以市场原则组织起各个不同的的利益主体之间的的资金融通活动，用价值规律来调节和处理各个主体之间的的利益关系。市场经济规律、市场法则渗透于信贷资金运动的的各个环节，并制约着信贷资金运动的的全过程。信贷资金的的运动过程其实质为表现为货币资金的的“双重支付和双重归流”。
6、贷款的的种类是如何划分的的？ 贷款按期限分为短期贷款、中期贷款和长期贷款。 贷款按方式分为信用贷款、担保贷款和贴现。 贷款按照用途分为：农业贷款、农业经济组织贷款、农村工商业贷款和其他贷款。 贷款按个性化品种分，有农户小额信用贷款、农户联保贷款和助学贷款。 7、什么是短期贷款？ 短期贷款，是指贷款期限在1年以下（含1年）的的贷款。8、什么是中期贷款？ 中期贷款，是指贷款期限在1年以上（不含1年)5年以下（含5年）的的贷款。 9、什么是长期贷款？ 长期贷款，是指贷款期限在5年以上（不含5年）的的贷款。长期贷款期限最长不得超过10年。 10、什么是信用贷款？ 信用贷款，是指以客户的的信誉发放的的贷款。除农户小额信用贷款外，原则上从严控制信用贷款； 11、担保贷款可分为哪几种贷款？ 担保贷款可分为保证贷款、抵押贷款和质押贷款。 保证贷款，是指按《担保法》规定的的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或连带责
2022年财务会计业务知识竞赛：支付结算管理考试题库
2022年财务会计业务知识竞赛：支付结算管 理考试题库 1、多项选择题支付系统的参与者包括。。 A.直接参与者 B.间接参与者 C.特许参与者 D.集中接 入参与者 本题答案：A, B, C 本题解析：暂无解析 2、单项选择题人民法院决定受理公示催告申请后发布的公告应当在的()报刊上登载。 A.全国性 B.区域性 C.省内 D.市内 本题答案：A 本题解析：暂无解析 3、单项选择题支票影像交换系统处理的支票影像信息, (). A.具有与原实物支票同等的支付效力 B.只是实物支票付款的补充信息 C.是实物支票的查询查复信息 D.不具备支付效力
本题答案：A
本题解析：暂无解析 4、多项选择题2005年，中国人民银行对票据和结算凭证格式和要素进行调整后，（）等结算凭证，人民银行不再统一规范格式，各银行可按照支付结算制度的有关规定自主确定格式。 A.银行汇票申请书 B.进账单 C.银行卡专用的汇计单、签购单、取现单、存款单、转账单 D.贴现凭证 E.托收凭证 本题答案：A, C, D 本题解析：暂无解析 5、单项选择题高额罚息贷款的利率（）。 A.万分之五 B.万分之三 C.万分之六 D.万分之四 本题答案：A 本题解析：暂无解析 6、名词解释支付系统 本题答案:支付系统是中国人民银行为金融机构提供快捷、
高效、安全、 本题解析：支付系统是中国人民银行为金融机构提供快捷、高效、安全、稳定的跨行资金划拨和清算服务的支付清算系统，主要包括大额支付系统和小额支付系统。 7、多项选择题接入联网核查系统可采取（）两种方式。 A.接口方式 B.非接口方式 C.直联方式 D.间联方式 本题答案：A, B 本题解析：暂无解析 8、填空题密押机编押办法和操作说明，必须严格专人保管、保密和使用，不准泄密、丢失，严禁（）人以上使用和操作。 本题答案：2 本题解析：2 9、单项选择题支票影像交换系统参与者的小额代理行（）。 A.影像系统行号与小额代理行号必须一致 B.影像系统行号和小额代理行号必须是一个系统行 C.国有银行可以为外资银行代理影像交换业务回执 D.外资银行参加影像交换系统必须参加小额支付系统 本题答案：C 本题解析：暂无解析 10、多项选择题在电子商业汇票系统中，（）在进行业务处理时，需要加盖电子签名。 A.客户 B.接入行 C.接入财务公司 D.人民银行
信贷对公业务《结算及现金管理业务》知识竞赛试题与答案
信贷对公业务《结算及现金管理业务》知识竞赛试题与答案 一、单选题（共15题） 1.现金管理服务是以（）为核心，以电子渠道和广泛的营业网点为依托，向客户提供的综合现金流管理服务。 A单位客户支付结算管理 B单位客户资金管理 C单位客户流动性管理 D单位客户融资管理 正确答案：B 2.国内信用证是指开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。国内信用证为（）的跟单信用证。 A可撤销、可转让 B不可撤销、可转让 C可撤销、不可转让 D不可撤销、不可转让正确答案：D
3.对公一户通是指通过一个单位人民币结算账户，实现客户名下（）资金统一管理的现金管理产品。 A相同性质、相同期限、相同类别 B不同性质、不同期限、不同类别 C相同性质、不同期限、不同类别 D不同性质、不同期限、相同类别 正确答案：B 4 .对公一户通的产品功能是（） A专户理财、分类互转 B多级构架、自动互转 C定时归集 D以上答案都正确正确答案：D 5.实时现金池通过为集团客户内部不同层级单位银行 结算账户间建立实时联动，在不放大整个集团客户在银行存款的前提下，实现以（）为核心的多模式流动资金管理。 A资金实时集中和静态共享 B资金定时集中和动态共享 C资金实时集中和动态共享
D资金定时集中和静态共享 正确答案：C 6.以下答案中质押票据生成的票据池额度不能办理的业务有 A银行承兑汇票 B保函 C固定资产贷款D国内信用证 正确答案：C 7.虚拟平等现金池是银行为集团客户提供的，在集团成员单位账户资金（）物理转移的前提下，实现集团内部资金虚拟集中、实时共享的组合型现金管理产品。 A不发生 B发生 正确答案：A 8.以下关于现金池适用客户描述不正确的是（） A实时现金池适用于集团总部对下属分、子公司财务控制需求较强，需要实时掌握和管控子账户资金的集团客户。 B定时现金池适用于集团总部对下属分、子公司财务控制需求不强烈，但需要定时控制资金调拨的集团客户。 C虚拟平等现金池适用于集团总部对下属分、子公司控制
最新银行电子银行业务知识竞赛试题(答案)
银行电子银行业务知识竞赛试题及答案判断题 金农卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。凡因出租和转借造成的资金损失由持卡人承担。 【答案】正确 金农卡持卡人如对交易记录有疑问，有权向发卡网点查询核对。 【答案】正确 金农卡由安徽省农村信用社联合社受托统一申请品牌，全省八十三家行社作为发卡主体向社会公开发行。 【答案】正确 目前我省农村合作金融机构发行的金农卡是借记卡，不能透支，必须先存款，后消费。 【答案】正确 金农借记卡从省联社科技中心领回后，可以直接在网点入库。 【答案】错误 金农借记卡可办理无卡取现，经办人员办理取现交易时可手工输入卡号。 【答案】错误 金农借记卡可办理无卡存现，经办人员办理存款交易时可手工输入卡号。 【答案】正确 金农借记卡可在国内银联联网ATM和POS上使用，暂时不能在国外使用。 【答案】错误 持卡人银行卡发生被盗遗失等情况，要及时向发卡机构办理挂失手续。
【答案】正确 持卡人如遇银行卡被自动柜员机（ATM）吞没时，应及时与自动柜员机（ATM）所属营业机构联系，并凭持卡人有效身份证件到相关营业机构办理领回手续。【答案】正确 持卡人对密码要严格保密，不得向他人透露，因持卡人不慎泄露密码而引起的资金损失由持卡人负责。 【答案】正确 金农卡存款按照中国人民银行规定的同期同档次利率和计息方法计付利息。【答案】正确 个人客户申领金农借记卡凭本人有效身份证件。 【答案】正确 金农借记卡在发行过程中，可以作为主卡发行，也可以为主卡配发一至多张附卡，附卡发行时，可以对取款金额加以控制。 【答案】正确 在确定商户主营业务所提供的商品或服务的性质和类型时，应根据商户的实际主营业务，参考商户营业执照所列经营范围，为商户选择适合的商户类别码。【答案】正确 混业经营商户涉及的各业务类别相互不独立，无法严格区分时，收单机构必须按照混业经营商户的主营业务设置MCC。混业经营商户的主营业务可依据对该商户收入贡献最大的业务类型加以确定。 【答案】正确 百货商店、家电销售、大型仓储式超市等综合零售企业属于混业经营商户。银行电子银行业务知识竞赛试题及答案银行电子银行业务知识竞赛试题及答案。
2021年支付结算知识竞赛题库及答案(精选68题)
2021 年支付结算知识竞赛题库及答案(精选 68 题) 1．某出票人于11 月20 151 签发一张现金支票。根据《支付结算办 法》的规定，对该支票出票日期”中“月”、“日”的下列写法中， 符合规定的是( ) A.拾壹月贰拾日B .壹拾壹月零贰拾日C .壹拾壹月贰拾日D .零壹拾壹月零贰拾日参考答案：B 解析：有3个月前加零，1-9，10，20，30前加零，11—19前加壹。 2．根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票的( ) 可以由出票人授权补记。未补记前，不得背书转让和提示付款。 A.支票金额B、出票日期c .付款人名称D .收款人名称参考答案：AD 解析：支票的收款人名称和金额可以授权补记。 3．存款人签发空头支票不以骗取钱财为目的的，由中国人民银行处 以票面金额5％但不低于( ) 的罚款。 A．500元B ．1 000 元C ．5000元D ．10000元参考答案：B 解析：有3 种情况罚5%，不低于1000元。
4．甲遗失一张汇票，在其通知挂失止付后( ) ．可依法向法院申请公示催告或提起诉讼。 A. 3日内B . 5日内C. 12日内D. 15日内 参考答案：A 解析：票据法第十五条规定失票人应当能通知挂失止付三日内向人民 法院提起诉讼。 5 ．根据支付结算法律制度的规定，下列选项中属于变造票据的有 A.变更票据金额B .变更票据上的到期日 C ．变更票据上的签章D.变更票据上的付款日 参考答案：ABD 解析：变更票据上的签章不属于变造票据。 6．下列各项中，属于我国《票据法》调整的有 A.股票B .支票C .汇票D .本票参考答案：BCD 解析：票据法中票据是狭上的，不包括股票。 7．下列有关银行汇票的陈述中，正确的有( )。 A.填明“现金”字样的银行汇票可以提取现金 B ．填明“现金”字样的银行汇票可以挂失止付C ．填明“现金”字样的银行汇票可以背书转让D ．填明“现金”字样的银行汇票不可以背书转让参考答案：ABD
银行金融知识竞赛试题及答案
银行金融知识竞赛试题及答案
银行金融知识竞赛试题及答案 1.自1984年1月1日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(C) A 中国银行 B 交通银行 C 工商银行 D 建设银行 2.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:( ABCDE) A.发布与履行其职责相关的命令和规章 B.发行人民币,管理人民币流通 C.监督管理黄金市场 D.负责金融业的统计、调查、分析和预测 E.从事有关的国际金融活动 3.下列属于银监会的监管理念的是:( ABDE ) A.管风险 B.提高透明度 C.管机构 D.管法人E、管内控 4.银监会的监管目标是监管者追求的基本目标(B ) A(对) B(错) 银监会的监管目标是监管者追求的最终效果或最终状态：1、审慎有效监管，保护存款人和消费者利益;2、增进市场信心;3、通过宣传教育工作和相关信息批露，增进公众对现代金融了解;4、努力减少金融犯罪 5.下列属于市场准入的有:( ABD ) A.机构准入 B.业务准入 C.法人准入 D.高级管理人员准入 E.技术准入 6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有:( ABCEF ) A.政策性银行 B.商业银行 C.中国邮政储蓄银行 D.农村资金互助社 E.中央国债登记结算有限责任公司 F.资产管理公司 G、农村商业银行、农村合作银行、农村信用联合社(不包括村镇银行与农村资金互助社);准单位包括各省银行业协会
外国银行分行可以经营部分或全部外汇业务以及除中国境内公民以外客户的人民币业务 25、我国的金融资产管理公司有：(ABDF) A、信达资产管理公司 B、华融资产管理公司 C、华夏资产管理公司 D、长城资产管理公司 E、中华资产管理公司 F、东方资产管理公司 26、我国的信托业已经先后经过(B)次大规模的清理整顿。 A、4 B、5 C、6 D、7 27、1979年，新中国第一家信托投资公司是：(C) A、上海国际信托投资公司 B、广州国际信托投资公司 C、中国国际信托投资公司 D、中华国际信托投资公司 28、企业集团财务公司的服务对象仅限于企业集团成员，但可以向社会吸收存款以及向非成员单位提供服务。(B) A(对) B(错)服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务 29、下面属于非银行业金融机构的有：(ABCDEG) A、金融资产管理公司 B、汽车金融公司 C、企业集团财务公司 D、金融租赁公司 E、信托公司 F、保险公司 G、货币经纪公司 30、宏观经济状况包括以下哪几个方面?(ABC) A、经济发展水平 B、经济发展状况 C、经济发展前景 D、经济发展速度 E、宏观经济环境 31、宏观经济发展的总体目标一般包括：(ABDE) A、经济增长 B、物价稳定 C、国际收支 D、充分就业 E、国际收支平衡 F、提高货币供应量 32、下面哪组宏观经济发展目标所对应的衡量指标是错误的?(A) A、经济增长--国民生产总值(应为国内生产总值) B、充分就业--失业率
银行信贷知识考试试题
银行信贷知识考试试题 一、单项选择题（共35小题，每小题2分，共70分） 1、会计核算必须以（C、）的经济业务事项为依据。 正确答案：（B、） A、计划执行 B、领导批准 C、实际发生 D、合同确认 2、新建、改建营业场所有条件的应设置后院，以便运钞车入内交接款。营业场所的后院墙高度应达（A、） 以上，墙面光滑，顶部设置防攀越障碍物。 正确答案：（A、） A、5米 B、2米 C、5米 D、3米 3、无偿调入的固定资产记入（A、）科目。 正确答案：（B、） A、资本公积 B、实收资本 C、本年利润 D、、盈余公积 4、按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必须的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回 极少部分。这类贷款应归为（C、） 正确答案：（C、） A、关注 B、可疑 C、损失 D、次级 5、单位在信用社开立结算账户，自正式开立之日起，（D、）方可办理付款业务。 正确答案：（D、） A、次日 B、当日 C、5个工作日后 D、3个工作日后 6、农村信用社的注册资本金的来源应是投资者有权支配的（B、）。 正确答案：（A、） A、借入资金 B、自有资金 C、固定资产 D、债权
7、自2006年6月1日起，凡新审批、新开工的商品住房建设，套型建筑面积下列多少平方米以下住房（含 经济适用住房）面积所占比重，必须达到开发建设总面积的70%以上。（A、） 正确答案：（A、） A、90平方米 B、80平方米 C、110平方米 D、100平方米 8、属于下列情况之一的，圆鼎借记卡发卡单位不可为持卡人办理销户：（C、） 正确答案：（C、） A、持卡人办理书面挂失七天后，凭本人有效身份证件或密码，要求结束其账户 B、持卡人凭本人有效身份证件和密码，交回圆鼎借记卡，要求结束其圆鼎借记卡账户 C、单位卡财务主管申请销户 D、个人卡持卡人死亡、失踪等原因，按照储蓄管理条例的有关规定办理销户 9、内部审计项目质量控制是为合理保证审计项目的实施符合内部审计准则的要求而制定的控制程序与方法。 （D、）对制定并实施系统、有效的质量控制政策与程序负总体责任。 正确答案：（D、） A、本单位分管内部审计工作的负责人 B、上级内部审计机构负责人 D、内部审计人员D、本单位内部审计机构负责人 10、根据《支付结算办法》的规定，新华书店采用托收承付方式结算的，结算每笔金额起点为（C、）元. 正确答案：（C、） A、50000 B、100000 C、1000 D、10000 11、按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。 这类贷款应归为（A、） 正确答案：（A、） A、关注 B、正常 C、可疑 D、次级 12、各成员社在社团贷款中的出资额必须符合（A、）对该社单户贷款监管的比例和限额规定。（） 正确答案：（A、） A、银监会 B、中国人民银行 D、省级联社
信用社(银行)支付清算业务知识竞赛题及答案(一)
信用社（银行）支付清算业务知识竞赛题及答案（一） 一、单项选择题（每题1分，共40分） 1.我国支付清算体系的核心是（） A 中国现代化支付系统 B 商业银行行内系统 C 票据交换系统 D 全国支票影像交换系统 2．我国《票据法》所指的票据，是指（）。 A．支票、银行汇票和商业汇票B．支票、本票和汇票 C．支票、汇票和银行承兑汇票 D. 支票、汇票和汇兑 3．支付结算办法规定，付款人或代理付款人在查明挂失票据确未付款时，应立即暂停支付。付款人或代理付款人自收到挂失止付通知书起（）天内未收到法院的止付通知书的，自第（）天起挂失止付通知书失效。 A．10．11 B．12．13 C．5．6 D．7．8 4．现代化支付系统汇划网点发现重汇、错汇等需要紧急止付的汇划信息，应根据不同情况，采取（）等措施处理。 A．查询B．挂账 C．申请本地退汇或发出紧急止付命令D．错账冲正 5．用于委托收款的发出和结算业务的查询查复的会计印章是（） A．业务用公章B．财务专用章 C．结算专用章D．受理他行票据专用章 6.客户办理小额通存通兑业务,每日累计金额不得超过( )万元。 A.10万元 B.20万元 C.50万元 D.5万元 7．支票自出票日起( )工作日未传递至付款行, 付款行应对圈存资金作自动解除圈存处理。 A.10个 B.12个 C.7个 D.15个 8．下列单证中，不能办理委托收款收取款项的是（）。 A．商业承兑汇票B．凭证式国库券 C．提货单D．储蓄定期存单 9．汇兑业务的转汇信用社（）受理汇款人或汇出信用社对汇款的撤销或退
汇。 A．不能B．可以C．授权后可以 D.复核后可以 10．从单位银行结算账户向个人账户的款项划转业务，对单笔超过（）元，必须要求其提供并审核付款依据。 A．3万B．5万C．6万D．10万 11．下列不可作为退票理由的是（）。 A．票据出票日期小写B．用途更改经出票人签章证明 C．背书转让无印鉴D. 大小写金额不符 12．持票人行使追索权，其利息部分计算是按照中国人民银行规定的同档次（）利率计算的。 A．单位定期存款B．定期储蓄存款 C．流动资金贷款 D. 贴现 13．支票上的金额￥103000.00元应写成（）。 A．人民币拾万零叁仟元正B．人民币壹拾万零叁仟元 C．人民币壹拾万零叁仟元正D．人民币拾万叁仟元正 14．因票据权利纠纷提起的诉讼，依法由（）人民法院管辖。 A．收款人或持票人所在地B．收款人所在地 C．票据支付地或被告所在地 D. 付款人所在地 15．20XX年2月10日的大写应写成（）。 A．贰零壹零年零贰月壹拾日B．贰零壹零年零贰月壹拾零日 C．贰零壹零年贰月拾日D．贰零壹零年零贰月零壹拾日 16．支票的（）可以由出票人授权补记。 A．出票日期和金额B．金额和收款人名称 C．收款人和付款人名称 D. 出票人签章 17．下列票据中，可以适用挂失止付的票据是（）。 A．转账支票B．转账银行汇票 C．转账银行本票 D. 未承兑的商业汇票
信贷知识题库50题及答案
信贷知识题库50题及答案 1、以下不属于银行授信业务的是（D ）。 A、贷款 B、票据承兑 C、贷款承诺 D、理财 2、贷款人的权利不包括（B） A、要求借款人提供与借款有关的资料 B、自主决定贷款利率的区间 C、了解借款人的生产经营活动 D、根据借款人的条件，决定贷款金额 3、房地产抵押登记，应由（C）的房地产管理部门办理。 A、所有人户籍所在地 B、所有人经常居住地 C、该房地产所在地 D、以上几项都可以 4、由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人根据委托人确定的贷款对象、用途、金额期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的业务是（C）。 A、货款业务 B、贷款承诺业务 C、委托贷款业务 D、银团贷款业务 5、目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、（A ）、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。 A、审贷分离、分级审批 B、审贷结合、分级审批 C、审贷结合、集中审批 D、审贷分离、集中审批 6、当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，按照（B）承担保证责任。 A、一般保证
B、连带责任保证 C、视情况而定 7、动产质权自（A ）时设立。 A、出质人交付质押财产 B、质押合同生效 C、质押登记 8、根据银监会《固定资产贷款管理暂行办法》，单笔金额超过项目总投资（A）或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。 A、5% B、10% C、15% D、20% 9、根据《物权法》的相关规定，同一动产上已设立抵押权或者质权，并且该动产又被留置的，什么人优先受偿？（C） A、抵押权人 B、质权人 C、留置权人 D、债权人 10、关于违法向关系人发放贷款罪，下列说法中错误的是（B ）。 A、本罪的犯罪主体是特殊主体 B、行为人在主观方面只能是“过失” C、行为人在客观方面违反了法律，行政法规规定 D、客观上造成了较大损失。 11、根据贷款五级分类管理的有关规定，需要重组的贷款应该至少归为（B） A、关注 B、次级 C、可疑 D、损失 12、根据贷款五级分类管理的有关规定，如果借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款属于哪类贷款？（A） A、正常 B、关注C 、次级D 、可疑E 、损失 13、法律禁止用来设定抵押的财产是（ A） A、土地所有权 B、抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物 C、抵押人依法有权处分的国有的机器 D、抵押人依法有权处分的交通运输工具 14、根据《商业银行法》的规定，下列说法错误的是（C ）
2021年度授信业务知识竞赛题库及答案
2021年度授信业务知识竞赛题库及答案 1. 下列保证担保说法错误的是（） A.强制提供的保证，保证合同无效; B.企业法人的章程规定对外不能担保的，商业银行不能接受为保证人; C.核保应由一名或两名客户经理进行; D.股份有限公司或有限责任公司的企业法人提供的保证，需要取得董事会决议同意或股东大会同意，未经上述机构同意的，商业银行不应接受为保证人。 2. 下列哪一项为我行对关注类信贷资产核心的定义（） A.借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑借款人不能按时足额偿还信贷资产本息; B.尽管借款人目前有能力偿还信贷资产本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素; C.借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还信贷资产本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失; D.借款人无法足额偿还信贷资产本息，即使执行担保或动用其他还款来源，也肯定要造成较大损失。 3. 于对借款人的贷后财务监控，下列说法正确的是（） A. 企业提供的财务报表如为复印件，需要公司盖章; B.企业提供的财务报表如经会计师事务所审计，需要完整的审计报告（不包括附注）; C.财务报表应含有资金运用表; D.对于关键数据，主要进行纵向比较 4. 对贷款进行风险分类时，要以借款人的（）为核心。 A. 正常营业收入; B.现金流量; C.贷款的担保;
D.还款能力 5. 小企业授信采用担保方式的，保证人资产负债率不能超过（）. A.50%; B.60%; C.70%; D.75% 6. 小企业申请授信材料中需提供税单，主要为（）税单。 A.增值税; B.所得税; C.营业税; D.城建税 7. 下列关于授信资料时间顺序说法错误的有：（） A. 借款人申请日期不能晚于股东会决议日期; B. 股东会决议日期不能晚于调查报告日期; C. 担保单位对外担保承诺日期不能早于借款人申请日期; D.股东会决议日期不能早于贷款批复日期; 8. 下列关于利用财务比率分析借款人的偿债能力叙述有错误的是（） A. 现金流量是偿还贷款的主要还款来源，还款能力的主要标志就是借款人的现金流量是否充足; B.衡量借款人短期偿债能力的指标主要有流动比率、速动比率和现金比率等; C.如果借款人的还款来源发生了变化，而且已经偿还了部分贷款，则该贷款视为正常贷款; D.从现金流量表中可以了解借款人在本期内各项业务活动中收益情况; 9. 具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织是指（）
(完整)银行信贷业务试题答案
信贷业务培训考试题（二) 所在支行和部门：姓名：成绩: 请在答题页(第7、8页）答题，否则成绩无效 一、判断正误（每小题1分，共20分，正确答T,错误答F） 1、抵押贷款和质押贷款的最主要区别在于是否涉及担保物的转移占有。( ) 2、需要重组的贷款应至少归为次级类.重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归 还贷款，应至少归为可疑类。（） 3、《商业银行法》规定，商业银行不得给内部关系人发放担保贷款。（） 4、假如借款人提供良好的担保品，则即使借款人的经营状况不好，信贷人员还是可以考虑提供贷款。（） 5、同一财产法定登记的抵押权与质权并存时，质权人优先于抵押权人受偿。（ ) 6、银行贷款的调查、审查与批准，可以由同一部门或同一个人来完成。（） 7、借款人可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。（） 8、不能按期归还的贷款,借款人应当在贷款到期日向贷款人申请贷款展期.( ） 9、贷款展期期限加上原期限达到新的利率期限档次时，从贷款之日起，贷款利息按新的期限档次利率计收。 （ ) 10、借款人资产负债率指资产总额与负债总额的比率,该比率越高越好,企业偿债有保障，贷款不会有太大的 风险。（） 11、以依法取得的国有土地的房屋抵押的，该房屋占用范围内国有土地使用权同时抵押. （） 12、为客户办理保证等表外信贷业务不影响我行资产负债项目,因此不视为我行对客户的授信( ） 13、客户可将所支用的固定资产贷款作为资本金、股本金和自筹资金使用 ( ） 14、在贷前进行资信调查工作中，收集和审查客户的财务信息不仅要针对客户的财务报表，还要收集分析客 户关于财务报表的编报说明或财务报告，以了解客户财务报表编制的依据、方法和最新变化情况 ( ) 15、我行规定不得发放异地的第三人提供的保证担保贷款；（） 16、我行规定最高额抵押循环贷款不得办理展期和借新还旧，个人客户贷款不得借新还旧，固定资产贷款不 能办理借新还旧。（ ) 17、人民法院在审理房地产纠纷案件和办理执行案件中，应当依照《中华人民共和国合同法》第二百八十六 条的规定，认定建筑工程的承包人的优先受偿权优于抵押权和其他债权。（） 18、票据贴现的贴现期限最长不得超过六个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。（ ) 19、贷款期限本质上是由资产转换周期决定的，流动资金的资产转换周期应由存货周转期与应付账款周转期 之和组成。（） 20、乡（镇）村企业土地使用权经登记部门登记后，可以单独抵押作为贷款的担保。（） 二、单项选择题（每小题1分,共20分。在每小题的备选答案中选出一个正确的答案） 1、下列项目中属于流动资产的是（ )。 A、银行存款 B、短期借 款 C、应付票据 D、预提费用 2、第一还款来源是指（）。 A、借款人的资产变现收入 B、借款人的正常经营收入 C、借款人的担保变现收入 D、借款人的对外筹资 3、按贷款风险分类法借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款应归为 （）。 壹
贷款新规知识竞赛备选题(有答案)
三个办法一个指引知识竞赛备选题目 一、个人必答题 1.按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？答案：ABCD （1级） A.贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求 B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料 C.配合贷款人对贷款的相关检查；发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人 D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。 2.贷款人办理固定资产业务出现何种情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条的规定采取监管措施？答案：ABCDE （1级） A.固定资产贷款业务流程有缺陷的； B.未按本办法要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的； C.贷款调查、风险评价未尽职的； D.未按本办法规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的； E.对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的。 3.《固定资产贷款管理暂行办法》由谁负责解释？答案：B
（1级） A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国银行业协会 D.商业银行总行 4．按照办法关于合同的有关规定，借款人方面发生何种重大事项需事前征得贷款人同意？答案：ABCD （1级） A.合并 B.股权转让 C.实质性增加债务融资 D.对外投资 5.按照办法规定，贷款人应要求借款人在合同中对贷款相关的重要内容作出承诺，内容包括以下哪项？答案：ABCD （1级） A.发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人 B.及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料 C.配合贷款人对贷款的相关检查； D.进行合并、分立、股权转让、对外投资、实质性增加债务融资等重大事项前征得贷款人同意等。 6.《流动资金贷款需求量的测算参考》中，流动资金需求的影响因素有哪些？答案：ABCD （1级） A.存货（原材料、半成品、产成品） B.应收账款和应付账款
2021年支付结算法律知识竞赛题库及答案
2021年支付结算法律知识竞赛题库及答案 (共 60题) 1. 〈〈票据法》于()获得全国人大常委会通过。 A. 1995 年3 月 B. 1995 年5 月c. 1995 年6 月D. 1998 年12 月 参考答案：B 解析：1995年5月10日八届人大十三次会议通过。2004年8月28 日十届人大^一次会议修正。 2. 下列办理支付结算和资金清算的主体中，属于中介机构性质的为()。 A.银行 B.国家 C.企业 D.个人 参考答案：A 解析：银行信用社以及单位和个人是办理支付结算的主体。其中，银 行是支付结算和资金清算的中介机构。 3. ()负责制定统一的支付结算法律制度。 A.中国人民银行总行 B.中国银行总行c.国家政策性银行D.商业银行总行参考答案：A 解析：中国人民银行总行负责制定统一的支付结算法律制度。
4. 单位、个人和银行办理支付结算必须使用（）。 A.各开户银行印制的票据和结算凭证 B.按财政部统一规定印制的 票据和结算凭证C.按中国人民银行统一规定印制的票据和结算凭证 D.按国家税务部门统一规定印制的票据和结算凭证 参考答案：C 解析：使用中国人民银行统一规定印制的票据和结算凭证。未使用的票据无效，银行不受理。 5. 某公司出纳会计李某于2008年2月10日签发了一张转账支票，转账支票上日期填写正确的是（）。 A.贰零零捌年贰月拾日B .贰零零捌年零贰月壹拾日c .贰零零 捌年零贰月零壹拾日 D.贰零零捌年贰月壹拾日 参考答案：C 解析：1、2、10月前应加“零”，1—9、10、20、30日前应加“零”。 6. 下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（）。 A. 中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字 B. 票据的出票日期使用阿拉伯数字填写 c .阿拉伯小写金额数字前 填写了人民币符号D . “1月15日”出票的票据，票据的出票日期“零壹月壹拾伍日”
2020年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案（共347题）
2020年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案（共347题） 2020年银行金融知识竞赛多项选择题库及 答案（共347题） 1、贷后检查包括以下几种形式（A B D E） A、首次跟踪检查 B、日常访谈 C、重点检查 D、账户监管 E、定期检查 2、2001年巴塞尔新资本协议：允许银行采取以下哪些方式计算资本充足率（ABD） A、标准法 B、内部评级初级法、 C、平衡法、 D、内部评级高级法 3、银行风险管理的目标是（ABDEF） A、风险识别 B、风险计量 C、风险资产 D、风险控制 E、风险调整 F、风险监督 4、银行风险具有如下特点（ABC） A、风险的必然性 B、风险暴露的滞后性 C、风险可能带来损失的严重性 5、《商业银行授信尽职指引》规定，商业银行实施授信后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测以下内容：（ABCDEF）
A、客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； B、授信项目是否正常进行； C、客户的法律地位是否发生变化； D、客户的财务状况是否发生变化； E、授信的偿还情况； F、抵押品可获得情况和质量、价值等情况。 6、批发性按揭业务风险控制要点（ABCD） A、楼盘销售时的负债情况及开始销售后的偿债情况 B、楼盘建筑质量 C、停车位等配套设施建设情况 D、将来的物业管理公司情况 7、个人经营贷款风险控制要点（AB） A、抵押担保情况 B、经营项目评估 C、个人经营效益 8、商业银行要实现股东价值最大化的目标，必须首先实现（ABC ）的协调统一。 A、安全性 B、流动性 C、效益性 D、效率性 9、下列关于风险管理与商业银行经营的关系的说法，正确的有（ ABDE） A、承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力 B、风险管理能够作为商业银行经营战略的手段，极大地改变了商业银行经营管理模式 C、风险管理不能够为商业银行风险定价提供依据 D、健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加价值 E、风险管理水平直接体现了商业银行的核心竞争力
2022年银行金融基础知识竞赛抢答题库及答案(共360题)
2022年银行金融基础知识竞赛抢答题库及 答案（共360题） 1、融资租赁业务只转移资产的使用权。答案：错。 2、《金融租赁公司管理办法》规定的融资租赁物为固定资产。答案: 对。 3、金融租赁公司可以吸收金融机构和社会公众的存款。答案：错。 4、人民币理财业务是商业银行的一项中间业务。答案：对。 5、商业银行发行人民币理财产品是否承担风险，取决于产品投资对象的风险大小。答案：错。 6、产品适合度评估是销售人民币理财产品的必经程序。答案：对。 7、根据《中华人民共和国物权法》等法律规定，中国银行业监督管理委员会于2007年10月制定了《应收账款质押登记办法》，以规范应收账款质押登记，保护质押当事人和利害关系人的合法权益。答案: 错。 8、应收账款是指权利人因提供一定的货物、服务或设施而获得的要求义务人付款的权利。答案：对。 9、中国人民银行征信中心是应收账款质押的登记机构。答案：对。 10、应收账款融资业务都要收取手续费。答案：错。 11、关联交易的隐蔽性和复杂性使得商业银行很难及时发现风险隐患并釆取有效控制措施。（T ） 12、对于开立100%保证金的银行承兑汇票不需要在企业信用信息数据库中进行上报操作。（F ） 13、《巴塞尔新资本协议》提出的一系列监管原则是以资本充足率为核心
的。（T） 14、“不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里”，这属于风险管理屮的风险规避策略。（F） 15、杠杆比率用来衡量企业所有者利用自由资金获得融资的能力，也用于判断企业的偿债资格和能力。（T） 16、连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债务人可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。（T） 17、集团成员企业相互担保的形式符合法律规定，具有法律效力。（T） 18、按照国际惯例，对于企业的信用评定采用评分方法，而对个人客户的信用评定采用评级方法。（F） 19、一般而言，对于信用等级较高的客户偶然发生的风险波动，应给予较小的容忍度；而对于风险程度本身就很高的客户，则应给予较大的容忍度。（F） 20、市场风险只存在与银行的交易业务中，非交易业务没有市场风险。（F） 21、巴塞尔委员会于1996年1月颁布的《资本协议市场风险补充规定》将市场风险纳入了资本要求的范围，涵盖了全部的市场风险。（F） 22、越权属于员工操作风险行为。（T） 23、商业银行由于系统故障造成的风险和损失，不属于操作风险。（F） 24、火灾、抢劫等操作风险属于可缓释的操作风险类型。（T） 25、公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。(T) 26、根据《巴塞尔新资本协议》，商业银行必须为操作风险配置相应的
银行知识竞赛试题
银行知识竞赛试题 银行知识竞赛试题 银行知识的竞赛需要试题，为了方便大家，小编已经为大家整理好了银行知识竞赛试题。 银行知识竞赛试题 一、单项选择题 1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（ C ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 2、金融机构负责反洗钱工作的应当是（ B ） A、设立专门机构。 B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。 C、指定专人。 D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。 3、客户身份识别是指：（ C ） A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 D、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身
份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。 4、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（ D ） A、5万人民币或1万美元 B、5万人民币或2千美元 C、1万人民币或2千美元 D、1万人民币或1千美元 5、对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（ D ） A、联合国安理会决议所列举的恐怖人员或恐怖组织 B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织 C、外国政要 D、高风险客户或者高风险账户持有人 6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：（ C ） A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。 B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。 C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。 D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。 7、以下交易中哪个属于大额交易？（ D ） A、小王一次性取款10万元。 B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万