融资担保公司管理制度汇编
管理制度汇编目录
第一部份行政管理制度
第二部份人事管理制度
第三部份财务管理制度
第四部份会计核算制度
第一部份行政管理制度
第一章总则
第一条为完善公司行政管理机制，实行规范化的行政管理，使公司各项行政工作有章可循，特制定本制度。
第二条本制度包括：
1、日常办公制度
2、办公秩序管理制度
3、保密规定
4、文件收发、传阅，档案管理制度
5、印鉴、介绍信管理制度
6、文印、办公设备管理制度
7、办公用品领用制度
8、通信设备使用制度
9、财产管理制度
10、车辆使用与维护管理办法
11、文件销毁制度
第二章日常办公制度
第三条公司上下都要严格遵守劳动管理制度和费用管理制度，高效率地为公司服务。
第四条实行例会制度。重大问题、人事安排由总经理办公会决定；各项担保项目由公司审保委员会集体讨论决定。总经理办公会、中心经理会每月不定期召开。
第五条各中心及业务部门要认真履行职责，广泛听取员工的意见和建议。各中心及业务部门之间应按公司操作程序交流工作情况和信息。
第六条员工之间互相尊重，团结友爱。重大问题坚持原则，一般分歧互相体谅、互相理解。
第七条严格档案管理，严守保密纪律。公司利益第一，个人利益服从公司利益。
第三章办公秩序管理制度
第八条员工的仪容仪表：
员工个人形象代表着公司的形象，所以员工个人仪表的优劣对公司至关重要，为此，公司对员工上班时间的仪容仪表作如下要求：
第九条员工在办公时间和办公地点不得大声喧哗、打闹，不得在办公室吃东西，不准干私活，不得长时间看非专业性报纸（如成都商报、成都晚报、华西都市报、商务早报、蜀报、四川青年报）。
第十条员工在办公场所和办公时间，原则上不准打私人电话和会私客，不准带小孩到公司玩耍。必须接的私人电话要尽量低声，不得影响他人工作，最长不得超过三分钟。必须接待的私客应到接待室或走廊接待。
第十一条向领导请示、汇报工作，应简明扼要，节省时间。原则上不允许越级请示、汇报，情况紧急、事关重大者除外。
第十二条除谈工作外，不准串岗闲聊、擅自离岗，进入各办公室应先请示，允许后方可进入。
第十三条员工负责本办公室清洁卫生，公共办公区域内禁止吸烟、乱丢弃物，爱护办公环境。
第十四条员工要保持自己办公桌桌面的整洁，禁止放置与办公无关的杂物，下班时应整洁办公桌面，私人物品均放入员工贮物柜，将办公桌锁好，防止文件资料的丢失。
第十五条员工要礼貌待客，礼貌用语，礼貌接转电话，耐心解答相关的业务事项及电话询问，自觉树立维护公司的良好形象。
第十六条爱护公司财产，最后离开办公室的员工必须检查门窗是否关闭，空调、电脑、电灯、饮水机是否关闭，防止火灾和失窃事件的发生。
第四章保密规定
第十七条密级确定：
公司文件分“秘密”、“机密”、“绝密”三个等级，凡涉及三个等级内文件均属保密范围。
1、“秘密”：内部规章制度属秘密级，只限全体员工周知，不可外传。
２、“机密”：公司“总经理办公会议纪要和中心经理办公会议纪要”、“项目进度计划”、“项目建议书”、“项目可行性研究报告”、“有关财务制度”、“财务报表”“各类经济合同、协议”等属机密级，此类文件发至中心经理及相关人员。
３、“绝密”：公司“董事会会议纪要”、“总经理工作报告”、“年度财务决算报告书”、“年度财务收支和利润分配方案”等属公司绝密级，此类文件发至公司领导。
第十八条保密规定：
1、由各中心及业务部门建立的专业性“机密”级以下文件（含“机密”级）由各中心及业务部门向办公室提交文件软盘及文件原稿备案，各中心及业务部门留存一份，其中软盘及文件原稿由各中心经理或业务部门主管负责保管，保存在计算机软、硬盘上的文件必须作加密处理，密码由各中心经理或业务部门主管掌握。
2、各类“绝密”级文件统一由办公室负责保管，保存在计算机软、硬盘上的文件必须作加密处理，密码由办公室主管掌握。
3、各中心及业务部门的专业性“机密”级以下文件（含“机密”级）的打印草稿各中心经理或业务部门主管负责收集，以备下次打印之用，凡不能继续使用的草稿纸，各中心及业务部门必须及时销毁，不得随意放置。
4、办公室定期对保存的各类文件软盘进行拷贝更新，避免因软盘损坏导致文件丢失。
第十九条借阅规定：
1、凡借阅本中心或本部门“机密”级以下文件（含“机密”级），需经部门主管允许，办理借阅手续，并于借阅当日归还，若需带出公司，需经中心经理签字批准；
2、凡借阅其他中心或部门“机密”级以下文件（含“机密”级），需经中心经理允许，到办公室登记办理借阅手续，并于借阅当日归还，若需带出公司，需经总经理签字批准；
3、凡借阅“绝密”级文件，经总经理签字批准，到办公室登记、办
理借阅手续，并于借阅当日归还，不得带出公司。
第二十条对泄密行为的处理
凡私自传播、散发、复印公司保密范围内的文件，均属泄密行为。
泄露公司“秘密”者，给予警告处分一次。
泄露公司“机密”者，给予记过处分一次。
泄露公司“绝密”者，给予除名。
第二十一条任何人不得随意涂改或自行处理公司文件，必须妥善保管，公司不定期收回保密范围内文件统一销毁。
第五章文件收发、传阅，档案管理制度
第二十二条管理分类及原则
1、公司档案按三类实行“部门立卷、分类管理”办法：
人事档案：人力资源部立卷、管理；
业务档案：各中心及业务部门立卷、管理；
财务档案：财务中心立卷、办公室管理；
2、立卷、归档中凡涉及两个中心的档案整理、保管工作因规定不明的，由行政管理中心协调后决定职责归属及处理办法。
第二十三条立卷归档要求
凡记载公司的具有查阅、保管价值的各类文件材料、磁盘、实物
等，均属归档范围。具体如下：
1、行政管理中心立卷归档范围
(1)办公室立卷归档范围
①公司成立的有关资料。包括可行性研究报告、合同协议、章程、申请报告、主管部门批复、营业执照、董事会成员的简历、公司领导班子个人情况等。
②公司历届董事会的主要资料。如通知、董事会参加人员名单、会议日程安排、总经理工作报告、董事会会议纪要、总经理办公会会议纪要等文字材料及声像材料等。
③政府有关部门、单位发送我公司的来文、来函及其它资料。
④相关公司发送的各种邀请书、信息资料等。
⑤公司的规章制度、发文、纪要、通知。
⑥公司与有关单位签订的各种合同、协议书、意向书(正本)。
⑦其它在公司各项行政、业务活动中形成的具有考查、利用价值的资料。
(2)人力资源部立卷归档范围
①公司人事档案，包括部门主管以上人员的任免通知、员工试用、聘用以及升职、奖惩、辞退的各种记录；
②公司各类人员技术职称、技术培训的各种记录；
③建立人才档案库，对所有技术专业人才设置特殊档案；
2、财务中心立卷归档范围
各类财务报表、凭证、资料以及与上级财税部门、金融机构相互来往的函件、协议、合同及其它文件。
3、其他中心及业务部门立卷归档范围：
其他中心及业务部门专业资料、文件及其它。
第二十四条文件的传阅
1、需传阅文件（上级政策性文件、公司的决策方案、公司的发文、公司收集的经济信息等），根据文件内容由办公室决定传阅范围。
2、建立卡片式文件的传阅单，传阅单上应有领导批示、阅文人及传阅、退回时间。
3、办公室应及时催阅已传出的文件；
第二十五条文件的借阅
1、公司员工借阅各类文件按第三章、第三条的有关规定办理；
2、外单位人员借阅文件时，须持有介绍信，介绍信写明文件号、借阅人姓名、政治面貌、职务、借阅时间、借阅目的等，经总经理审批后在办公室办理借阅手续。
第二十六条文件的立卷归档存放
1、在年终，通过对照收发文登记本和借阅文件登记本，把所有应归档的文件收集齐全；
2、立卷时应保持文件之间的历史联系，按文件的共同特征和相互联系进行组卷；
3、公司内文件按文号以年为单位立卷。其他单位来文以单位名立
卷。专题事项单独立卷，即按问题特征立卷；
4、定卷时，对卷内文件进行系统排列、编号，填写卷内目录和卷本备考表，填好案卷的封皮及案卷的目录。
第二十七条文件的收发制度
1发文
（1）在领导对文件草拟后，由办公室对文件进行拟稿，也可由具体业务部门拟稿；
（2）文稿通过检稿并证明无误后，送往公司主管领导人审批签发；
（3）经签发的文稿应在发文登记簿上登记，填写编号、成文日期、送发范围、文件名称、文号、份数、附件、签发人等事项；
（4）经登记后的文稿方可正式印制、盖章；
（5）文件收领部门必须在发文登记单上签字，发文登记单随留底文件一同保存，以备核查。
2收文
（1）建立收文登记簿。填写顺序号、收文日期，来文单位、文号、文件名称、份数、内容摘要、处理情况等事项。
（2）上级或其它单位文件、内部资料以及挂号信件等都应登记。一些带广告性质的信函以及不具文件性质的电报、报刊等不必记录。
（3）急件随到随登，并及时分送，不得延误。
（4）在收文登记的同时，在文件右上角加盖本公司的收文专用章。
第六章印鉴、介绍信管理制度
第二十八条公司印鉴、法定代表人个人印鉴、总经理个人印鉴由总经理指派专人保管，公司各中心及业务部门的印鉴由部门负责人指派专人保管。
第二十九条印鉴必须放在安全的地方，不可乱放，发现印鉴丢失或有异常现象，应及时报告领导，迅速查明情况，及时处理，确认丢失，应向有关部门声明作废。
第三十条各中心及业务部门因对外业务需要使用公司印鉴时，需经行政管理中心审核、签字登记后，方可办理。公司投资、担保等重大经济活动涉及各种对外合同使用公司印鉴，需经总经理签字，交由办公室登记后方可办理。
第三十一条所有公司文件应先编上文号，经总经理签发后方可加盖公司印鉴。
第三十二条各中心及业务部门印鉴或专用印鉴因机构变动或其他原因停用时，应统一交回行政管理中心并指定办公室加以销毁。
第三十三条凡以公司名义出具的介绍信，须由行政管理中心经理签发。填写介绍信应按规定内容填写，持出部分和存根部分内容一致，经办人需在存根联上签字。
第三十四条所有介绍信均应按顺序编号，非经总经理书面特许，不能出具空白介绍信。经特批出具的空白介绍信必须说明有效期限，并由使用人在介绍信存根签名。
第三十五条非本公司工作人员，不得使用公司介绍信。因工作
需要必须使用时，须经总经理书面批准。
第三十六条妥善保管介绍信存根，及时归档。
第七章文印、办公设备管理制度
第三十七条办公室文印人员必须遵守公司的保密规定，不得泄露工作中接触的公司保密事项；
第三十八条打印文件，应按文件收发规定由各级领导签字批准。各中心及业务部门草拟的文件、报表和业务资料，需注明拟稿人及打印份数，经中心经理签字批准方可打印。
第三十九条公司各中心及业务部门需复印的各种文件、资料，要求注明复印份数，复印量过大时需注明用途，由中心或部门负责人签字并经办公室主管审核登记后方可复印。
第四十条公司各中心及业务部门需传真的各种文件、资料，需注明传真号、对方的单位名称及接件人，经中心或部门负责人签字并经办公室主管审核登记后发送。
第四十一条文印工作人员必须按时、按质完成打字、传真、复印任务，不得积压迟误，任务紧急时应加班完成。
第四十二条复印机、传真机由专人管理。一般情况下非专管人员未经允许不准开机；
第四十三条原则上不接受外单位、个人资料打印、复印，如确实需要，经办公室主管批准后办理登记收费手续。复印收费标准：（Ａ
3，Ｂ4）0.2元／张，（Ａ4，Ｂ5）0.1元／张；打字收费标准：以Ａ4计算每页收费5元。收据由财务部出具；
第四十四条文印人员应爱护设备，按操作程序进行操作，节约用纸，降低消耗，注意安全。
第四十五条文印的消耗材料采购，须报办公室批准方可购买。
第四十六条严禁私事用传真电话，严禁将电脑用于私人学习或玩游戏。违者按公司的有关规定处罚。
第四十七条各中心及业务部门发生的文印材料消耗及传真、长途电话费用由办公室负责统计，并报财务部门备案，作为年终各中心及业务部门费用考核的依据。
第八章办公用品领用制度
第四十八条公司各部门所需的办公用品（财务部除外），按计划由办公室统一购置，各部门按实际需要领用。
第四十九条办公室指派专人负责对办公用品进行造册，领用时实行登记制度。
第五十条办公用品只能用于办公，不得移作他用或私用。
第五十一条所有员工要本着勤俭节约、杜绝浪费的原则，爱惜办公用品。
第五十二条购置日常办公用品或报销正常办公费用，由行政管理中心经理审批，购置大宗办公用品，必须按财务管理规定报总经理
批准后购置。
第九章通讯设备使用制度
第五十三条接听外来电话必须用规范用语，通话时讲普通话，如对方为本地人时可讲地方语言。规范用语为：“您好，担保公司”，“请问找哪位”，“请稍等”，“谢谢”，“再见”。
第五十四条电话为办公配备、使用，私事打市内电话不得妨碍联系公务。通话须简单明了，禁止用电话聊天。
第五十五条因公拨打长途电话按下列程序办理：
（１）详细填写“长途电话使用申请单”；
（２）交中心或部门负责人签字；
（３）通话完结后，将登记表项目完成以备核查。
第五十六条禁止员工为私事挂拨长途电话。确有急事需要，比照因公程序办理，并按电信局收费标准收费，由财务部出具收据。禁止拨打各种信息台及股市信息电话。如有违反，将给予以１００～５００元人民币罚款。
第五十七条公司报销限额费用的传呼、手机必须随时处于待机状态，并在公司呼叫时立即回答。
第十章财产管理制度
第五十八条公司全部固定资产、低值易耗品、办公设备用品由
办公室统一负责购置、保管、调配、报废处理。
第五十九条购置财产、办公用具按下列程序办理：
1、公司购买办公用品及低值易耗品，均需使用部门填写《物品购置计划单》报办公室汇总，并报主管副总（总经理助理）或总经理审查同意，财务部凭审批后的《物品购置计划单》预付货款。
2、日常耗用的办公用品由办公室根据业务需要量，编制全年预算和分批采购计划。
3、各部门业务必需的书报、杂志、学习资料等，由各部门列出清单，行政管理中心经理批准后方可购买。
4、购置的各项财产、办公用品、书刊等，均凭正式发票和实物，由办公室验收、登记并在发票上签收后，连同审批后的《物品购置计划单》在财务部按费用报销规定报销，并据此入帐。
第六十条财产的保管与使用。
1、公司全部固定资产、低值易耗品、办公用品，统一由办公室登记、建卡、保管，其中固定资产和大宗低值易耗品，财务部还应建立分类明细帐，进行固定资产折旧和低值易耗品摊销的会计核算。
2、各部门所需使用的各项物品，在办公室办理领用手续，并按部门建立在用物品登记簿。员工所用的办公用品，由使用者负责保管。
第六十一条财产物资的报废。
1、固定资产报废由使用部门向办公室申报，经总经理审批后，分别在财务部、办公室办理核销手续。
2、各类需清理变卖的财产物资由办公室登记造册，财务部审查并合理定价报总经理批准后处理，所获变卖收入财务部据以入帐。
第十一章车辆使用与维护管理办法
第六十二条车辆使用：
1、公司车辆由办公室负责管理和调配，并首先保证领导使用。
2、各中心及业务部门用车时，应由中心或部门负责人填写《派车申请单》说明去向、用途，提前通知办公室，办公室主管视业务的轻重缓急和出车地点合理调配。
3、根据业务需要有驾驶执照的员工，经行政管理中心经理派遣，可以驾驶公司车辆。
4、保证财务部取款、送款用车；
5、因业务急需，公司又无车需乘出租车时，由各业务中心经理说明理由，行政管理中心经理同意并签字后才能报销。
6、每日下班时各车辆钥匙统一交回办公室保管，节假日、晚上车辆一律停放在公司，若因外出加班超过21时，或其他原因不能停放公司时，经请示后，可以停放它处。
第六十三条车辆维护：
1、专职驾驶员负责公司车辆保养、维护、年审等。车辆需要检修时，专职驾驶员说明情况，经行政管理中心经理审核同意后，实施检修。维修费用达500元以上，需经总经理审核后，再进行检修。
2、购置车辆备件（品）金额在500元以上的，由专职驾驶员填写《物品购置计划单》，经总经理审批后报销。
第六十四条事故的处理
1、发生行车事故后，不论行车事故大小必须报办公室备案。
2、公务用车情况下损失金额在5000元以下的责任事故，保险公司赔付后的不足部份由责任人自行承担。
3、公务用车情况下损失在5000元以上的责任事故，保险公司赔付后的不足部份40%由责任人承担；60%由公司承担。
4、经批准后的私人用车如发生事故，维修费用一律自负。
第六十五条其它情况处理
1、驾驶者因违章被处罚公司不予以报销。
2、未经批准自行出车、执行公务擅办私事者，除扣发驾驶者当月全部奖金外，还将受到公司行政处罚。
3、未经批准自行出车、执行公务擅办私事时发生行车事故的，不仅要自负全部经济责任，公司还要处以500-2000元的罚款。
4、不具备驾驶资格的未经批准擅自驾驶，扣发驾驶者当月全部奖金。在此期间发生行车事故的自负全部责任，并将受到公司严厉的行政处罚。
第十二章文件销毁制度
第六十六条销毁文件指把没有保存价值或作废的文件、资料、合同、协议、刊物等书面资料，按有关规定加以销毁。
第六十七条应销毁文件范围：
4上级下发的文件，不需要归档立卷或备份的文件。
5本公司制发的文件，归档立卷后的余份。
6政级单位报送的无存档价值的文件、资料等。
7公司会议文件、资料立卷后的余份。
8公司决定作废的合同、协议及行政文件等。
9上级机关指定销毁的文件、资料等。
第六十八条销毁程序：
1清点：
总经理办公室把确认就销毁的文件、资料通知各部门清理出来，按份数核对点清，交由总经理办公室统一销毁，各部门不得自行销毁。
2登记：
将应销毁的文件、资料逐份登记在《文件销毁申请单》上。不允许未经登记，私自将文件销毁。
3审批：
公司所有合同、协议，上级政发的文件、资料及一切属于公司“密级”文件范围的文件、资料，需经总经理或分管副总审批后方可销毁；其它内部行政文件、资料等需经总经理办公室主任审批后方可销毁。
4、销毁：
办公室定于每月30日进行文件销毁工作。
5、备案：文件销毁后，监销人要在《文件销毁申请单》上签字，
并注明时间。《文件销毁申请单》将长期存档。
第六十九条本规定自颁布之日起生效，请各部门严格遵守。
第七十条本规定解释权在公司总经理办公室。
第十三章附则
73本制度经总经理办公会审核后公布实施，修改亦同。
74本制度如有未尽事宜，可由总经理办公会另行补充规定。
75本制度如与国家有关法律、法规相抵触，则以国家法律、法规为准。
行政管理制度附表
附表一：文件签收单
附表二：文件借阅申请表
附表三：传真申请单
附表四：长途电话申请单
附表五：派车申请单
附表六：打印登记表
附表七：复印登记表
附表八：印章使用记录
附表九：图书、资料借阅表
附表十：物品购置计划单
附表十一：购买办公用品申请表
附表十二：文件销毁制度
融资担保公司制度汇编
融资担保公司制度汇编 序言 随着市场经济的发展，融资担保公司在金融领域扮演着越来越重要的角色。为了规范融资担保公司的运营，保护融资主体的合法权益，国家和相关管理机构陆续出台了一系列的法律法规和制度规定。本文将对融资担保公司制度进行汇编，以期为融资担保公司的各项业务提供具体指导和规范。 一、融资担保公司的设立和登记管理 1.1 融资担保公司的设立条件 融资担保公司的设立应当符合国家工商行政管理部门规定的条件，具备一定的注册资本，须经相关金融监管部门批准设立并登记注册。 1.2 融资担保公司的登记管理 融资担保公司应当按照《融资担保公司管理条例》的相关规定，向登记管理机构递交申请材料，并接受其审查和登记管理。 二、融资担保公司的业务范围和经营管理 2.1 融资担保业务的范围 融资担保公司的主要业务范围包括向融资主体提供融资担保、担保公司业务咨询和融资咨询等。在开展业务时，应当遵守相关法律法规和监管要求，严格审核融资项目。 2.2 融资担保公司的风险管理 融资担保公司应当建立健全的风险管理制度，包括风险评估、风险控制、风险防范和风险应对等方面的管理，确保融资担保业务的安全和稳健。 三、融资担保公司的监管和合规 3.1 融资担保公司的监管要求 相关金融监管部门将对融资担保公司进行定期检查，并要求其提交经营报告、财务报告等信息，以确保融资担保业务的合规运营。 3.2 融资担保公司的合规管理 融资担保公司应当严格遵守《融资担保公司管理条例》等相关法规，规范经营行为，加强内部控制，落实合规管理责任，保障融资主体的合法权益。
结语 《融资担保公司制度汇编》旨在为融资担保公司的设立、经营和管理提供指导和规范，帮助融资担保公司适应金融市场的发展变化，提升服务水平和风险防范能力。期待融资担 保公司能够严格遵守相关法规要求，稳妥开展业务，为经济发展和企业融资提供良好的支 持和保障。
企业融资担保管理制度
企业融资担保管理制度 第一章总则 第一条为规范企业融资担保活动，提高担保管理水平，保护担保人和债权人的合法权益，根据国家有关法律、法规和监管规定，制定本制度。 第二条本制度适用于企业融资担保业务的管理。 第三条企业融资担保业务应当遵循诚信、规范、适当、稳健的原则，防范担保风险，保障担保人和债权人的合法权益。 第四条所有从事企业融资担保业务的机构应当建立健全担保管理制度，严格执行，不得有违规行为。 第二章担保合同的签订和履行 第五条担保合同应当明确约定担保人的担保责任、债务人的债务义务和担保期限等内容，并在法定程序下签订。 第六条担保人应当对债务人的经营情况、信用状况、资金状况等进行审查，保证担保行为的真实性和合法性。 第七条担保人应当全面履行合同约定的担保责任，确保债权人的权益得到保障。 第八条如债务人发生逾期，担保人应当及时履行担保责任，妥善处理债务追偿事宜，并提交追偿报告给监管机构。 第三章担保风险的防范 第九条担保机构应当建立风险管理制度，加强风险的识别、评估和监控，及时发现和应对风险事件。 第十条担保机构应当合理把握担保额度，建立科学的风险控制模型，确保担保金额与担保能力相匹配。 第十一条担保机构应当建立健全内部审批程序及风险管理评估机制，保证担保业务的良好开展。 第十二条担保机构应当建立健全风险预警机制，制定应对措施和应急预案，及时进行风险处置。 第四章担保管理的信息披露 第十三条担保机构应当加强对外信息披露工作，及时向社会公众披露担保业务的情况和风险状况。
第十四条担保机构应当建立健全信息披露制度，确保信息披露内容真实、准确、完整。 第十五条担保机构应当向监管部门定期提交相关报表和报告，接受监管机构的监督和指导。第五章担保管理的内部管理和监督 第十六条担保机构应当建立健全内部管理制度，明确岗位职责和权限，完善内部管理机制。第十七条担保机构应当加强内部监督和自查工作，及时发现并纠正内部管理不合规行为。 第十八条担保机构应当建立健全内部审计制度，开展定期内部审计，保障业务的合规和风险的可控。 第六章融资担保费用管理 第十九条担保机构应当依法合规收取融资担保费用，并按照相关规定设定合理的担保费率。第二十条担保机构应当严格按照规定和合同约定收取担保费用，不得违规收费或变相收费。 第二十一条担保机构应当建立专门的费用管理制度，做好费用凭证的登记和归档工作，确保费用的合规管理。 第七章监督管理 第二十二条监管部门应当加强对融资担保业务的监督管理，及时发现并纠正违法违规行为，保护担保人和债权人的合法权益。 第二十三条监管部门应当定期对担保机构进行监督检查，评估其业务管理水平和风险防范能力，发现问题及时提出整改要求。 第二十四条监管部门应当建立健全融资担保行业的信息披露和公示制度，保障社会公众的知情权。 第八章法律责任 第二十五条担保机构违反本制度规定的，应当按照相关法律法规承担相应的法律责任。 第二十六条担保机构和相关责任人员违反法律法规和监管规定，给他人造成损失的，应当承担民事赔偿责任。 第九章附则 第二十七条本制度解释权属于担保机构，如有需要修改，应当经过审批并报监管部门备案。第二十八条本制度自发布之日起正式执行。
融资担保公司管理制度
融资担保公司管理制度 一、总则 融资担保公司（以下简称“担保公司”）是一种具有独立法人地位的金融机构，其主要职责 是为中小微企业提供融资担保服务，推动企业发展和经济稳定。为了规范担保公司的经营 行为，保护投资者利益，提高公司运营效率，确保公司稳健经营，担保公司需建立完善的 管理制度。 二、公司治理 1. 董事会 （1）董事会是担保公司的最高权力机构，行使公司的最高决策权。董事会由股东选举产生，主要负责公司整体战略规划、重大决策以及监督公司经营状况。董事会成员应严格遵 守公司章程和法律法规，履行职责，维护公司利益。 （2）董事会成员应具备专业资格和道德品质，能够独立履行职责，不受他人影响。同时，董事会成员应定期接受相关领导人员的业务培训和职业道德培训，提高综合素质。 2. 监事会 （1）监事会是担保公司的监督机构，其职责是监督公司经营状况，保护投资者利益，维 护公司正常运营。监事会成员由股东选举产生，应独立行使职责，保证公司治理的公正和 透明。 （2）监事会应定期对公司财务状况、内部控制、风险管理等方面进行审查，提出改进建议，协助管理层改善公司经营状况。 3. 经营管理层 （1）管理层是担保公司的执行机构，其主要职责是负责公司日常经营管理工作。管理层 应遵守公司章程和法律法规，以负责的态度管理和运营公司，确保公司健康发展。 （2）管理层应制定完善的企业战略规划、内部管理制度和风险控制措施，提高公司经营 效率，降低经营风险。 三、内部控制 1. 内部控制制度 （1）担保公司应建立完善的内部控制制度，确保公司资产安全和财务信息真实可靠。内 部控制制度包括公司治理结构、业务流程、内部审计、风险管理等内容。
融资担保公司管理制度-
融资担保公司管理制度第一章总则为保障平联贷担保有限公司（以下 简称公司）工作、业务、经营、学习、生活等方面的正常运行，确保公司人力、物力、财力等资源的有效合理利用和最大限度的发挥，维护公司全体员工的合法权益，不断地把公司的事业向前推进，取得更大的社会效益和经济效益，依照国家有关的政策和法律，结合本公司目前的实际情况，特制定公司规章制度。本规章制度，是由公司的各项管理制度以及今后根据工作的需要而不断完善的和新增的一些制度、规定、守则、条例、措施、通知、办法等文件组成，它们之间是相辅相成、不可分割、并举使用的统一体。第二章组织机构第三章组织制度一、公司实行董事会领导下的总经理责任制。实行分级管理模式，责、权、利有机结合。二、董事会是公司的最高决策机构。以董事长为核心，负责公司经营方针、方向、发)(以下简称公司展目标、项目投资等重大事项的决策工作。董事会对平联贷担保有限公司负责。三、总经理以及董事长特别任命人员组成公司高级经营管理层的核心，即公司领导班子负责按照董事长的决定和要求制定公司经营管理计划，并组织实施。总经理由董事长任免。总经理直接聘任或解职中层干部及下级的员工。总经理的工作对董事会（董事长）负责。四、中层干部负责各种经营管理及工作任务的具体实施。各级部门负责人对项目经理负责（有分管副总时对分管副总负责）。五、总经理对部门员工有人事任免建议权力。项总负责人认为不称职的员工报董事长批准后可予辞退。部门需聘员工须报集团行政人事部审批后方可聘用，总经理有权否决。员工聘用均以公司名义统一聘用。 六、公司组织原则：遵纪守法，敬忠职守，个人服从组织，下级服从上级。员工要服从安排，听从指挥。 七、公司根据工作需要，并经董事会审批会，可定岗位、定员工、定责任。． 八、综合办受总经理授权，负责代为下达有关工作任务、催办检查验收工作任务及检查、监督各部门对规章制度的执行情况 第四章管理机构 公司管理机构设四个部门和一个小组，分别是业务部、风控部、财务部、综合办。这些部门主要职责是： 一、业务部 1、协助项目经理建立全面的业务方案战略； 2、制定并组织实施完整的业务方案； 3、与客户、同行业之间建立良好的业务合作关系； 4、开展多种业务手段，完成业务及回款任务； 5、帮助公司建立、补充、培养业务队伍； 6、掌握市场动态、熟悉市场状况并有独特见解； 7、有效管理公司业务方向和业务总量； 8、进行客户分析、建立客户关系、挖掘客户需求； 9、深入了解本行业，把握最新业务信息，为企业提供业务发展战略依据； 10、跟踪本行业及与公司业务相关的国内外发展趋势，结合公司现行业务优势，为公司业务的发展提出市场拓展方案； 11、对业务项目的可行性进行分析； 12、对客户所处行业的情景进行判断；
担保公司内部控制制度
担保公司内部控制制度 一、概述 担保公司的内部控制制度是指担保公司依据法律法规和相关规定，通 过建立一系列制度、规范和流程，明确岗位职责、规范工作流程，加强对 风险的管理和控制，从而确保公司的运营活动合规、有效和安全。 二、内部控制制度的目标和原则 1.目标：担保公司内部控制的主要目标是保障公司资金安全、减少风险、提高运营效率、保护利益相关方的合法权益。 2.原则：担保公司的内部控制制度应遵循以下原则： -合法合规原则：遵守法律法规，严守道德规范，确保业务操作符合 法律法规要求。 -风险控制原则：管理风险，建立有效的风险评估、监测和预警机制，减少风险对公司的影响。 -有效管理原则：制定明确的组织结构和岗位职责，确保公司业务高 效运转。 -信息披露原则：建立完善的信息披露制度，及时、准确、真实地向 利益相关方提供信息。 -内部监控原则：建立健全的内部监控机制，及时发现和纠正违规行为。 三、内部控制制度的主要内容
1.机构设置和人员管理：明确组织结构，规范各级管理职责和权限，建立健全的人事管理制度和绩效考核机制。 2.业务流程管理：规范各项业务流程，包括担保审核、担保决策、担保合同签订和履行等环节，确保业务操作规范且符合法律法规。 3.风险管理和评估：建立风险管理和评估制度，包括对担保对象的风险评估、资产质量监测和预警、坏账和风险准备金的计提和管理等。 4.资金管理和使用：建立健全的资金管理制度，规范资金的融资和使用，加强对资金流动的监控，保证资金安全和合规使用。 5.审计和监察：建立内部审计和监察机制，对公司各项业务进行审核和监督，及时发现问题并提出改进意见。 6.信息管理和披露：建立信息管理和披露制度，保护客户和公司的信息安全，向外部及时、准确、真实地披露相关信息。 7.外部合作和监管配合：建立外部合作机制，与监管机构保持良好的沟通和合作，遵循监管规定，接受监管部门的监管和检查。 四、内部控制制度的执行和监督 1.执行：担保公司应加强员工培训和教育，确保员工了解和遵守内部控制制度，并建立相应的执行机制和流程。 2.监督：担保公司应建立独立的风险管理和内部控制部门，定期对内部控制制度的执行情况进行检查和评估，及时发现和解决问题。 3.改进：根据监督结果和实际需要，担保公司应及时对内部控制制度进行改进和完善，以提高其有效性和适应性。
融资性担保公司内部管理制度
融资性担保公司内部管理制度 第一章总则 第一条为了规范公司的内部管理，加强风险控制，保障公司和客户的利益，制定本管理制度。 第二条本管理制度适用于公司所有员工，并对董事会、高级管理层及所有其他员工具有相同的约束力。 第三条公司内部管理应遵循法律、法规和监管部门的规定，同时兼顾公司实际情况和发展需求。 第四条公司内部管理应建立科学、高效、便捷的制度体系，确保公司的正常运营。 第五条公司内部管理应注重风险控制和内控措施的建立与完善，防止各类风险的发生。 第二章组织结构 第六条公司设立董事会，由董事长、总经理等组成，负责公司的决策和监督。 第七条公司设立风险管理部门，负责风险控制、评估和监测。 第八条公司设立财务部门，负责公司的财务管理和审计工作。 第九条公司设立人力资源部门，负责招聘、培训和员工福利等工作。 第十条公司设立运营管理部门，负责公司的日常运营和市场拓展。 第三章内部控制
第十一条公司内部控制应建立健全，包括制定相应的制度和规范，明 确各岗位的职责和权限。 第十二条公司内部控制应定期进行评估和监测，确保其有效运行。 第十三条公司内部控制应密切关注各种风险，并采取相应的控制措施。 第十四条公司内部控制应建立完善的信息管理系统，确保信息的及时 与准确。 第四章资金管理 第十五条公司应建立健全的资金管理制度，包括资金预测、筹集、使 用和监管等方面。 第十六条公司应建立资金管理的内部控制措施，防止资金的滥用或挪用。 第十七条公司应建立健全的风险控制措施，确保公司对外信贷的风险 可控。 第五章客户管理 第十八条公司应对客户进行全面的风险评估和尽职调查，确保担保的 资产具备足够的价值。 第十九条公司应建立健全的客户管理制度，明确各个环节的责任和流程。 第二十条公司应建立客户信用管理制度，确保客户资信状况的实时监 测和定期评估。
公司融资与对外担保管理制度
XX股份有限公司 融资与对外担保管理制度 第一章总则 第一条为了规范XX股份有限公司（下称“公司”）融资管理，有效控制公司融资风险，保护公司财务安全和股东的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》）、《中华人民共和国民法典》（以下简称《民法典》）和《XX股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定，制定本制度。 第二条本制度所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式。公司直接融资行为不适用本制度。 第三条本办法所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人提供保证、抵押、质押或其他形式的担保。公司为自身债务提供担保不适用本办法。 第四条公司融资应遵循慎重、平等、互利、自愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。 第五条公司独立董事应在董事会审议对外担保事项时发表独立意见，并应当在年度报告中，对公司累计和当期对外担保情况、执行上述规定情况进行专项说明。必要时可聘请会计师事务所或其他证券
中介机构对公司累计和当期对外担保情况进行核查。公司违规对外担保事项得到纠正时，独立董事应出具专项意见。独立董事在审议公司对外担保事项过程中，如发现异常，应及时提请董事会采取相应措施，必要时可向中国证监会派出机构或证券交易所报告。 第二章公司融资的审批 第六条公司财务部作为融资事项的管理部门，统一受理公司各部门的融资申请，并对该事项进行初步审核后，按本制度第七至九条所规定的权限报公司有权部门审批。 第七条依据股东大会及董事会的授权，在公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负债率不超过70%的情况下，除本制度规定应由董事会、股东大会审议的融资事项，应经公司总经理审议决定。 第八条在公司最近一期经审计财务报表上表明的资产负债率不超过70%的情况下，公司单次流动资金融资金额或在一个会计年度内累计融资金额达到下列标准之一的，应经董事会审议批准： 1、占公司最近一期经审计总资产的10%以上的； 2、占公司最近一期经审计净资产的10%以上，且绝对金额超过1000万元的； 3、当年发生的借款总额不超过股东大会批准的年度财务预算相关贷款额度的。 公司单笔融资金额或在一个会计年度内累计融资金额达到下列标准之一或有下列事项的，由公司董事会审议通过后报公司股东大会批准：
担保公司内部管理规定
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融资担保有限公司 内部管理制度 第一章总则 第一条为了规范*****有限责任公司（以下简称“公司”）的组织和行为，加强级担保基金经营运作，积极扶持中小企业发展，逐步构建全信用担保体系，大力促进地方经济繁荣，保障公司、出资人、债权人和被担保人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）和国家有关法律、法规规定，结合公司实际，制定本章程。 第二条公司是经**省金融工作办公室（以下简称“省金融办”）批准，依法在工商行政管理部门登记注册、从事融资性担保业务的有限责任公司。 第三条公司名称经政府批准和工商部门核准，注册名称： ******有限责任公司。 公司住所： 公司性质：、 邮政编码：、
第四条公司法定代表人***。 第五条公司依据《办法》，按照平等、自愿、公平、诚实、信用的原则，通过建立科学的风险管理机制，对级信用担保基金进行市场化运作，促进基金滚动发展，良性循环。 第六条公司经营方针是：实行市场化运作，防止和避免行政干预，防范和化解风险，规范操作，优质服务，安全审慎，高效快捷，开拓创新。 第七条公司的财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干涉。 第八条公司的一切经济活动遵守国家的法律法规，依法接受《办法》所称监管部门的监管和政府、社会公众的监督。 第二章经营宗旨和业务范围 第九条公司的经营宗旨是：依据国家有关法律法规、行政规章和《办法》规定，自主开展经审批的各项业务，以担保业务为杠杆，重点为我注册登记的符合国家产政策、有产品、有市场、有发展前景、有利于技术改进与创新的劳动和技术密集型的各类中、小企业提供融资性担保服务，扩大我中小企业融资渠道，增加其资金来源，致力于促进我经济发展，服务于我经济发展战略，重在体现社会效益，努力实现和增加经济效益，并以此促进经济社会发展。
担保公司安全管理规章制度5篇
担保公司安全管理规章制度5篇 担保公司安全管理规章制度【篇1】 1、安全生产、消防安全委员会例会每月一次，一般在每月最后一周的周一、由安全委员会主任负责召集，总结安全工作，布臵下步任务，遇有特殊情况应及时开会研究处理。 2、各部门安全领导小组安全例会每周召开一次。由安全领导小组组长召集、主持，也可根据情况班前或班后会召开。 3、各级安全例会必须专备会议记录簿，认真记录会议时间、参加人员及会议内容等。 4、由各部门委派一名有责任心，纪律性强的员工担任安全员。 5、主要工作 ⑴传达上级有关安全生产和防火工作的指示和工作布臵。 ⑵检查本部门消防制度落实情况。 ⑶指导本部门的所有人员，学会使用消防器材和组织客人疏散及自救的方法。 ⑷掌握本部门消防设备，器材配臵的情况，摆放位臵、数量，保证安全有效。 ⑸检查并整改消防隐患，及时报告领导。 6、例会检查内容
⑴递交本部门本月的防火安全检查记录。 ⑵汇报本部门的防火隐患整改措施。 7、各部门对安全员的工作要高度重视，充分发挥其职能作用，并给予学习和训练的时间保证。 担保公司安全管理规章制度【篇2】 一、贯彻落实《安全生产法》和国务院省、市关于安全生产的有关规定，建立健全安全生产长效机制，实现安全生产状况良好稳定发展，做好“创建平安校园”构建和谐社会，创造安全，稳定的社会环境。 二、按照市安委会的要求，建立完善安全生产控制指标体系，进一步强化各部门领导安全生产责任制，安全生产责任追究制，负责落实全年安全生产责任状的各项控制指标，做到层层落实，确保我校安全生产无重大责任事故。 三、认真落实安全生产有关规定，加强对高危行业安全生产的监督管理工作，特别是用水、用电、用气、饮食、行车、机械加工、实验室等特殊人员的持证上岗和岗位安全培训工作。 四、深化安全生产专项整治工作，加大事故隐患的整改力度，建立完善安全生产应急救援体系。 五、严格事故报告制度，协助有关部门做好事故调查处理工
完整版融资担保公司财务管理制度
财务管理制度 一．总则 第一条为了增强企业的财务管理和经济核算，规范企业的财务行为，依据《企业会计制度》和《中华人民共和国会计法》，联合企业的实质状况，拟订本制度。 第二条本制度是办理企业财务事项的规范和准则，合用于企业管辖范围内的全 部企业和部门。 第三条企业财务管理的基本任务和方法：做好各项财务进出的计划、控制、督查、剖析和核查工作，依法合理筹集资本，有效利用企业各项财富，努力提升经 济效益。 第四条企业应该仔细履行国家各项法律、法例，成立健全内部财务管理制度， 增强财富物质的管理和资本运用全过程的监控，严格内部管束制度，防范弊端。 第五条企业应该增强财务管理基础工作： 1．原始记录：生产经营活动中的产量、质量、工时、设备利用、存货的耗费、收 发、领退、转移及各项财富物质的毁损、报废、变卖，都要依据企业有关职能部门 一致规范的各种原始记录格式、内容的填制要务及时做好圆满的原始记录。 2．计量查竣工作：企业各种财富物质的购置、领用、转移，产品的入库、销售 及各个环节都要严格履行企业的计量查收制度，做到手续齐全，计量正确。 3．定额工作：配合企业各职能部门，对生产经营活动中人力、物力、财力的配 置、利用、耗费等方面拟订合理的定额，参加核查校订。 4．内部计划价格工作：财务中心牵头负责企业内部价格的拟订工作，依据财务 管理和经济责任制要求，拟订和圆满各种产品、在产品、原资料、半成品等的计 划价格。 5．财富清点工作：企业各项财富物质的转移、调出、调入、收发、领退、盘盈、盘亏、毁损和报废办理，都要推行严格的报批审查手续。每年11 月尾进行一次全面财富清点工作，及时办理财富改动状况，保证企业财富物质的帐帐切合、帐表切合、帐实切合。 第六条本企业财务人员必然持证上岗，恪守国家有关法例、企业内部各项规章制度，仔细切行职责，照实反响和严格督查各项经济业务。企业财务人员有权拒绝承办不合法、不真实和伤害投资者利益的经济业务，必需时可直接向上司财务主管部门反响。 第七条企业财务应接受财政、税务、审计机关的督查，按期、及进、正确地上 报会计报表和财务剖析资料。 二．资本管理 第八条资本管理应依据的原则： 1．取之合法，使用合规； 2．开源节流，讲究效益； 3．内部管束，防范风险； 4．管理有序，责任到人； 第九条：资本筹集：
《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度
《融资担保公司监督管理条例》四项配套制度融资担保公司是一种特殊的金融机构，为企业提供融资担保服务，促 进实体经济发展。为了规范融资担保公司的监督管理，保护投资人和社会 公众的权益，我国颁布了《融资担保公司监督管理条例》。为了更好地实 施这一条例，国家还制定了四项配套制度，即自律管理、信息披露、资金 监管和风险评估制度。 首先，自律管理制度是保证融资担保公司规范运行的重要手段之一、 根据该制度，融资担保公司应建立健全内部控制体系，包括风险管理、内 部审计、合规管理等方面的制度。融资担保公司应严格执行法律法规，加 强对融资担保业务的监督和管理，确保业务风险可控。此外，融资担保公 司还应加强对从业人员的培训和管理，提高从业人员的专业素质和业务水平。自律管理制度的实施，可以提高融资担保公司的风险管理能力，减少 业务风险。 其次，信息披露制度是保护投资人和社会公众权益的重要制度。根据 该制度，融资担保公司应及时披露重大风险、财务状况、经营活动等信息，向投资人和社会公众提供充分、准确、及时的信息。信息披露制度的实施，可以增强融资担保公司的透明度，提高市场信任度，有利于吸引更多的投 资者和企业进行合作。 再次，资金监管制度是保证融资担保公司资金安全的重要制度。根据 该制度，融资担保公司应建立资金监管制度，确保资金使用安全、合规。 融资担保公司应按照资金运用规模、风险等级等因素，设定资金监管要求，对资金的使用、存储、调配等进行监管。资金监管制度的实施，可以有效 防范融资担保公司的资金风险，保障资金的安全和稳健运营。
最后，风险评估制度是提高融资担保公司风险管理能力的重要制度。 根据该制度，融资担保公司应加强对担保业务的风险评估，及时发现和防 范风险。融资担保公司应建立风险评估制度，包括风险识别、风险测量、 风险分析和风险管理等方面的内容。风险评估制度的实施，可以提高融资 担保公司对风险的认识和应对能力，有效地预防和控制风险，保护公司的 利益和投资人的权益。 总之，《融资担保公司监督管理条例》的配套制度，不仅规范了融资 担保行业的经营行为，还保护了投资人和社会公众的权益。自律管理制度、信息披露制度、资金监管制度和风险评估制度，相互配合，形成了一个完 整的监管体系，为融资担保公司的发展提供了良好的环境。随着我国经济 的快速发展和金融市场的不断开放，融资担保公司的监管工作将面临新的 挑战和机遇。相信在相关部门的共同努力下，融资担保公司的监督管理将 不断完善，为实体经济的发展和金融体系的稳定贡献力量。
融资担保公司管理制度范文
融资担保公司管理制度范文 融资担保公司管理制度范文 第一章总则 第一条为了规范融资担保公司的管理和运营，保障资金安全和合法权益，制定本公司管理制度。 第二条本公司管理制度适用于本公司的所有业务和管理活动。 第三条本公司管理制度包括各项具体规定和制度，如有矛盾或不一致之处，以本公司制定的具体规定和制度为准。 第四条本公司管理制度的制定、修订和解释权归公司总经理或授权人拥有，必要时可委托相关部门或专业机构参与。 第五条对于未在本公司管理制度中规定的事项，应参照国家有关法规和规定，结合公司实际情况制订具体文件或制度。 第六条对于本公司管理制度操作中遇到的问题，应及时进行反馈和整改。 第七条本公司管理制度自公布之日起生效。 第二章组织架构 第八条本公司设置总经理办公室、财务部、业务部、资产管理部等职能部门。
第九条总经理办公室是本公司的核心管理部门，主要职责为决策、协调、指导、监督、检查和评估公司各项工作。 第十条财务部是本公司的财务管理部门，主要职责为执行财务计划、制定财务 预算、管理资金、开展财务稽核等工作。 第十一条业务部是本公司的主营业务部门，主要职责为开展融资担保业务、筛选、审批担保业务、财务分析等工作。 第十二条资产管理部是本公司的主要资产管理部门，主要职责为负责公司资产 管理和运营、定期审计公司各项资产、编制资产负债表等工作。 第十三条公司员工应具备相关的职业资格和工作经验，有伦理道德标准和职业 道德操守。 第三章资产负债管理 第十四条本公司资产负债管理应遵循合规、风险控制、稳健经营的原则。 第十五条资产管理部应按照公司经营计划和授权的权限管理公司资产，做到收入、支出、账务、票据等方面的检查和监督。 第十六条财务部应根据公司的经营计划、财务情况和政策法规，编制公司的资 产负债表和利润表，并及时向公司总经理办公室和相关部门报告。 第十七条公司各部门应建立明确的档案和账务管理制度，对公司的各项工作进 行记录、汇总、审核，以便于内部和外部审计管理。 第四章融资担保业务管理
(最新版)融资性担保公司管理暂行办法7篇
(最新版)融资性担保公司管理暂行办法7篇 Interim Measures for the management of financing guarantee c ompanies (latest edition)
(最新版)融资性担保公司管理暂行办法7篇 前言：规章制度是指用人单位制定的组织劳动过程和进行劳动管理的规则和制度的总和。本文档根据规则制度书写要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：第一章总则范文(通用版) 2、篇章2：第二章设立、变更和终止文档常用版 3、篇章3：第三章业务范围 4、篇章4：第四章经营规则和风险控制 5、篇章5：第五章监督管理样本(通用版) 6、篇章6：第六章法律责任模板(常用版) 7、篇章7：第七章附则模板 篇章1:第一章总则范文(通用版) 第一条为加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进融资性担保行业健康发展，根据《中华人民
共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国合同法》等法律规定，制定本办法。 第二条本办法所称融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 本办法所称融资性担保公司是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司。 本办法所称监管部门是指省、自治区、直辖市人民政府确定的负责监督管理本辖区融资性担保公司的部门。 第三条融资性担保公司应当以安全性、流动性、收益性为经营原则，建立市场化运作的可持续审慎经营模式。 融资性担保公司与企业、银行业金融机构等客户的业务往来，应当遵循诚实守信的原则，并遵守合同的约定。 第四条融资性担保公司依法开展业务，不受任何机关、单位和个人的干涉。 第五条融资性担保公司开展业务，应当遵守法律、法规和本办法的规定，不得损害国家利益和社会公共利益。
融资担保公司风险管理制度
融资担保公司风险管理制度 第一章总则 第一条为进一步加强融资担保风险的防范和控制，切实化解和消化融资担保风险，提高融资担保质量，保证融资担保资产安全，建立以融资担保风险管理为核心的融资担保管理体制，依据七部委关于《融资性担保公司管理暂行办法》、省政府办公厅《关于进一步促进全省融资性担保行业规范发展的意见》等法律法规规定，结合本公司实际，特制定本制度。 第二条本公司融资担保风险管理的基本任务：贯彻落实国家关于防范和控制金融风险的各项政策措施，建立和完善适应本公司融资担保业务特点的融资担保风险管理制度和机制，强化融资担保风险全程管理，有效防范、控制和化解各类融资担保风 险，降低不良融资担保，提高融资担保质量。 第三条融资担保风险管理原则。本公司融资担保风险管理应遵循以下原则： （一）融资担保风险管理一般原则与本公司融资担保业务实际相结合； （二）实行融资担保按风险性质分类管理； （三）坚持融资担保风险管理权责相结合。 第四条本办法适用于本公司办理的各项人民币融资担保。
第二章融资担保风险划分 第五条融资担保风险。融资担保风险是指金融机构在融资担保业务运营中，由于受到各种不确定性因素的影响，致使融 资担保无法按期收回本息，金融机构可能遭受资金损失。按照银行 业对银行风险的划分原则，结合本公司融资担保业务实际，本公司的融资担保风险主要划分为政策风险、经营风险和操作风险。 第六条政策风险。政策风险是指本公司根据国家和地方政府为实施宏观调控、保护“三农”利益、稳定市场等政策和特定的产业政策、区域政策，向借款人发放的融资担保，借款人因执行政策出现不能按期偿还融资担保本息的风 险。 第七条经营风险。经营风险是指本公司根据借款人自身 经营需要发放的融资担保，借款人因经营管理、市场变 化、灾害和道德因素等原因的影响，不能或不愿意按照事先达成的协议履行其义务，出现不能按期归还融资担保本息的风险。 第八条操作风险。操作风险是指由本公司内部控制及治理机制失效以及信息技术系统失效等可能造成的融资担保风险。主要包括本公司内控制度和治理机制缺陷及内部员工操作失误、违反操作规程、融资担保决策失误和道德因素等造成融资担保不能按期收回或损失的风险。
融资担保公司融资担保贷款档案管理规定
融资担保公司融资担保贷款档案管理规定 为统一规范公司融资担保贷款文档编号、归档、调档、查阅;特制定本管理制度.. 一、职责 一融资担保业务经理 1.负责融资担保贷款担保前客户资料收集与整理； 2.负责收集通过担保评审融资担保贷款之相关文档、编制目录和移交归档； 3.负责受理阶段否决和未通过担保评审融资担保贷款已收集的文档的目录编制和 档案移交归档； 4.负责担保中定期跟踪客户的经营情况及资信变化情况并形成保后检查报告;移 交归档； 5.负责个人专用章管理.. 二融资担保部经理 1.负责融资担保贷款文件、资料查阅、借出、增补的真实性和合理性的审核；负 责对融资担保贷款全程相关资料、文档的完整性进行监督与规范.. 三风控部经理 1.负责融资担保贷款法律风险审查并出具法律审查意见;并交由融资担保贷款经 理收集归档； 2.负责审核通过评审融资担保贷款相关文档的完整性、合法性;并监督文档的移交； 3.负责融资担保贷款文件文件、资料借出、增补等法律风险审核及采取补救措施.. 四档案管理员 1.负责统一编制文档编号；负责收档资料及文档的保管；
2.负责核对移交文档与文档目录的一致性； 3.负责公司档案归档和调档事务管理； 4.负责跟踪及提示借出、定期增补等文件在规定时间内归档.. 五副总经理 1.负责审查整个融资担保贷款归档资料的完整性； 2.负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的初步审批.. （六）总经理 负责融资担保贷款文件查阅、借出、增补的最后审批.. 二、融资担保贷款文档 一申保企业材料 1.申保企业基本材料 1)担保融资担保贷款申报书； 2)企业法人营业执照、企业代码证、税务登记证国税、地税、银行开户许可证； 3)公司章程； 4)企业或相关个人贷款卡和贷款卡打印出的信息； 5)企业近期纳税申请表及纳税证明； 6)企业法定代表人身份证明书及身份证须本人签名； 7)企业全部股东的身份证须本人签名； 8)董事会成员名单及签名式样； 9)股东会或董事会决议根据公司章程； 10)委托授权书； 11)经会计师事务所审计的近3年的及最近一期即期的企业财务报表含资产负债表、 损益表、现金流量表和财务报表编制说明等；若未审计;可用相关财务资料代替；
融资担保公司业务档案管理办法
融资担保公司业务档案管理办法 一、前言 融资担保公司作为一种新兴的金融机构，在推动企业融资发展和经济增长方面发挥了重要的作用。然而，随着市场化和国际化步伐的加快，融资担保公司面临着更为 复杂、多样化的业务和风险，必须加强档案管理，确保业务运营的可持续性和安全性。本文旨在探讨融资担保公司业务档案管理的办法，为行业提供指导和建议。 二、融资担保公司业务档案的概念 融资担保公司业务档案，是指记录公司业务活动的资料和文件，包括金融业务合同、合法有效的身份证明、贷款资料、抵押资料、财务报表、审计报告、监控报告、 风险评级、业务审批记录、授信决策记录、业务实施记录、客户投诉处理记录等。这 些档案信息对于公司的经营管理和风险控制至关重要。 三、融资担保公司业务档案管理的意义 1、保护公司合法权益：档案管理能够有效地保护公司的合法权益，防止因文件、资料等的丢失或篡改而导致的法律纠纷和经济损失。 2、提高业务透明度：规范的档案管理能够提高公司业务的透明度和可追溯性， 让监管机构、合作伙伴和投资人更加信任公司的合规经营能力。 3、优化经营决策：建立健全的档案管理系统，对于制定企业的决策和发展规划 有着重要的作用，为经营者提供决策参考和依据。 4、提升风险管理能力：档案管理的规范化和科学化，有助于公司加强风险管理，及时发现和预防风险问题，避免不良资产的积累。 四、融资担保公司业务档案管理的办法 1、建立完善的档案管理制度。制定明确的档案管理制度，包括档案登记、档案 归档、档案借阅、档案销毁等具体流程和要求，确保档案的安全性、完整性、机密性 和可追溯性。 2、落实档案管理责任。公司应该明确档案管理的管理人员和具体责任人员，明 确他们的管理职责和权限，确保档案管理的有效性和可操作性。
融资担保公司档案管理规定
融资担保公司担保业务档案管理制度 第一章总则 第一条为加强担保业务档案管理,确保担保资料的完整性,促进担保业务经营的合法性和担保资产的安全性,根据中华人民共和国档案法、中华人民共和国担保法、中华人民共和国物权法、商业银行法、融资性担保公司管理暂行办法等有关法律法规和担保管理的相关规定,特制定本制度; 第二条担保业务档案是指在办理担保业务过程中形成的用以记录和反映担保业务全过程及与担保客户关系的重要文件、凭据和图表、声像等资料;主要由借款人的基本资料、担保业务中的相关契约和担保管理资料等组成; 第三条担保业务档案管理是综合档案管理体系的一部分,业务部门、风控部门应配合综合档案人员部门,对担保业务档案按照“集中统一”原则进行规范化管理;客户经理、评审人员负责担保业务档案移交前的收集、整理工作,并对移交前档案资料的真实、完整、有效、保密等负责;综合档案部门负责担保业务档案移交后的整理、立卷、保管和日常维护工作,并对移交后的担保业务档案的安全管理、提供利用、销毁整理、保密等负责; 第四条各部门要遵守担保业务档案的移交、立卷、归档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度,做到科学管理、有效利用,严防损毁散失,确保担保业务档案的完整和安全; 第五条担保业务档案涉及国家、公司和企业的秘密,档案管理人员、调阅人员和其他相关人员均需严格执行保密制度; 第二章担保业务档案的归档方法 第六条担保业务档案区分法人客户和自然人客户,均按一户一档建档;在实物归档的基础上,所有归档资料应同时进行扫描并刻盘存档二份;
第七条担保业务档案分为四类： 权证类：采用抵押、质押担保方式的担保业务,能够证明对抵押物、质物享有所有权和处置权的要件; 要件类：办理担保业务过程中产生的能够证明担保业务的合法性、合规性的基本要件; 管理类：借款人的基本资料; 综合类：保后管理资料等; 档案室分为三个区域即：立卷区、归档区、权证区; 1、立卷区存放执行中业务的权证类、要件类、管理类、综合类档案; 2、归档区存放已经执行终了业务的权证类、要件类、管理类、综合类档案; 3、权证区立卷区和归档区的权证类,主要是指抵质押物的清册和移交清单等抵押物、质物享受所有权处置权的相关要件不在担保档案中管理,其中有价单据必须存放于保险柜,其他权证类档案存放于档案库内的专柜中,但必须双人、双锁保管; 第三章担保业务档案的基本内容 第八条权证类档案包括：抵押物质物评估报告或作价依据,抵押物质物所有权、使用权证或证明文件,已办理抵押质押登记的他项权证或有关证明文件,抵押物清单,权利质押中的各种有价单据,抵押物质物保险单,抵押质押公证书企业办理的要收集等,抵押物的保险单; 第九条要件类档案包括：各类客户担保业务申请报告和申请书、各类股东会决议、各类客户担保业务尽职调查报告、调查表、业务审查报告、签批表、审保会会议纪、担保意向书含回执、放款通知书含回执、各类客户担保业务合同协议书、保险合同,以及涉及贷款担保的其他必要资料; 项目贷款还应包括项目立项建议书、可行性研究报告、开工报告、环保部门及其他国家有权部门对贷款项目的批复文件,项目变更及概算调整的批复文件复印件,
融资担保公司制度汇编
融资担保公司制度汇编 第一章总则 第一条为了加强对融资担保公司的监督管理，维护金融市场秩序，保护投资者合法 权益，加强对融资担保公司的监督管理。 第二条融资担保公司是指为中小微企业和创新型企业提供融资担保、金融咨询等服 务的金融机构。 第三条融资担保公司应当遵循市场化、法制化的原则，依法经营，诚实守信，加强 风险管理。 第二章组织架构 第四条融资担保公司应当设立董事会、监事会和管理层，明确公司治理结构和职责 划分。 第五条董事会是融资担保公司的最高决策机构，履行制定公司战略、审议年度业务 计划、监督管理层等职责。 第六条监事会是融资担保公司的监督机构，负责对公司经营活动进行监督，保护股 东利益。 第三章经营管理 第七条融资担保公司应当建立完善的风险管理制度，明确风险承受能力和风险管理 政策。 第八条融资担保公司应当加强内部控制，建立健全内部风险管理体系。 第九条融资担保公司应当完善业务管理制度，规范融资担保业务操作流程。 第四章资本监管 第十条融资担保公司应当按照法律法规和监管要求，合理确定注册资本和有效资本，确保资本充足。 第十一条融资担保公司应当建立健全资本管理制度，合理配置资本结构，有效提高 资本利用效率。 第五章信息披露
第十二条融资担保公司应当定期向社会公开披露财务报表、年度报告等信息，保证信息披露的真实、准确、完整。 第十三条融资担保公司应当建立健全内部信息披露制度，保护投资者合法权益。 第六章备案及监管 第十四条融资担保公司应当依法申请备案，取得相关批准文件后方可开展业务。 第十五条监管部门应当加强对融资担保公司的监督管理，规范市场秩序，维护金融安全。 第七章法律责任 第十六条对于违法违规行为，监管部门应当依法予以处罚，对相关人员进行追责。 第十七条融资担保公司及其相关责任人应当依法履行法律义务，加强经营管理，防范风险，保护投资者利益。 第八章附则 第十八条本制度自颁布之日起施行。 第十九条监管部门可以根据需要对本制度进行修改完善。 第二十条融资担保公司应当严格遵守本制度相关规定，加强风险管理，健康发展。