融资性担保公司内部管理制度

第一章总则

第一条为了规范公司的内部管理，加强风险控制，保障公司和客户的利益，制定本管理制度。

第二条本管理制度适用于公司所有员工，并对董事会、高级管理层及所有其他员工具有相同的约束力。

第三条公司内部管理应遵循法律、法规和监管部门的规定，同时兼顾公司实际情况和发展需求。

第四条公司内部管理应建立科学、高效、便捷的制度体系，确保公司的正常运营。

第五条公司内部管理应注重风险控制和内控措施的建立与完善，防止各类风险的发生。

第二章组织结构

第六条公司设立董事会，由董事长、总经理等组成，负责公司的决策和监督。

第七条公司设立风险管理部门，负责风险控制、评估和监测。

第八条公司设立财务部门，负责公司的财务管理和审计工作。

第九条公司设立人力资源部门，负责招聘、培训和员工福利等工作。

第十条公司设立运营管理部门，负责公司的日常运营和市场拓展。

第三章内部控制

第十一条公司内部控制应建立健全，包括制定相应的制度和规范，明

确各岗位的职责和权限。

第十二条公司内部控制应定期进行评估和监测，确保其有效运行。

第十三条公司内部控制应密切关注各种风险，并采取相应的控制措施。

第十四条公司内部控制应建立完善的信息管理系统，确保信息的及时

与准确。

第四章资金管理

第十五条公司应建立健全的资金管理制度，包括资金预测、筹集、使

用和监管等方面。

第十六条公司应建立资金管理的内部控制措施，防止资金的滥用或挪用。

第十七条公司应建立健全的风险控制措施，确保公司对外信贷的风险

可控。

第五章客户管理

第十八条公司应对客户进行全面的风险评估和尽职调查，确保担保的

资产具备足够的价值。

第十九条公司应建立健全的客户管理制度，明确各个环节的责任和流程。

第二十条公司应建立客户信用管理制度，确保客户资信状况的实时监

测和定期评估。

第二十一条公司应建立客户风险管理制度，及时预警和处理各种潜在风险。

第六章人员管理

第二十二条公司应建立健全的人员管理制度，招聘和录用符合条件的人才。

第二十三条公司应进行员工培训和职业道德教育，提高员工的专业素质和服务意识。

第二十四条公司应建立员工激励制度，激发员工的积极性和创造力。

第七章信息披露

第二十五条公司应按照相关法律法规的要求，及时披露相关信息，保障投资者的知情权。

第八章违规处理

第二十六条对于违反公司规定的行为，将依据公司内部违规处理制度严肃处理。

第九章附则

第二十七条公司内部管理制度的修订和完善，需经董事会讨论并报高级管理层批准。

第二十八条公司员工应遵循本管理制度，如有违反，将依据公司相关规定进行处理。

第二十九条本管理制度自发布之日起生效。

通过以上模板，融资性担保公司可以根据自身具体情况进行相应的调整和完善。这些管理制度的建立有助于规范公司的内部运营，提高经营效率，减少风险，确保公司的长期稳定发展。

企业融资担保管理制度

企业融资担保管理制度第一章总则第一条为规范企业融资担保活动，提高担保管理水平，保护担保人和债权人的合法权益，根据国家有关法律、法规和监管规定，制定本制度。第二条本制度适用于企业融资担保业务的管理。第三条企业融资担保业务应当遵循诚信、规范、适当、稳健的原则，防范担保风险，保障担保人和债权人的合法权益。第四条所有从事企业融资担保业务的机构应当建立健全担保管理制度，严格执行，不得有违规行为。第二章担保合同的签订和履行第五条担保合同应当明确约定担保人的担保责任、债务人的债务义务和担保期限等内容，并在法定程序下签订。第六条担保人应当对债务人的经营情况、信用状况、资金状况等进行审查，保证担保行为的真实性和合法性。第七条担保人应当全面履行合同约定的担保责任，确保债权人的权益得到保障。第八条如债务人发生逾期，担保人应当及时履行担保责任，妥善处理债务追偿事宜，并提交追偿报告给监管机构。第三章担保风险的防范第九条担保机构应当建立风险管理制度，加强风险的识别、评估和监控，及时发现和应对风险事件。第十条担保机构应当合理把握担保额度，建立科学的风险控制模型，确保担保金额与担保能力相匹配。第十一条担保机构应当建立健全内部审批程序及风险管理评估机制，保证担保业务的良好开展。第十二条担保机构应当建立健全风险预警机制，制定应对措施和应急预案，及时进行风险处置。第四章担保管理的信息披露第十三条担保机构应当加强对外信息披露工作，及时向社会公众披露担保业务的情况和风险状况。

第十四条担保机构应当建立健全信息披露制度，确保信息披露内容真实、准确、完整。第十五条担保机构应当向监管部门定期提交相关报表和报告，接受监管机构的监督和指导。第五章担保管理的内部管理和监督第十六条担保机构应当建立健全内部管理制度，明确岗位职责和权限，完善内部管理机制。第十七条担保机构应当加强内部监督和自查工作，及时发现并纠正内部管理不合规行为。第十八条担保机构应当建立健全内部审计制度，开展定期内部审计，保障业务的合规和风险的可控。第六章融资担保费用管理第十九条担保机构应当依法合规收取融资担保费用，并按照相关规定设定合理的担保费率。第二十条担保机构应当严格按照规定和合同约定收取担保费用，不得违规收费或变相收费。第二十一条担保机构应当建立专门的费用管理制度，做好费用凭证的登记和归档工作，确保费用的合规管理。第七章监督管理第二十二条监管部门应当加强对融资担保业务的监督管理，及时发现并纠正违法违规行为，保护担保人和债权人的合法权益。第二十三条监管部门应当定期对担保机构进行监督检查，评估其业务管理水平和风险防范能力，发现问题及时提出整改要求。第二十四条监管部门应当建立健全融资担保行业的信息披露和公示制度，保障社会公众的知情权。第八章法律责任第二十五条担保机构违反本制度规定的，应当按照相关法律法规承担相应的法律责任。第二十六条担保机构和相关责任人员违反法律法规和监管规定，给他人造成损失的，应当承担民事赔偿责任。第九章附则第二十七条本制度解释权属于担保机构，如有需要修改，应当经过审批并报监管部门备案。第二十八条本制度自发布之日起正式执行。

融资担保公司管理制度

融资担保公司管理制度一、总则融资担保公司（以下简称“担保公司”）是一种具有独立法人地位的金融机构，其主要职责是为中小微企业提供融资担保服务，推动企业发展和经济稳定。为了规范担保公司的经营行为，保护投资者利益，提高公司运营效率，确保公司稳健经营，担保公司需建立完善的管理制度。二、公司治理 1. 董事会（1）董事会是担保公司的最高权力机构，行使公司的最高决策权。董事会由股东选举产生，主要负责公司整体战略规划、重大决策以及监督公司经营状况。董事会成员应严格遵守公司章程和法律法规，履行职责，维护公司利益。（2）董事会成员应具备专业资格和道德品质，能够独立履行职责，不受他人影响。同时，董事会成员应定期接受相关领导人员的业务培训和职业道德培训，提高综合素质。 2. 监事会（1）监事会是担保公司的监督机构，其职责是监督公司经营状况，保护投资者利益，维护公司正常运营。监事会成员由股东选举产生，应独立行使职责，保证公司治理的公正和透明。（2）监事会应定期对公司财务状况、内部控制、风险管理等方面进行审查，提出改进建议，协助管理层改善公司经营状况。 3. 经营管理层（1）管理层是担保公司的执行机构，其主要职责是负责公司日常经营管理工作。管理层应遵守公司章程和法律法规，以负责的态度管理和运营公司，确保公司健康发展。（2）管理层应制定完善的企业战略规划、内部管理制度和风险控制措施，提高公司经营效率，降低经营风险。三、内部控制 1. 内部控制制度（1）担保公司应建立完善的内部控制制度，确保公司资产安全和财务信息真实可靠。内部控制制度包括公司治理结构、业务流程、内部审计、风险管理等内容。

融资性担保公司内部控制指引

融资性担保公司内部控制指引第一章总则第一条为建立健全融资性担保公司内部控制制度,防范融资性担保业务风险,促进融资性担保公司稳健经营,根据中华人民共和国公司法、融资性担保公司管理暂行办法等有关规定,制定本指引; 第二条本指引所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门; 第三条本指引是监管部门对融资性担保公司内部控制进行监督和评价的依据;融资性担保公司应当遵循本指引建立健全内部控制制度; 第四条本指引所称内部控制是融资性担保公司为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督纠正的动态机制和过程; 第五条融资性担保公司内部控制的目标：一确保法律、法规、规章和公司内部规章制度的贯彻执行; 二确保公司发展战略的全面实施,经营目标和效率的充分实现; 三确保公司风险管理体系的有效性; 四确保业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时; 第六条融资性担保公司内部控制应当遵循以下原则：一全面性原则;内部控制应当贯穿公司的各项业务流程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应有案可查; 二重要性原则;内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要业务和高风险事项; 三制衡性原则;内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率;内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道; 四适应性原则;内部控制应当与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应,并随着情况的变化及时加以调整; 五成本效益原则;内部控制应当权衡成本与效益,以合理的成本实现有效控制; 第七条融资性担保公司应当在内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等方面采取必要的制度、程序和方法,建立科学、有效的激励约束机制,培育良好的内部控制文化,为全体员工创造充分了解内部控制要求,忠实、勤勉、合规、审慎履行职责的环境和氛围; 第二章内部控制职责第八条融资性担保公司应当明确划分董事会、监事会、高级管理层之间、相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责,建立职责清晰、相互监督制约的机制; 第九条董事会负责保证公司建立并实施充分而有效的内部控制体系；负责定期检查评价整体经营战略和重大政策的执行情况；负责确保公司在法律和政策的框架内审慎经营,明确设定可接受的风险程度,确保高级管理层采取必要措施识别、评估、监测并控制风险; 第十条监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系；负责监督董事会及董事、高级管理层履行内部控制职责；负责要求董事及高级管理人员纠正其损害公司利益的行为并监督执行; 第十一条高级管理层负责制定内部控制政策,对内部控制体系的充分性与有效性进行监测与评估；负责保证董事会决策的贯彻落实；负责建立和完善内部组织机构,形成有效的内部激励约束机制；负责建立识别、评估、监测并控制风险的程序和措施,并保证内部控制的各项职责得到有效履行; 第十二条融资性担保公司应当设立专门的风险管理部门;风险管理部门应当独立于其他业务部门,负责具体制定并实施识别、评估、监测和控制风险的制度、程序和方法,保障风险管理目标的实现; 不设首席风险官的融资性担保公司,风险管理部门负责人的任免、薪酬待遇由总经理决定,但应当事先征得董事会同意;

担保公司内部控制制度

担保公司内部控制制度一、概述担保公司的内部控制制度是指担保公司依据法律法规和相关规定，通过建立一系列制度、规范和流程，明确岗位职责、规范工作流程，加强对风险的管理和控制，从而确保公司的运营活动合规、有效和安全。二、内部控制制度的目标和原则 1.目标：担保公司内部控制的主要目标是保障公司资金安全、减少风险、提高运营效率、保护利益相关方的合法权益。 2.原则：担保公司的内部控制制度应遵循以下原则： -合法合规原则：遵守法律法规，严守道德规范，确保业务操作符合法律法规要求。 -风险控制原则：管理风险，建立有效的风险评估、监测和预警机制，减少风险对公司的影响。 -有效管理原则：制定明确的组织结构和岗位职责，确保公司业务高效运转。 -信息披露原则：建立完善的信息披露制度，及时、准确、真实地向利益相关方提供信息。 -内部监控原则：建立健全的内部监控机制，及时发现和纠正违规行为。三、内部控制制度的主要内容

1.机构设置和人员管理：明确组织结构，规范各级管理职责和权限，建立健全的人事管理制度和绩效考核机制。 2.业务流程管理：规范各项业务流程，包括担保审核、担保决策、担保合同签订和履行等环节，确保业务操作规范且符合法律法规。 3.风险管理和评估：建立风险管理和评估制度，包括对担保对象的风险评估、资产质量监测和预警、坏账和风险准备金的计提和管理等。 4.资金管理和使用：建立健全的资金管理制度，规范资金的融资和使用，加强对资金流动的监控，保证资金安全和合规使用。 5.审计和监察：建立内部审计和监察机制，对公司各项业务进行审核和监督，及时发现问题并提出改进意见。 6.信息管理和披露：建立信息管理和披露制度，保护客户和公司的信息安全，向外部及时、准确、真实地披露相关信息。 7.外部合作和监管配合：建立外部合作机制，与监管机构保持良好的沟通和合作，遵循监管规定，接受监管部门的监管和检查。四、内部控制制度的执行和监督 1.执行：担保公司应加强员工培训和教育，确保员工了解和遵守内部控制制度，并建立相应的执行机制和流程。 2.监督：担保公司应建立独立的风险管理和内部控制部门，定期对内部控制制度的执行情况进行检查和评估，及时发现和解决问题。 3.改进：根据监督结果和实际需要，担保公司应及时对内部控制制度进行改进和完善，以提高其有效性和适应性。

融资性担保公司内部管理制度

融资性担保公司内部管理制度第一章总则第一条为了规范公司的内部管理，加强风险控制，保障公司和客户的利益，制定本管理制度。第二条本管理制度适用于公司所有员工，并对董事会、高级管理层及所有其他员工具有相同的约束力。第三条公司内部管理应遵循法律、法规和监管部门的规定，同时兼顾公司实际情况和发展需求。第四条公司内部管理应建立科学、高效、便捷的制度体系，确保公司的正常运营。第五条公司内部管理应注重风险控制和内控措施的建立与完善，防止各类风险的发生。第二章组织结构第六条公司设立董事会，由董事长、总经理等组成，负责公司的决策和监督。第七条公司设立风险管理部门，负责风险控制、评估和监测。第八条公司设立财务部门，负责公司的财务管理和审计工作。第九条公司设立人力资源部门，负责招聘、培训和员工福利等工作。第十条公司设立运营管理部门，负责公司的日常运营和市场拓展。第三章内部控制

第十一条公司内部控制应建立健全，包括制定相应的制度和规范，明确各岗位的职责和权限。第十二条公司内部控制应定期进行评估和监测，确保其有效运行。第十三条公司内部控制应密切关注各种风险，并采取相应的控制措施。第十四条公司内部控制应建立完善的信息管理系统，确保信息的及时与准确。第四章资金管理第十五条公司应建立健全的资金管理制度，包括资金预测、筹集、使用和监管等方面。第十六条公司应建立资金管理的内部控制措施，防止资金的滥用或挪用。第十七条公司应建立健全的风险控制措施，确保公司对外信贷的风险可控。第五章客户管理第十八条公司应对客户进行全面的风险评估和尽职调查，确保担保的资产具备足够的价值。第十九条公司应建立健全的客户管理制度，明确各个环节的责任和流程。第二十条公司应建立客户信用管理制度，确保客户资信状况的实时监测和定期评估。

担保公司内部管理规定

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融资担保有限公司内部管理制度第一章总则第一条为了规范*****有限责任公司（以下简称“公司”）的组织和行为，加强级担保基金经营运作，积极扶持中小企业发展，逐步构建全信用担保体系，大力促进地方经济繁荣，保障公司、出资人、债权人和被担保人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）和国家有关法律、法规规定，结合公司实际，制定本章程。第二条公司是经**省金融工作办公室（以下简称“省金融办”）批准，依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。第三条公司名称经政府批准和工商部门核准，注册名称： ******有限责任公司。公司住所：公司性质：、邮政编码：、

第四条公司法定代表人***。第五条公司依据《办法》，按照平等、自愿、公平、诚实、信用的原则，通过建立科学的风险管理机制，对级信用担保基金进行市场化运作，促进基金滚动发展，良性循环。第六条公司经营方针是：实行市场化运作，防止和避免行政干预，防范和化解风险，规范操作，优质服务，安全审慎，高效快捷，开拓创新。第七条公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。第八条公司的一切经济活动遵守国家的法律法规，依法接受《办法》所称监管部门的监管和政府、社会公众的监督。第二章经营宗旨和业务范围第九条公司的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政规章和《办法》规定，自主开展经审批的各项业务，以担保业务为杠杆，重点为我注册登记的符合国家产政策、有产品、有市场、有发展前景、有利于技术改进与创新的劳动和技术密集型的各类中、小企业提供融资性担保服务，扩大我中小企业融资渠道，增加其资金来源，致力于促进我经济发展，服务于我经济发展战略，重在体现社会效益，努力实现和增加经济效益，并以此促进经济社会发展。

融资性担保公司管理办法

融资性担保公司管理办法融资性担保公司管理办法（以下简称“本办法”）是根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关法律法规，结合国家实施融资担保政策，促进金融监管部门、财政部门和资本市场相关监管机构共同开展融资性担保业务的管理办法。一、总则（一）融资性担保公司从事的业务行为应遵守《商业银行法》、《证券业法》、《保险法》及其他有关法律、行政法规的规定，按银行业金融机构的规定履行相关义务，要求其实施融资担保政策，对客户没收保证金、担保费用等资金进行保管。（二）融资性担保公司应依法向工商行政管理机关准确、完整地报送本公司业务和财务情况，并且服从当地政府的公正管理和监督。二、背景检查（一）融资性担保公司应实施背景检查，同时也应实施排查可能存在的任何违法行为或依法应当避免的行为，防止以法律、法规、相关要求所禁止的性质采取的任何措施或采取有违反法律法规的行动。（二）融资性担保公司归属方特别是主要股东、法定代表人等应当向政府部门提供真实、合法的背景证明文件，确保融资性担保公司合规、安全经营。三、业务准入认证（一）融资性担保公司的业务准入认证应当由其上级金融监管机构每五年进行一次。（二）融资性担保公司拟准入的项目必须经报上级金融监管机构审批，并根据该上级机构的有关业务准入认证指标及标准审查通过。（三）对融资性担保公司已取得业务准入认证但未按规定实施完善内部控制管理的，上级金融监管机构可以根据有关情况要求及时整改。四、资产和财务报表（一）融资性担保公司应当按照大额担保业务特有和特殊的风险特性建立适当的风险管理机制，对融资性担保公司实施的融资担保交易进行详细的核查。（二）融资性担保公司应当建立完善的审计制度，提供相应的财务报表和财务报告，以便金融监管机构了解本公司业务情况。（三）每月或每季度，由金融监管机构根据本公司提供的财务报表对融资性担保公司的财务状况进行审核，以确保融资性担保公司的财务状况安全有效地管理和运营。

融资担保公司管理制度范文

融资担保公司管理制度范文融资担保公司管理制度范文第一章总则第一条为了规范融资担保公司的管理和运营，保障资金安全和合法权益，制定本公司管理制度。第二条本公司管理制度适用于本公司的所有业务和管理活动。第三条本公司管理制度包括各项具体规定和制度，如有矛盾或不一致之处，以本公司制定的具体规定和制度为准。第四条本公司管理制度的制定、修订和解释权归公司总经理或授权人拥有，必要时可委托相关部门或专业机构参与。第五条对于未在本公司管理制度中规定的事项，应参照国家有关法规和规定，结合公司实际情况制订具体文件或制度。第六条对于本公司管理制度操作中遇到的问题，应及时进行反馈和整改。第七条本公司管理制度自公布之日起生效。第二章组织架构第八条本公司设置总经理办公室、财务部、业务部、资产管理部等职能部门。

第九条总经理办公室是本公司的核心管理部门，主要职责为决策、协调、指导、监督、检查和评估公司各项工作。第十条财务部是本公司的财务管理部门，主要职责为执行财务计划、制定财务预算、管理资金、开展财务稽核等工作。第十一条业务部是本公司的主营业务部门，主要职责为开展融资担保业务、筛选、审批担保业务、财务分析等工作。第十二条资产管理部是本公司的主要资产管理部门，主要职责为负责公司资产管理和运营、定期审计公司各项资产、编制资产负债表等工作。第十三条公司员工应具备相关的职业资格和工作经验，有伦理道德标准和职业道德操守。第三章资产负债管理第十四条本公司资产负债管理应遵循合规、风险控制、稳健经营的原则。第十五条资产管理部应按照公司经营计划和授权的权限管理公司资产，做到收入、支出、账务、票据等方面的检查和监督。第十六条财务部应根据公司的经营计划、财务情况和政策法规，编制公司的资产负债表和利润表，并及时向公司总经理办公室和相关部门报告。第十七条公司各部门应建立明确的档案和账务管理制度，对公司的各项工作进行记录、汇总、审核，以便于内部和外部审计管理。第四章融资担保业务管理

融资性担保公司管理暂行制度

融资性担保公司管理暂行制度一、总则融资性担保公司作为提供融资担保服务的专业机构，其经营相关活动需严格遵守法律法规和自律规范。本《融资性担保公司管理暂行制度》（以下简称“本制度”）旨在规范融资性担保公司的管理行为，促进其健康稳定发展。二、公司组织架构融资性担保公司应设有总经理、副总经理、经理、业务员等岗位，当然有些公司也可以按照自己的实际情况设置更多的岗位，以便更好地服务客户和承担担保责任。三、公司运作模式 1、融资性担保公司主要对符合资质要求的中小企业提供融资担保服务，以缓解其融资难问题。 2、担保业务的核心是风险控制，所以担保公司需要在掌握客户的实际情况和财务情况基础上，对其提出的贷款申请进行审核，最大限度地保证偿还贷款的安全稳定。 3、担保公司还需要建立完善的风控体系和内部管理制度，确保公司运营稳健有序。四、公司业务管理 1、融资性担保公司需要设计适合自己的担保产品，以更好地满足客户的需求，同时还需要根据客户的实际情况合理定价，确保公司经济效益。 2、担保合同的签订应当实行谈判原则，充分考虑客户的实际情况，对于贷款担保业务，银行发放贷款的利率水平、贷款期限、还款计划等因素应充分考虑。 3、担保费的收取应当合理、规范，担保公司所收取费用的类型、范围、基数、计算方法等应当有明确规定，以避免纠纷产生。五、业务风险控制 1、担保公司应当积极探索多样化风险缓释模式，如多元化保证人模式、商品交易模式等，以分散担保贷款的风险，降低风险承担责任。 2、担保公司应当对客户信用、债务、融资历史、管理经验等方面进行严格审核，确保接受担保的业务往来方具有良好的信用与还款能力。

集团公司融资担保管理办法

集团公司融资担保管理办法第一章总则第一条为进一步规范XX省XX集团（以下简称“省XX集团”）担保管理，规范担保行为，维护公司财产安全，有效防范和化解担保风险，根据《中华人民共和国公司法》、《民法典》等相关法律法规和《公司章程》，参照省政府国资委下发的《关于加强省属企业融资担保管理工作的通知》，结合集团实际，制定本办法。第二条担保原则：（一）平等、自愿、公平、诚信、互利原则；（二）风险可控原则；（S）依法依规担保、规范运作原则。第三条本办法所述的担保行为包括省XX集团公司及各所属公司为纳入合并范围内的子企业和未纳入合并范围的参股企业借款和发行债券、基金产品、信托产品、资产管理计划等融资行为提供的各种形式担保，如一般保证、连带责任保证、抵押、质押等，也包括出具有担保效力的共同借款合同、差额补足承诺、安慰承诺等支持性函件的隐性担保，不包括金融子企业开展的担保以及房地产企业为购房人按揭贷款提供的阶段性担保。第四条本办法适用于省XX集团及所属各分公司，全资、控

股子公司（包括子公司下属独立核算企业，以下统称为“所属公司第二章担保权限和范围第五条省XX集团及各所属公司只对有股权关系的下属公司提供担保，严禁对省XX集团外无股权关系的企业提供任何形式担保，严禁向个人提供任何形式的担保。原则上只能对具备持续经营能力和偿债能力的子企业或参股企业提供融资担保。有下列情况的，不予提供担保：（一）担保项目风险大或经济效益不明显的；（二）申请担保的企业拟以短期资金投资于长期项目的; （S）对进入重组或破产清算程序、资不抵债、连续三年及以上亏损且经营净现金流为负等不具备持续经营能力的子企业提供担保；（四）对金融子企业进行担保；（五）省XX集团内无直接股权关系的子企业之间的担保；（六）其他不符合融资担保条件的。以上情况确因客观情况需要提供担保且风险可控的，需经集团董事会审批。

融资性担保公司管理暂行办法

融资性担保公司管理暂行办法融资性担保公司是金融机构的一种，其主要业务是提供担保服务，帮助企业解决融资难题。为了规范融资性担保公司的管理，并保护投资者和借款人的合法权益，我国出台了《融资性担保公司管理暂行办法》。《融资性担保公司管理暂行办法》旨在加强对融资性担保公司的监管，规范其业务经营行为。下面将对该办法的主要内容进行详细解析。首先，该办法明确了融资性担保公司的设立条件。根据办法规定，融资性担保公司应具备一定的注册资本和经营能力，同时需要获得金融监管机构的批准。这一规定旨在确保融资性担保公司有足够的资金实力和专业素质，能够有效履行担保责任。其次，办法强调了融资性担保公司的风险管理要求。融资性担保公司在经营过程中面临着一定的风险，因此需要建立健全的风险管理体系，包括制定风险管理制度、建立风险监测和评估机制等。同时，融资性担保公司要加强内部控制，防范各类风险。此外，办法还规定了融资性担保公司的业务范围和限制。融资性担保公司主要业务是对非金融机构提供担保，但并不是所有业务都可以涉足。根据办法规定，融资性担保公司不能从事接受存款、吸收资金等类似银行业务，也不能参与投资、房地产开发等非担保业务。同时，办法还对融资性担保公司的信息披露要求进行了明确。融资性担保公司应及时向金融监管机构报送相关财务和业务数据，并定期向公众披露信息。这一规定有助于提升融资性担保公司的透明度，增强监管部门和投资者对公司的了解和监督能力。最后，办法强调了融资性担保公司的责任和义务。融资性担保公司在提供担保服务时，应按照诚实信用原则，履行信息披露义务，保证借款人和投资者的合法权益。同时，融资性担保公司还应及时向金融监管机构报告业务情况，接受监督检查。

金融机构融资性担保公司内部控制指引

金融机构融资性担保公司内部控制指引文稿归稿存档编号：[KKUY-KKIO69-OTM243-OLUI129-G00I-FDQS58-

融资性担保公司内部控制指引第一章总则第一条为建立健全融资性担保公司内部控制制度,防范融资性担保业务风险,促进融资性担保公司稳健经营,根据中华人民共和国公司法、融资性担保公司管理暂行办法等有关规定,制定本指引. 第二条本指引所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门. 第三条本指引是监管部门对融资性担保公司内部控制进行监督和评价的依据.融资性担保公司应当遵循本指引建立健全内部控制制度. 第四条本指引所称内部控制是融资性担保公司为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督纠正的动态机制和过程. 第五条融资性担保公司内部控制的目标：（一）确保法律、法规、规章和公司内部规章制度的贯彻执行. 融资性担保公司内部控制指引最新资料,WORD 文档,可编辑修改

（二）确保公司发展战略的全面实施,经营目标和效率的充分实现. （三）确保公司风险管理体系的有效性. （四）确保业务记录、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时. 第六条融资性担保公司内部控制应当遵循以下原则：（一）全面性原则.内部控制应当贯穿公司的各项业务流程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应有案可查. （二）重要性原则.内部控制应当在全面控制的基础上,关注重要业务和高风险事项. （三）制衡性原则.内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面相互制约、相互监督,同时兼顾运营效率.内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道. （四）适应性原则.内部控制应当与公司经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应,并随着情况的变化及时加以调整. （五）成本效益原则.内部控制应当权衡成本与效益,以合理的成本实现有效控制. 第七条融资性担保公司应当在内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督等方面采取必要的制度、程序和方法,建立科学、有效的激励约束机制,培育良好的内部控制文化,为全体员工创造充分了解内部控制要求,忠实、勤勉、合规、审慎履行职责的环境和氛围.

(最新版)融资性担保公司管理暂行办法7篇

(最新版)融资性担保公司管理暂行办法7篇 Interim Measures for the management of financing guarantee c ompanies (latest edition)

(最新版)融资性担保公司管理暂行办法7篇前言：规章制度是指用人单位制定的组织劳动过程和进行劳动管理的规则和制度的总和。本文档根据规则制度书写要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：第一章总则范文(通用版) 2、篇章2：第二章设立、变更和终止文档常用版 3、篇章3：第三章业务范围 4、篇章4：第四章经营规则和风险控制 5、篇章5：第五章监督管理样本(通用版) 6、篇章6：第六章法律责任模板(常用版) 7、篇章7：第七章附则模板篇章1:第一章总则范文(通用版) 第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民

共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，制定本办法。第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。

《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度

《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度融资担保公司是一种特殊的金融机构，为企业提供融资担保服务，促进实体经济发展。为了规范融资担保公司的监督管理，保护投资人和社会公众的权益，我国颁布了《融资担保公司监督管理条例》。为了更好地实施这一条例，国家还制定了四项配套制度，即自律管理、信息披露、资金监管和风险评估制度。首先，自律管理制度是保证融资担保公司规范运行的重要手段之一、根据该制度，融资担保公司应建立健全内部控制体系，包括风险管理、内部审计、合规管理等方面的制度。融资担保公司应严格执行法律法规，加强对融资担保业务的监督和管理，确保业务风险可控。此外，融资担保公司还应加强对从业人员的培训和管理，提高从业人员的专业素质和业务水平。自律管理制度的实施，可以提高融资担保公司的风险管理能力，减少业务风险。其次，信息披露制度是保护投资人和社会公众权益的重要制度。根据该制度，融资担保公司应及时披露重大风险、财务状况、经营活动等信息，向投资人和社会公众提供充分、准确、及时的信息。信息披露制度的实施，可以增强融资担保公司的透明度，提高市场信任度，有利于吸引更多的投资者和企业进行合作。再次，资金监管制度是保证融资担保公司资金安全的重要制度。根据该制度，融资担保公司应建立资金监管制度，确保资金使用安全、合规。融资担保公司应按照资金运用规模、风险等级等因素，设定资金监管要求，对资金的使用、存储、调配等进行监管。资金监管制度的实施，可以有效防范融资担保公司的资金风险，保障资金的安全和稳健运营。

最后，风险评估制度是提高融资担保公司风险管理能力的重要制度。根据该制度，融资担保公司应加强对担保业务的风险评估，及时发现和防范风险。融资担保公司应建立风险评估制度，包括风险识别、风险测量、风险分析和风险管理等方面的内容。风险评估制度的实施，可以提高融资担保公司对风险的认识和应对能力，有效地预防和控制风险，保护公司的利益和投资人的权益。总之，《融资担保公司监督管理条例》的配套制度，不仅规范了融资担保行业的经营行为，还保护了投资人和社会公众的权益。自律管理制度、信息披露制度、资金监管制度和风险评估制度，相互配合，形成了一个完整的监管体系，为融资担保公司的发展提供了良好的环境。随着我国经济的快速发展和金融市场的不断开放，融资担保公司的监管工作将面临新的挑战和机遇。相信在相关部门的共同努力下，融资担保公司的监督管理将不断完善，为实体经济的发展和金融体系的稳定贡献力量。

对融资性担保公司管理措施

对融资性担保公司管理措施对融资性担保公司管理措施引言融资性担保公司是为了满足中小企业融资需求而设立的专业服务机构。作为金融市场的重要参与者，融资性担保公司扮演着促进中小企业融资、降低融资风险的重要角色。为了保障融资性担保公司的稳健运营和风险控制，管理措施是不可或缺的一部分。本文将探讨融资性担保公司的管理措施，包括风险管理、内部控制和监督等方面。 1. 风险管理风险管理是融资性担保公司管理措施的核心。融资性担保公司面临多种风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。以下是几种常见的风险管理措施： - 风险定价和分散：融资性担保公司需要根据各项风险的评估结果制定相应的风险定价策略，并通过分散投资来降低单个风险的影响。 - 严格的风险评估流程：融资性担保公司应建立完整的风险评估流程，包括对客户信用状况、还款能力、抵押物价值等进行详细评估，以减少不良贷款的风险。 - 建立风险预警系统：融资性担保公司应建立风险预警系统来及时监测各项风险指标，并在风险指标逼近或超过预警值时采取相应措施。 2. 内部控制内部控制是融资性担保公司管理的重要组成部分，旨在确保公司运营的有效性和合规性。以下是几种常见的内部控制措施： - 审核和审计：融资性担保公司应定期进行内部和外部审计，检查公司运营和风险控制措施的有效性，并及时纠正存在的问题。 - 分工与限权：融资性担保公司应明确员工的职责和权限，确保公司各个岗位的职责清晰，减少内部行为风险。 - 建立内部控制制度：融资性担保公司应建立完善的内部控制制度，包括风险管理、财务管理、行政管理等方面的规定和流程，确保公司各项工作按照规定进行。 3. 监督机制

《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度权威解答

《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度权威解答《融资担保公司监督管理条例》是中国人民银行和国务院银行业监督管理机构联合制定的，于2024年9月1日起实施的法规文件。它旨在规范融资担保公司的经营行为，促进融资担保业的健康发展。为了有效实施该条例，还需要配套推出相关的制度。一、财务管理制度《融资担保公司监督管理条例》规定了融资担保公司应遵循的财务管理要求，如核准机构应该编制风险准备金制度，建立健全财务管理制度，及时并真实地披露财务信息等。财务管理制度是保护投资者利益、防范风险、确保融资担保公司稳健运营的基础。该制度应包括财务管理的组织架构、职责分工、财务报告的编制和审计等方面，确保公司财务信息的真实、准确和及时。二、风险管理与内控制度融资担保公司经营业务涉及的风险较高，因此需要建立健全风险管理与内控制度。这包括建立与公司业务相适应的风险管理和评估机制，确保公司的风险能够得到及时控制和防范。同时，还要建立适应公司规模、业务特点和风险特征的内部控制制度，规范内部决策程序、流程以及风险控制等方面。该制度应涵盖风险防范、内部控制评估和监督、内部审计等内容，以确保公司在运营过程中能够合理控制和管理风险。三、信息披露与报告制度融资担保公司应遵循信息披露和报告制度，保证公司业务信息的公开透明，便于监管部门和投资者了解公司的经营状况。该制度应包括及时报送年度、中期和季度报告、财务报表等信息，如公司业务的规模、财务状

况、股权结构、担保业务情况等。同时，还要建立风险提示、内外部关系披露等制度，及时向投资者和相关方披露公司风险和重要信息。四、投诉与纠纷解决制度为了保护投资者利益和解决潜在纠纷，融资担保公司应建立健全投诉与纠纷解决制度。该制度应涵盖投诉受理、处理程序、解纷机构的设立和运作等内容。同时，应确立客户权益保护机制，规定投资者投诉渠道和程序，并给予相关方一种适当而有效的解决办法。总之，为有效实施《融资担保公司监督管理条例》，相关机构需要建立和完善配套的财务管理、风险管理与内控、信息披露与报告、投诉与纠纷解决等制度。这些制度将有助于规范融资担保公司的经营行为，促进行业的良性发展，从而保护投资者的合法权益。

融资担保公司单笔保证业务管理制度

融资担保公司单笔保证业务管理制度一、总则为规范融资担保公司单笔保证业务管理，提升风险控制能力，保护担保公司和客户的合法权益，特制定本管理制度。二、适用范围本管理制度适用于融资担保公司单笔保证业务管理，包括担保业务的审查、批准、签订、管理等环节。三、业务审查 1. 申请资料清晰完整。客户申请单笔担保业务时，应提供真实、完整、准确的相关资料，包括企业营业执照、财务报表、纳税证明等。 2. 业务初审。担保公司应设立专门的业务审核部门，对客户提交的担保申请进行初审，确保相关程序符合要求。 3. 风险评估。对初审合格的业务申请，进行风险评估，确定担保额度和费率，并制定风险控制措施。四、业务批准 1. 决策机构。担保公司应设立独立的决策机构，对业务申请进行审议和批准，确保决策程序合规。

2. 严格审批。对业务申请进行严格审批，确保担保业务符合公司风险承受能力和经营战略。 3. 核准文件。凡经批准的担保业务，应制定相应的担保合同，并经董事会或其他相关审批机构核准。五、业务签订 1. 合同签订。担保合同应明确约定双方的权利和义务、担保期限、担保额度、担保费率等关键内容，并经双方签字盖章确认。 2. 保全措施。担保公司应制定有效的保全措施，确保在担保期限内实现担保权利。六、业务管理 1. 监督管理。担保公司应建立业务管理部门，对业务执行过程进行监督管理，确保担保业务合规、风险可控。 2. 风险预警。对可能存在风险的业务，及时进行预警并制定风险防范措施，防止业务风险扩大。 3. 信息披露。担保公司应及时向董事会、监事会、股东大会等相关机构披露业务执行情况和风险状况。七、监督检查 1. 内部审查。担保公司应设立内部审核部门，对业务流程进行定期审查，确保业务管理规范、合规。

融资担保公司财务管理制度

融资担保公司财务管理制度 1. 引言融资担保公司作为金融服务机构之一，在风险管理和财务管理方面起着重要作用。为了保障公司财务运作的正常和合规，制定本《融资担保公司财务管理制度》。 2. 财务管理职责 2.1 财务管理部门财务管理部门是融资担保公司内部负责财务管理的职能部门，其职责如下：•负责制定和实施公司财务管理制度； •负责公司财务预算和决算工作； •监督和执行公司的财务计划； •负责公司财务报表的编制和审核； •监督公司资金的筹集、使用和管理； •配合审计部门完成内外部审计工作； •提供财务分析和决策支持。 2.2 部门职责划分与配合各部门在财务管理方面的职责划分如下： 2.2.1 融资业务部门 •负责融资担保业务的审批和管理； •提供融资担保业务相关的财务数据和信息。 2.2.2 风险管理部门 •负责对融资担保业务风险的评估和控制； •提供风险监控和预警的相关财务数据和信息。 2.2.3 审计部门 •负责对公司财务活动的内部审计； •提供审计报告和建议。 2.2.4 财务管理部门 •负责公司财务管理制度的制定和执行； •提供公司整体财务数据和信息。

3. 财务管理制度 3.1 财务预算制度 •财务预算制度是公司财务管理的基础，包括年度预算、月度预算和项目预算； •预算编制应合理、科学，并经相关部门审核和批准； •财务预算执行情况应进行定期监督和汇报。 3.2 资金管理制度 •资金管理制度应确保公司资金的安全和高效使用； •包括现金管理、银行存款、借贷管理和投资管理等； •资金使用应符合法律法规和公司规定，并进行记录和核对。 3.3 财务会计制度 •财务会计制度包括会计核算、账务处理和财务报表等； •会计核算应根据会计准则和公司会计政策进行，确保会计信息的真实、准确和完整； •财务报表应按照公司规定的制度进行编制和公布。 3.4 成本管理制度 •成本管理制度应确保成本核算和分析的准确性和及时性； •包括成本控制、成本核算、成本分析和成本预测等； •成本管理应与其他部门的业务和决策相配合。 4. 财务管理流程 4.1 财务审批流程 •财务审批流程应规范和高效，并符合公司内部控制的要求； •包括财务审批申请、审批流程和审批权限等。 4.2 财务报表流程 •财务报表流程应确保财务报表的准时、准确和合规； •包括财务数据的收集、整理、审核和报送。 5. 财务风险管理 5.1 财务风险评估与控制 •财务风险评估应根据公司的财务状况和业务特点进行； •风险控制措施应制定和实施，确保财务风险在可控范围内。

完整版融资担保公司财务管理制度

财务管理制度一．总则第一条为了增强企业的财务管理和经济核算，规范企业的财务行为，依据《企业会计制度》和《中华人民共和国会计法》，联合企业的实质状况，拟订本制度。第二条本制度是办理企业财务事项的规范和准则，合用于企业管辖范围内的全部企业和部门。第三条企业财务管理的基本任务和方法：做好各项财务进出的计划、控制、督查、剖析和核查工作，依法合理筹集资本，有效利用企业各项财富，努力提升经济效益。第四条企业应该仔细履行国家各项法律、法例，成立健全内部财务管理制度，增强财富物质的管理和资本运用全过程的监控，严格内部管束制度，防范弊端。第五条企业应该增强财务管理基础工作： 1．原始记录：生产经营活动中的产量、质量、工时、设备利用、存货的耗费、收发、领退、转移及各项财富物质的毁损、报废、变卖，都要依据企业有关职能部门一致规范的各种原始记录格式、内容的填制要务及时做好圆满的原始记录。 2．计量查竣工作：企业各种财富物质的购置、领用、转移，产品的入库、销售及各个环节都要严格履行企业的计量查收制度，做到手续齐全，计量正确。 3．定额工作：配合企业各职能部门，对生产经营活动中人力、物力、财力的配置、利用、耗费等方面拟订合理的定额，参加核查校订。 4．内部计划价格工作：财务中心牵头负责企业内部价格的拟订工作，依据财务管理和经济责任制要求，拟订和圆满各种产品、在产品、原资料、半成品等的计划价格。 5．财富清点工作：企业各项财富物质的转移、调出、调入、收发、领退、盘盈、盘亏、毁损和报废办理，都要推行严格的报批审查手续。每年11 月尾进行一次全面财富清点工作，及时办理财富改动状况，保证企业财富物质的帐帐切合、帐表切合、帐实切合。第六条本企业财务人员必然持证上岗，恪守国家有关法例、企业内部各项规章制度，仔细切行职责，照实反响和严格督查各项经济业务。企业财务人员有权拒绝承办不合法、不真实和伤害投资者利益的经济业务，必需时可直接向上司财务主管部门反响。第七条企业财务应接受财政、税务、审计机关的督查，按期、及进、正确地上报会计报表和财务剖析资料。二．资本管理第八条资本管理应依据的原则： 1．取之合法，使用合规； 2．开源节流，讲究效益； 3．内部管束，防范风险； 4．管理有序，责任到人；第九条：资本筹集：

融资担保公司融资担保贷款档案管理规定

融资担保公司融资担保贷款档案管理规定为统一规范公司融资担保贷款文档编号、归档、调档、查阅;特制定本管理制度.. 一、职责一融资担保业务经理 1.负责融资担保贷款担保前客户资料收集与整理； 2.负责收集通过担保评审融资担保贷款之相关文档、编制目录和移交归档； 3.负责受理阶段否决和未通过担保评审融资担保贷款已收集的文档的目录编制和档案移交归档； 4.负责担保中定期跟踪客户的经营情况及资信变化情况并形成保后检查报告;移交归档； 5.负责个人专用章管理.. 二融资担保部经理 1.负责融资担保贷款文件、资料查阅、借出、增补的真实性和合理性的审核；负责对融资担保贷款全程相关资料、文档的完整性进行监督与规范.. 三风控部经理 1.负责融资担保贷款法律风险审查并出具法律审查意见;并交由融资担保贷款经理收集归档； 2.负责审核通过评审融资担保贷款相关文档的完整性、合法性;并监督文档的移交； 3.负责融资担保贷款文件文件、资料借出、增补等法律风险审核及采取补救措施.. 四档案管理员 1.负责统一编制文档编号；负责收档资料及文档的保管；

2.负责核对移交文档与文档目录的一致性； 3.负责公司档案归档和调档事务管理； 4.负责跟踪及提示借出、定期增补等文件在规定时间内归档.. 五副总经理 1.负责审查整个融资担保贷款归档资料的完整性； 2.负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的初步审批.. （六）总经理负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的最后审批.. 二、融资担保贷款文档一申保企业材料 1.申保企业基本材料 1)担保融资担保贷款申报书； 2)企业法人营业执照、企业代码证、税务登记证国税、地税、银行开户许可证； 3)公司章程； 4)企业或相关个人贷款卡和贷款卡打印出的信息； 5)企业近期纳税申请表及纳税证明； 6)企业法定代表人身份证明书及身份证须本人签名； 7)企业全部股东的身份证须本人签名； 8)董事会成员名单及签名式样； 9)股东会或董事会决议根据公司章程； 10)委托授权书； 11)经会计师事务所审计的近3年的及最近一期即期的企业财务报表含资产负债表、损益表、现金流量表和财务报表编制说明等；若未审计;可用相关财务资料代替；